劉暢

（阜陽市公安局潁州分局，安徽阜陽 236000）

經(jīng)濟(jì) ECONOMIC

淺談非法集資案件的防控工作

劉暢

（阜陽市公安局潁州分局，安徽阜陽 236000）

2017年4月18日安徽省阜陽市公安局潁州分局開展了新一輪的平安使命-1專項(xiàng)行動(dòng)，此次行動(dòng)迅速掀起一股打擊犯罪、保護(hù)人民群眾安全的熱潮。其中做“好金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控”成為該行動(dòng)中的一項(xiàng)重要工作。結(jié)合該局工作情況，針對(duì)做好非法集資案件的防控工作，總結(jié)出以下經(jīng)驗(yàn)。

非法集資；集資案件；防控工作

1 未雨綢繆做好企業(yè)經(jīng)營排查工作

認(rèn)真貫徹落實(shí)中央、省關(guān)于開展非法集資問題專項(xiàng)整治活動(dòng)的部署要求，在黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，全面集中開展影響社會(huì)穩(wěn)定問題摸排調(diào)研和化解穩(wěn)控工作的統(tǒng)籌謀劃、組織實(shí)施、工作協(xié)調(diào)、督促指導(dǎo)等，研究解決工作推進(jìn)過程中遇到的重大問題。按照“分解任務(wù)、落實(shí)責(zé)任、同步實(shí)施、力求實(shí)效”的工作思路,堅(jiān)持“誰審批、誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，由各行業(yè)主(監(jiān))管部門分別對(duì)各自主(監(jiān))管行業(yè)的非法集資問題進(jìn)行整治。全面掌握評(píng)估當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，積極排查非法集資活動(dòng)線索，努力消除非法集資活動(dòng)隱患。要建立健全定期風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制,進(jìn)一步完善防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng),維護(hù)人民群眾合法權(quán)益、經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

2 及時(shí)介入做好社會(huì)信息搜集工作

各級(jí)公安機(jī)關(guān)是做好防控非法集資犯罪的中堅(jiān)力量，責(zé)無旁貸，必須頭腦清醒，及時(shí)介入，防患未然。以安徽為例，為做好社會(huì)信息搜集工作，省公安廳積極推進(jìn)公安信息化建設(shè)，創(chuàng)新社會(huì)管理，推進(jìn)“一標(biāo)三實(shí)”基礎(chǔ)信息采集，“一標(biāo)”即地址標(biāo)注統(tǒng)一，在全省范圍內(nèi)推行二維碼電子門牌，“三實(shí)”即清析掌握實(shí)有人口、實(shí)有單位、實(shí)有房屋，全面搜集完善轄區(qū)內(nèi)人員社會(huì)信息，進(jìn)行重點(diǎn)核實(shí)登記并及時(shí)掌握其動(dòng)態(tài)情況，切實(shí)做到流動(dòng)人口、重點(diǎn)人員、出租房屋底數(shù)清、情況明，信息靈。配合工商、金融等部門開展聯(lián)合行動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)寫字樓、綜合體、小區(qū)內(nèi)的寄賣、投資、擔(dān)保、理財(cái)、信托等互聯(lián)網(wǎng)金融公司的信息采錄，特別是法人代表、總經(jīng)理等公司負(fù)責(zé)人信息要完整、準(zhǔn)確，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件線索，真正實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)數(shù)整體提升，擠壓非法集資犯罪空間，做到發(fā)現(xiàn)一批案件線索，破獲一批案件，抓獲一批逃犯，提升小區(qū)安全防范水平，真正做到信息采集為實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用服務(wù)，群眾安全感和滿意度有較大幅度的提升。

3 優(yōu)化環(huán)境做好涉嫌非法集資案件的宣傳和監(jiān)測(cè)工作

宣傳部門強(qiáng)化自身相關(guān)法律政策知識(shí)培訓(xùn)，提高廣告審查人員、行政監(jiān)管人員對(duì)涉嫌非法集資廣告資訊信息的甄別認(rèn)定能力，增強(qiáng)對(duì)報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體、戶外廣告、傳單、手機(jī)短信等排查力度，確保商業(yè)信息類報(bào)刊無涉嫌非法集資宣傳點(diǎn)。同時(shí)，還要加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和法制宣傳，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力。

具體做法：一是建議銀監(jiān)會(huì)牽頭制訂宣傳教育規(guī)劃，充分利用報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī)，保護(hù)合法民間借貸，追繳“非法債務(wù)”，認(rèn)識(shí)到不切實(shí)際的高息、高回報(bào)“借款”是“你要他的息，他要你的本”，通報(bào)非法集資的新形式和新特點(diǎn)，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)其遠(yuǎn)離非法集資。

二是建議公安機(jī)關(guān)強(qiáng)化法制宣傳，加大對(duì)典型案件的公開報(bào)道力度，以專欄文章、專題節(jié)目、微電影等方式，通過新聞媒體，大力開展以案說法，揭露非法集資犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)、表現(xiàn)形式、犯罪本質(zhì)，警示教育群眾，震懾犯罪分子。揭露犯罪分子的慣用伎倆，用事實(shí)和法律說話，提出切合實(shí)際、操作性強(qiáng)的防范對(duì)策，形成對(duì)非法集資的強(qiáng)大輿論攻勢(shì)。將情報(bào)信息收集工作與預(yù)警提示等防范宣傳緊密結(jié)合，及時(shí)封堵不良信息，隨時(shí)發(fā)布預(yù)警防范提示。在日常工作中，一旦有新型的、帶有普遍性的、群眾容易上當(dāng)受騙的案件發(fā)生，要第一時(shí)間向社會(huì)公布，增強(qiáng)群眾的防范意識(shí)。

4 建立健全有關(guān)法律法規(guī)

國內(nèi)對(duì)非法集資、詐騙的懲戒法律和司法解釋相比國外發(fā)達(dá)國家依舊是比較落后，不僅如此，國內(nèi)在針對(duì)非法銷售未上市公司股權(quán)、網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙等新型犯罪的治理中依舊缺乏有針對(duì)性的法律法規(guī)。同時(shí)在當(dāng)前的法律法規(guī)中也沒有十分的準(zhǔn)確指出追繳、退賠的概念，這就引發(fā)了很多不法行為及非法集資案件等無法得到準(zhǔn)確、有效的定性，從而就縮小了心懷不軌之人犯罪的風(fēng)險(xiǎn)與成本。另外，凡是涉及了集資詐騙或者是非法吸收公款的刑事案件，這些現(xiàn)象的背后都捆綁了眾多的民事案件，從而就導(dǎo)致了刑事?lián)p失與民事債權(quán)債務(wù)之間的交叉、重疊，最終就引發(fā)了“刑事案發(fā)前的法院判定賠償是否有效、刑事判決認(rèn)定的損失可否包含民事抵押金”等等眾多的、難以解決處理的問題，正是由于這些問題的存在，就進(jìn)一步降低了執(zhí)行依據(jù)的可行性與準(zhǔn)確性。

因此，司法、立法、行政部門必須聯(lián)手應(yīng)對(duì)，做好法律與行政法規(guī)的對(duì)接工作，通過聯(lián)手行動(dòng)、積極配合的方式，在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。做好與刑事財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行規(guī)范性法律及案件定性量刑標(biāo)準(zhǔn)的制定，從而避免不法分子鉆法律漏洞。另外，還要把沒有履行信息披露的集資行為納入犯罪處理當(dāng)中，所有的正當(dāng)融資與非法集資行為的界定不應(yīng)該在按照集資的數(shù)量與規(guī)模為衡量標(biāo)準(zhǔn)。

相關(guān)部門在工作中，要積極的配合、協(xié)調(diào)，完善長效機(jī)制的建立。受到互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、信息技術(shù)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展加速等眾多因素的影響，跨地區(qū)非法吸收公眾存款、集資的詐騙行為數(shù)量在最近幾年不斷攀升，所以及時(shí)的強(qiáng)化各地區(qū)的司法合作就十分具有必要性。要積極構(gòu)建由公安、工商、質(zhì)監(jiān)、交通、民政等多部門協(xié)調(diào)統(tǒng)一配合，街道、居委會(huì)、生活小區(qū)、家庭四級(jí)聯(lián)運(yùn)的嚴(yán)密監(jiān)管體系，積極發(fā)動(dòng)群眾參與，鼓勵(lì)提供相關(guān)線索，揭露不法分子，消除犯罪活動(dòng)空間，從源頭上卡住非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動(dòng)的軟肋，從而開創(chuàng)群防群治、全面治理的新格局，建立其完善的打擊防范非法吸收公眾存款及集資詐騙犯罪行為的有效管理體制。

綜上所述，非法集資現(xiàn)象出現(xiàn)于社會(huì)的發(fā)展、文化的蔓延、經(jīng)濟(jì)的建設(shè)、人文習(xí)俗等都存在一定的關(guān)系。當(dāng)前國內(nèi)經(jīng)濟(jì)正處在上升、轉(zhuǎn)型的新階段，在發(fā)展中不僅要面對(duì)經(jīng)濟(jì)下行的壓力，同時(shí)還要預(yù)防結(jié)構(gòu)性改革帶來的不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。因此，在這個(gè)過程中就會(huì)有人為了追求利益而不擇手段，或者盲目相信他人。鑒于此，國內(nèi)的公眾法律及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)依舊有待提升，只有做好排查、監(jiān)測(cè)、宣傳等工作，才有助于做好非法集資案件的防控，避免人民群眾遭受不必要的損失。

On April 18, 2017, Anhui Province, Fuyang City Public Security Bureau Yingzhou Branch launched a new round of peace mission-1 special action, the action quickly set off a fight against crime, protect the people's safety boom. Which do "good financial risk prevention and control" has become an important work in the operation. Combined with the work of the Bureau, for illegal money-raising cases of prevention and control work, summed up the following experience

illegal fund raising； fund raising cases； prevention and control work

D922

A

1003-2177（2017）02-0032-02

劉暢（1987—），男，安徽阜陽人，漢族，本科，科員，研究方向：刑偵。