摘要：企業(yè)失信行為懲罰機(jī)制是約束企業(yè)信用制度建立的重要保障機(jī)制，但就我國(guó)企業(yè)目前情況來(lái)說(shuō)，失信行為已然成為了司空見(jiàn)慣的情況，這對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展是極為不利的。本文詳要分析了企業(yè)失信行為懲罰機(jī)制的主要概念、形成企業(yè)失信行為的主要因素，并從企業(yè)失信行為懲罰機(jī)制出發(fā)，深入探究了企業(yè)征信的法律經(jīng)濟(jì)學(xué)，總結(jié)了針對(duì)企業(yè)失信行設(shè)計(jì)懲罰機(jī)制的要點(diǎn)。旨在以此為抑制企業(yè)失信之風(fēng)，促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展提供一定的參考意見(jiàn)。

關(guān)鍵詞：失信行為；懲罰機(jī)制；企業(yè)征信；法律經(jīng)濟(jì)學(xué)

中圖分類(lèi)號(hào)：F270；D90-05文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：2095-4379-（2017）08-0200-02

作者簡(jiǎn)介：聶小霞（1987-），女，漢族，四川眉山人，西南科技大學(xué)，碩士研究生，研究方向：公司與企業(yè)法。

在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)程中，信用體系影響其交易行為的正常運(yùn)行，交易雙方相互信任的合作關(guān)系均是建立在信用守約的基礎(chǔ)上，當(dāng)出現(xiàn)任意一方不守信用的情況時(shí)，則會(huì)明顯破壞雙方交易中的等價(jià)交換關(guān)系，并由此導(dǎo)致交易成本出現(xiàn)不必要的增加，繼而極有可能致使市場(chǎng)正常交易出現(xiàn)失衡[1]。因此，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中對(duì)企業(yè)的誠(chéng)實(shí)守信提出了較高的要求。而現(xiàn)階段我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中也出現(xiàn)商業(yè)誠(chéng)信普遍缺乏的現(xiàn)象，深究可知這與失信成本低存在較高關(guān)聯(lián)性。這就要求在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中應(yīng)準(zhǔn)確把握企業(yè)失信行為的主要影響因素，并積極結(jié)合企業(yè)征信法律經(jīng)濟(jì)學(xué)來(lái)探究完善企業(yè)失信行為的懲罰機(jī)制的策略。

一、企業(yè)失信行為懲罰機(jī)制的主要概念

企業(yè)失信形成懲罰機(jī)制的實(shí)施前提主要通過(guò)市場(chǎng)條件來(lái)實(shí)現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)企業(yè)守信行為，懲罰企業(yè)失信行為的目的[2]。其在社會(huì)信用體系中通過(guò)信用專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督與執(zhí)行以發(fā)揮著約束企業(yè)失信行為，保障守信者利益，促進(jìn)市場(chǎng)良性競(jìng)爭(zhēng)的作用。而企業(yè)失信懲罰機(jī)制具備幾點(diǎn)特點(diǎn)，首先是借助征信數(shù)據(jù)庫(kù)，將企業(yè)失信行為引起的交易雙方矛盾上升為其對(duì)社會(huì)整體的矛盾，從而即可以市場(chǎng)方式對(duì)其失信行為進(jìn)行處罰與打擊。其次，通過(guò)對(duì)失信企業(yè)的嚴(yán)厲打擊以形成顯著的震懾力，確保震懾當(dāng)下市場(chǎng)中存在失信動(dòng)機(jī)與意識(shí)的部分企業(yè)，以從根本上阻止失信行為的發(fā)生。且通過(guò)禁止失信企業(yè)受罰期間再作市場(chǎng)的懲罰，則可明顯增加企業(yè)失信成本，杜絕其再生失信意識(shí)。

二、形成企業(yè)失信行為的主要影響因素

（一）我國(guó)信用經(jīng)濟(jì)主要受市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)育所影響，也呈較不發(fā)達(dá)的現(xiàn)象，這主要是受到了以往計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響。而在此影響下，企業(yè)、消費(fèi)者均未重視正確的社會(huì)信用意識(shí)的重要性，從而在道德方面漠視了失信行為的不良影響，這也直接弱化了對(duì)企業(yè)失信行為的道德約束作用。

（二）法律是守護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的關(guān)鍵執(zhí)行者，其對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具備極高的約束力，對(duì)信用也發(fā)揮著有力的保障作用。我國(guó)針對(duì)維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展雖已出臺(tái)了《合同法》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等法律制度，但從總體角度看，我國(guó)信用經(jīng)濟(jì)方面仍較缺乏強(qiáng)有力的法律規(guī)定[3]。以此不僅致使法律上針對(duì)失信行為缺乏強(qiáng)力的規(guī)范與約束，同時(shí)還嚴(yán)重影響了執(zhí)行信用方面法律監(jiān)管的有效性與規(guī)范性。

（三）由于我國(guó)目前對(duì)于企業(yè)失信行為仍缺乏較為嚴(yán)厲的懲罰措施，因而在企業(yè)出現(xiàn)失信行為后，更多的是出現(xiàn)失信方可在失信行為中獲取不當(dāng)利益，而其行為對(duì)守信方的經(jīng)濟(jì)形成了巨大的負(fù)面影響。加之企業(yè)內(nèi)部實(shí)際上對(duì)信用管理制度并未給予充分的重視，也未設(shè)置相關(guān)部門(mén)與機(jī)構(gòu)作信用方面的管理工作。且國(guó)家對(duì)企業(yè)信用管理方面的一些中介機(jī)構(gòu)也未采用有力的監(jiān)管制度，這也導(dǎo)致了一些政府部門(mén)無(wú)法準(zhǔn)確地了解企業(yè)失信的確切信息。

三、基于企業(yè)失信行為懲罰機(jī)制角度上的企業(yè)征信法律經(jīng)濟(jì)學(xué)

（一）經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)失信行為產(chǎn)生的影響

在信息經(jīng)濟(jì)學(xué)與博弈論的觀(guān)點(diǎn)中指出，理想的交易狀態(tài)應(yīng)是在交易雙方平等交易的基礎(chǔ)上，獲取由交易帶來(lái)的利益[4]。而通常情況下，不同經(jīng)濟(jì)利益的主體多會(huì)在利益與信息等方面存在一定的矛盾、差別、不對(duì)等的情況，這就會(huì)致使交易中的一方出現(xiàn)為增加乙方利益，而選擇犧牲對(duì)方利益的行為，以此形成信用風(fēng)險(xiǎn)。雖然雙方在共同追求長(zhǎng)期利益的情況下可控制當(dāng)下的失信動(dòng)機(jī)，但多數(shù)企業(yè)在合作時(shí)通常對(duì)對(duì)方的誠(chéng)信記錄并無(wú)確切的了解，因而也無(wú)法從中得知雙方今后是否會(huì)再次進(jìn)行合作與交易。而在分析企業(yè)失信行為中可見(jiàn)，其會(huì)通過(guò)將守信與失信的利益、失信的成本與利益此二者進(jìn)行權(quán)衡，當(dāng)發(fā)現(xiàn)守信利益在預(yù)期情況下會(huì)遠(yuǎn)高于失信利益時(shí)，且失信利益對(duì)比失信成本明顯較低時(shí)，通常會(huì)選擇守信，確保獲取最大預(yù)期利益。而在相反情況下，守信在預(yù)期情況下利益與失信利益對(duì)等或是更低，失信利益也明顯高于失信成本時(shí)，便會(huì)致使企業(yè)形成失信動(dòng)機(jī)。由此可見(jiàn)，交易雙方的信用選擇主要受其對(duì)未來(lái)預(yù)期收益的重視程度所影響，越重視長(zhǎng)期的預(yù)期收益，則表明其選擇守信的概率越高。

（二）失信懲罰機(jī)制運(yùn)作的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理

失信懲罰機(jī)制的運(yùn)行主要是通過(guò)道德、經(jīng)濟(jì)、法律等懲罰手段來(lái)增加失信成本，以此對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的失信方形成實(shí)質(zhì)性的打擊，促使交易雙方認(rèn)識(shí)到守信方為獲益的最佳選擇。例如，在博弈過(guò)程中添加失信懲罰機(jī)制，通過(guò)對(duì)違約的一方實(shí)施罰款等懲罰，則會(huì)導(dǎo)致違約方因失信罰款而出現(xiàn)虧損，正常情況下其自然會(huì)選擇守信。在上述經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)形成失信行為的分析中已知，企業(yè)選擇失信是受其失信利益大，失信成本低而導(dǎo)致的，這也表明了失信在企業(yè)交易過(guò)程中會(huì)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)收益。而在失信懲罰機(jī)制的介入下，失信行為的成本也出現(xiàn)了明顯的提升，包括了經(jīng)濟(jì)罰款、法律責(zé)任、企業(yè)聲譽(yù)等直接或間接的成本。失信成本增加后，企業(yè)自然會(huì)選擇獲益最優(yōu)的守信。因此，為增強(qiáng)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)信用體系的建設(shè)，失信懲罰機(jī)制的建設(shè)可謂是不容忽視的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。

四、設(shè)計(jì)企業(yè)失信行為懲罰機(jī)制的要點(diǎn)

由于我國(guó)目前在針對(duì)企業(yè)失信行為的處理中仍存在明顯的不足，因而如何失信懲罰機(jī)制也是必須給予充分重視。在懲罰機(jī)制的設(shè)計(jì)當(dāng)中，首先應(yīng)從經(jīng)濟(jì)方面入手，通過(guò)對(duì)失信方加大經(jīng)濟(jì)懲罰力度，使其在懲罰中不僅會(huì)喪失原有的經(jīng)濟(jì)利益，還有可能對(duì)其原有經(jīng)濟(jì)形成重創(chuàng)。以此明顯增加了失信的經(jīng)濟(jì)成本，有效震懾了失信企業(yè)，遏制了相關(guān)企業(yè)的失信動(dòng)機(jī)。其次，需從法律方面入手，通過(guò)完善信用法律體系以有效地保障信用機(jī)制，準(zhǔn)確地懲處失信企業(yè)，確保以法律對(duì)相關(guān)企業(yè)的信用意識(shí)起良好約束作用。再有，政府應(yīng)充分發(fā)揮懲罰機(jī)制執(zhí)行機(jī)構(gòu)的權(quán)威性與震懾力，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)與信用相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，并切實(shí)做好對(duì)失信行為的懲罰工作，以此構(gòu)建嚴(yán)格的信用管理體系。

五、結(jié)語(yǔ)

總而言之，企業(yè)失信行為仍是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不容忽視的一項(xiàng)管理項(xiàng)目。而經(jīng)濟(jì)學(xué)指出：經(jīng)濟(jì)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中若失信收益明顯高于失信成本時(shí)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體則有極大的概率會(huì)選擇失信。因而制定與實(shí)施失信成本高于守信成本的懲罰機(jī)制已然成為了發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中不容忽視的重要環(huán)節(jié)。這就要求在制定企業(yè)失信行為懲罰機(jī)制的過(guò)程中應(yīng)積極結(jié)合企業(yè)征信法律經(jīng)濟(jì)學(xué)，確保從更為科學(xué)、合理的角度上完善相應(yīng)懲罰機(jī)制，以推動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)得以更健康、公正、和諧地發(fā)展。

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