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        規(guī)范開立電放提單

        2017-12-10 09:33:15王業(yè)昕編輯韓英彤
        中國外匯 2017年4期
        關(guān)鍵詞:代位收貨人副本

        文/王業(yè)昕 編輯/韓英彤

        規(guī)范開立電放提單

        文/王業(yè)昕 編輯/韓英彤

        銀行要開好電放條款,須盡量使其與規(guī)則和慣例相結(jié)合。建議信用證對電放提單的內(nèi)容做出具體詳細的規(guī)定。

        在銀行日常處理開證業(yè)務(wù)的過程中,常會遇到電放提單條款,但UCP及ISBP上均沒有特別對其進行明確定義,也沒有制定相應(yīng)的審核標(biāo)準(zhǔn)。實務(wù)中,銀行對于電放提單存在的相關(guān)風(fēng)險往往缺乏了解,客戶所提交的開證申請書上的電放提單條款也不盡相同。

        那么,常見的電放提單應(yīng)以怎樣的格式出具?在日常的開證過程中又有哪些注意點值得關(guān)注呢?

        在實際業(yè)務(wù)操作過程中,如何正確擬定電放提單條款,以最大程度地解決或避免上述案例中提到的種種問題,是目前亟需提高和改進的方面。

        電放提單的風(fēng)險及防范

        一是“電放提單”無單放貨的風(fēng)險。所謂無單放貨,是指船公司在沒有正本提單的情況下,向某人發(fā)放貨物的行為。這可能導(dǎo)致賣方貨款兩空。在電放提單的情形下,由于船公司并不出具正本提單,因而必然會出現(xiàn)“無單放貨”的現(xiàn)象。但并不是所有的無單放貨都會帶來風(fēng)險,其關(guān)鍵取決于由誰命令船公司對某一票提單下的貨物進行電放:當(dāng)由賣方命令船公司進行電放時,此時的無單放貨風(fēng)險較小,因為賣方只有考慮了風(fēng)險后,才會電放提單;而當(dāng)由買方或其代理人命令船公司電放時,則無單放貨就可能隱藏較大的風(fēng)險。

        二是“電放提單”會影響受益人的保險利益。這是因為“電放提單”使保險公司難以行使代位追償權(quán),可能導(dǎo)致收貨人遭到保險公司的拒賠。在保險實踐中,保險合同訂立后,一旦保險標(biāo)的發(fā)生損失,保險人應(yīng)按合同約定給予賠償。由于被保險人的損失往往是由第三方的行為造成的,因而海上保險制度一般會規(guī)定,只要保險人同意接受代位權(quán),其向被保險人賠付后有權(quán)向加害人追償,即代位追償權(quán)。根據(jù)我國《保險法》第48條的規(guī)定,“在保險人向第三人行使代位請求賠償權(quán)利時,被保險人應(yīng)當(dāng)向保險人提供必需的文件和所知道的情況”,包括提單、發(fā)票、裝箱單、船方和海關(guān)或其他責(zé)任方對貨損的簽證、保險單正本等。這就是說,代位追償權(quán)的行使是以“提單”為前提的。而在“電放提單”下,承運人在裝貨港已經(jīng)收回了正本提單,因而收貨人(被保險人)手中并沒有正本提單,所以無法協(xié)助保險公司行使代位追償權(quán)。如果保險公司對其進行了賠償,就會因保險公司得不到被保險人的協(xié)助而喪失向承運人的代位追償權(quán),進而會加大保險公司的風(fēng)險,導(dǎo)致保險公司拒賠。

        三是“電放提單”對進口商貨權(quán)的風(fēng)險。由于信用證業(yè)務(wù)實際可視為一種單證的買賣,銀行僅審核單據(jù)的表面真實性及單證與信用證條款是否相符,而對于實際的貨物流轉(zhuǎn)并不審核,因此,對于貨物的錯提,承運人并不承擔(dān)賠償責(zé)任。此時,銀行如若無法及時取得止付令,則申請人將不得不承擔(dān)付款責(zé)任。即使取得止付令,但如果存在作為善意第三方的議付行或承兌行,作為欺詐例外的例外,銀行仍需進行償付。

        為盡量避免“電放提單”給貿(mào)易各方帶來的上述相關(guān)風(fēng)險,在近洋運輸中,為了解決貨等單的問題,并規(guī)避電放提單下容易導(dǎo)致的貨款兩空的風(fēng)險,企業(yè)可用海運單代替電放提單。海運單目前遵循諸如UCP600、ISBP745、國際商會《2010年國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》和國際海事委員會頒布的《1990年國際海事委員會海運單統(tǒng)一規(guī)則》等標(biāo)準(zhǔn)。盡管海運單還不像海運提單那樣成熟、完善,但海運單無論是在國際貿(mào)易方面還是在國際航運方面,都已經(jīng)有了多年形成的慣例、規(guī)范可循。相對而言,電放提單目前既無專門的國際法律規(guī)范,也無相應(yīng)的國內(nèi)法規(guī),從而使電放業(yè)務(wù)成為無法可依的操作行為,不利于有關(guān)糾紛的解決。因此,在實踐中可適當(dāng)選擇海運單來代替電放提單,以規(guī)避“電放提單”的潛在風(fēng)險。

        電放提單不屬于UCP中的運輸單據(jù)

        物權(quán)憑證是指證明物權(quán)人擁有物權(quán)的證明、單據(jù)等書面形式的具象。提單作為一種物權(quán)憑證,合法取得提單的持有人有權(quán)在目的港以提單相交換來提取貨物。而承運人只要出于善意,憑提單發(fā)貨,即使持有人不是真正的貨主,承運人也無責(zé)任。也就是說,除非在提單中加以明確,否則,提單可以不經(jīng)承運人的同意轉(zhuǎn)讓給第三者(通過連續(xù)背書進行轉(zhuǎn)讓),提單的合法受讓人或持有人就是提單上所記載貨物的合法持有人,其所代表的物權(quán)可以隨提單的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移,所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)也隨著提單的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移。而電放提單則有所不同,承運人對于貨物的放行,并不受到單據(jù)本身的控制,而是通過其收到的電訊通知。在這種情況下,收貨人只需證明其身份或提供電放提單傳真件便可提貨,并且在提貨前不能進行轉(zhuǎn)讓,貨物所有權(quán)也并不隨電放提單的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移。因此,電放提單顯然并不是一種物權(quán)憑證。

        由于電放提單并不是UCP600第19—25條所涵蓋的正本運輸單據(jù),因此只能根據(jù)ISBP745 A6的規(guī)定,在信用證明確規(guī)定的范圍內(nèi)審核,而不能根據(jù)UCP600第14(f)條進行審核。按照后者,如果信用證要求提交運輸單據(jù)、保險單據(jù)或者商業(yè)發(fā)票之外的單據(jù),卻未規(guī)定出單人或其數(shù)據(jù)內(nèi)容,則只要提交的單據(jù)內(nèi)容看似滿足所要求單據(jù)的功能,且其他方面符合第14(d)款,銀行將接受該單據(jù)。此外,ISBP A6 C款還規(guī)定,副本單據(jù)不適用于UCP600第14(c)條所規(guī)定的21個日歷日的默認交單期限或信用證規(guī)定的任何交單期限,除非信用證內(nèi)明確對交單期限的判定依據(jù),否則交單可在任何時間做出,只要不晚于信用證的失效日。

        規(guī)范開立“電放提單”業(yè)務(wù)

        目前由于實務(wù)中缺乏規(guī)范,電放提單的開立并不統(tǒng)一,較為常見的有以下三種格式:

        (1)正本裝船電放提單,按收貨人指示放貨(TO ORDER OF XXX)并顯示運費承擔(dān)方式。

        (2)正本清潔裝船海運提單的影印件,顯示具名實體為收貨人(CONSIGNED TO XXX)并通知,標(biāo)注“電放”字樣,同時需顯示裝船日期(ON BOARD DATE)。

        (3)電放提單副本,顯示收貨人是憑指示(TO ORDER)且空白背書,并表明運費承擔(dān)方式及裝運日期(SHIPMENT DATE)。

        上述格式均有瑕疵,不利于規(guī)避風(fēng)險。由于電放提單并不受UCP600第19—25條所規(guī)定的運輸單據(jù)條款的制約,因而,對于電放提單上的重要內(nèi)容應(yīng)予以明確規(guī)定。如對于裝運日,可規(guī)定將“顯示裝船日(ON BOARD DATE)作為裝運日(SHIPMENT DATE)”,以便更好地對信用證中規(guī)定的最遲裝期、交單期等進行約束。此外,為了對貨物在貨船上的裝載狀況進行限制,電放提單對此也要加以明確,且應(yīng)盡量詳盡,如可進一步明確規(guī)定為“清潔已裝船”。

        電放提單不同于普通提單,無法進行流轉(zhuǎn)。對此,筆者也咨詢了在船公司工作的相關(guān)人員。他們表示,通常船公司一般并不出具非指示性抬頭的電放提單,如果信用證有類似要求,只能通過貨代公司才能出具。這表明,提單出具為具體指示性抬頭的格式更為合理。此外,如同其他運輸單據(jù)一樣,電放提單上也應(yīng)該明確相關(guān)運輸費用的承擔(dān)方式。

        由于電放提單均為副本單據(jù),無法提交正本(否則也就沒有了其存在的價值,失去了其意義),因此,在開立電放提單時,可以直接對電放提單的副本屬性進行明確,添加如“副本”或“影印副本”字樣。

        總的來說,在實際業(yè)務(wù)操作過程中,如何正確擬定電放提單條款,以最大程度地解決或避免上述案例中提到的種種問題,是目前亟需提高和改進的方面。目前,在實務(wù)中,開證后續(xù)審單依據(jù)的都是相關(guān)國際慣例和案例意見,而針對電放這一與單據(jù)不直接相關(guān)的實務(wù)放貨操作方式,ICC并沒有形成相關(guān)的意見,即對此類單據(jù)的審核并沒有相關(guān)的審核標(biāo)準(zhǔn)。因此,若信用證無特別規(guī)定,電放單據(jù)就只能按ISBP A6和UCP第14條審核??梢?,要正確擬定電放條款,就要盡量使其與規(guī)則和慣例相結(jié)合,對電放提單的具體內(nèi)容做出詳細規(guī)定。鑒此,在開證過程中如需擬定電放提單條款,首先,應(yīng)與客戶溝通,說明電放提單的相關(guān)風(fēng)險;其次,對于不規(guī)范的電放條款,也應(yīng)與客戶進行進一步溝通,建議其進行相應(yīng)修改。

        綜上,建議電放提單采用如下基本格式:“副本清潔電放提單,顯示具名實體為收貨人(CONSIGNED T O X X X),需注明運費承擔(dān)方式,并標(biāo)注裝船日期(ON BOARD DATE)作為裝運日期(SHIPMENT DATE)。”

        作者單位:中國銀行

        國際結(jié)算單證處理中心(上海)

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