劉元

隨著信息化時代的到來，電子科技、信息技術(shù)日新月異，新媒體逐漸走入人們的視野，并越來越受到人們的關(guān)注?；诰W(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)、以互動傳播為特征的新媒體已經(jīng)成為當(dāng)今世界最活躍的發(fā)展領(lǐng)域之一，在國家戰(zhàn)略的支持下，其發(fā)展速度極為迅猛，當(dāng)前，我國已一躍成為全球新媒體用戶第一大國。新媒體逐漸改變著人與人之間的溝通、交流方式，使傳播者和接受者互不見面即可成為平等的交流者，而交流者也可以同時進(jìn)行很多個性化的交流。但是在帶給人們方便的同時，與之相對應(yīng)的各類詐騙犯罪也運應(yīng)而生。其中，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和金融工具實施的非接觸式的電信詐騙犯罪對廣大新媒體用戶的利益造成了侵害，嚴(yán)重破壞了新媒體使用的環(huán)境安全。

一、電信詐騙的成因

電信詐騙作為新媒體視角下的詐騙犯罪中的主要犯罪類型，是以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法，利用手機、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和金融工具實施的，騙取他人數(shù)額較大的財物的行為。

電信詐騙犯罪主要是圍繞銀行卡為核心進(jìn)行的一種詐騙犯罪，它主要依托了當(dāng)今中國發(fā)達(dá)的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實施作案。銀行和通訊是電信詐騙案件不可缺少的環(huán)節(jié)。電信詐騙犯罪的形成有其自身原因：

（一）作案隱蔽性強，犯罪成本低

犯罪分子實施詐騙所使用的通訊工具，只須固定電話、移動電話設(shè)備或VOIP網(wǎng)絡(luò)電話設(shè)備即可，通過電信業(yè)務(wù)平臺，或使用任意改號軟件，可以在極短的時間內(nèi)發(fā)送數(shù)千條、數(shù)萬條違法信息，輕易實施詐騙行為。對于犯罪分子詐騙實施過程中所使用的銀行卡，均用虛假身份辦理，一旦詐騙得手，犯罪分子會迅速將受害人打入賬戶的存款轉(zhuǎn)入其他若干賬戶，有的甚至將錢款轉(zhuǎn)至境外。

（二）犯罪實施較為容易，隱蔽性高

由于電子信息時代的到來，人們消費越來越便捷。許多人在使用各種銀行卡，填寫各種社會信息，購房、購車，辦理各種電信、網(wǎng)絡(luò)等業(yè)務(wù)時，很容易泄露個人信息。犯罪分子獲得上述被害人的個人信息后，在詐騙過程中適時向被害人拋出其個人信息情況，增加了詐騙內(nèi)容的可信性，使犯罪較容易得手。而且銀行業(yè)和通信服務(wù)業(yè)監(jiān)管力度也不夠，犯罪分子在詐騙過程中，以虛假身份可以在各地銀行辦理多張銀行卡，銀行對于作案人辦卡時是否使用真實身份并不能做到一一甄別、核實。通信運營商在辦理服務(wù)業(yè)務(wù)時也不嚴(yán)格執(zhí)行實名登記制度，給犯罪分子使用虛假身份提供了可乘之機。通信運營商將部分服務(wù)業(yè)務(wù)承包給私人企業(yè)，為詐騙團(tuán)伙利用通信平臺租用服務(wù)實施犯罪創(chuàng)造了條件。

（三）被害人普遍防范意識較差

隨著信息化時代多種信息工具的出現(xiàn)，不法分子不斷翻新犯罪手法，充分利用信息工具，精心設(shè)計各種騙局，對被害人進(jìn)行各種方式的欺詐、誘惑、引導(dǎo)，有的作案人利用公安機關(guān)、司法機關(guān)的名義，編造各種被害人涉及民事、刑事案件，或資金賬戶因案件被凍結(jié)等理由，讓被害人感到緊張、不安、糾結(jié)，然后上當(dāng)受騙；有的作案人利用QQ，冒充熟人，向被害人借錢，或者冒充微信代購等方式，利用被害人防范意識差、貪圖小利的思想，從而詐騙得手；有的是以稅收政策調(diào)整、可辦理購物退稅為由，誘騙被害人將錢轉(zhuǎn)入作案人指定賬戶。作案人的詐騙方法多種多樣，而被害人往往對一些新的軟件、新的技術(shù)手段不了解，很容易給作案人以可乘之機。

（四）案件打擊處理難度較大

電信詐騙以團(tuán)伙作案、流竄作案、跨地區(qū)作案，乃至跨國作案居多。犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)，不與被害人正面直接接觸，利用優(yōu)勢結(jié)成團(tuán)伙，人員等級明確、分工具體，形成嚴(yán)密的網(wǎng)狀組織，彼此緊密聯(lián)系，缺一不可又互不干涉，一旦資金進(jìn)賬，迅速利用網(wǎng)絡(luò)及時轉(zhuǎn)賬，并將大量資金轉(zhuǎn)入歸屬不同開卡人的多張銀行卡內(nèi)，多個賬戶交替循環(huán)使用，致使偵查機關(guān)追查取證比較困難，偵查工作量巨大，有時抓捕到團(tuán)伙中層級較低的犯罪嫌疑人，由于他們與團(tuán)伙核心成員無直接聯(lián)系或聯(lián)系不緊密，致使很難獲得團(tuán)伙犯罪的完整證據(jù)，無法成功破獲團(tuán)伙犯罪案件。并且一些犯罪團(tuán)伙的核心人員往往在臺灣地區(qū)或者境外國家，由于法律制度的不同，給境外調(diào)查取證、境外抓捕工作帶來很大困難。

二、電信詐騙犯罪的防范對策

電信詐騙案件的屢屢發(fā)生，嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)秩序，影響了社會穩(wěn)定，損害了人民群眾合法權(quán)益。隨著電信詐騙犯罪愈演愈烈，騙術(shù)不斷翻新，有組織性的特征越來越突出，加之群眾防范意識薄弱，給公安機關(guān)有力打擊該犯罪帶來較大困難。為此，對于電信詐騙案件，應(yīng)及時研究制定打防對策。

（一）進(jìn)一步加強宣傳，不斷提高群眾防范意識

利用媒體加大宣傳力度，向廣大群眾宣傳防騙方法，揭示電信詐騙犯罪分子的作案手法，提高廣大群眾的識騙能力和防騙意識。充分發(fā)揮居委會的作用，對轄區(qū)居民加大宣傳力度，提高宣傳的針對性。提示群眾在接收到詐騙信息時，不貪圖小利，不占便宜，增強分辨能力；發(fā)現(xiàn)電信犯罪活動的，及時與公安機關(guān)聯(lián)系，自覺同違法犯罪活動作斗爭。不要輕易相信網(wǎng)絡(luò)廣告、陌生賬號，更不要向陌生人打款，不要向所謂的安全賬戶轉(zhuǎn)款。

（二）協(xié)調(diào)銀行和電信運營部門，不斷加大協(xié)作力度

一是要建立公安機關(guān)與銀行業(yè)深度協(xié)作機制。建立快速查詢定位、凍結(jié)工作等機制，及時與金融機構(gòu)溝通，通報新的詐騙案例、詐騙手法，對銀行員工深入開展防范詐騙培訓(xùn)宣傳，及時截斷涉案資金轉(zhuǎn)移渠道，及時為群眾挽回財產(chǎn)損失。建議電信運營商落實手機實名制，做到手機用戶必須憑本人身份證明入網(wǎng)，遇到電信詐騙案件，偵查機關(guān)可以及時通過手機號碼直接確定手機持有人，可以很快確定犯罪嫌疑人的身份，并能順利獲取證據(jù)，增強案件偵破效果，從而可以從根本上減少此類案件的發(fā)生。二是要嚴(yán)格相關(guān)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，確保傳播的信息準(zhǔn)確、真實，充分發(fā)揮電信新技術(shù)的篩選、攔截作用，對非法提供任意改號、顯號等功能的運營商或個人要嚴(yán)肅追究其責(zé)任。

（三）注意抓好案件偵查的各個環(huán)節(jié)，及時收集調(diào)取證據(jù)

偵查機關(guān)在獲取案件詳細(xì)信息后，偵查員應(yīng)及時到涉案銀行卡在涉案地區(qū)對應(yīng)的銀行調(diào)取證據(jù)，要綜合應(yīng)用視頻資料、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控等現(xiàn)代偵查手段，充分利用公安大數(shù)據(jù)信息，及時串并案，充分挖掘案件有效信息。根據(jù)犯罪嫌疑人作案手段、犯罪規(guī)律特點，判斷犯罪嫌疑人活動范圍；查明網(wǎng)絡(luò)通訊工具、涉案賬戶的歸屬地、開戶地等；加強對各金融網(wǎng)點、ATM機、自助銀行等重點部位的防護(hù)。注意對電子證據(jù)的提取，特別注意對犯罪嫌疑人使用的筆記本電腦、無線網(wǎng)卡、手機、QQ聊天記錄、微信記錄等證據(jù)進(jìn)行提取和固定，形成有效的證據(jù)鏈條。緊密聯(lián)系網(wǎng)安、技偵等部門，綜合運用技偵、網(wǎng)偵、刑事科學(xué)技術(shù)等手段，全面展開對電信詐騙犯罪案件高危人員和案件信息的分析研判，徹底查清犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)、人員身份及窩點分布情況，確保對此類犯罪打擊處理達(dá)到最優(yōu)效果。

（作者單位：河北公安警察職業(yè)學(xué)院）