張新

在人民銀行、外匯管理等部門的協(xié)助下，警方調(diào)取了所有涉案賬戶的交易記錄。由于案情復(fù)雜、工作量大，金華警方專門從義烏、蘭溪市公安局抽調(diào)了100多名警力參與后續(xù)案情審訊和調(diào)查。通過近一年時間對這130余萬次交易的梳理，一個龐大的非法兌換外幣網(wǎng)絡(luò)逐步清晰地顯現(xiàn)出來。

“其通過虛構(gòu)進(jìn)出口貿(mào)易的形式，只需要通過網(wǎng)銀操作，輕點鼠標(biāo)就可完成?！鞭k案人員說，這就大大增加了偵破的難度。專案組核實，自2013年1月以來，趙至宜利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超過千億元，交易對手14000余個，遍布北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。其中，與該團(tuán)伙交易金額在10億以上有21人、1億以上610人、5000萬以上的達(dá)到1128人。由于這種地下錢莊的犯罪資金流動量大，所帶來的收益堪稱暴利。在抓獲趙至宜時，出動武警數(shù)十名，將他裝有防彈玻璃的別墅團(tuán)團(tuán)圍住，最終將趙至宜一舉擒獲。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，為了實現(xiàn)通過NRA賬戶轉(zhuǎn)賬的目的，趙至宜團(tuán)伙在香港注冊了數(shù)十家空殼公司，專門雇人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴(yán)的漏洞，將大筆人民幣跨境轉(zhuǎn)移?！八麄兺ǔ诿恐芪宓南挛鐚?shù)千萬的資金刷入指定的POS機(jī)賬戶，再在下個禮拜一的上午將資金刷出，以此進(jìn)行外匯買賣?！鞭k案民警介紹。

“因為現(xiàn)在銀行對外匯的監(jiān)管嚴(yán)格，所以有很多人為了兌換方便，就來找我們。我們的生意信用度很高，我可以在很短的時間內(nèi)調(diào)集幾個億的資金?！币栏节w至宜團(tuán)伙的另一涉案團(tuán)伙頭目楊某還“得意”表示，“有的同行到銀行大堂招攬生意，有的甚至還開設(shè)了VIP包廂從事兌換業(yè)務(wù)，生意十分紅火！每次為客戶兌換外幣，收取的費(fèi)用大概在千分之三至千分之五?！睆谋砻嫔峡矗@個費(fèi)率并不算高，可是由于資金流動量大，這樣的“小收益”卻為犯罪團(tuán)伙帶來了巨額利潤。

警方根據(jù)從楊某團(tuán)伙電腦中提取到的電子會計賬，對該團(tuán)伙每天通過交易美元和港元所得的利潤進(jìn)行了計算：2014年1月至10月該團(tuán)伙日常收益在5萬以上，最多的一天竟達(dá)153萬元！每個月的平均利潤為200萬元左右。十個月內(nèi)，就賺了2072萬元！而這僅僅是趙至宜團(tuán)伙下屬的一個洗錢團(tuán)伙的非法收益。

“地下錢莊”伴生劣跡斑斑

地下錢莊，是一種特殊的非法金融組織。從事地下錢莊，從不過問客戶的身份、資金來源及去向，這無疑為各類違法犯罪活動大開方便之門。檢察機(jī)關(guān)查明，地下錢莊助長了走私、逃匯、洗錢等違法犯罪活動，成為各種犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道，還成為貪污腐敗分子和暴力恐怖活動轉(zhuǎn)移資金的“洗錢工具”和“幫兇”。一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境進(jìn)出，不僅對我國外匯管理造成嚴(yán)重影響和沖擊，而且直接擾亂國家金融資本市場秩序，危及我國金融安全。

從金華“9·16”特大地下錢莊案中，專案組就深挖出多種隱性犯罪活動。

一類是騙取政府出口獎勵。專案組在分析趙至宜犯罪團(tuán)伙的“客戶”時，發(fā)現(xiàn)潘某、詹某、劉某三個犯罪團(tuán)伙。2013年以來，以潘某為首的犯罪團(tuán)伙在寧夏注冊了12家貿(mào)易公司，在沒有真實貿(mào)易的情況下，通過深圳、大連、青島等地的報關(guān)行、貨運(yùn)代理公司購買出口數(shù)據(jù)，由其名下公司報關(guān)出口。同時向趙至宜犯罪團(tuán)伙購買外匯，制造收匯假象，從而騙取了當(dāng)?shù)卣某隹讵剟睿塾嫺哌_(dá)3800余萬元。潘某等人以“詐騙罪”被逮捕。

另一類是騙取出口退稅。專案組發(fā)現(xiàn)俞某犯罪團(tuán)伙頻繁向趙至宜犯罪團(tuán)伙購買美元。經(jīng)查，俞某是紹興市某外貿(mào)公司經(jīng)理，他用公司身份做掩護(hù)，與當(dāng)?shù)匾患乙m業(yè)老板及會計合謀，簽訂虛假購貨合同，由襪業(yè)公司虛開增值稅發(fā)票，俞某以公司名義虛構(gòu)出口，同時向趙至宜犯罪團(tuán)伙購買外匯制造收匯假象。自2012年1月以來，共虛開增值稅專用發(fā)票1億余元，騙取出口退稅2000余萬元。當(dāng)俞某被抓時，他渾身發(fā)抖，口中絕望地叫著：“完了……這下完了！”

更讓人吃驚的是，一些地下錢莊成員長期在銀行、鬧市區(qū)招攬生意。有的銀行工作人員不僅對此視而不見，甚至還利用銀行客戶資源做起中介生意。金華警方查明，在當(dāng)?shù)囟嗝y行高管的幫助下，趙至宜違法購匯多達(dá)7億多美元。專案組還發(fā)現(xiàn)，有的銀行工作人員收受趙至宜犯罪團(tuán)伙的賄賂，幫助趙至宜違法購匯數(shù)億美元，涉嫌非國家工作人員受賄罪。辦案人員感慨，如此龐大的地下錢莊交易能得以長期運(yùn)作，部分銀行工作人員成為地下錢莊的“洗錢中介”。對趙至宜等犯罪分子用以交易的“殼公司”的注冊審核也形同虛設(shè)。

2016年1月中旬開始，“全國最大地下錢莊”系列案在浙江蘭溪法院陸續(xù)開庭，系列案包括八個團(tuán)伙，公訴機(jī)關(guān)起訴的被告人超過70人。2016年1月13日，趙至宜等九人涉嫌非法經(jīng)營罪、行賄罪、對非國家工作人員行賄罪一案正式公開開庭審理，這是其中涉案金額最高的一個團(tuán)伙。趙至宜的親屬、媒體和當(dāng)?shù)厝罕姶?00多人參加旁聽。庭審中，趙至宜當(dāng)庭供認(rèn)，他開辦的公司中，大多數(shù)是為了開設(shè)NRA賬戶，然后應(yīng)客戶需求，利用客戶的資金兌換外匯。因案情重大，該案將繼續(xù)審理并擇日判決。

據(jù)檢察機(jī)關(guān)指控，2011年以來，被告人趙至宜伙同其妻子被告人鄭淑媛，以盈利為目的，在境內(nèi)和香港注冊了64家公司，雇傭被告人沈航、陳俊、曹珍、楊玲、鄭淑徽、徐椒椒、金麗蘭幾人非法買賣外匯。

起訴書顯示：趙至宜自己掌控整個團(tuán)伙，負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶、資金調(diào)度、確定匯率；妻子鄭淑媛為總經(jīng)理，幫助趙至宜管理公司業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)團(tuán)伙資金管理、團(tuán)伙成員工資發(fā)放等；沈航為團(tuán)伙財務(wù)總監(jiān)，具體負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)客戶，根據(jù)趙至宜指令掌控團(tuán)伙美元售出轉(zhuǎn)賬以及與客戶核賬催款，和會計部記錄團(tuán)伙交易流水賬目；陳俊為團(tuán)伙涉外業(yè)務(wù)主管，出納部主管，具體負(fù)責(zé)接收客戶購買外匯人民幣的入賬核對以及到境內(nèi)各家銀行利用NRA賬戶購匯；曹珍為團(tuán)伙副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)團(tuán)伙人事管理和貨運(yùn)代理；鄭淑徽是團(tuán)伙賬戶服務(wù)主管，負(fù)責(zé)團(tuán)伙控制下所有公司的年審和銀行開、銷戶，保管所有公司資料和印章，也曾到寧波等地銀行為團(tuán)伙購匯；楊玲為團(tuán)伙會計主管，負(fù)責(zé)賬目管理、保管U盾、香港銀行購匯及根據(jù)趙至宜、沈航指令將購匯外幣通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給客戶，并記錄相關(guān)流水賬目；徐椒椒為團(tuán)伙單證部門負(fù)責(zé)人，根據(jù)趙至宜指令為團(tuán)伙到銀行購匯以及銀行轉(zhuǎn)賬匯款制作虛構(gòu)合同、發(fā)票等；金麗蘭為團(tuán)伙出納部員工，根據(jù)陳俊指令操作銀行購匯和銀行轉(zhuǎn)賬匯款等工作，主要負(fù)責(zé)新疆業(yè)務(wù)。

2016年9月30日，蘭溪法院對趙至宜團(tuán)伙九名被告人作出一審宣判。判處趙至宜有期徒刑11年，并處罰金5000萬元；判處鄭淑媛、沈航、陳俊各有期徒刑5年零6個月，處罰金各50萬元；判處曹珍有期徒刑3年緩刑4年，處罰金10萬元；判處楊玲、鄭淑徽、徐椒椒、金麗蘭有期徒刑2年零6個月緩刑3年，處罰金5萬元。（摘自《檢察風(fēng)云》）