摘 要：我國(guó)《票據(jù)法》第十條將票據(jù)取得與原因關(guān)系相聯(lián)系，此規(guī)定與票據(jù)無(wú)因性原則相沖突，在國(guó)內(nèi)引起了爭(zhēng)論。本文在回顧學(xué)界對(duì)該問(wèn)題爭(zhēng)議的基礎(chǔ)上，對(duì)爭(zhēng)議雙方觀(guān)點(diǎn)進(jìn)行分析，并結(jié)合我國(guó)金融體制的現(xiàn)實(shí)情況，就票據(jù)法第十條的存廢提出自己的看法。

關(guān)鍵詞：《票據(jù)法》第十條 票據(jù)無(wú)因性 金融體制

《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《票據(jù)法》）第十條規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)。”該規(guī)定被認(rèn)為與票據(jù)無(wú)因性原則相悖，在《票據(jù)法》頒布之后，即產(chǎn)生其存廢之爭(zhēng)。

1 存廢爭(zhēng)論的回顧

基于《票據(jù)法》第十條之規(guī)定與票據(jù)無(wú)因性原則的沖突，圍繞《票據(jù)法》第十條存廢的爭(zhēng)論主要分為三種觀(guān)點(diǎn)，即贊成廢除、反對(duì)廢除和折中三種。

（一）贊成廢除論

基于票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系應(yīng)分離之無(wú)因性理論而主張廢除該條款。所謂無(wú)因性，是指票據(jù)只要具備票據(jù)法上的條件，票據(jù)權(quán)利就成立，無(wú)需考慮票據(jù)行為賴(lài)以發(fā)生的原因或基礎(chǔ)等。即持票人不必證明其所取得票據(jù)的原因或基礎(chǔ)，只需據(jù)票據(jù)所記載的文義就可請(qǐng)求對(duì)方給付一定的金額。我國(guó)《票據(jù)法》第十條將票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系捆綁在一起，否定票據(jù)無(wú)因性原則，致使票據(jù)關(guān)系的效力受到票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系效力的影響?；谝韵碌膸讞l理由，主張廢除《票據(jù)法》第十條。

1.違背通行的票據(jù)無(wú)因性原則。我國(guó)《票據(jù)法》第十條無(wú)視國(guó)際公認(rèn)原則和票據(jù)本身性質(zhì)的要求，將票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系拉扯進(jìn)來(lái)，否定了票據(jù)的無(wú)因性，這會(huì)嚴(yán)重阻礙票據(jù)功能，即票據(jù)的匯兌功能、支付功能、流通功能等功能的發(fā)揮。

2.損害票據(jù)當(dāng)事人的利益，在實(shí)踐運(yùn)用中難以解決票據(jù)法律糾紛。第十條要求當(dāng)事人在簽發(fā)、取得、轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，考慮其前手之間的原因關(guān)系，增加交易成本，損害當(dāng)事人的利益；而付款人和司法機(jī)關(guān)必須查明各個(gè)原因關(guān)系，難度大，在實(shí)際爭(zhēng)議解決中將造成很大的困擾。

3.造成法律沖突，破環(huán)票據(jù)法體系的統(tǒng)一協(xié)調(diào)。第十一條、第十二條、第十三條和第十八條等都是采用國(guó)際上普遍的對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則的例外規(guī)定。而第十條已完全涵蓋以上法條例外情形，爭(zhēng)議人無(wú)須引用例外規(guī)定的條文，僅第十條就足夠抗辯。因此，第十條造成部分法條的實(shí)際無(wú)效，破環(huán)票據(jù)法體系的統(tǒng)一協(xié)調(diào)。

4.阻礙我國(guó)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。票據(jù)制度具有很強(qiáng)的國(guó)際性，我國(guó)票據(jù)法也是在借鑒國(guó)外立法經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上制定的。只是增加第十條之后，其與國(guó)際通行的原則沖突，不能與國(guó)際接軌，直接影響了我國(guó)對(duì)外貿(mào)易中票據(jù)制度的運(yùn)用，不能發(fā)揮票據(jù)制度的作用，增加了交易成本，客觀(guān)上阻礙了我國(guó)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。

（二）反對(duì)廢除的主要觀(guān)點(diǎn)

這一觀(guān)點(diǎn)著眼于票據(jù)交易之安全、有序角度。主張?jiān)诂F(xiàn)實(shí)的民事活動(dòng)中必須遵守誠(chéng)實(shí)信用原則。一個(gè)環(huán)節(jié)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系遭到破壞往往會(huì)損害票據(jù)流通秩序并危及社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，因此票據(jù)法要求票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓必須有真實(shí)的交易基礎(chǔ)，以杜絕諸如商業(yè)投機(jī)、商業(yè)欺詐、惡意串通等嚴(yán)重破壞市場(chǎng)秩序的行為蔓延。具體言之，有這樣幾個(gè)理由。

1.我國(guó)國(guó)情的現(xiàn)實(shí)需要?，F(xiàn)階段我國(guó)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)低下且管理混亂，更有鉆法律的空子、簽發(fā)空頭票據(jù)等破壞票據(jù)制度的現(xiàn)象。票據(jù)作為一種信用支付工具，如果不強(qiáng)調(diào)被奉為現(xiàn)代民法“帝王條款”的誠(chéng)信原則，可能會(huì)對(duì)整體經(jīng)濟(jì)秩序造成嚴(yán)重危害，所以票據(jù)的簽發(fā)和運(yùn)轉(zhuǎn)需要以真實(shí)交易關(guān)系作為基礎(chǔ)。

2.認(rèn)清國(guó)際確立無(wú)因性原則的基礎(chǔ)。國(guó)際上的票據(jù)立法及市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家的票據(jù)立法之所以能夠堅(jiān)持無(wú)因性，是因?yàn)榫哂型晟频牧⒎w系和對(duì)票據(jù)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，來(lái)解決票據(jù)關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系之間產(chǎn)生的沖突問(wèn)題。如商業(yè)銀行管理規(guī)則、破產(chǎn)規(guī)則等涉及商業(yè)信譽(yù)和風(fēng)險(xiǎn)防范的規(guī)則等，而我國(guó)尚處在票據(jù)制度的相對(duì)低級(jí)階段，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的烙印尚未完全抹除，更需要的強(qiáng)調(diào)穩(wěn)定以保證交易安全。

3.效率與安全的博弈。從票據(jù)制度產(chǎn)生起，效率與安全的博弈就伴隨左右。如果一味地追求效率，卻忽視對(duì)公平和誠(chéng)實(shí)信用原則的追求，忽視對(duì)票據(jù)流通所需的安全保障也是不可取的，應(yīng)在效率與安全之間求得平衡，這是我國(guó)票據(jù)無(wú)因性理論所首要探求的。我國(guó)現(xiàn)行《票據(jù)法》第十條并未從正面規(guī)定沒(méi)有真實(shí)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓就是無(wú)效的。因此，并不能當(dāng)然地從這一規(guī)定中推斷出其否定了票據(jù)行為的無(wú)因性。

4.保障票據(jù)能夠正常流通。票掘的流通性是票據(jù)法律制度建立的基礎(chǔ)，票據(jù)行為的無(wú)因性實(shí)質(zhì)是為適應(yīng)票據(jù)流通性的需要而形成的。但流通的前提也離不開(kāi)安全，缺乏安全的票據(jù)是不能有效流通的；適用誠(chéng)實(shí)信用及權(quán)利不得濫用等一般法律原則是必要的，以此可保證和維護(hù)交易安全，防止不法分子利用票據(jù)的無(wú)因性擾亂票據(jù)市場(chǎng)秩序。

（三）折中的主要觀(guān)點(diǎn)

持該觀(guān)點(diǎn)者認(rèn)為，一方面，票據(jù)無(wú)因性原則要堅(jiān)守，另一方面，基于我國(guó)金融體制與票據(jù)制度之現(xiàn)狀，仍然需要嚴(yán)格維系票據(jù)的真實(shí)性。提出了對(duì)第十條加以完善后繼續(xù)保留的折中觀(guān)點(diǎn)。其主要觀(guān)點(diǎn)如下：

1.在立法上要明確體現(xiàn)票據(jù)無(wú)因性，對(duì)《票據(jù)法》相關(guān)條款中有關(guān)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的強(qiáng)制性規(guī)定進(jìn)行修改。

2.鑒于現(xiàn)階段之國(guó)情，要求票據(jù)真實(shí)仍有必要性，完全刪除《票據(jù)法》第十條的規(guī)定，在票據(jù)簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓時(shí)不加任何限制或引導(dǎo)也是不妥當(dāng)?shù)摹?/p>

總之，既堅(jiān)持票據(jù)的無(wú)因性，也要票據(jù)具有真實(shí)性，但是票據(jù)的有效及票據(jù)關(guān)系的效力不以票據(jù)原因關(guān)系的存在與有效為條件。

2 我國(guó)金融體制的特點(diǎn)

改革開(kāi)放以來(lái)我國(guó)初步建立了與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的金融體制框架，基本確立了現(xiàn)代金融制度。在金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、融資結(jié)構(gòu)、金融調(diào)控體系以及金融監(jiān)管體制的專(zhuān)業(yè)化方面取得了突破性進(jìn)展，但還是存在以下四個(gè)問(wèn)題。

（一）金融機(jī)構(gòu)

從集監(jiān)管與經(jīng)營(yíng)于一身的中國(guó)人民銀行一家獨(dú)統(tǒng)的局面，發(fā)展為以中國(guó)人民銀行為領(lǐng)導(dǎo)，政策性金融和商業(yè)性金融相分離，以中行、農(nóng)行、工行、建行、交行等幾大國(guó)有商業(yè)銀行為主體，股份制商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、外資銀行以及券商、保險(xiǎn)、基金、信托和農(nóng)村、城市信用合作社等非銀行金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)、租賃、汽車(chē)等金融公司、小額信貸公司為代表的民間非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的多種金融機(jī)構(gòu)并存的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系。

（二）融資結(jié)構(gòu)

從計(jì)劃主導(dǎo)的財(cái)政融資手段拓展為除依靠?jī)?nèi)部利潤(rùn)留存資金以外，以銀行主導(dǎo)的間接融資為主和以基于上市的股權(quán)融資及基于企業(yè)債、公司債發(fā)行的債權(quán)融資構(gòu)成的直接融資為輔的多種融資渠道。除此之外，近年來(lái)境外資金、民間信貸也逐漸成為了企業(yè)融資的又一渠道。

（三）金融調(diào)控、監(jiān)管

中國(guó)人民銀行從統(tǒng)攬一切金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變?yōu)閷?zhuān)門(mén)行使負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策，行使宏觀(guān)調(diào)控職能和維護(hù)國(guó)家金融安全的中央銀行；并形成了由中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)組成的金融監(jiān)管體制格局。

（四）金融體制存在的主要問(wèn)題

總體而言，我國(guó)金融體制改革取得了重大進(jìn)展，但也應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，目前我國(guó)金融體制改革還處在初級(jí)階段，我國(guó)金融業(yè)在快速發(fā)展的同時(shí)，在結(jié)構(gòu)布局、制度建設(shè)等方面還存在不少問(wèn)題，主要包括這些問(wèn)題。

1.金融組織體系不健全，發(fā)展不協(xié)調(diào)。由于傳統(tǒng)的制度慣性和路徑依賴(lài)，我國(guó)金融組織體系還存在著諸多問(wèn)題，尤其是國(guó)有銀行商業(yè)化進(jìn)程緩慢與金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)進(jìn)退機(jī)制尚待完善，同時(shí)中小銀行面臨著發(fā)展難題。

2.金融市場(chǎng)總體規(guī)模較小，結(jié)構(gòu)不合理。隨著我國(guó)加入WTO和世界金融一體化的發(fā)展，金融體系面臨著現(xiàn)實(shí)的困境，金融市場(chǎng)規(guī)模相對(duì)較小，資源配置能力有限；金融市場(chǎng)分割嚴(yán)重，阻礙了經(jīng)濟(jì)發(fā)展；直接融資與間接融資比重失調(diào)，增加了金融風(fēng)險(xiǎn)。

3.金融監(jiān)管體系不完善，監(jiān)管效率不高。我國(guó)金融體制改革滯后于金融實(shí)踐的發(fā)展，致使金融監(jiān)管體系不完善、效率低下，阻礙了金融業(yè)的穩(wěn)定健康發(fā)展。監(jiān)管內(nèi)容和范圍狹窄、監(jiān)管方式和手段單一、監(jiān)管效率不高、監(jiān)管人員素質(zhì)有待進(jìn)一步提高等困境亟需突破。

3 票據(jù)法第十條存廢之我見(jiàn)

學(xué)界對(duì)票據(jù)法第十條存廢之爭(zhēng)論早已有之且意見(jiàn)難以統(tǒng)一。結(jié)合各方觀(guān)點(diǎn)與我國(guó)金融體制分析，本文認(rèn)為完全適用票據(jù)法的無(wú)因性原則、不考慮票據(jù)的真實(shí)性不符合我國(guó)國(guó)情，但繼續(xù)保留第十條則與票據(jù)制度本身相沖突，故需要在票據(jù)真實(shí)性與無(wú)因性之間找到一個(gè)平衡點(diǎn)以協(xié)調(diào)兩者關(guān)系。即我國(guó)票據(jù)制度需要改革，具體可這樣考慮。

（一）廢除第十條

《票據(jù)法》1996年1月1日生效并于2004年8月28日進(jìn)行了修訂，也就是說(shuō)，票據(jù)法已超過(guò)12年沒(méi)有做出調(diào)整。而《票據(jù)法》作為商法的一個(gè)重要部門(mén)法，其需要具有速變性以應(yīng)對(duì)票據(jù)市場(chǎng)的急速變化，《票據(jù)法》長(zhǎng)時(shí)間未曾改變，本身就違背立法的科學(xué)性與時(shí)代性原則，而第十條作為我國(guó)歷史上銀行結(jié)算制度的遺留品則是票據(jù)法滯后社會(huì)發(fā)展的例證。中國(guó)經(jīng)濟(jì)總量躍居世界第二與金融體制改革取得顯著進(jìn)步的當(dāng)下，我國(guó)已經(jīng)具備了廢除第十條的基本條件，可以廢除第十條以放開(kāi)票據(jù)市場(chǎng)。

（二）保留第十條的同時(shí)做出限制性規(guī)定

我國(guó)一貫奉行穩(wěn)定的政策取向，短時(shí)間內(nèi)廢除《票據(jù)法》第十條難度大，為避免票據(jù)市場(chǎng)的失控，可以采取漸進(jìn)的改革措施。

1.修改第十條條文，增加“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓不具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，票據(jù)當(dāng)事人不得以交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實(shí)有效與否為由對(duì)抗善意第三人”這種限制性規(guī)定，對(duì)原第十條規(guī)定太死的弊端進(jìn)行克服。

2.票據(jù)制度改革試點(diǎn)。改革試點(diǎn)在我國(guó)改革進(jìn)程中發(fā)揮了重要作用，票據(jù)制度的改革也可以先選取一個(gè)合適的地點(diǎn)進(jìn)行一段時(shí)間的試點(diǎn)。在試點(diǎn)結(jié)果的基礎(chǔ)上決定票據(jù)制度改革的方向。

4 結(jié)語(yǔ)

《票據(jù)法》第十條具有濃厚的管理性法規(guī)色彩，是我國(guó)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的倒影。在制定與修訂票據(jù)法時(shí)，基于經(jīng)濟(jì)安全的考慮增加與保留了第十條，時(shí)代的日新月異，絕不能固步自封與墨守成規(guī)，不符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律的條文就應(yīng)該作出調(diào)整。尤其是在我國(guó)全面深化改革的攻堅(jiān)階段，在經(jīng)濟(jì)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，這種具有計(jì)劃色彩的條文更應(yīng)該進(jìn)行改革。

參考文獻(xiàn)

[1]殷志剛.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第10條存廢之探討——以公法規(guī)范的公法、私法效力區(qū)隔為視角[J].法商研究，2013（2）：131-137.

[2]林毅.對(duì)《票據(jù)法》第十條的一點(diǎn)意見(jiàn)[J].中國(guó)法學(xué)，1996（03）：54-57.

[3]李偉群.對(duì)我國(guó)《票據(jù)法》第10條之修改建議[J].法學(xué)，2011（9）：28-32.

[4]黎紹基.《票據(jù)法》第十條研究[D].上海：復(fù)旦大學(xué)，2010.

[5]張澄.試論票據(jù)行為的無(wú)因性及其相對(duì)性——兼評(píng)我國(guó)《票據(jù)法》第十條[J].政治與法律，2006（11）：84-88.

[6]柳紅星.改革開(kāi)放以來(lái)我國(guó)金融體制的改革與發(fā)展[J].南昌工程學(xué)院學(xué)報(bào)，2009（4）：64-67.

[7]高永進(jìn)，葛兆強(qiáng).金融危機(jī)的反思與我國(guó)金融體制改革的深化[J].中州學(xué)刊，2009（1）：34-39

[8]汪川，劉佳駿.我國(guó)未來(lái)金融體制改革展望[J].全球化，2014（10）：44-53.

作者簡(jiǎn)介

楊金春（1995-），男，土家族，湖北恩施人，南昌大學(xué)法學(xué)院本科（憲法與法理方向）。