吳曉云++袁磊

摘要：文章選取對于中資銀行“走出去”最為重要的“硬實力”（信息技術(shù)）和“軟實力”（人力資本）作為研究的出發(fā)點，探究信息技術(shù)和人力資本通過銀行的戰(zhàn)略柔性對其利用式創(chuàng)新和探索式創(chuàng)新績效的影響。通過對中資銀行樣本的實證檢驗發(fā)現(xiàn)，信息技術(shù)和人力資本會對銀行的戰(zhàn)略柔性產(chǎn)生正向影響，同時戰(zhàn)略柔性在銀行兩種實力與創(chuàng)新績效間存在中介效應(yīng)。

關(guān)鍵詞：信息技術(shù);人力資本;戰(zhàn)略柔性;創(chuàng)新績效

一、 引言

本文創(chuàng)新點體現(xiàn)為：（1）探討了信息技術(shù)資源和人力資本對實施“走出去”戰(zhàn)略中資銀行戰(zhàn)略柔性的影響，分析和檢驗了戰(zhàn)略柔性對中資銀行利用式和創(chuàng)新式兩種創(chuàng)新績效的影響;（2）深入討論了戰(zhàn)略柔性在開發(fā)使用信息技術(shù)、人力資本產(chǎn)生創(chuàng)新績效過程中的作用機制。

二、 研究假設(shè)和概念模型

隨著中資銀行國際化進程的加快，其面臨的環(huán)境動蕩性逐漸加大，戰(zhàn)略柔性的概念被越來越多的提到（Lewin和Volberda，1999）。本文將從資源、能力、組織和文化四個方面對戰(zhàn)略柔性展開分析。資源柔性是指企業(yè)現(xiàn)有資源的靈活性、可利用性以及資源的可創(chuàng)造性;能力柔性包括企業(yè)品牌的塑造和維系能力、企業(yè)內(nèi)部信息溝通和協(xié)調(diào)能力、企業(yè)風(fēng)險防范和危機處理能力等;組織柔性是指組織內(nèi)部的溝通協(xié)調(diào)以及應(yīng)對環(huán)境變化的內(nèi)部管理體制所具有的靈活性和適應(yīng)性;文化柔性是指企業(yè)文化因素對企業(yè)經(jīng)營活動的一種重塑性。

信息技術(shù)對戰(zhàn)略柔性的影響，在以往的許多研究中都得到了證實，如Clark等（1997）研究指出，信息技術(shù)和組織業(yè)務(wù)的結(jié)合促進了組織的短周期開發(fā)能力，提升了企業(yè)的組織柔性;Weill等（2002）提出，信息技術(shù)建設(shè)能力能夠促進企業(yè)的戰(zhàn)略柔性;Sambamurthy等（2003）認為，信息技術(shù)通過將流程和知識轉(zhuǎn)化成數(shù)字化選項供組織使用來提升組織的戰(zhàn)略柔性;Mathiassen和Vainio（2007）認為，信息技術(shù)通過提升組織對環(huán)境變化的感知能力和響應(yīng)能力實現(xiàn)戰(zhàn)略柔性。

假設(shè)1a：信息技術(shù)會正向影響中資銀行的戰(zhàn)略柔性。

人力資本被定義為一個組織的員工知識、技能和能力的組成，滿足資源稀缺性、有價值性、難以模仿和難以替代的特性，可以為企業(yè)帶來可持續(xù)的競爭優(yōu)勢。組織內(nèi)優(yōu)秀的人才可以協(xié)助企業(yè)改善內(nèi)部營運流程，增加營運效率，建立良好的顧客關(guān)系，提高企業(yè)適應(yīng)快速變化市場的能力;Fink和Neumann（2007）在企業(yè)的實地考察中提出，員工的技術(shù)水平和行為能力對戰(zhàn)略柔性的實現(xiàn)有直接或間接的影響。

假設(shè)1b：人力資本會正向影響中資銀行的戰(zhàn)略柔性。

根據(jù)March（1991）的研究，創(chuàng)新分為利用式創(chuàng)新和探索式創(chuàng)新兩種類型。利用式創(chuàng)新是指對現(xiàn)有知識、能力、技術(shù)和規(guī)范的改良和擴展;而探索式創(chuàng)新是指借助新知識和技術(shù)以迎合新興市場或客戶所進行的創(chuàng)新。我們認為戰(zhàn)略柔性會以一種增加的速度促進利用式創(chuàng)新。首先，戰(zhàn)略柔性可以促使企業(yè)更好的理解和認識其資源的重要價值，并提高對于這些資源的組織和利用能力，這反過來會提高利用現(xiàn)有知識和技能的能力。其次，隨著商業(yè)銀行戰(zhàn)略柔性的提高，他們在吸收消化外部資源方面會變得更具競爭力，這是由于商業(yè)銀行可以獲得及時有效的外部反饋。第三，將知識應(yīng)用在現(xiàn)有的領(lǐng)域可以使產(chǎn)品和服務(wù)得到改善并且與現(xiàn)有的組織流程、組織能力保持一致。第四，組織慣性的壓力會隨著商業(yè)銀行所獲得資源的增加、充分利用和形成其獨一無二的流程而加強。這種組織慣性促使商業(yè)銀行更加依靠現(xiàn)有的資源，并且會通過對現(xiàn)有資源的利用提高效率，在創(chuàng)新績效方面獲得可靠的產(chǎn)出。

假設(shè)2a：中資銀行的戰(zhàn)略柔性與其利用式創(chuàng)新績效之間存在正向的線性關(guān)系。

同時，我們認為戰(zhàn)略柔性提高了組織的動態(tài)能力對探索式創(chuàng)新績效的效果。第一，戰(zhàn)略柔性克服了企業(yè)的組織慣性，資源配置和產(chǎn)品設(shè)計中的柔性使得企業(yè)使用新技術(shù)和新方法進行產(chǎn)品和服務(wù)演變的嘗試。在商業(yè)單元協(xié)調(diào)中的柔性釋放了常規(guī)的慣性，這幫助企業(yè)打破了其制度化的生產(chǎn)過程并且嘗試使用新的方式和方法。第二，通過聚焦于將資源應(yīng)用于新的應(yīng)用程序，戰(zhàn)略柔性幫助企業(yè)創(chuàng)造了一個可以更好地消化吸收和使用資源的環(huán)境，增加了其動態(tài)能力轉(zhuǎn)化為探索式創(chuàng)新的可能性。然而，戰(zhàn)略柔性對探索式創(chuàng)新的正向效果在其達到某一水平后會下降。首先，具有較高戰(zhàn)略柔性的企業(yè)會過于自信，以至于忽略了其現(xiàn)有技術(shù)領(lǐng)域的知識。第二，來自于其他領(lǐng)域的知識需要不同的觀念模式進行處理，企業(yè)需要忘記已經(jīng)擁有的知識，從而能夠吸收新的知識，這對于在某一資源領(lǐng)域已獲得較多經(jīng)驗的企業(yè)來說是十分困難的。學(xué)習(xí)新知識的成本和對現(xiàn)有知識的重構(gòu)促使企業(yè)減慢了其探索式創(chuàng)新的行為。第三，將新的知識應(yīng)用于商業(yè)領(lǐng)域?qū)τ谀切┚哂休^高知識基礎(chǔ)的企業(yè)來說更具挑戰(zhàn)。由于對于現(xiàn)有技術(shù)的投入和選擇新領(lǐng)域進行開發(fā)所面臨的較高風(fēng)險，與利用式創(chuàng)新相比，探索式創(chuàng)新的回報具有更高的不確定性并且需要更長的時間。因此，我們認為當(dāng)企業(yè)在某一領(lǐng)域具有較多經(jīng)驗的時候，探索式創(chuàng)新的水平會有所下降。

假設(shè)2b：中資銀行的戰(zhàn)略柔性與其探索式創(chuàng)新績效之間存在倒U型曲線關(guān)系。

有學(xué)者指出，作為構(gòu)成和協(xié)調(diào)多重資源和功能的組織規(guī)范，戰(zhàn)略柔性自身并不能反映出企業(yè)的創(chuàng)新產(chǎn)出，但是它可以提高在創(chuàng)新中現(xiàn)有資源所蘊含的價值，也就是說，戰(zhàn)略柔性作為一種補充性的組織能力，可以幫助企業(yè)實現(xiàn)其關(guān)鍵資源效用的最大化。因此，我們認為戰(zhàn)略柔性是銀行資源和創(chuàng)新績效之間的重要過程。首先，商業(yè)銀行信息技術(shù)資源和人力資本的增加，使其產(chǎn)品和服務(wù)生產(chǎn)過程中可評估、使用的新資源隨之增加，即增加了銀行的資源柔性，有助于銀行更好地應(yīng)對國際市場上的不確定性、緩解資源的稀缺性問題，也有助于銀行提升對現(xiàn)有資源的消化吸收和對外部資源的獲取利用，進而加強銀行的創(chuàng)新績效。其次，信息技術(shù)資源和人力資本提升意味著技術(shù)能力和員工能力的提升，有助于提升銀行品牌的塑造和維系能力、銀行內(nèi)部的信息溝通和協(xié)調(diào)能力、銀行的風(fēng)險防范和危機處理能力等，降低銀行創(chuàng)新活動的溝通成本、風(fēng)險成本、品牌運營成本等。再次，互聯(lián)網(wǎng)、RFID等信息技術(shù)的使用，不僅帶來了銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的變革，還推動了銀行組織結(jié)構(gòu)的變革，簡化了組織溝通交流的層級，使得內(nèi)部員工之間不存在交流和溝通的屏障，信息可以順利的從一方傳達到另一方;同時人力資本的提升，使員工在智力、技能、知識水平方面的差距逐步縮小，能夠更好地開展合作，在提升銀行組織柔性的同時促進利用式創(chuàng)新和探索式創(chuàng)新的績效。最后，實施“走出去”戰(zhàn)略的中資銀行在跨國經(jīng)營中面臨的最大問題就是由地理距離、文化距離、制度距離帶來的不同和差異，而信息技術(shù)的應(yīng)用和國際化人才的培養(yǎng)，有效地構(gòu)建了溝通協(xié)調(diào)、拉近距離的媒介和橋梁，有助于員工學(xué)習(xí)并且交流國外的知識和信息，加強企業(yè)文化柔性，推動銀行內(nèi)部各級員工間形成共同目標、共同愿景和創(chuàng)新文化，最終提升銀行創(chuàng)新績效。

假設(shè)3a：戰(zhàn)略柔性是中資銀行信息技術(shù)與利用式創(chuàng)新績效的中介;

假設(shè)3b：戰(zhàn)略柔性是中資銀行信息技術(shù)與探索式創(chuàng)新績效的中介。

假設(shè)4a：戰(zhàn)略柔性是中資銀行人力資本與利用式創(chuàng)新績效的中介;

假設(shè)4b：戰(zhàn)略柔性是中資銀行人力資本與探索式創(chuàng)新績效的中介。

綜上所述，本文構(gòu)建如圖1所示的概念模型。

三、 研究方法

本文將樣本范圍定為已經(jīng)采取國際化戰(zhàn)略的中資商業(yè)銀行，采用面對面訪談、郵寄問卷、電話調(diào)研等調(diào)研人員高參與度的方式進行問卷調(diào)研。受訪人員包括商業(yè)銀行負責(zé)海外市場業(yè)務(wù)的總行高管、分行管理人員和其他管理人員。調(diào)研工作持續(xù)4個月，共計發(fā)放問卷350份，共回收問卷235份，問卷回收率67.1%，有效問卷154份，有效率65.5%。

本研究采用Likert7點量表的形式對變量進行測量，測量的主要維度如表1所示。

四、 實證結(jié)果

首先對變量進行了描述性統(tǒng)計分析和相關(guān)系數(shù)檢驗，對測量量表進行了Cronbach's alpha信度檢驗、CFA分析和AVE平方根效度檢驗。檢驗結(jié)果表明，所有變量具有內(nèi)在一致性信度、測量量表具有較好的收斂效度和判別效度，可以進行假設(shè)檢驗。假設(shè)檢驗采用層級回歸的方法，結(jié)果如表2所示。

模型1是檢驗信息技術(shù)和人力資本對戰(zhàn)略柔性的影響，信息技術(shù)的回歸系數(shù)顯著為正（P<0.05），人力資本的回歸系數(shù)也顯著為正（P<0.05），表明假設(shè)1a和假設(shè)1b得到支持;模型2、模型3、模型4檢驗戰(zhàn)略柔性對利用式創(chuàng)新績效的影響和中介效應(yīng)，模型2中信息技術(shù)和人力資本的回歸系數(shù)均顯著（P<0.1），模型3中戰(zhàn)略柔性的回歸系數(shù)顯著為正（P<0.05），表明假設(shè)2a得到支持，模型4中戰(zhàn)略柔性的相關(guān)系數(shù)顯著為正（P<0.1），表明戰(zhàn)略柔性是信息技術(shù)和人力資本與利用式創(chuàng)新績效的中介，假設(shè)3a和4a得到支持;模型5、模型6、模型7、模型8檢驗戰(zhàn)略柔性對探索式創(chuàng)新績效的影響和中介效應(yīng)，模型5中信息技術(shù)和人力資本的回歸系數(shù)均顯著（P<0.1），模型6中戰(zhàn)略柔性一次項的回歸系數(shù)顯著為正（P<0.1），模型7中戰(zhàn)略柔性一次項的回歸系數(shù)不顯著、戰(zhàn)略柔性二次項的回歸系數(shù)顯著為負（P<0.05），表明假設(shè)2b得到支持，模型8中戰(zhàn)略柔性二次項的回歸系數(shù)顯著為負（P<0.1），表明戰(zhàn)略柔性是信息技術(shù)和人力資本與探索式創(chuàng)新績效的中介，假設(shè)3b和4b得到支持。

五、 結(jié)論與啟示

本文以中資銀行“走出去”為背景，分析了中資銀行國際化過程中信息技術(shù)和人力資本對其創(chuàng)新績效的影響。研究表明，中資銀行的信息技術(shù)發(fā)展水平和人力資本含量會對其戰(zhàn)略柔性產(chǎn)生正向的影響，即銀行的信息技術(shù)發(fā)展水平越高，所蘊含的人力資本越多，其資源柔性、能力柔性、組織柔性和文化柔性就會越高;銀行的戰(zhàn)略柔性與利用式創(chuàng)新績效之間存在正向的線性關(guān)系，與探索式創(chuàng)新績效之間存在倒U型的曲線關(guān)系，這表明中資銀行的戰(zhàn)略柔性越高，其利用式創(chuàng)新績效就會越高，同時其戰(zhàn)略柔性又要保持在一個適當(dāng)?shù)某潭?，否則過高或者過低都會損害銀行的探索式創(chuàng)新績效，中資銀行要尋找到戰(zhàn)略柔性的這個最優(yōu)點，才能使探索式創(chuàng)新的績效最高。此外，我們在文章中還發(fā)現(xiàn)戰(zhàn)略柔性是信息技術(shù)和人力資本兩種資源與兩種創(chuàng)新績效之間的中介，這說明中資銀行的信息技術(shù)和人力資本的作用會首先體現(xiàn)在提高銀行的戰(zhàn)略柔性上面，然后才會通過戰(zhàn)略柔性對創(chuàng)新績效產(chǎn)生影響。

因此，對于正在“走出去”的中資銀行來說，其戰(zhàn)略柔性是至關(guān)重要的，中資銀行要從資源、能力、組織和文化四個方面提高其戰(zhàn)略柔性的程度，使其能夠更好地適應(yīng)外部環(huán)境的變化。同時，作為國際化過程中最重要的兩種資源，中資銀行要加大信息技術(shù)和人力資本的投入，從而為“走出去”的復(fù)雜過程提供所需的必要資源條件，在提高戰(zhàn)略柔性的基礎(chǔ)上，使信息技術(shù)和人力資本這兩種資源轉(zhuǎn)化為銀行的創(chuàng)新績效，從而能夠在國際市場上獲得競爭優(yōu)勢。與此同時，中資銀行還要將戰(zhàn)略柔性保持在一個適度的水平，從而兼顧利用式創(chuàng)新和探索式創(chuàng)新兩種創(chuàng)新的水平，使這兩種創(chuàng)新績效的總體水平最大化。

參考文獻：

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作者簡介：吳曉云（1955-），女，漢族，北京市人，南開大學(xué)商學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，研究方向為全球營銷、服務(wù)營銷;袁磊（1975-），男，漢族，湖北省英山縣人，南開大學(xué)商學(xué)院博士生，研究方向營銷管理、戰(zhàn)略管理。

收稿日期：2017-04-18。