我國(guó)頒布實(shí)施 《直銷(xiāo)管理?xiàng)l例》和《禁止傳銷(xiāo)條例》以來(lái)，全國(guó)范圍內(nèi)規(guī)模化、公開(kāi)化的傳統(tǒng)線(xiàn)下傳銷(xiāo)活動(dòng)得到有效遏制。但是近幾年來(lái)傳銷(xiāo)組織開(kāi)始利用智能化手機(jī)，通過(guò)微信群、手機(jī)QQ群、QQ語(yǔ)音聊天室、陌陌、公眾號(hào)等社交平臺(tái)進(jìn)行傳銷(xiāo)，傳銷(xiāo)出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點(diǎn)，專(zhuān)業(yè)人士稱(chēng)之為“微傳銷(xiāo)”。中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心出臺(tái)的中國(guó)首份微傳銷(xiāo)報(bào)告顯示，我國(guó)至少一半以上的傳銷(xiāo)為微傳銷(xiāo)。

用“微信營(yíng)銷(xiāo)”“微商”來(lái)增加迷惑性

全國(guó)首例微信傳銷(xiāo)案的主要犯罪嫌疑人陳志華宣稱(chēng)，交59800元代理費(fèi)，每天只要轉(zhuǎn)發(fā)微信營(yíng)銷(xiāo)課程，拉更多人來(lái)聽(tīng)課，就能月入百萬(wàn)，108天買(mǎi)奔馳，6個(gè)月買(mǎi)房，一年開(kāi)上勞斯萊斯。陳志華打著“微信營(yíng)銷(xiāo)、月入百萬(wàn)”的口號(hào)，以手機(jī)微信為平臺(tái)，陸續(xù)在上海、杭州、廣州、北京、長(zhǎng)沙、南京等十余個(gè)城市組織非法傳銷(xiāo)。陳志華把這種傳銷(xiāo)偽裝成微信營(yíng)銷(xiāo)、免費(fèi)授課的形式，從2013年1月到2014年3 月的15個(gè)月內(nèi)，涉案人員達(dá)329人，涉案金額達(dá)461萬(wàn)元。微信傳銷(xiāo)的始作俑者陳志華最終被判刑8 年，罰金10萬(wàn)。

這種傳銷(xiāo)利用高額提成的騙局，將一些質(zhì)量低劣、低成本的商品以高價(jià)賣(mài)出。形式主要是，通過(guò)微信、空間等社交軟件將傳銷(xiāo)信息轉(zhuǎn)發(fā)出去，以騙取自己朋友購(gòu)買(mǎi)其質(zhì)量不好的、價(jià)格翻數(shù)倍的產(chǎn)品。這些傳銷(xiāo)行為通過(guò)代理人的微信、QQ、微博等社交軟件轉(zhuǎn)發(fā)出去，如有人購(gòu)買(mǎi)成功后，會(huì)給予轉(zhuǎn)發(fā)者40%以上提成（其實(shí)質(zhì)成本價(jià)格可能只有8%，也就是8元的東西賣(mài)價(jià)100元，給予轉(zhuǎn)發(fā)者40元后，自己賺52元）。

通過(guò)夸大宣傳、炫耀致富，傳銷(xiāo)嫌疑人多扮成“微商大拿”、“成功人士”，向微信好友們推薦發(fā)財(cái)捷徑。往往還故意偽造熱銷(xiāo)氛圍，如發(fā)布高額打款截圖等信息，誘人上當(dāng)，但這些偽造截圖是通過(guò)網(wǎng)上花十幾元購(gòu)買(mǎi)的“微信對(duì)話(huà)生成器”的軟件生成的，通過(guò)這一軟件，可以制造虛假的轉(zhuǎn)賬信息、模仿微商與顧客的對(duì)話(huà)、自動(dòng)吸引大量粉絲關(guān)注，以及自動(dòng)在朋友圈或 QQ空間發(fā)廣告。

打個(gè)“旗號(hào)”，找個(gè)“由頭”

應(yīng)該說(shuō)，我國(guó)立法禁止傳銷(xiāo)十余年來(lái)， 社會(huì)公眾對(duì)傳銷(xiāo)的危害性都有了基本認(rèn)識(shí)，但傳銷(xiāo)分子也“道高一尺魔高一丈”，發(fā)展出了種種迷惑公眾的手段。

一類(lèi)是打著“電子商務(wù)”的旗號(hào)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)活動(dòng)。較為典型的如萬(wàn)家購(gòu)物網(wǎng)傳銷(xiāo)案和太平洋直銷(xiāo)網(wǎng)傳銷(xiāo)案。前者涉案金額達(dá)240多億元，涉案人員190 多萬(wàn)人，是我國(guó)目前查處的規(guī)模最大網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案件；后者涉案?jìng)麂N(xiāo)會(huì)員680余萬(wàn)人， 會(huì)員層級(jí)達(dá)16級(jí)，涉案金額達(dá)38億元。這類(lèi)傳銷(xiāo)組織通過(guò)注冊(cè)電子商務(wù)企業(yè)和建立電子商務(wù)網(wǎng)站，以“網(wǎng)購(gòu)”“網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)”“網(wǎng)絡(luò)直購(gòu)”“網(wǎng)點(diǎn)加盟”等形式從事網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)活動(dòng)，成了傳銷(xiāo)的新變種。

另一類(lèi)則是以創(chuàng)業(yè)、投資為由頭實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)活動(dòng)。例如江蘇南通“E瑪國(guó)際”傳銷(xiāo)組織以銷(xiāo)售“E 瑪國(guó)際”電子股權(quán)為名，采取雙軌制傳銷(xiāo)模式發(fā)展下線(xiàn)，吸收傳銷(xiāo)資金1.06億元。而天津天凱新盛股權(quán)投資基金有限公司以傳銷(xiāo)手段結(jié)合時(shí)新的PE( 私募股權(quán)投資基金 )概念，從來(lái)自全國(guó)20多個(gè)省份近9000人手中非法集資10余億元。這類(lèi)傳銷(xiāo)組織以“網(wǎng)絡(luò)游戲”“網(wǎng)上學(xué)習(xí)培訓(xùn)”“網(wǎng)上博彩”“在家創(chuàng)業(yè)”“網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)業(yè)”“網(wǎng)絡(luò)資本運(yùn)作”“網(wǎng)絡(luò)投資”“原始股投資”“基金發(fā)售”“私募股權(quán)”“投資入股”“發(fā)展渠道商”“紅包互贈(zèng)”等為誘餌進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)活動(dòng)。

虛擬貨幣傳銷(xiāo)

虛擬貨幣源于2009年比特幣的誕生，隨后各種虛擬貨幣開(kāi)始大量產(chǎn)生，目前國(guó)內(nèi)的虛擬貨幣已經(jīng)達(dá)到數(shù)百種。2012年后國(guó)內(nèi)開(kāi)始大量出現(xiàn)打著虛擬貨幣的幌子進(jìn)行非法傳銷(xiāo)的案例，如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國(guó)富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB 亞投行香港集團(tuán)、幣盛、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)福克斯、萬(wàn)喜理財(cái)、BBT（經(jīng)媒體多次曝光現(xiàn)已改名為摩根幣）等。所謂的“虛擬貨幣”都有一個(gè)顯著特征，就是打著創(chuàng)新的幌子，許以用戶(hù)高額的回報(bào)，實(shí)則是傳銷(xiāo)騙局。

以“貝塔幣”的運(yùn)作模式來(lái)看，參與者的主要收入來(lái)源有兩個(gè)：一個(gè)是貝塔云礦機(jī)的挖礦收入，累積到100 個(gè)金幣可兌換成人民幣；一個(gè)是拉人頭倍增的收入，拉一人獲得120個(gè)金幣。

此類(lèi)傳銷(xiāo)的操作手法有幾個(gè)特點(diǎn)：（1）幣種大多是非恒量發(fā)行、單純炒幣，沒(méi)有商業(yè)應(yīng)用。（2）都屬于網(wǎng)絡(luò)金融傳銷(xiāo)，服務(wù)器都在境外，查處難度較大。（3）運(yùn)行周期短。一般3～6個(gè)月，到了返錢(qián)高峰期直接關(guān)網(wǎng)跑路，換個(gè)馬甲重來(lái)。

用百度搜索“虛擬貨幣傳銷(xiāo)”可以看到近50萬(wàn)條相關(guān)信息，都是一些虛擬貨幣傳銷(xiāo)大案要案。虛擬貨幣傳銷(xiāo)案的特點(diǎn)是案值和參與人數(shù)量極大，造成的社會(huì)危害不同于一般的傳銷(xiāo)，同時(shí)具有破壞金融秩序的特點(diǎn)。

“金融互助”漸成微傳銷(xiāo)主流

從2015年起，“金融互助”式傳銷(xiāo)成為微傳銷(xiāo)的主流。特別是自2015 年4月俄羅斯人謝爾蓋·馬夫羅季創(chuàng)立的MMM金融互助傳銷(xiāo)模式傳入中國(guó)以來(lái)，“MMM 金融互助社區(qū)”及類(lèi)似的“金融互助”平臺(tái)大量涌現(xiàn)。

例如“MMM中國(guó)”是以資助人和受助人的形式，以互助平臺(tái)的模式進(jìn)行操作。MMM把玩家以資助人和受助人的角色進(jìn)行配對(duì)，資金重組?；ブ鷧⑴c者每次援助的金額介于60元至6萬(wàn)元人民幣之間，并獲取相應(yīng)數(shù)額的馬夫羅幣。資助人發(fā)起資助后，系統(tǒng)會(huì)開(kāi)始為其排隊(duì)，1～14 天時(shí)間，配對(duì)完畢，會(huì)提示N個(gè)受助人賬戶(hù)，資助人按要求給受助人打款過(guò)去。打款后，角色由之前的資助人轉(zhuǎn)變?yōu)槭苤?。同樣，系統(tǒng)會(huì)把下面排隊(duì)的人進(jìn)行配對(duì)，會(huì)有N個(gè)人給其打款。秒匹配，同時(shí)獲最高回報(bào)30%（按天數(shù)1%計(jì)算，時(shí)間等越久越多），排隊(duì)開(kāi)始算每天投資額的1%的利。

這類(lèi)平臺(tái)多以“互助”“慈善”“復(fù)利”為噱頭，無(wú)實(shí)體項(xiàng)目支撐、無(wú)明確投資標(biāo)的、無(wú)實(shí)體機(jī)構(gòu)，以高收益、低門(mén)檻、快回報(bào)為誘餌，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤(rùn)，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行。

這些平臺(tái)除了用QQ 群、微信、論壇、貼吧、手機(jī)移動(dòng)端、新聞網(wǎng)站、搜索引擎等常見(jiàn)媒介作為最主要的擴(kuò)散渠道外，騰訊和百度等眾多帶“ V”認(rèn)證標(biāo)志的網(wǎng)站或公眾號(hào)也成了重要的傳播途徑，一些網(wǎng)店大量存在出售“金融互助”平臺(tái)源碼、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的店鋪。