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        我國科技金融發(fā)展現(xiàn)狀、問題及對策研究

        2017-10-23 07:35:38方茹
        時代金融 2017年27期
        關(guān)鍵詞:科技金融發(fā)展現(xiàn)狀問題

        【摘要】科技與金融聯(lián)合是我國“雙創(chuàng)”政策下的潮流趨勢,高科技企業(yè)的發(fā)展依賴金融行業(yè)的支持,而高科技產(chǎn)業(yè)的強大又反過來助力經(jīng)濟繁榮。金融如何支持科技創(chuàng)新和科技成果轉(zhuǎn)化是研究科技金融問題的重點。本文首先分析現(xiàn)階段我國科技金融的發(fā)展程度,然后基于發(fā)展中存在的問題,為促進我國科技金融的發(fā)展提出參考性對策建議。

        【關(guān)鍵詞】科技金融 發(fā)展現(xiàn)狀 問題 對策

        科技金融是指將金融與高科技產(chǎn)業(yè)進行融合,專門設(shè)計一系列配套的政策制度、金融產(chǎn)品和服務(wù)來推動高科技成果轉(zhuǎn)化??萍冀鹑谥饕w現(xiàn)了高科技產(chǎn)業(yè)向金融行業(yè)進行融資的過程,反映了各主體在融資活動中所發(fā)揮的作用。

        一、我國科技金融的發(fā)展現(xiàn)狀

        (一)科技金融相關(guān)政策法規(guī)不斷完善

        為支持高科技企業(yè)發(fā)展,引導(dǎo)信貸資金投向高科技產(chǎn)業(yè),2005年,銀監(jiān)會頒布《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》,2008年又出臺了《關(guān)于商業(yè)銀行改善和加強對高新技術(shù)企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》。為進一步落實《國家中長期科學(xué)和技術(shù)規(guī)劃綱要(2006~2020年)》等政策方針,2009年,銀監(jiān)會和科技部聯(lián)合出臺《關(guān)于進一步加大對科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》,為解決高科技企業(yè)融資問題提供政策扶持。

        (二)初步建立多層次的資本市場體系

        1993年,中國證監(jiān)會為高科技企業(yè)提供扶持的上市政策,高科技企業(yè)可以在不受總體數(shù)量的規(guī)模制約下?lián)碛袃?yōu)先上市的機會;同時放開高科技企業(yè)上市的申請門檻,實行股份制改造后的高科技企業(yè)均可申請上市,推動了高科技企業(yè)的上市步伐和融資速度。2004年,中小企業(yè)板在深圳證券交易所設(shè)立,擴大了高科技中小企業(yè)直接融資平臺。2009年,深圳證券交易所正式推出創(chuàng)業(yè)板(即二板市場),高科技中小企業(yè)又增加了一個新的更適合更迅速的融資渠道。2006年,我國開始啟動中關(guān)村非上市高技術(shù)企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓試點工作,2013年中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正式在全國范圍內(nèi)實行。多層次資本市場體系的初步建立,為高科技企業(yè)營造良好的融資環(huán)境,推動高科技企業(yè)發(fā)展壯大。

        (三)銀行、擔保和風險投資機構(gòu)的支持力度不斷加深

        近幾年來,我國相繼成立了科技支行等科技專營機構(gòu),并初步取得成效。同時,專門為高科技企業(yè)提供擔保服務(wù)的科技擔保公司開始在我國興起,目前全國已成立的科技擔保公司近兩三百家。此外,創(chuàng)業(yè)風險投資市場也逐步完善,一方面,風險投資機構(gòu)加大了對高科技產(chǎn)業(yè)的投資力度;另一方面,通過和政府或者其它主體合作創(chuàng)立高科技創(chuàng)新基金,給予高科技企業(yè)專項資金扶持。

        二、我國科技金融發(fā)展中存在的問題

        (一)銀行導(dǎo)向型科技金融模式存在不足

        我國企業(yè)主要的融資途徑是銀行貸款,但是商業(yè)銀行的運作模式不能滿足科技金融發(fā)展的融資需求。一是我國銀行普遍實行逐級授信的審批制度,銀行分支機構(gòu)多但貸款權(quán)限小,與科技企業(yè)的貸款需求形成較大矛盾。其次,銀行的貸款評估方法主要還是針對大企業(yè)制定的,對企業(yè)的抵質(zhì)押物、未來現(xiàn)金流以及貸款風險進行測定,而對高科技企業(yè)主要擁有的知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)缺乏重視,不利于高科技企業(yè)貸款。最后,商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品創(chuàng)新不足,由于國家信貸政策的制約和銀行的金融壟斷地位,銀行缺乏動力進行金融創(chuàng)新,無法滿足高科技企業(yè)多樣化的需求。

        (二)多層次資本市場體系不完善

        我國多層次資本市場由主板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、地方產(chǎn)權(quán)市場和場外市場構(gòu)成。其中,創(chuàng)業(yè)板市場仍處在初級發(fā)展階段,全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)剛剛起步,產(chǎn)權(quán)交易市場和場外市場發(fā)展緩慢,不完善的資本市場體系與高科技中小企業(yè)日益擴大的融資需求相矛盾,也造成風險投資資本缺乏健全的退出機制,不利于高科技企業(yè)的壯大發(fā)展。一方面,核準制的證券發(fā)行制度僅考慮企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和盈利能力等要素,而不注重企業(yè)的研發(fā)能力、知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn),不適用于高科技企業(yè);另一方面,中小企業(yè)板的發(fā)行制度、程序等規(guī)則與主板市場一致,無法滿足大多數(shù)高科技企業(yè)的融資需求。

        (三)風險投資市場不健全

        首先,風險投資市場的主體仍面臨法律法規(guī)的限制,民間資本進入風險投資市場還存在一定限制。相關(guān)的法律法規(guī)制度不完善,使得投融資行為不受制約,規(guī)范化程度低。其次,中國風險投資市場一直是由政策性機構(gòu)占主導(dǎo)地位,而政府行為較為保守,運作效率也較低。最后,由于風險投資市場的退出機制不健全,風險資本通過上市渠道退出的數(shù)量較少。我國風險投資市場的不健全,不利于風險投資向高科技產(chǎn)業(yè)趨近,阻礙了風險資本對科技金融支持力度的加深。

        三、我國科技金融發(fā)展的對策建議

        面對我國科技型中小企業(yè)發(fā)展的問題和挑戰(zhàn),以下從政府、科技型中小企業(yè)和金融機構(gòu)三個方面提出對策建議。

        (一)政府要搭建搭建科技創(chuàng)新公共服務(wù)平臺

        首先,政府要搭建公共技術(shù)服務(wù)平臺,建立高科技資源共享平臺,鼓勵和引導(dǎo)服務(wù)和咨詢機構(gòu)為科技型中小企業(yè)提供公益性公共技術(shù)服務(wù);其次,搭建銀政合作科技金融服務(wù)平臺,將資本市場和科技創(chuàng)新有機結(jié)合,建立多渠道、多層次、多元化的科技投融資模式;最后,搭建科技創(chuàng)新人才培訓(xùn)平臺,與高校合作建立科技型創(chuàng)新企業(yè)人才培訓(xùn)基地,努力為企業(yè)培養(yǎng)具備較強管理創(chuàng)新能力、技術(shù)創(chuàng)新能力、商業(yè)模式創(chuàng)新能力的優(yōu)秀人才。

        (二)科技型中小企業(yè)要提高融資能力

        科技型中小企業(yè)要想提高自身的融資能力,最直接有效的途徑是提高自身的盈利能力。而提高盈利能力的關(guān)鍵在于良好的盈利模式。因此,首先,科技型中小企業(yè)必須要選擇市場前景較好的項目和行業(yè),立足市場需求,加強技術(shù)研發(fā)能力和市場挖掘能力。其次,要提高企業(yè)的經(jīng)營管理水平,完善現(xiàn)代企業(yè)治理結(jié)構(gòu),健全內(nèi)部控制制度,從而建設(shè)優(yōu)秀的商業(yè)運營模式,降低企業(yè)的經(jīng)營風險、市場風險和財務(wù)風險。

        (三)設(shè)立科技型中小企業(yè)專門的金融機構(gòu)

        為更好地促進科技型中小企業(yè)發(fā)展,要成立專業(yè)化經(jīng)營、市場化運作的科技銀行、科技風投公司、科技擔保公司和科技小貸公司,建立銀行與企業(yè)、政府與企業(yè)、企業(yè)與企業(yè)、其他金融機構(gòu)與企業(yè)的合作體系,加快科技金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,為科技型中小企業(yè)提供量身定做的融資渠道,充分緩解科技型中小企業(yè)的融資難問題,進一步推動高科技成果轉(zhuǎn)化,進而促進科技金融蓬勃發(fā)展。

        參考文獻

        [1]吳江濤.科技型小微金融制度創(chuàng)新研究[J].科技進步與對策,2012,19:103-106.

        [2]秦軍.科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新的金融支持體系研究[J].科研管理,2011,01:79-88.

        [3]趙愛玲.中國區(qū)域中小企業(yè)融資及擔保體系研究[M]北京:科學(xué)出版社,2014

        [4]蔡嬌麗,趙宏中.我國科技型小微企業(yè)發(fā)展存在的問題和對策研究[J]特區(qū)經(jīng)濟,2013,⑷:129-131.

        [5]紀建強,陳曉和.科技型小微企業(yè)融資難的原因及對策研究[J].科技進步與對策,2013,(24):111-116.

        作者簡介:方茹(1993-),女,漢族,安徽合肥人,安徽大學(xué)2015級金融學(xué)碩士研究生在讀,研究方向:科技金融、國際金融。endprint

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