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        宗良:銀行如何做好服務(wù)實體經(jīng)濟的排頭兵

        2017-10-14 09:03:24
        銀行家 2017年10期
        關(guān)鍵詞:水渠金融業(yè)實體

        根據(jù)2017年全國金融工作會議精神,金融應(yīng)回歸本源、服務(wù)實體經(jīng)濟。因此,銀行業(yè)要做好服務(wù)實體經(jīng)濟的排頭兵,也是題中應(yīng)有之義。在這里,我想講三個方面內(nèi)容。

        第一,服務(wù)實體經(jīng)濟首先要看金融工作會議確定了哪些基本方向。7月份舉行的全國金融工作會議確定了下一步金融工作的總體方針,特別強調(diào)了回歸本源、服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展,其中有幾個特點值得關(guān)注:一是回歸本源首次出現(xiàn);二是用連貫的一段話表述,金融是服務(wù)實體經(jīng)濟的血脈,服務(wù)實體經(jīng)濟是金融的天職和宗旨,也是防范金融風(fēng)險的根本舉措。這一表述言簡意賅,將金融與服務(wù)實體經(jīng)濟、實體經(jīng)濟與防范金融風(fēng)險的關(guān)系做了準(zhǔn)確表述,要求金融牢牢把握住服務(wù)實體經(jīng)濟的宗旨。

        在會議確定的六項具體工作中,需要專門點出的一條就是,相關(guān)的金融通道業(yè)務(wù)對實體經(jīng)濟的支持效果不明顯??梢宰鲆粋€形象的比喻,如果將資金比喻為流動的水,那么金融業(yè)就是水渠。金融業(yè)中的業(yè)務(wù)眾多,一個水渠連著另外一個水渠,但最終需要將水澆到旁邊的地里,即必須引導(dǎo)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟。我們要支持實體經(jīng)濟發(fā)展,金融業(yè)就不能僅滿足于水渠相連,水只在水渠中流動,澆不到旁邊的地是不行的,金融必須服務(wù)于實體經(jīng)濟發(fā)展。

        進(jìn)一步思考,目前我國金融業(yè)存在什么問題?從全國金融工作會議的表述中,我們其實是可以看出一些端倪的。全國金融工作會議提出“回歸本源”,既然要“回歸”,那就意味著金融業(yè)有所“偏離”。習(xí)總書記強調(diào),金融與實體經(jīng)濟的失衡是我國面臨的三大結(jié)構(gòu)性失衡之一,這就是說,虛擬經(jīng)濟和實體經(jīng)濟、金融與實體經(jīng)濟的關(guān)系沒有處理好。目前我國宏觀經(jīng)濟存在三大失衡:其一,實體經(jīng)濟中結(jié)構(gòu)性供求失衡;其二,金融與實體經(jīng)濟失衡;其三,房地產(chǎn)與實體經(jīng)濟失衡。這三大失衡是當(dāng)前我國宏觀經(jīng)濟面臨的三個突出問題。

        針對以上問題,我們應(yīng)當(dāng)思考金融的落腳點在何處。其一,供求失衡的直接反映就是,需要的東西我們自己生產(chǎn)不出來,我們生產(chǎn)的都是本來就多、并不缺少的東西,因此解決供求失衡的落腳點就在于推進(jìn)供給側(cè)改革。其二,金融與實體經(jīng)濟的失衡,如前所述,我們的金融資源沒有有效地“灌溉”實體經(jīng)濟。對此,全國金融工作會議已經(jīng)定下了未來一段時期我國金融業(yè)工作的主基調(diào)。其三,房地產(chǎn)與實體經(jīng)濟的失衡。具體體現(xiàn)在房地產(chǎn)庫存居高不下,同時,投入房地產(chǎn)業(yè)的金融資源過多,所以房地產(chǎn)需要去庫存,并引導(dǎo)金融資源更多流入非房地產(chǎn)行業(yè)的實體經(jīng)濟。

        第二,匯集全球資金支持實體經(jīng)濟發(fā)展。在美國加息的背景下,如果可以引導(dǎo)全球資金到中國來,支持我國的“一帶一路”戰(zhàn)略,此舉不僅能促進(jìn)全球金融業(yè)發(fā)展,解決我國經(jīng)濟大戰(zhàn)略的國際資金來源問題,同時能推動人民幣“走出去”,加速人民幣國際化進(jìn)程。目前,在我國的國際化平臺或“一帶一路”平臺上,人民幣的資本輸出作用已經(jīng)在很大程度上得到發(fā)揮。比如,在“一帶一路”國際合作高峰論壇上,習(xí)總書記就屢提人民幣,這說明人民幣在未來“一帶一路”的整個推進(jìn)過程中將發(fā)揮資金融通的重要作用。再如,中國銀行近期發(fā)行“一帶一路”國際債券,此舉不僅支持了國家戰(zhàn)略性項目,同時又有效地推動了人民幣國際化進(jìn)程。在全球四種主要貨幣中,隨著人民幣國際化進(jìn)程的深入,人民幣所占份額將會逐步得到提高,四種主要貨幣再加上項目所在國的本地貨幣,有望探索出相關(guān)各方都能認(rèn)可的一種融資模式,將會使全球資金得到更加有效的運用。

        第三,金融須有效地支持供給側(cè)改革。最近一段時間,供給側(cè)改革已經(jīng)取得了一定的成效。例如,煤炭行業(yè)的去產(chǎn)能任務(wù)在2017年已經(jīng)完成了85%,這都是令人可喜的成績。目前,我們還要注意處理好“僵尸企業(yè)”的去產(chǎn)能問題,這個工作當(dāng)中一定要把“僵尸企業(yè)”去產(chǎn)能和消費升級、環(huán)保企業(yè)投入有機結(jié)合起來?!敖┦髽I(yè)”生產(chǎn)的產(chǎn)品既沒有市場,也沒有資金追加投入,自然會被市場淘汰。但“僵尸企業(yè)”去產(chǎn)能過程中將不可避免地涉及不良資產(chǎn)處置,不能簡單地對該類企業(yè)停貸或斷貸,而要從發(fā)展角度看待這些企業(yè)。例如,要協(xié)助一些目前面臨暫時性困難、但實際上具有商業(yè)前景的企業(yè)走出困境,在政府、企業(yè)、銀行幾方面的有機配合下,妥善解決債務(wù)問題,實現(xiàn)其重生,讓企業(yè)再次煥發(fā)生機。通過供給側(cè)改革實現(xiàn)中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級,最終增強中國經(jīng)濟的長遠(yuǎn)競爭力。

        第四,支持中小企業(yè)和科技創(chuàng)新。我國中小企業(yè)數(shù)量眾多,在國民經(jīng)濟中的占比較大,同時也提供了大量就業(yè)崗位。因此,中小企業(yè)是實體經(jīng)濟的重要組成部分,只有我們的中小企業(yè)欣欣向榮,中國經(jīng)濟才能真正實現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展。但我們的中小企業(yè)不僅面臨著融資難、融資貴的問題,同時還面臨著其他一系列問題。支持中小企業(yè)就須大力支持中小企業(yè),科技創(chuàng)新??v觀我國的五大發(fā)展理念——創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享,創(chuàng)新是第一位的。同時,創(chuàng)新也是一國保持持久競爭力的重要保障,一國經(jīng)濟的發(fā)展離不開對企業(yè)科技創(chuàng)新的支持。2016年4月,商業(yè)銀行中的10家銀行被確定為投貸聯(lián)動試點行,在這方面我們應(yīng)當(dāng)學(xué)習(xí)硅谷銀行的經(jīng)驗,做好風(fēng)險隔離,專注于熟悉的專業(yè)領(lǐng)域,憑借豐富的大數(shù)據(jù)資源,與創(chuàng)投類基金開展深度合作,使投貸聯(lián)動在高新科技園區(qū)得到突破和發(fā)展。當(dāng)今全球正處在一個新的科技周期起點,迅猛發(fā)展的科學(xué)技術(shù)將會為全球經(jīng)濟社會發(fā)展帶來顛覆式的改變,我希望在未來科技革命中,中國能成為全球的核心與熱點,引領(lǐng)全球科技的發(fā)展。

        第五,金融應(yīng)支持綠色經(jīng)濟和可持續(xù)發(fā)展。環(huán)境保護(hù)是當(dāng)下的熱門話題,我相信在座各位都感同身受,綠色發(fā)展至關(guān)重要。我國綠色債券已走在了世界各國的前列,未來我國還須結(jié)合綠色發(fā)展的理念,持續(xù)加大綠色金融的創(chuàng)新力度、擴大綠色金融的國際合作。在美國退出巴黎協(xié)定的同時,中國須做出負(fù)責(zé)任大國的表率,與歐洲攜手,共同推進(jìn)巴黎協(xié)定和綠色發(fā)展,在這當(dāng)中,也需要我國的金融機構(gòu)發(fā)揮積極作用。

        (宗良系中國銀行首席研究員)endprint

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