王李娟

/中鐵四局集團有限公司南京分公司

淺談建設(shè)工程招投標主要的風險類別及其風險管理

王李娟

/中鐵四局集團有限公司南京分公司

風險管理是項目管理的重要組成部分，加強風險管理是保證建設(shè)工程順利進行的重要前提，尤其是在招投標階段。因此，本文主要對建設(shè)工程招投標主要的風險類別進行了詳細分析，并提出了一些有效的風險管理措施。

建設(shè)工程；招投標；風險類別；風險管理

一、建設(shè)工程招投標主要的風險類別

（一）設(shè)計技術(shù)風險

工程設(shè)計是工程建設(shè)實施的關(guān)鍵基礎(chǔ)，沒有完善的設(shè)計，無從談及招標及合同。設(shè)計變更是造成工程索賠的重要原因，因此在工程招標之前應(yīng)盡量完善設(shè)計工作。只有避免在設(shè)計方案不確定時招標，才能避免由此帶來的風險。設(shè)計方案是否確定應(yīng)做為是否開展招標工作的先決條件。

（二）施工技術(shù)風險

在設(shè)計方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案，因為任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠。每一個施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身獨特的優(yōu)點和局限。業(yè)主必須對施工方案中存在的風險進行考慮和評估。當采用新的施工方法和技術(shù)時，工程變更與索賠的風險會大大增加，所以必須根據(jù)工程項目的具體情況，確定適合的施工方案。

（三）工程合同風險

工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風險管理的主要依據(jù)。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，在起草合同文件時學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，風險將給項目帶來巨大的損失。

（四）自然環(huán)境風險

自然及環(huán)境風險包括洪水、地震、火災(zāi)、臺風、雷電等是不可抗拒自然力，另外不明的水文氣象條件，復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風險因素。招標人在起草招標文件時時應(yīng)充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定，要求承包商在投標文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對工程的影響。對不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實施過程中風險分擔的一個重要問題，因為不可抗力引起的風險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風險應(yīng)由合同主體共同承擔，承包商一般只能得到工期延誤的補償。

二、建設(shè)工程招標投標風險管理措施

（一）風險控制

建設(shè)工程招投標風險主要來源于外界、技術(shù)、合同等方面，這些風險的存在與投資控制、進度控制、質(zhì)量控制、合同管理等并列形成獨立的組成部分，只能依賴于項目管理人員進行分析和預(yù)測，確保在投標階段，對風險進行合理控制。對此，可以通過詳細分析掌握建設(shè)工程項目的實際情況、招標活動的安排和各項要求，并切實了解投標風險，對企業(yè)目標、經(jīng)營狀況以及市場形勢等進行綜合分析，以此確定投標及其策略。還可以進行圖紙會審，復(fù)核工程量，以此了解具體工程范圍、技術(shù)要求和質(zhì)量標準。與此同時，開展施工組織設(shè)計，安排勞動力，并全面做好材料和構(gòu)件的供應(yīng)采購計劃。就合同文本分析和風險回避，所謂風險回避主要就是組織風險，最常見的就是拒絕承擔風險。在投標方交出投標書，并上交投標保證金之后，發(fā)現(xiàn)工程地質(zhì)在目前的外界環(huán)境下，具有一定的不利影響，投標報價可能難以覆蓋所有開支，在包攬工程之后，超出的工程款，很有可能會給企業(yè)帶來巨大損失。這時，投標人將會拒絕承擔風險，從而放棄繼續(xù)投標。這樣一來，雖然投標的保證金會被扣，但是與在包攬工程之后所要承擔的損失相比，保證金的損失是最小的。合同文本的基本要求就是內(nèi)容必須完整、定義清楚、平等互利。對合法性進行分析，主要是分析當事人主體資格的合法性，發(fā)包人的資質(zhì)和能力，工程項目與招投標條件的符合程度，工程承包合同內(nèi)容與法律要求的相符性。同時，還要對承包合同的完整性進行分析，即相關(guān)合同文件的完整性和合同條款的全面性。合同雙方責權(quán)利的平衡性，合同必須全面做到公平、公正，合理分配雙方責任和權(quán)益，確保其平衡性。

（二）損失控制

在招投標階段，加強損失控制的關(guān)鍵在于預(yù)防損失，也就是采取多元化措施，避免損失發(fā)生。在合同中，對承包商的相應(yīng)條款進行適當約束，并在合同中明確賦予承包商索賠的權(quán)利，以此有效防止雙方中任何一方違約，最終造成損失。

（三）風險分離

風險分離就是分隔風險單位，避免彼此之間相互影響。在招投標階段，優(yōu)化施工組織設(shè)計和施工方案時，在設(shè)備采購和材料儲存方面，完全可以采取風險分離法。在采購時，采用多種貨幣支付，能夠大大降低匯率風險。

（四）風險分散

風險分散即在一定程度上增加承擔風險的基數(shù)，這樣一來，單位主體風險就會隨之減少。聯(lián)合體投標，或者承包商采用薄利多建的方式。

（五）風險轉(zhuǎn)移

在投標方不能采用以上方式保護自身利益不受損時，可以切實采用風險轉(zhuǎn)移的方式方法。風險轉(zhuǎn)移實際上是以不同主體承擔風險能力不同為基礎(chǔ)，才得以實現(xiàn)的。也就是將自身的純粹風險，轉(zhuǎn)移給其他人，而其他人可以將其轉(zhuǎn)化成投機風險，以此實現(xiàn)互利。招標人可以通過招標文件，簽訂合同，轉(zhuǎn)移風險給投標人，而投標人也就是承包商，可以通過購買保險，將由于自身或他人過失，需要承擔的賠償責任，以不可抗力的風險轉(zhuǎn)移給保險公司，以此實現(xiàn)風險轉(zhuǎn)移。建設(shè)工程招投標風險還可以通過擔保，或者企業(yè)內(nèi)部建立保險機制等方式加以應(yīng)對。

（六）工程擔保

工程擔保屬于最基本、有效的風險防范手段，就招標人而言，擔保需要在建設(shè)工程的全過程得以設(shè)置實施。在招投標階段實行投標擔保，在工程實施階段實行預(yù)付款擔保，在合同執(zhí)行階段實行履約擔保，在工程保修期實行保修擔保。

1.投標擔保。

投標擔?？梢酝ㄟ^銀行保函、擔保公司擔保書、投標保證金等方式實施擔保，具體的方式可以由招標人在招標文件中進行明確規(guī)定。采用投標保證金的，一旦確定中標人，招標人必須及時退回投標保證金給未中標人。除了受不可抗力因素影響，中標人明確拒絕和招標人簽訂工程合同，招標人可以不予歸還保證金，而實行合理的低價中標，可以根據(jù)相關(guān)標準與第二標投標報價的差異進行合理賠償。除了不可抗力因素以外，招標人和中標人簽訂工程合同，招標人則應(yīng)該按照投標保證金雙倍返還。

2.預(yù)付款擔保。

所謂預(yù)付款擔保，實際上就是為了確保承包人在經(jīng)營狀況不良、私自挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款等情況下，不能遵循合同規(guī)定完成任務(wù)，所采取的應(yīng)對措施。預(yù)付款擔保在發(fā)包人支付預(yù)付款開始，到發(fā)包人按照合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款期間是有效的，擔保額可以根據(jù)預(yù)付款扣回情況，適當減少。

（七）工程保險

就目前情況，雖然已經(jīng)開設(shè)了建設(shè)工程所有險和安裝工程所有險，但是真正投標的工程實際上并不多，參加工程保險，雖然可以確保建設(shè)工程在發(fā)生重大損失之后，從保險公司得到一定賠償，確保建設(shè)工程得以順利穩(wěn)定進行，從而保證施工進度和施工質(zhì)量。但是，工程保險具有其自身的不足，即機會成本增加；工程保險合同內(nèi)容比較復(fù)雜，保險費缺乏統(tǒng)一費率，需要切實根據(jù)建設(shè)工程的實際情況和保險范圍等等進行充分考慮。

三、結(jié)語

綜上所述，目前我國建設(shè)工程招投標階段依舊存在許多問題，從而給招投標帶來了一定的風險。這就要求施工企業(yè)相關(guān)部門必須制定有效的、可行的風險管理措施，構(gòu)建完善的相關(guān)制度和法律法規(guī)政策，對于建設(shè)工程招投標中存在的違規(guī)行為及時采取有效措施加以處理，以此加強招投標的風險管理，保障建設(shè)工程的順利開展，推動施工企業(yè)的穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。

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