高新偉

‘企業(yè)家精神對(duì)于一個(gè)國家的興衰具有決定性作用。從根本上說，要培養(yǎng)中國‘企業(yè)家精神，政府必須放松和解除管制，強(qiáng)化市場(chǎng)功能，弱化官員造租和尋租能力

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，“資本的供給日益充?！保Y本不再是稀缺的生產(chǎn)要素了，其重要性在逐漸下降。與此同時(shí)，擁有技術(shù)或者管理能力的人才的重要性日益上升。而在人力資本中，“企業(yè)家”是重中之重，因?yàn)楝F(xiàn)代社會(huì)最基本的生產(chǎn)單位是企業(yè)，企業(yè)的核心是企業(yè)家?！捌髽I(yè)家”這一概念的演變，形象表明了“企業(yè)家”在整個(gè)社會(huì)體系中的地位不斷提高?！捌髽I(yè)家”最初的含義是冒險(xiǎn)的逐利者，1755年，法國經(jīng)濟(jì)學(xué)家康替龍將“企業(yè)家”這一術(shù)語首次引入經(jīng)濟(jì)學(xué)理論；1803年，薩伊賦予企業(yè)家以生產(chǎn)要素（土地、勞動(dòng)、資本）“協(xié)調(diào)者”的角色；1848年，穆勒認(rèn)為“企業(yè)家”承擔(dān)著“協(xié)調(diào)者”“中間商”“創(chuàng)新者”和“不確定性承擔(dān)者”諸角色，且可以在諸角色之間權(quán)變選擇。

隨著企業(yè)家地位的提高，人們歸納企業(yè)家具有的特質(zhì)，稱之為“企業(yè)家精神”，比如誠實(shí)、理性、正直、獨(dú)立、公正、創(chuàng)造力和自豪感等。而在企業(yè)家的所有特質(zhì)中，最核心的是創(chuàng)新，最基本的則是誠信。

制度、宗教培育“有信仰的資本”

回顧西方文明的復(fù)興，“企業(yè)家精神”尤其是企業(yè)家誠信，在經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長中始終扮演重要角色。而企業(yè)家誠信的形成，也非無源之水。一方面，是與他們的宗教信仰密切相關(guān)，正如馬克斯？韋伯所指出的那樣，宗教信仰使得人們?cè)谧分鸾?jīng)濟(jì)利益時(shí)，比較注重手段的正當(dāng)性，形成所謂的“道德經(jīng)濟(jì)”。中世紀(jì)歐洲城市的各種行會(huì)，都是出于宗教目的而建立。有些行會(huì)或商人同業(yè)公會(huì)，干脆稱作“慈善會(huì)”，最著名的如圖爾內(nèi)的圣克里斯托夫慈善會(huì)等，資產(chǎn)者幾乎都是行會(huì)會(huì)員。在13世紀(jì)，對(duì)圣體崇拜的發(fā)展促進(jìn)了行會(huì)組織的蓬勃興起，大部分行會(huì)完全是為圣體圣事而組成的。資產(chǎn)者、商人和手工匠人組織在一起，是“為了發(fā)展、提倡和崇敬祭臺(tái)的圣體”。在宗教生活滲透到方方面面的中世紀(jì)，在到處彌漫著宗教精神的氛圍中，可鄙的斤斤計(jì)較和精明算計(jì)是沒有立錐之地的——明目張膽的剝削行為就更不用說了。比利時(shí)學(xué)者亨利？皮朗對(duì)此有過一段精辟的評(píng)論：“中世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)……無愧于它同時(shí)代的教堂。它使資產(chǎn)者廉價(jià)地得到了生活上的好處。它無情地打擊各種營私舞弊行為，使勞動(dòng)者免遭受競(jìng)爭和剝削，規(guī)定了勞動(dòng)者的工作和工資，關(guān)心他的衛(wèi)生條件，開創(chuàng)了學(xué)徒制度，禁止雇用婦女和兒童?！边@或許可以作為歐洲中世紀(jì)“道德經(jīng)濟(jì)”的一個(gè)注腳。

另一方面，企業(yè)家誠信的養(yǎng)成，除了宗教因素外，還與相對(duì)開放、公平的社會(huì)制度有關(guān)。具有相對(duì)獨(dú)立人格的商人，只要努力，就有機(jī)會(huì)獲得成功，這種可通過努力就能實(shí)現(xiàn)的、可預(yù)期的成功機(jī)會(huì)，也會(huì)促成企業(yè)家通過誠實(shí)勞動(dòng)實(shí)現(xiàn)自我。“斯邁爾斯神話”表明，工業(yè)革命在英國取得成功，很重要的原因就是英國有一個(gè)合理的社會(huì)階層垂直流動(dòng)機(jī)制?！八惯~爾斯神話”與“美國夢(mèng)”類似，認(rèn)為英國早期的工業(yè)家們大多是靠自我奮斗成功的“自我塑造之人”：他們大多“出身卑微，生長在普通甚至是貧窮的家庭，作為工資勞動(dòng)者開始其職業(yè)生涯，通過自學(xué)獲得必要的知識(shí)；他們大多工作勤奮、生活節(jié)儉、品格高尚，有些人還具有發(fā)明創(chuàng)造才能；他們創(chuàng)辦企業(yè)，從小打小鬧開始，最終積累起巨大的財(cái)富，并提升了自己的社會(huì)地位。”

盡管實(shí)證研究表明，新生的工廠主、企業(yè)家集團(tuán)，大多來自在社會(huì)中處境較佳、占有社會(huì)資源優(yōu)勢(shì)的群體。但這與“斯邁爾斯神話”并不矛盾，家庭出身等先天條件在個(gè)人成功中具有加成作用，這在任何社會(huì)都不能避免。關(guān)鍵在于不能人為地阻塞階層垂直流動(dòng)的通道，保障下層社會(huì)也有機(jī)會(huì)通過努力實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想。在這方面，英國恰好具有這樣一種機(jī)制：英國較早地發(fā)展了一種以“土地貴族一中等階級(jí)一工資勞動(dòng)者”為主體的社會(huì)結(jié)構(gòu)，在這種社會(huì)結(jié)構(gòu)中，存在著日益增大的層次復(fù)雜的中間階層，社會(huì)各階層或階級(jí)間的界線較模糊，各階層之間沒有剛性的制度性差別，唯一的區(qū)別是占有財(cái)富的多寡。各階層都不是封閉的群體，個(gè)人可以發(fā)揮自己的能動(dòng)性，在社會(huì)階層的階梯上攀爬上升，其結(jié)果是整個(gè)社會(huì)充滿進(jìn)取精神。從這個(gè)意義上來說，工業(yè)革命與企業(yè)家集團(tuán)的興起僅僅是這個(gè)社會(huì)階層結(jié)構(gòu)變遷的一個(gè)例證和延續(xù)。18世紀(jì)前后歐洲不同國家有著截然相反的財(cái)富獲取方式。法國和普魯士的法院、政府、軍隊(duì)，更能吸引才能人士加盟，但在英國，司法和公共部門多由兼職者擔(dān)任，年輕人更可能通過商業(yè)、工業(yè)或金融業(yè)創(chuàng)造財(cái)富，這其中的少部分人最終成為推動(dòng)工業(yè)革命的經(jīng)濟(jì)精英。凡勃倫在其名著《企業(yè)論》中指出：有遠(yuǎn)見的企業(yè)家非常重視包括誠信在內(nèi)的商譽(yù)。而社會(huì)階層流動(dòng)的公平機(jī)制，則是促使企業(yè)家“有遠(yuǎn)見”或者說追求長期利益的重要原因。

在我們所受的教育中，英國的成功主要是對(duì)外掠奪與對(duì)內(nèi)剝削的結(jié)果，這在一定程度上是存在的，但不能解釋工業(yè)革命在英國的成功。歷史上依賴對(duì)外掠奪、對(duì)內(nèi)剝削的國家很多，但并未取得經(jīng)濟(jì)上的成功。勿庸諱言，對(duì)外掠奪與對(duì)內(nèi)剝削加速了英國的成功，但起決定性作用的還是其它因素。

英國學(xué)者伊恩？布蘭德尼在其《有信仰的資本：維多利亞時(shí)代的商業(yè)精神》一書中，通過介紹10位有代表性的企業(yè)家，指出政治體制和宗教信仰在培養(yǎng)“企業(yè)家精神”中具有重要作用：這些企業(yè)家“都深深地被維多利亞時(shí)代的自由主義道德觀和基督教的價(jià)值觀所激勵(lì)，他們做事有條理、有規(guī)律；生活節(jié)儉，在工作上不懈地努力和自我提升；在生活方面又是自律和自我節(jié)制的榜樣。其中七位是徹頭徹尾的禁酒主義者，另外三位只是偶爾喝一點(diǎn)。他們毫無例外地早睡早起，選擇有益于健康令人奮發(fā)的獨(dú)特體能鍛煉——很多人喜歡在早上洗冷水澡，而不愿意參加抽煙、賭博、晚宴、跳舞等頹廢的娛樂消遣活動(dòng)。雖然這些企業(yè)家們常常嚴(yán)格地要求自己，但他們卻不是乏味的人。他們反對(duì)缺乏快樂的單調(diào)生活，鼓勵(lì)人有開明的思想，培養(yǎng)人們對(duì)藝術(shù)和政治運(yùn)動(dòng)的濃厚興趣。他們充滿溫情，富于同情心，堅(jiān)定地要提高員工的生活質(zhì)量——不但是物質(zhì)上，也包括文化、社交、道德等方面的提升。”

19世紀(jì)末，英國的優(yōu)勢(shì)逐漸喪失，這是英國不能與時(shí)俱進(jìn)的結(jié)果。1851年，一個(gè)法國人參加了在水晶宮舉辦的博覽會(huì)后說：像英國這樣一個(gè)貴族國家卻成功養(yǎng)活了它的人民；而法國，一個(gè)民主的國家，卻只會(huì)為貴族進(jìn)行生產(chǎn)。但是，英國的優(yōu)勢(shì)是一種比較優(yōu)勢(shì)，即在當(dāng)時(shí)是比較公平的，也給了底層向高層轉(zhuǎn)變的通道。但這種相對(duì)優(yōu)勢(shì)，如果不能與時(shí)俱進(jìn)，就會(huì)被其它國家超越。在維多利亞時(shí)代，財(cái)富的分配始終不均，貧富對(duì)比十分明顯。一方面，有貴族宮殿式的莊園生活；另一方面，則是農(nóng)人破敗的茅屋草舍。一方面，是工廠主舒適的生活享受；另一方面，則是失業(yè)工人絕望的生存掙扎。人們的生活水平相差太大，一個(gè)國家存在著天堂與地獄的鴻溝。英國首相迪斯雷利曾把這一時(shí)期的英國說成是“兩個(gè)民族”的國家，并深深擔(dān)憂：“當(dāng)茅屋不舒服時(shí)，宮殿是不會(huì)安全的?！迸c之相對(duì)應(yīng)的，是英國人引以為傲的政治制度，包括政府制度、文官制度、司法制度、議會(huì)選舉制度等，在“光榮革命”后曾經(jīng)是世界上最先進(jìn)的，不過時(shí)過境遷，到了工業(yè)革命時(shí)期，經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，社會(huì)結(jié)構(gòu)的急劇變化，這套制度變得越來越不合時(shí)宜。僅以議會(huì)選舉為例，1715年選民人口占人口總數(shù)的47%，到1813年，則只占25%了。1793年一個(gè)由輝格黨組成的團(tuán)體“人民之友會(huì)”曾發(fā)表過一份報(bào)告，說英格蘭總共400多個(gè)議席中，占一半以上的256個(gè)議席是由11075個(gè)選民選出來的。選民人數(shù)少對(duì)于貴族最為有利，它能使貴族寡頭利用賄選來操縱選舉。當(dāng)時(shí)，賄選風(fēng)氣盛行，幾乎每一個(gè)議員都是靠花錢買來的。議員花錢進(jìn)議會(huì)，又必然指望政府再花錢收買他們。于是腐敗之風(fēng)盛行，這就是“腐敗的舊制度”。

與此同時(shí)，企業(yè)家精神弱化，創(chuàng)新動(dòng)力不足，燃油動(dòng)力出現(xiàn)了，英國仍依賴于蒸汽機(jī)而不愿意投資新技術(shù)。隨著美國、德國、日本的崛起，英國相對(duì)衰落?？傊?，在進(jìn)入工業(yè)化之后，英國卻沉迷于世界霸主的無限自豪中，他們將這一切歸結(jié)于英國的制度優(yōu)越，而忽視了制度中的結(jié)構(gòu)性弊病。直到19世紀(jì)下半葉，當(dāng)英國越過強(qiáng)盛的巔峰時(shí)，人們才開始反思，進(jìn)而對(duì)政治制度進(jìn)行大調(diào)整。

正式規(guī)則約束企業(yè)家私德

19世紀(jì)末，美國取代英國的崛起，一般強(qiáng)調(diào)的是美國“企業(yè)家精神”中的創(chuàng)新，但誠信依然在美國“企業(yè)家精神”崛起中扮演著重要角色。美國主流價(jià)值觀或者說立國精神來自清教文化。清教徒是16世紀(jì)中葉英國國教會(huì)內(nèi)以加爾文學(xué)說為旗幟的改革派，他們因?yàn)椴粷M教會(huì)改革，逃到北美大陸，清教徒構(gòu)成了當(dāng)時(shí)北美移民的主體?！八麄兲岢趦€清潔的生活，希望在新大陸上建造自己的山巔之城”?！扒褰讨髁x成為當(dāng)時(shí)人們共同的價(jià)值觀，他們提倡的思想主要有：虔敬、謙卑、嚴(yán)肅、誠實(shí)、勤勉和節(jié)儉”。

清教徒的價(jià)值觀有助于“企業(yè)家精神”、尤其是創(chuàng)新與誠信精神的培養(yǎng)。清教徒信奉“上帝對(duì)人的獲救有絕對(duì)自由權(quán)，但人可以通過在塵世職業(yè)上的成就以獲得受到上帝恩寵的確證。”相信努力工作便能取悅上帝，勤勞致富是獲得再生的唯一手段。清教徒們自覺地努力工作，把工作視為快樂，這種觀念促使他們不斷開拓邊疆，征服自然，養(yǎng)成了敢于冒險(xiǎn)、不斷進(jìn)取的精神，這種性格使美國人獲得了物質(zhì)上的成功。

勤儉致富的價(jià)值觀還表現(xiàn)在美國人敬仰推崇那些白手起家的英雄（a self-made man），在美國這樣一個(gè)尊重個(gè)體的社會(huì)，人人信奉“自助者天助之”，相信每個(gè)人的機(jī)會(huì)都是均等的，都可以憑借勤奮獲得成功。

清教徒強(qiáng)調(diào)相互協(xié)作的精神。最早的清教徒培根說：“愛就是與社區(qū)綁定在一起”。這種精神至今延續(xù)，例如美國童子軍是全國性組織，但也是社區(qū)的重要組織，它的口號(hào)就是“勇往直前，天天向上”。美國人雖然有很強(qiáng)的個(gè)人主義，但參與社區(qū)活動(dòng)的投入比中國高得多，這為現(xiàn)代社會(huì)的合作經(jīng)濟(jì)提供了物質(zhì)基礎(chǔ)，像Linux、Facebook等社區(qū)協(xié)作文化的形成，可能就與這種精神相關(guān)。

清教徒的價(jià)值主張既有利于經(jīng)濟(jì)增長，又有利于經(jīng)濟(jì)增長中的合作精神，這對(duì)于企業(yè)家精神的培養(yǎng)具有正向引導(dǎo)作用，有利于經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長。在進(jìn)入19世紀(jì)中期以后，美國經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，到1894年，美國工業(yè)產(chǎn)值已經(jīng)躍居世界首位，到1913年，美國GDP占世界GDP總量達(dá)到19.1%。

不過，在經(jīng)濟(jì)增長過程中，最容易受到考驗(yàn)的恰恰也是道德，如果不能抵御物質(zhì)誘惑，人們的道德水平可能隨著經(jīng)濟(jì)增長而降低。美國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展給社會(huì)帶來了財(cái)富，也引發(fā)了一系列的問題。壟斷企業(yè)的出現(xiàn)，破壞了公平競(jìng)爭。大公司運(yùn)用種種不義手段奪取原料產(chǎn)地、壟斷市場(chǎng)、牟取巨額利潤，破壞了舊有的經(jīng)濟(jì)秩序。隨著經(jīng)濟(jì)快速增長，貧富差距更為懸殊，財(cái)富日益集中于少數(shù)人之手，廣大人民未能從經(jīng)濟(jì)發(fā)展中獲益，仍舊生活在貧困之中。1893年，全國9%的家庭占有全國71%的財(cái)富。而被經(jīng)濟(jì)利益沖昏了頭腦的企業(yè)家，為富不仁，工廠生產(chǎn)條件十分惡劣。工時(shí)長，安全設(shè)施缺乏，工人起碼的工作安全得不到保障。

特別地，醫(yī)藥、食品安全問題嚴(yán)重?！肮S把發(fā)霉的火腿切碎填入香腸；工人們?cè)谌怆肷献邅碜呷ゲ㈦S地吐痰；毒死的老鼠被摻進(jìn)絞肉機(jī)；洗過手的水被配制成調(diào)料……”這樣令人作嘔的場(chǎng)景，是美國作家厄普頓？辛克萊的小說《屠場(chǎng)》的片段，描繪的是芝加哥某肉類食品加工廠的場(chǎng)景。據(jù)說當(dāng)時(shí)的美國總統(tǒng)西奧多？羅斯福邊吃早點(diǎn)邊讀這本小說，讀到這里，羅斯福大叫一聲，跳起來，把口中尚未嚼完的食物吐出來，又把盤中剩下的一截香腸用力拋出窗外。

與此同時(shí)，大財(cái)團(tuán)操縱政治，黨魁政治惡性發(fā)展，政府腐敗觸目驚心，民主政治為大財(cái)富集團(tuán)任意踐踏。各州和地方法官的選派、議會(huì)選舉和立法程序都受到了腐敗集團(tuán)的影響和控制。1880年至1920年間被稱為美國的“進(jìn)步時(shí)代”，期間腐敗橫行、假冒偽劣猖獗、重大災(zāi)難屢屢發(fā)生，社會(huì)矛盾異常尖銳，與今天中國面臨的問題相比，有過之而無不及。

為了爭取自身合法權(quán)益，廣大農(nóng)民、工人、婦女進(jìn)行了廣泛的斗爭，“沒有斗爭就沒有進(jìn)步。那些宣稱熱愛自由卻反對(duì)煽動(dòng)的人，正如要莊稼卻不耕種土地，要下雨卻不要打雷打閃。他們要海洋卻不要海浪的咆哮。這樣的斗爭可能是精神的，可能是物質(zhì)的，也可能兩者兼而有之，但必須是斗爭。沒有要求，權(quán)勢(shì)不會(huì)倒退半步。這在以前不曾有，將來也不會(huì)有?！闭菑V大人民的積極斗爭，獲得了政治家的同情與支持。原本堅(jiān)持自由主義經(jīng)濟(jì)的美國，開始對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行干預(yù)，制訂了一系列法律，比如反壟斷的《謝爾曼法》，保障食品安全的《純食品和藥品法》，等等。正是在這段時(shí)間內(nèi)，美國社會(huì)完成了一系列改革，從根本上完成了國家治理結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，使得美國社會(huì)能夠重新適應(yīng)經(jīng)濟(jì)的巨大變遷。

20世紀(jì)初，亨利？福特提出“制造人人都買得起的汽車”的夢(mèng)想和卓越遠(yuǎn)見，并宣布八小時(shí)工作制，最低日工資5美元，是當(dāng)時(shí)工資水平的兩倍以上（取代了9小時(shí)2.34美元的日工資標(biāo)準(zhǔn)）。這造就了千千萬萬的有車階級(jí)，亨利？福特也因此被尊稱為“為世界裝上輪子的人”。亨利？福特改善了資本家與工人階級(jí)的關(guān)系，與工人實(shí)現(xiàn)了共贏。當(dāng)然，在給予工人階級(jí)更多報(bào)酬的同時(shí)，企業(yè)家們開始實(shí)行“科學(xué)管理”，科學(xué)管理有助于提高效率，這種創(chuàng)新在一定時(shí)期內(nèi)，保障了美國的經(jīng)濟(jì)增長與福利改善。

不過，“科學(xué)管理”也有弊端，霍博兄弟特別地批判了泰勒創(chuàng)建的科學(xué)管理，指出這一理論的中心不在于“科學(xué)”，而是蔑視（工）人，泰勒主義延伸出來的時(shí)間與動(dòng)作研究、生產(chǎn)控制、質(zhì)量控制、成本核算、薪酬定級(jí)等機(jī)制都事實(shí)上摒棄了人的創(chuàng)造性，破壞了集體主義精神。對(duì)“泰勒主義”的尊崇，是一種標(biāo)準(zhǔn)化管理對(duì)傳統(tǒng)人性化管理的替代，它更科學(xué)、更有效，但也失去了個(gè)性化與主動(dòng)性。專家取代了傳統(tǒng)“企業(yè)家”，而專家也是通過“批量”生產(chǎn)的高學(xué)歷獲得者，所謂專家，就是拿個(gè)MBA，在大企業(yè)中工作兩年，以后靠不斷換老板來刷新自己的職位和薪水。霍博兄弟通過比較傳統(tǒng)企業(yè)家與批量生產(chǎn)的專家后得出認(rèn)為：舊時(shí)代的企業(yè)家創(chuàng)辦企業(yè)，是因?yàn)閻?，比如初期以生產(chǎn)炸藥為業(yè)的杜邦公司，老板杜邦十分迷戀化學(xué)實(shí)驗(yàn)，他的祖父、父親都被炸死在實(shí)驗(yàn)室里，他卻依然每日沉浸在其中；再比如HP公司，當(dāng)初是兩個(gè)人開的一間修理作坊，創(chuàng)始人之一休利特始終對(duì)技術(shù)保持著濃厚興趣。而專家，或者說職業(yè)經(jīng)理人，則單純地追求金錢，將個(gè)人利益放在首位，而非企業(yè)的業(yè)績。甚至偽造業(yè)績，欺騙投資者。盡管美國的相關(guān)立法越來越完善，但失去信仰的管理人員，總是通過發(fā)現(xiàn)規(guī)則漏洞來謀求自身利益最大化，甚至把利用規(guī)則漏洞當(dāng)成了“快樂來找茬”游戲，這在一定程度上驗(yàn)證了孔夫子所說的“齊之以刑，民免而無恥”的觀點(diǎn)。

霍博兄弟的觀點(diǎn)，表明的是兩種管理體系的沖突?！芭f時(shí)代”更注重個(gè)人精神，而“科學(xué)管理”則將活生生的人置于正式規(guī)則之下，更規(guī)范但也缺乏活力?？陀^地說，霍博兄弟的觀點(diǎn)有一定道理，但總體來看，傳統(tǒng)的道德倫理約束，讓位給正式的監(jiān)管制度；企業(yè)家的私德，被規(guī)范化的制度約束，是一個(gè)總體趨勢(shì)?；舨┬值茉噲D通過強(qiáng)化個(gè)人信仰使來約束管理層，估計(jì)也不具可行性。社會(huì)的發(fā)展趨勢(shì)必然是從感性走向理性，以硬性的制度約束來取代軟性的自我約束，以標(biāo)準(zhǔn)化管理取代個(gè)性化管理。新教倫理在當(dāng)代社會(huì)的影響日趨下降，是不以人們主觀意志為轉(zhuǎn)移的?！岸?zhàn)”期間美軍炮擊日本將領(lǐng)山本五十六，當(dāng)時(shí)還比較糾結(jié)，感覺這不符合騎士精神，認(rèn)為軍人就應(yīng)該正面對(duì)決，而不應(yīng)該搞暗殺。但到了今天，美國的“斬首行動(dòng)”已經(jīng)成了常規(guī)戰(zhàn)術(shù)，至于所謂的“騎士精神”，估計(jì)都沒這個(gè)概念了。總之，非正式規(guī)則給予現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)一個(gè)良好的開端，但隨著專業(yè)分工的發(fā)展，正式規(guī)則必將成為主要的約束手段。資本市場(chǎng)發(fā)展到今天，監(jiān)管的難度越來越大，但仍有完善的空間。美國次貸危機(jī)的一個(gè)重要誘因就是缺乏事后懲罰機(jī)制，“雷曼兄弟”破產(chǎn)了，但責(zé)任人富爾德卻“帶著掙到的5億美元作為一個(gè)富人抽身離開雷曼！”在美國政府對(duì)破產(chǎn)企業(yè)進(jìn)行救濟(jì)時(shí)，高層管理人員卻優(yōu)先把救濟(jì)金用來支付“金色降落傘”。華爾街的金融精英們拼命地創(chuàng)造金融衍生品，甚至將貸款放給了根本無力償還的人，違背了信貸業(yè)務(wù)的基本原則和常識(shí)，因?yàn)樗麄冾A(yù)期政府會(huì)救市。從這個(gè)意義上說，美國次貸危機(jī)根源仍在于規(guī)則缺陷，繼續(xù)完善規(guī)則仍是行之有效的手段。

給予企業(yè)家公平競(jìng)爭環(huán)境

從英美兩國以及其它國家的發(fā)展歷史來看，“企業(yè)家精神”對(duì)于一個(gè)國家的興衰具有決定性作用。當(dāng)年英國衰落即源于英國精神的長期低迷，社會(huì)沖突不斷，人們喪失了進(jìn)取精神。到了20世紀(jì)70年代以后，喪失進(jìn)取精神的美國企業(yè)家，其龍頭企業(yè)也多被日本，以及而后的韓國、德國、中國臺(tái)灣和大陸企業(yè)趕超，以致走向破產(chǎn)。

英美等國“企業(yè)家精神”與國家興衰的關(guān)系演變，對(duì)于中國企業(yè)家具有積極的借鑒、指導(dǎo)意義。近代中國引入公司制度后，中國也出現(xiàn)了一批成功的企業(yè)家，如盛宣懷、陳光甫、盧作孚、張謇、劉鴻生、張?jiān)獫?jì)等。當(dāng)時(shí)他們面臨的也是社會(huì)誠信不足問題，其中做得比較成功的企業(yè)采取了家族企業(yè)形式，像榮氏企業(yè)、南洋煙草等，在企業(yè)中家族占有控股優(yōu)勢(shì)，以此保障自身權(quán)益，但這種方式并不能充分發(fā)揮公司的融資優(yōu)勢(shì)。在專業(yè)性比較強(qiáng)的銀行業(yè)，出現(xiàn)了職業(yè)經(jīng)理人，如張嘉璈、貝祖詒、周作民、李馥蓀等人，這些人的特點(diǎn)是具有現(xiàn)代金融知識(shí)。但他們被聘為職業(yè)經(jīng)理人，與他們擁有的社會(huì)聲譽(yù)大有關(guān)系，因而他們與其他股東也是因?yàn)樾湃涡纬珊献麝P(guān)系。由于這些職業(yè)經(jīng)理人并不控股，公司的融資優(yōu)勢(shì)得到了較為充分的發(fā)揮。另外，還有許多企業(yè)家采取與政府官商合作的方式，借用國家信用，迅速地?cái)U(kuò)張了企業(yè)規(guī)模。應(yīng)當(dāng)說，近代企業(yè)家在誠信不足的情況下，仍能取得一定成功，與他們因地制宜，采取適合國情的經(jīng)營方式大有關(guān)系。

不過，在具體經(jīng)營中，仍存在許多問題，而且隨著企業(yè)擴(kuò)張，利益誘惑增大，其合作關(guān)系也面臨困境。許多家族企業(yè)發(fā)生了父子、兄弟爭權(quán)奪利的現(xiàn)象。而一些職業(yè)經(jīng)理人，也在經(jīng)營中不斷擴(kuò)大自身股份，最終成了控股者，把公共公司變成了家族企業(yè)。至于那些依附特權(quán)的商人，與政府之間的矛盾也是不一而足。榮德生曾悲嘆民國時(shí)期道德的淪喪：“人心變易，大異往昔，自私者多，直道者少”。范旭東也批評(píng)“敦厚友于，在重利的工商界，根本不足掛齒?！倍艁喨J(rèn)為，近代公司出現(xiàn)諸多問題，本質(zhì)上是沒有解決“義”“利”的關(guān)系，而這與當(dāng)時(shí)中國處于快速轉(zhuǎn)型期有關(guān)、相關(guān)觀念未能跟進(jìn)，甚至錯(cuò)誤地理解西方價(jià)值觀有關(guān)。近代之前，中國將“利”和“義”對(duì)立起來，而近代以來，則走向另一個(gè)極端。在亡國滅種的危機(jī)下，在歐美流行的極端唯物質(zhì)主義引入中國，最開始表現(xiàn)為富強(qiáng)論，不久變?yōu)樘煅菡?。在不知不覺中把國人引入到生存競(jìng)爭的漩渦而不能自拔。物質(zhì)萬能被放在了核心位置，弱肉強(qiáng)食成為了效仿的準(zhǔn)則。杜亞泉指出當(dāng)時(shí)中國引入物質(zhì)主義的錯(cuò)誤性：在西方世界，人們?cè)趶?qiáng)調(diào)利己、權(quán)利、競(jìng)爭的同時(shí)，還把服務(wù)觀念放在重要位置，強(qiáng)調(diào)各勤其事，各競(jìng)其業(yè)。然而在引入中國之后，人們則是直接把追求利益放在一切之上。

近代中國企業(yè)家的一個(gè)特點(diǎn)是其與政治有著說不清、道不明的關(guān)系。不但官督商辦、官商合辦及國營企業(yè)的經(jīng)營者利用政治特權(quán)獲得超經(jīng)濟(jì)利潤，而且民營企業(yè)家也多采取吸引官僚入股的方式獲得競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)。到了抗戰(zhàn)勝利后，資本與權(quán)力高度結(jié)合，形成權(quán)貴資本主義，企業(yè)家們不僅僅是鉆規(guī)則的漏洞，更是為自己量身定做制訂規(guī)則。這種犧牲國家利益謀取私人利益的行為，破壞了經(jīng)濟(jì)秩序，也敗壞了商業(yè)倫理。當(dāng)然，主要責(zé)任不在企業(yè)家，主要還是政府的“統(tǒng)制主義”經(jīng)濟(jì)政策與腐敗的官僚體系，決定了企業(yè)家不得不走與權(quán)力相結(jié)合的道路。曾經(jīng)慨嘆“接近政治如玩火”的陳光甫，卻終生以“玩政治”而獲益。然而這并不是有良知的企業(yè)家想要的結(jié)果，壞的制度，必然導(dǎo)致劣幣驅(qū)逐良幣的惡果。

建國以后，隨著社會(huì)主義改造的完成，企業(yè)家階層一度消失，國營企業(yè)的廠長并非企業(yè)家，他們按照國家計(jì)劃安排生產(chǎn)、營銷，經(jīng)營中主要依靠國家信用，經(jīng)營者信用問題不大，但缺乏自主權(quán)，沒有積極性，因而沒有效率。改革開放以來，出現(xiàn)了新一代的企業(yè)家，他們?cè)诮?jīng)濟(jì)上獲得了成功，但依賴的既非誠信，也非創(chuàng)新，而是特權(quán)。這也是由于長期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制決定的必然結(jié)果。政府壟斷了過多資源，企業(yè)家要獲得成功，要么本身具有官方身份或背景，要么買通官員，進(jìn)行權(quán)錢交易。完全按照市場(chǎng)原則經(jīng)營的民營企業(yè)家，很難取得成功。而這種憑借政治特權(quán)獲取暴利的經(jīng)營模式，使得企業(yè)家缺乏創(chuàng)新精神；企業(yè)家與權(quán)力相結(jié)合所具有的“原罪”，又使他們?nèi)狈Π踩?，因而不?huì)追逐長期利益，對(duì)于信譽(yù)自然也不看重。

從根本上說，要培養(yǎng)中國“企業(yè)家精神”，政府必須放松和解除管制，強(qiáng)化市場(chǎng)功能，弱化官員造租和尋租能力?！罢墓苤圃蕉?，賦予政府機(jī)關(guān)的權(quán)力越大，政府手中的自由裁量權(quán)也就越多，政府官員的意志決定經(jīng)濟(jì)社會(huì)命運(yùn)和市場(chǎng)運(yùn)行的力量也就越強(qiáng)，未來也就不確定、越不可知，企業(yè)和個(gè)人就越不怎么考慮未來，自然就不怎么講信譽(yù)?！睉?yīng)當(dāng)說，大部分企業(yè)家希望通過正當(dāng)手段獲取財(cái)富，主動(dòng)與官員聯(lián)手的是少數(shù)，多數(shù)企業(yè)家是不得已而為之，他們實(shí)際上也希望在透明、規(guī)范、法治、公平的商業(yè)環(huán)境中運(yùn)作，不愿意冒法律和政治上的風(fēng)險(xiǎn)。只有給予企業(yè)家公平競(jìng)爭的環(huán)境，企業(yè)家才有動(dòng)力追求正當(dāng)而長遠(yuǎn)的利益，也才能形成具有創(chuàng)新動(dòng)力與誠信激勵(lì)的“企業(yè)家精神”。