龔正銘

（華東政法大學，上海 200063）

侵害債權(quán)主觀要件探析

龔正銘

（華東政法大學，上海 200063）

第三人侵害債權(quán)制度應當增加過失侵害債權(quán)的類型，行為人因過失導致債權(quán)無法實現(xiàn)應當承擔損害賠償責任。但是債權(quán)具有相對性，對于債權(quán)存在不能以道德或者理性人的標準給第三人課加“應當預見”的主觀要求，對于未明確知曉具體債權(quán)存在時，行為人過失導致侵害債權(quán)不能適用此制度。同時，在行為人明知債權(quán)存在時，此時債權(quán)具相對于行為人而言具有公開性的特征，如果行為人非以侵害債權(quán)為目的，但是基于重大過失或者放任的態(tài)度導致侵害債權(quán)時，也應有此制度適用的可能。

債權(quán)；故意；明知；過失

1 問題的提出

權(quán)利是民法的價值基礎，我國侵權(quán)法以對絕對權(quán)的保護為主。我國侵權(quán)法規(guī)定了行為基于不同的主觀方面造成損害時的處理方式，即以故意或者過失作為相應的分析模式。

債權(quán)雖然非為絕對權(quán)，但是根據(jù)我國《侵權(quán)責任法》第二條之規(guī)定，債權(quán)確有該條“權(quán)益”中“益”之適用可能。債權(quán)作為權(quán)利的一種形式，顯然也具有不被侵害的特性，自然也應當受到我國法律保護。對于債權(quán)的保護，除了現(xiàn)有的“違約”責任規(guī)范外，我國司法實踐和理論均承認了第三人侵害債權(quán)的適用，據(jù)此，在特殊情形下，受到損害的債權(quán)人可以選擇“侵權(quán)”規(guī)范以排除“違約”責任規(guī)范的適用，該類型是法律人從實際出發(fā)，經(jīng)特殊的解釋而成。但是我國第三人侵害債權(quán)主流學說主要是承襲德國《民法典》第826條故意且悖俗侵害他人利益的規(guī)定且要求行為具有目的性。顯然，行為人基于重大過失或者放任故意侵害債權(quán)時難于適用“故意且悖俗”的規(guī)范類型決定了，在適用此類規(guī)范時，首先要檢視第三人主觀方面，而現(xiàn)有第三人侵害債權(quán)理論顯然難以覆蓋此類侵權(quán)的范圍。

上述邏輯意味著，只有承認特定的主觀情境下的侵害債權(quán)之類型，才能解釋第三人侵害債權(quán)的救濟模式。本文意在分析第三人不同行為模式，展示第三人侵害債權(quán)的構(gòu)造，在構(gòu)造上首先展示我國理論與實踐的貢獻與局限，并引入司法困境與德國、臺灣地區(qū)的理論與裁判，提取有益的要素，并進行要素分析后，分析此類侵權(quán)的構(gòu)造。

2 第三人侵害債權(quán)的提煉與整理

2.1 主流學說的貢獻

債權(quán)具有相對性，羅馬法認為債是之于債務人之“法鎖”，債權(quán)人就債的實現(xiàn)僅得向特定的債務人作出請求。根據(jù)債權(quán)的相對權(quán)特性，第三人的行為導致債權(quán)無法實現(xiàn)時，債權(quán)人通常不具有侵權(quán)損害賠償救濟的請求權(quán)基礎。我國立法并未明確規(guī)定第三人侵害債權(quán)。但當行為人明知債權(quán)存在而故意侵害者，得按侵權(quán)損害主張救濟。理由不外乎二：

第一、權(quán)利具有不可侵害的共性。債權(quán)與物權(quán)等絕對權(quán)相比而言有其特殊性，其產(chǎn)生非主要基于行為主體意思自治而產(chǎn)生。雖然其產(chǎn)生的基礎、權(quán)利范圍與效力和絕對權(quán)相比有所不同，但是無論何種權(quán)利，均有受法律保護不受侵害的特征，債權(quán)也不例外[1]。一項權(quán)利如果不能排除他人侵害，則難謂有行使的可能，因此權(quán)利的可不侵害性是所有權(quán)利均具有的共性。王利明教授認為，確立第三人侵害債權(quán)制度是合同法與侵權(quán)法結(jié)合而產(chǎn)生的，它更加有利于保障債權(quán)人的地位[2]。債權(quán)可以成為侵權(quán)的客體，給特定第三人課加了不得妨害債權(quán)實現(xiàn)的義務，是對債更為周全的保護。

第二、債權(quán)具有對外效力。由于債權(quán)具有非典型公開的特征，通常不能成為侵權(quán)的客體。如果承認債權(quán)有對抗第三人的絕對效力，無疑也是混淆了絕對權(quán)與相對權(quán)的界限[3]。因此，無論是《德國民法典》第826條還是《臺灣民法典》184條，亦或是我國民法理論通說，均以行為人故意作為侵權(quán)成立的要素之一。而故意則意味著行為人已經(jīng)明知具體債權(quán)的存在，債權(quán)相對于行為人而言并不存在一般債權(quán)的非公開的特征，此時承認第三人侵害債權(quán)并不會混淆絕對權(quán)與相對權(quán)的界限。債權(quán)相對性的特定性其并不與債權(quán)受到侵害的可歸責性相沖突，應該說相對性與不可侵性非屬于同一范疇，二者可以共存于法律體系之中[4]。

盡管侵害債權(quán)制度為多數(shù)學者所認同，但侵害債權(quán)的要素問題卻是討論的核心，個中又以“故意”和“過失”之爭為甚。在此爭議之中，主流學說以行為人于受侵害債權(quán)之主觀要素為區(qū)分之基礎，當行為人之明知其行為會造成第三人債權(quán)受到侵害，且積極追求債權(quán)受到侵害的結(jié)果時，則符合第三人侵害債權(quán)的基本要素規(guī)范；反之，若行為人對侵害債權(quán)的故意非為積極追求損害結(jié)果發(fā)生時，債權(quán)受到侵害的結(jié)果之于行為人則為純粹經(jīng)濟損失，行為人對債權(quán)受到損害的結(jié)果并不承擔侵權(quán)損害賠償責任，債權(quán)人僅得就債未實現(xiàn)尋求債的救濟。

概括而言，行為人即便是明知其行為可能或者必然造成債權(quán)無法實現(xiàn)的損害結(jié)果也不必然承擔損害賠償責任，因為行為人并不必然的具有追求債權(quán)無法實現(xiàn)的結(jié)果發(fā)生的主觀心理[5]。質(zhì)言之，主流學說將行為人侵害債權(quán)的帶有目的性的故意作為此類侵權(quán)的類型要素，并以此與純粹經(jīng)濟損失加以區(qū)別。當行為人在認識因素上明知具體的債權(quán)存在，在意志因素上具有希望債權(quán)損害結(jié)果發(fā)生，且具有因個人私益而純粹侵害債權(quán)的目的或動機時，行為人的行為即落入第三人侵害債權(quán)的法定模范類型[6]。此乃主流學說在實務操作及理論闡述中的貢獻。

2.2 司法實務中產(chǎn)生的疑義

盡管通說認為第三人侵害債權(quán)以故意且具有目的性為必要，但另有學說認為除了直接故意侵害債權(quán)外，應當承認第三人重大過失或放任故意侵害債權(quán)的可能性[7]。顯然，通說直接影響著我國的司法實踐，而由此帶來的卻是實務中理論構(gòu)建的混亂。不少法院承認第三人存在重大過失時侵害債權(quán)應當承擔損害賠償責任，但礙于通說的影響，法院為了避免判決存在爭議，往往以其他的理論進行解釋，但如此卻愈發(fā)顯得首鼠模棱。而在下面這些實例中，也可以看出司法實務中，審判者在理論適用的困惑，同時也可以揭示出對通說的疑義。

在“信達投資有限公司與上海浦東發(fā)展銀行長寧支行財產(chǎn)損害賠償糾紛”一案中[8]，信達公司（債權(quán)人）與天一公司（債務人）欲共同出資設立天合基金，后兩公司以設立中的天合公司名義在浦發(fā)銀行開立驗資賬戶，信達公司將驗資款項匯入該賬戶。后浦發(fā)銀行根據(jù)天合公司申請開立臨時賬戶，并驗資賬戶中的款項匯入了臨時賬戶。同年，由于天一公司的原因天合公司無法設立，浦發(fā)銀行將所有款項匯入天一公司賬戶并撤銷了驗資賬戶。但是天一公司在收到該筆退款后并未將其返還至原出資賬戶，而是挪作他用。其后，天一公司更因為經(jīng)營不善宣告破產(chǎn)。天一公司破產(chǎn)后，債權(quán)人信達公司因債權(quán)無法實現(xiàn)，以浦發(fā)長寧支行違反了《賬戶管理辦法》中“未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應退還給原匯款人賬戶”的規(guī)定，認為浦發(fā)長寧支行明知該筆款項應退還至信達公司賬戶，卻違規(guī)劃款至天一公司賬戶，其行為客觀上使天一證券得以挪用驗資賬戶內(nèi)的款項，給信達投資造成了財產(chǎn)損失，侵害了信達公司債權(quán)為由將浦發(fā)銀行訴至法院。該案判決以浦發(fā)銀行間接侵權(quán)為由，判令浦發(fā)銀行對天一公司的債權(quán)承擔補充責任。顯然，第三人明知債權(quán)人存在的情況下，因重大過失或者放任故意侵害他人債權(quán)時并無需承擔侵害他人債權(quán)的責任，當違約救濟無法彌補受害人的損失時，否認對第三人的損害賠償請求權(quán)顯然是難謂合理的。由此可見，承認重大過失或基于放任故意侵害債權(quán)在司法實務中卻有適用的必要。

3 “明知”主觀下，侵害債權(quán)解構(gòu)與借鑒

3.1 放任故意與重大過失侵權(quán)分析

3.1.1 行為應受債權(quán)對外效力拘束

對于第三人侵害債權(quán)，持否定觀點者認為，債權(quán)具有相對性，其權(quán)利義務僅在權(quán)利關系人之間，債權(quán)之于第三人而言并不存在，第三人對債權(quán)的實現(xiàn)也不負任何法定或者約定的義務，即便是第三人行為導致了債權(quán)實現(xiàn)障礙也不能要求其承擔侵權(quán)損害賠償責任，不然將導致法律邏輯的混亂[9]。在重大過失侵害債權(quán)情境下，第三人已經(jīng)知曉具體的債權(quán)存在，其就債權(quán)存在而言并非不特定的第三人，債權(quán)的非典型公開性對第三人已經(jīng)不存在。此時債權(quán)除了得請求特定債務人為一定行為或者不為一定行為的效力外，還具有一般權(quán)利的對外效力，亦即知道具體債權(quán)存在的任何第三人負有防止因自己行為導致債權(quán)不能得以實現(xiàn)的情形發(fā)生。

在上海浦發(fā)長寧支行侵害債權(quán)案中，浦發(fā)長寧支行明知信達公司對注冊中的天合公司有返還出資的債權(quán)，但是在天合公司無法設立的情況下，應其請求將驗資款劃入臨時存款賬戶，繼而劃入到天一公司賬戶。簡言之，對于信達公司的債權(quán)而言，浦發(fā)長寧支行已經(jīng)有了具體的認識。此時債權(quán)相對于浦發(fā)長寧支行而言，已然產(chǎn)生了不受一般侵害的對抗效力，浦發(fā)長寧支行應當防止其行為導致債權(quán)無法實現(xiàn)的情形出現(xiàn)。對于信達公司的債權(quán)無法實現(xiàn)而言，浦發(fā)長寧支行應當受到信達公司債權(quán)的對外效力拘束，雖然其行為并無直接侵害債權(quán)的意圖，但是對于債權(quán)無法實現(xiàn)，長寧支行顯然具有重大過失。

3.1.2 行為具有可歸責性

對于一般侵權(quán)行為而言，侵權(quán)行為的歸責原則主要有過失責任、無過失責任、衡平責任。而過失責任作為其中一項重要的歸責原則，其之所以占據(jù)著重要的地位，耶林認為過失對于損害結(jié)果承擔責任就好比氧氣對于燃燒的火一般，其關系一目了然[10]。當侵害債權(quán)人的行為基于疏忽大意或者過于自信的過失時，行為人明知債權(quán)存在，卻疏于自身行為管理，對行為結(jié)果發(fā)生聽之任之或者自信可以避免，最終致使侵害債權(quán)結(jié)果發(fā)生。從主觀層面看，行為人的行為具有主觀過錯；而在客觀層面也產(chǎn)生了債權(quán)無法實現(xiàn)的損害結(jié)果。同時，產(chǎn)生損害結(jié)果的原因是因為行為人的放任故意或過于自信的過失。因此，自然也應當承認其行為的可歸責性。

對于前揭案例，從判決結(jié)果中可以看出上海市第一中級人民法院對于浦發(fā)長寧支行行為的可歸責性是持肯定的態(tài)度的。因為按照學界主流觀點認為無侵害債權(quán)之目的性時，不能按照第三人侵害債權(quán)救濟，因此該法院采取了知識產(chǎn)權(quán)領域中“間接侵權(quán)”用以說理。若依主流學說，筆者以為信達公司的損失應該納入純粹經(jīng)濟損失的范疇，唯得《賬戶管理辦法》請求損害賠償。

3.2 域外理論實務之借鑒

從比較法處理此類問題的態(tài)度上來看，雖然故意追求債權(quán)損害的行為應當承擔損害賠償責任，但是也不乏承認過失侵害債權(quán)的學說觀點。法國學者拉魯便建議以《法國民法典》1382條作為侵害債權(quán)的請求權(quán)基礎[11]。臺灣審判實務亦有觀點認為當債權(quán)為第三人可預見其存在卻因過失加以侵害時，若令其勿用為此負責任也難謂合理。在租賃權(quán)等具有權(quán)利公示的外觀時，過失侵害此類權(quán)利也應當承擔賠償責任。

在臺灣最高法院審理的最“捷運施工侵害他人租賃房屋案”[12]中，原告作為承租人租用了被告一的房屋用于生產(chǎn)經(jīng)營，其后，由于房屋出現(xiàn)漏水等情形，為了恢復正常的經(jīng)營活動，原告請求被告一修繕房屋，但未獲置理。此外，被告二公司因承攬臺北市捷運工程局的項目，在地下層開挖路線。由于被告二公司在開挖路線時未盡到安全防護義務，導致系爭房屋出現(xiàn)漏水現(xiàn)象，致使原告得以正常經(jīng)營的租賃權(quán)受到侵害，原告訴至法院，要求兩被告承擔侵害其租賃權(quán)及合法占有的損害賠償責任。原審法院認為本案原告不具有侵害租賃權(quán)的請求權(quán)基礎，因此駁回了原告的訴訟請求，而最高法院則以原審法院判決理由有誤廢棄了原判決。顯然，該判決似乎承認了第三人因過失行為侵害特殊債權(quán)的適用余地。1968年“臺上字第1504號判決”進一步指出：“按債權(quán)亦具有不可侵性，依故意或過失侵害他人之債權(quán)者，固應負侵權(quán)行為上之責任，但此以第三人之行為對債權(quán)之存續(xù)或其法律上效力有直接影響者為限?！盵13]

4 構(gòu)建重大過失或放任故意侵權(quán)的體系效應

4.1 債權(quán)保護更為周延

與第三人侵害債權(quán)相近的理論是純粹經(jīng)濟損失，即非基于絕對權(quán)受到侵害而產(chǎn)生的損失。在此類侵權(quán)行為中，債權(quán)人的損害從第三人視角觀之，第三人行為并沒有直接侵害債權(quán)人的絕對權(quán)利，所以債權(quán)人的損失實質(zhì)上仍然是純粹經(jīng)濟損失。不同于英美法及世界上絕大多數(shù)國家“純粹經(jīng)濟損失原則上不予賠償”的立法例，德國法規(guī)定只有違反“以保護他人為目的的法律”或“故意違背善良風俗”所致的純粹經(jīng)濟損失才有可能通過篩選,這就基本排除了純粹經(jīng)濟損失在侵權(quán)法下獲得救濟的可能性[14]。為了規(guī)制此類侵權(quán)行為，德國民法典826條做了例外規(guī)定，即規(guī)定了第三人侵害債權(quán)。由于826條規(guī)定的第三人侵害債權(quán)必須以“故意且悖俗”為要件，使得部分特定的純粹經(jīng)濟損失無法獲得賠償，在不破壞德國立法框架的情況下，該國立法例又引用了“附保護第三人之契約”作為純粹經(jīng)濟損失絕對不予賠償?shù)睦庵弧?/p>

我國民法及侵權(quán)法上并沒有規(guī)定純粹經(jīng)濟損失以及第三人侵害債權(quán)等有關制度，但在理論及實務中均承認純粹經(jīng)濟損失和第三人侵害債權(quán)的存在。但沿用德國第三人侵害債權(quán)帶來的弊端就是我國制度建設不完備的情況下，由于并沒有附“第三人保護之契約”等相關制度，刻板的移植德國有關侵害債權(quán)之立法例容易導致法律保護的不完滿。筆者結(jié)合自身經(jīng)歷案件試舉一例：

A公司將船舶出售給B公司，船款總價1億元，其中已付8000萬。為償付A公司船舶尾款及其他債權(quán)，B公司向C銀行貸款8000萬，約定貸款中2000萬元用于支付船舶尾款。貸款審批成功后，C將款項全部匯入B公司賬戶，并為其開通了支付權(quán)限。由于獲得了付款權(quán)限，B公司將8000萬貸款全部用于償還案外第三方的欠款。后，B公司破產(chǎn)。然而，根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款辦法》，貸款金額高于500萬的，應當采取受托支付的方式，即銀行將貸款劃入貸款人特定賬戶，并對其監(jiān)管。貸款人使用該筆貸款時應向銀行申請，由銀行審批后進行劃付。而本案，C銀行給了B公司劃款權(quán)限，致使B公司可以不通過受托支付的方式使用貸款，間接導致了A公司債權(quán)無法實現(xiàn)。

在本案中，C銀行在審核貸款時，明知B公司的貸款中2000萬應用于支付A公司的欠款，但是其違反了《固定資產(chǎn)貸款辦法》規(guī)定的受托支付方式，致使A公司債權(quán)落空。此時，如果按照主流學說，因為銀行的過錯是基于其重大過失或者說放任的故意產(chǎn)生，A無法采取第三人侵害債權(quán)尋求救濟，另B已經(jīng)破產(chǎn)，A只得承擔此損失。而《固定資產(chǎn)貸款辦法》并未規(guī)定C對A有直接付款義務，A也不具有其他救濟之請求權(quán)基礎。但本案中，銀行已經(jīng)知道債權(quán)存在，其負有防止因自身行為致使債權(quán)損害之義務，債權(quán)之于銀行有公開性和對外效力。其行為已經(jīng)具備了侵權(quán)的一般構(gòu)成。顯然，只有承認此類侵權(quán)，才能有利于構(gòu)架更為全面的侵害債權(quán)類型。

4.2 有利于提高司法效率

在侵害債務人致使債權(quán)無法實現(xiàn)的案件中，行為人若明知具體債權(quán)存在，而因私侵害債務人，由于行為人非以侵害債權(quán)為直接目的，因此不能按照第三人侵害債權(quán)加以救濟。根據(jù)損害賠償?shù)木?，原則上義務人應賠償受害人實際遭受的與侵害行為有法律上因果關系的全部損害，既包括積極損害（已的利益喪失），也包括消極損害（可得利益之不能獲得）[15]。而根據(jù)此思維路徑，此時債權(quán)人若想實現(xiàn)權(quán)利之救濟，須以契約關系起訴債務人，債務人再以損害賠償請求行為人承擔責任。根據(jù)這一路徑，不難發(fā)現(xiàn)訴訟程序的重疊。即當行為人有能力償付因其行為導致的損害時，其負擔的損害賠償必須經(jīng)過債權(quán)人與債務人之間的訴訟以及債務人與行為人之間的兩個訴訟才能得以解決。顯然，承認在行為人明知債權(quán)存在的情況下過失侵害債權(quán)的可歸責性，并對侵權(quán)損害賠償加以限制，將更符合現(xiàn)下的司法實踐和理論構(gòu)建。

5 結(jié)語

行文至此，本文認為，如果僅依照“絕對權(quán)”與“相對權(quán)”去討論第三人侵害債權(quán)是否必須以直接追求侵害債權(quán)的目的不甚恰當。無論是債權(quán)亦或是物權(quán)，均為財產(chǎn)權(quán)，自有受法律保護之必要。在侵害債權(quán)層面，當行為人對于債權(quán)得否實現(xiàn)采取聽之任之的態(tài)度或者出于輕信可以避免的態(tài)度時，應將此類行為納入到侵害債權(quán)的規(guī)范體系內(nèi)。現(xiàn)階段，我國并未從立法層面確立第三人侵害債權(quán)制度，但該制度已經(jīng)在我國的司法實務中被廣泛應用，如果嚴格按照主流學說關于侵害債權(quán)的類型要素之論證，必然導致該制度適用困難。在理論層面承認放任的故意或者重大過失侵害債權(quán)的類型，將更有利于權(quán)利的保護。

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D913

A

1672-2868（2017）05-0040-05

2017-08-01

龔正銘（1991-），男，福建寧德人。華東政法大學法律學院，碩士研究生。研究方向：民法。

責任編輯：楊松水