魏 勇，楊孟禹

（1.西南大學(xué)政治與公共管理學(xué)院，重慶400715；2.中國(guó)人民大學(xué)區(qū)域與城市經(jīng)濟(jì)研究所，北京100872）

●經(jīng)濟(jì)觀察

收入結(jié)構(gòu)、社會(huì)保障與城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)

魏 勇1，楊孟禹2

（1.西南大學(xué)政治與公共管理學(xué)院，重慶400715；2.中國(guó)人民大學(xué)區(qū)域與城市經(jīng)濟(jì)研究所，北京100872）

文章構(gòu)建“收入結(jié)構(gòu)—社會(huì)保障—消費(fèi)升級(jí)”理論分析框架，運(yùn)用擴(kuò)展線性支出模型對(duì)2003-2014年城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)進(jìn)行特征研判，并利用省際面板模型考察城鎮(zhèn)居民收入結(jié)構(gòu)、社會(huì)保障與消費(fèi)升級(jí)的真實(shí)動(dòng)態(tài)關(guān)系。實(shí)證結(jié)果表明，居民前期收入、非工資性收入占比和消費(fèi)物價(jià)水平對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)具有促進(jìn)作用，而當(dāng)期收入、工資性收入占比、個(gè)人社保繳費(fèi)、消費(fèi)習(xí)慣和不確定性因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)形成不同程度的抑制。

收入結(jié)構(gòu)；社會(huì)保障；消費(fèi)結(jié)構(gòu)；擴(kuò)展線性支出模型；動(dòng)態(tài)面板模型

一、引言

擴(kuò)大內(nèi)需不僅需要盤活傳統(tǒng)消費(fèi)領(lǐng)域中的存量，更需要優(yōu)化居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)、提升居民消費(fèi)層次、培育新興消費(fèi)領(lǐng)域的結(jié)構(gòu)性增量。當(dāng)前我國(guó)居民消費(fèi)的形態(tài)轉(zhuǎn)換、模式創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)升級(jí)步伐加快為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型注入了強(qiáng)大活力，但總體消費(fèi)需求不足、居民消費(fèi)意愿不強(qiáng)和層次不高等現(xiàn)實(shí)困境對(duì)全面建成小康社會(huì)重大戰(zhàn)略目標(biāo)任務(wù)達(dá)成形成了多重制約。國(guó)家層面看，20世紀(jì)90年代以來，美國(guó)、英國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家居民消費(fèi)率均在60%以上，日本、韓國(guó)、印度等國(guó)居民消費(fèi)率也在50%以上，而我國(guó)居民消費(fèi)率不足40%，且呈下滑態(tài)勢(shì)（表1）。錢納里等人的實(shí)證研究表明，人均GNP在1 000美元左右時(shí)，居民消費(fèi)率一般為61.7%［1］。中國(guó)2000年人均GNP達(dá)到1000美元，而居民消費(fèi)率僅為47.4%，明顯偏離了“標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)”。作為典型的“二元”經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)國(guó)家，我國(guó)城鄉(xiāng)居民不僅在消費(fèi)水平上存在較大差異，而且在消費(fèi)的理念、方式和結(jié)構(gòu)等方面有明顯區(qū)別。2014年城鎮(zhèn)居民消費(fèi)總量接近19萬(wàn)億元，是農(nóng)村居民消費(fèi)總量的3.5倍，是政府消費(fèi)支出的2.5倍。以食物消費(fèi)為例，2014年農(nóng)村居民恩格爾系數(shù)雖與城鎮(zhèn)居民接近，但是其食物中肉、蛋、奶和水產(chǎn)品數(shù)量?jī)H占食物總消費(fèi)的12%，約為城鎮(zhèn)居民水平的一半?？梢姵擎?zhèn)居民消費(fèi)需求占據(jù)最終需求的主體地位，城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)引領(lǐng)著最終消費(fèi)升級(jí)的發(fā)展方向。本文聚焦城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)（核心是消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)）問題，基于相關(guān)理論構(gòu)建“收入結(jié)構(gòu)—社會(huì)保障—消費(fèi)升級(jí)”分析框架，實(shí)證檢驗(yàn)收入結(jié)構(gòu)、社會(huì)保障和其他相關(guān)因素對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)的作用影響。

表1 各國(guó)居民最終消費(fèi)率對(duì)比%

二、文獻(xiàn)綜述

不管是基于“生存——發(fā)展——享受”的分析框架，還是基于“物質(zhì)—服務(wù)”的分析框架，當(dāng)前對(duì)消費(fèi)升級(jí)的研究大多遵循經(jīng)典“收入—消費(fèi)”理論，收入增長(zhǎng)、社會(huì)保障等作為消費(fèi)升級(jí)的重要推動(dòng)因素被廣泛驗(yàn)證［2］。

（一）關(guān)于居民收入與消費(fèi)關(guān)系的研究

西方的消費(fèi)理論已經(jīng)歷百年演進(jìn)發(fā)展，具有代表性的消費(fèi)理論包括絕對(duì)收入假說（Keynes，1976）［3］、相對(duì)收入假說（Duesenberry，1967）［4］、持久收入假說（Friedman，1957）［5］和生命周期假說（Modi?gliani，1976）［6］，各假說內(nèi)容可溯源于凱恩斯理論、新古典經(jīng)濟(jì)理論和隨機(jī)游走理論三個(gè)主要流派。國(guó)外學(xué)者對(duì)于居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)問題的研究成果較為豐富，Hansen（1996）［7］研究了德國(guó)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)受利率的影響結(jié)果，實(shí)證表明利率在長(zhǎng)期內(nèi)對(duì)教育、娛樂、醫(yī)療等個(gè)人消費(fèi)品支出有微弱影響，而在影響家庭耐用品支出方面則不起作用，收入仍是影響居民家庭和個(gè)人消費(fèi)的關(guān)鍵因素。Wilson（1998）［8］在預(yù)防性儲(chǔ)蓄模型中區(qū)分了耐用品和非耐用品消費(fèi)支出，利用美國(guó)家庭收入動(dòng)態(tài)的分組統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（PSID）實(shí)證結(jié)果表明美國(guó)家庭的收入不確定性導(dǎo)致其消費(fèi)支出明顯受到預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)影響，但針對(duì)耐用品和費(fèi)耐用品消費(fèi)的影響程度不同。除收入因素以外，政府職能和政策也作為重要因素被納入消費(fèi)結(jié)構(gòu)研究框架中。1995年以來歐盟各國(guó)家庭消費(fèi)結(jié)構(gòu)趨同的態(tài)勢(shì)表明受經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)運(yùn)動(dòng)的影響，歐洲居民的消費(fèi)選擇越來越多地受到來自家庭外部因素的干預(yù)（Liobikiene G&Mandravickaite，2013）［9］。發(fā)達(dá)國(guó)家居民的“消費(fèi)—儲(chǔ)蓄”決策不僅受制于人口老齡化、低生育率、代際轉(zhuǎn)移支付對(duì)等因素，也會(huì)反作用于政府政策和人口結(jié)構(gòu)（Hock，2012）［10］。Cwik（2011）［11］和Ferreira（2015）［12］針對(duì)歐洲和南美國(guó)家的研究表明：凱恩斯需求刺激政策短期內(nèi)對(duì)政府和私人消費(fèi)增長(zhǎng)有促進(jìn)作用，但長(zhǎng)期內(nèi)政府應(yīng)謹(jǐn)慎使用財(cái)政政策，避免造成難以化解的結(jié)構(gòu)性矛盾。Shim Young（2016）研究發(fā)現(xiàn)由于近年來當(dāng)?shù)厣鐣?huì)保障水平和就業(yè)率升高，不斷增長(zhǎng)的工資性收入使非洲國(guó)家居民的消費(fèi)結(jié)構(gòu)得到改善，居民用于醫(yī)療、能源和其他服務(wù)的支出比例逐漸增高，但食物支出仍然是居民最主要的消費(fèi)項(xiàng)目［13］。鑒于我國(guó)的城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)，收入因素（包括收入水平、收入差距和收入來源等）對(duì)城鄉(xiāng)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的影響得到廣泛驗(yàn)證（陳波，2013；陳建寶，2013；林文芳，2011；李儀，2014等）。陳波（2013）研究表明，我國(guó)城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了優(yōu)化升級(jí)，不同收入層級(jí)家庭消費(fèi)結(jié)構(gòu)分別依次從生存型向溫飽型、小康型、富裕型及最富裕型有序演進(jìn)。收入水平、消費(fèi)支出、價(jià)格水平是影響居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的主要原因［14］。陳建寶（2013）研究發(fā)現(xiàn)農(nóng)村居民更加偏好生存型消費(fèi)品，城市居民則更加青睞享受型和發(fā)展型消費(fèi)品。城鄉(xiāng)收入差距的擴(kuò)大和城鄉(xiāng)人口比例的上升減少了生存型消費(fèi)支出的比例，增加了享受型和發(fā)展型消費(fèi)支出占比［15］。收入結(jié)構(gòu)中，工資性收入對(duì)城鄉(xiāng)居民各項(xiàng)消費(fèi)支出的影響廣泛而顯著［16-17］，而較低的非工資收入導(dǎo)致居民消費(fèi)過度敏感性增加。［18］城鎮(zhèn)居民經(jīng)營(yíng)性收入和農(nóng)村居民轉(zhuǎn)移性收入的不確定性阻礙了居民消費(fèi)需求擴(kuò)大和消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)，優(yōu)化初次分配、提高工資性收入對(duì)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)具有積極推動(dòng)作用［18-19］。

（二）關(guān)于社會(huì)保障與居民消費(fèi)的研究

經(jīng)典研究結(jié)論來自費(fèi)爾德斯坦（Feldstein，1974）對(duì)美國(guó)居民社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄影響研究成果［20］。他將社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)者的影響分為資產(chǎn)替代效應(yīng)（Asset-substitution Effect）和引致退休效應(yīng)（Re?tirement Effect），當(dāng)前者大于后者將導(dǎo)致居民的儲(chǔ)蓄減少、消費(fèi)增加。費(fèi)爾德斯坦結(jié)合美國(guó)1929—1971年的時(shí)間序列數(shù)據(jù)，實(shí)證分析認(rèn)為社會(huì)保障具有較大減少儲(chǔ)蓄、增加消費(fèi)的凈效應(yīng)，這種不積累性在現(xiàn)收現(xiàn)付制（PAYG）養(yǎng)老模式下導(dǎo)致了國(guó)家儲(chǔ)蓄減少。其后，圍繞社會(huì)保障對(duì)居民消費(fèi)存在擠進(jìn)或擠出效應(yīng)的實(shí)證研究大量涌現(xiàn)，支持者（Kantor&Fish?back，1996；Samwick，2000；Juan&Carlos，2008）大多從社會(huì)保障降低居民預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)的角度驗(yàn)證了擠進(jìn)效應(yīng)［21-23］。持反對(duì)觀點(diǎn)的學(xué)者（Thaler&Shefrin，1994；Gale，1998）認(rèn)為不同的財(cái)富由于心理成本不同而具有不同的邊際消費(fèi)傾向。社會(huì)保障制度強(qiáng)制扣除部分邊際消費(fèi)傾向較高的當(dāng)期工資后延后使用，將導(dǎo)致居民當(dāng)前消費(fèi)減少［24-25］。國(guó)內(nèi)既有研究成果揭示了社會(huì)保障對(duì)居民消費(fèi)的影響，但結(jié)論存在爭(zhēng)議。劉暢（2008）認(rèn)為政府社會(huì)保障支出的增加可以改善居民消費(fèi)預(yù)期、刺激居民消費(fèi)需求，楊天宇（2009）、劉新（2010）實(shí)證發(fā)現(xiàn)財(cái)政社會(huì)保障支出對(duì)消費(fèi)沒有Granger影響，社會(huì)保障支出不僅沒有消除居民的不確定性預(yù)期，反而擠出了消費(fèi)［26-28］。李珍（2015）分析了1987-2012年養(yǎng)老保險(xiǎn)制度對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)模式的影響，實(shí)證結(jié)果表明養(yǎng)老保障水平和覆蓋率對(duì)消費(fèi)有弱擠出效應(yīng)，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)替代率對(duì)居民消費(fèi)的影響并不顯著［29］。事實(shí)上，社會(huì)保障制度對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)帶來積極作用的同時(shí)也伴隨著復(fù)雜的引致效應(yīng)和制度成本［30］，因而其對(duì)居民消費(fèi)的影響作用也變得更加復(fù)雜，社會(huì)保障的模式選擇、水平高低對(duì)我國(guó)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)的影響大相徑庭［31-32］。

從上述文獻(xiàn)數(shù)理可以發(fā)現(xiàn)，學(xué)者已經(jīng)對(duì)收入、社會(huì)保障與居民消費(fèi)的關(guān)系做出了廣泛而深入的研究，結(jié)論普遍認(rèn)為收入結(jié)構(gòu)中工資性收入是優(yōu)化居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)的關(guān)鍵因素，而社會(huì)保障因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)的作用則有待進(jìn)一步明確。既有研究的不足之處在于：一是對(duì)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的劃分過于簡(jiǎn)單。隨著生活水平的提高，城鎮(zhèn)居民在食物、服裝、居住等方面的消費(fèi)支出不僅是滿足生存需要，更多地反映出人們追求生活品質(zhì)和個(gè)性表達(dá)的需要。將衣、食、住、行、用等消費(fèi)項(xiàng)目由低到高對(duì)應(yīng)到不同需求層次的做法，雖能簡(jiǎn)化研究視角，但會(huì)帶來結(jié)構(gòu)分析偏差［15］。二是針對(duì)社會(huì)保障因素的研究成果在變量選擇中多采用政府財(cái)政社會(huì)保障支出、社保覆蓋率等指標(biāo)，部分積累制社保模式使社會(huì)保障福利發(fā)生代際轉(zhuǎn)移，上述變量難以反映居民承擔(dān)的社會(huì)保障成本對(duì)當(dāng)前消費(fèi)決策的影響［29，33］。鑒于此，本文將在以下兩個(gè)方面做出突破：（1）根據(jù)需求彈性理論，利用ELES模型計(jì)算城鎮(zhèn)居民各項(xiàng)消費(fèi)需求的收入彈性并進(jìn)行結(jié)構(gòu)變動(dòng)分析。（2）根據(jù)持久收入和預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)假說，建立動(dòng)態(tài)面板模型對(duì)居民消費(fèi)升級(jí)的關(guān)鍵影響因素進(jìn)行實(shí)證分析，并考慮城鎮(zhèn)居民社保支出、消費(fèi)習(xí)慣、收入不確定性等因素對(duì)城鎮(zhèn)居民不同層次消費(fèi)需求的作用影響。

三、“收入結(jié)構(gòu)—社會(huì)保障—消費(fèi)升級(jí)”學(xué)理分析框架

在偏好和預(yù)算約束既定情況下，假定消費(fèi)者按理性的方式進(jìn)行選擇，個(gè)人對(duì)基本商品和高檔商品的購(gòu)買組合要充分實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者效用最大化。使消費(fèi)籃子最大化必須滿足兩個(gè)條件：第一，它必須位于預(yù)算線上，即任何位于圖1預(yù)算線L左邊和下面的任何一個(gè)消費(fèi)籃子都留下一部分未動(dòng)用的收入，當(dāng)使用這部分收入進(jìn)行消費(fèi)便可增加個(gè)人的滿足程度。為方便分析，考慮當(dāng)期收入水平下給定的預(yù)算線不涉及消費(fèi)者對(duì)未來商品組合的影響，那么唯一合理的、可行的選擇便是預(yù)算線上的一個(gè)消費(fèi)籃子。第二，最大化消費(fèi)籃子必須給予消費(fèi)者商品和服務(wù)的最受偏好的組合。這兩個(gè)條件使消費(fèi)者滿足最大化的問題簡(jiǎn)化為一個(gè)在預(yù)算線上選一個(gè)合適的點(diǎn)。

如圖1a，給定三條無差異曲線，最外面的曲線U3產(chǎn)生最大程度的滿足，曲線U2次之，曲線U1最小。點(diǎn)A是無差異曲線U2與預(yù)算線的相切點(diǎn)。消費(fèi)者通過選擇消費(fèi)籃子A，基本商品和高檔商品分別對(duì)應(yīng)的消費(fèi)量是和，此時(shí)增加或減少任何一類商品消費(fèi)量所帶來的邊際收益正好與邊際成本相等（即無差異曲線的斜率等于預(yù)算線斜率），點(diǎn)A的消費(fèi)組合使消費(fèi)者獲得最大滿足。預(yù)算線L和無差異曲線U2相交，與無差異曲線U3無相交可能。無差異曲線U1上的點(diǎn)C不是最受偏好的選擇，消費(fèi)者總是可以通過支出分配如增加高檔商品消費(fèi)ΔQH、減少基本商品消費(fèi)ΔQB朝向點(diǎn)A移動(dòng)，以實(shí)現(xiàn)最大化效用的目的。收入結(jié)構(gòu)對(duì)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的影響主要體現(xiàn)在不同性質(zhì)的收入對(duì)基本商品和高檔商品消費(fèi)量的抑制或促進(jìn)作用。工資性收入增長(zhǎng)實(shí)際上使得消費(fèi)者的新預(yù)算線L′向外擴(kuò)展，推動(dòng)擴(kuò)展后的預(yù)算線L′與U3上的點(diǎn)D相切，從而實(shí)現(xiàn)更高效用（如圖1a）。根據(jù)行為生命周期理論對(duì)“心理賬戶”的解釋，消費(fèi)者傾向于較多地通過現(xiàn)金收入賬戶消費(fèi)，而較少通過現(xiàn)期資產(chǎn)賬戶消費(fèi)，幾乎不通過未來收入賬戶消費(fèi)。在工資性收入占據(jù)居民收入主體的情況下，居民的資產(chǎn)形成在很大程度上仍是依靠工資性收入增長(zhǎng)，非工資性收入的不確定性和“心理賬戶”效應(yīng)使得非工資性收入增長(zhǎng)更像是一次比例補(bǔ)助，它改變了基本商品和高檔商品的相對(duì)成本，在基本需求得到滿足后，相對(duì)降低的高檔商品價(jià)格和當(dāng)期現(xiàn)金收入增加帶來的消費(fèi)刺激導(dǎo)致消費(fèi)者將增收的部分按不同比例分配給高檔商品和基本商品（如圖1b），消費(fèi)籃子將從點(diǎn)A移向點(diǎn)C而非點(diǎn)D。

圖1 收入結(jié)構(gòu)對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)的影響

社會(huì)保障因素從當(dāng)期收入和持久收入兩個(gè)方面影響城鎮(zhèn)居民消費(fèi)決策：一方面，城鎮(zhèn)居民負(fù)擔(dān)的社保成本（主要是社保個(gè)人繳費(fèi)部分）對(duì)當(dāng)期消費(fèi)支出的擠占，相當(dāng)于削弱了實(shí)際購(gòu)買力從而將預(yù)算線向內(nèi)移動(dòng)，降低了消費(fèi)者總效用，同時(shí)由于基本商品和高檔商品在收入效應(yīng)方面的差異導(dǎo)致消費(fèi)者更傾向增加價(jià)格更低的商品消費(fèi)。如圖2a所示，個(gè)人繳費(fèi)對(duì)當(dāng)期收入的擠占使消費(fèi)者預(yù)算線L向內(nèi)移動(dòng)到L′，居民消費(fèi)籃子從點(diǎn)A內(nèi)移到點(diǎn)D，基本商品和高檔商品消費(fèi)也出現(xiàn)等比例縮減。然而由于收入效應(yīng)的存在，消費(fèi)者預(yù)算減少導(dǎo)致原本價(jià)格較高的高檔商品相對(duì)成本更加上升，于是形成一條新的預(yù)算線L′′，而消費(fèi)籃子的最終移動(dòng)即朝向點(diǎn)C，即消費(fèi)者為盡可能維持總效用水平選擇消費(fèi)更加便宜的基本商品壓縮價(jià)格昂貴的高檔商品消費(fèi)。另一方面持久收入理論和需求層次理論，消費(fèi)者持久收入增加有利于他們將收入更多地分配到提升生活質(zhì)量和品位的高檔次消費(fèi)項(xiàng)目中去。如圖2b所示，收入增長(zhǎng)使消費(fèi)者預(yù)算線不斷向外移動(dòng)，同時(shí)消費(fèi)籃子選擇從點(diǎn)A移動(dòng)到點(diǎn)C，意味著收入提高是城鎮(zhèn)居民同時(shí)增加了基本商品和高檔商品的消費(fèi)。注意到社會(huì)保障有利于減少居民預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)、增加居民尤其是低收入水平居民的持久收入［22］，城鎮(zhèn)居民消費(fèi)籃子將繼續(xù)從點(diǎn)C向點(diǎn)D移動(dòng)，這就意味著隨著社會(huì)保障帶來居民持久收入的改善，消費(fèi)者的消費(fèi)模式將發(fā)生變化，當(dāng)收入增加到一定程度后消費(fèi)者選擇減少基本商品消費(fèi)、增加高檔商品消費(fèi)，消費(fèi)籃子從和移向了和，消費(fèi)結(jié)構(gòu)得到提升。因此出現(xiàn)了一條向后彎曲的“持久收入—消費(fèi)”曲線。

圖2 社會(huì)保障對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)的影響

四、我國(guó)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)的特征研判

居民消費(fèi)升級(jí)在內(nèi)容上表現(xiàn)為消費(fèi)者在各類不同檔次的細(xì)分商品之間消費(fèi)轉(zhuǎn)移，一般由需求彈性較低的商品移向需求彈性較高的商品；在層次上表現(xiàn)為不同屬性類別的消費(fèi)項(xiàng)目之間支出的消長(zhǎng)關(guān)系，即消費(fèi)結(jié)構(gòu)變化，這也是本文的核心關(guān)切點(diǎn)。需求彈性理論認(rèn)為，如果消費(fèi)者對(duì)某商品的需求是富于彈性的，價(jià)格下降或收入增加將會(huì)大大提高消費(fèi)者該項(xiàng)商品的消費(fèi)支出。從商品類型上看，必需品的需求彈性很小，奢侈品的需求彈性很大。具體到需求收入彈性而言，低檔商品的收入彈性（EI）小于0，說明收入增加后，對(duì)該商品的需求量反而減少了；正常商品的EI介于0和1之間；高檔商品的EI大于1。一般來說，生活必需品的收入彈性較小，而高級(jí)消費(fèi)品的收入彈性較大。針對(duì)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的量化分析多采用擴(kuò)展線性支出模型（ELES）和幾乎理想需求系統(tǒng)模型（AIDS）。前者使用的被解釋變量是各類消費(fèi)支出的絕對(duì)額，求解的是馬歇爾需求；后者使用各類消費(fèi)支出比重求解希克斯補(bǔ)償需求。ELES模型的突出優(yōu)點(diǎn)在于它考慮了收入和價(jià)格因素對(duì)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的影響，把居民的各項(xiàng)消費(fèi)支出看作是相互聯(lián)系、相互制約的行為，在沒有價(jià)格資料的情況下，也能根據(jù)截面數(shù)據(jù)資料估計(jì)出各種商品的基本需求支出，進(jìn)行需求結(jié)構(gòu)估算和需求彈性分析［34］。本文依據(jù)ELES模型的收入彈性計(jì)算結(jié)果對(duì)居民基本消費(fèi)和高檔消費(fèi)進(jìn)行結(jié)構(gòu)劃分，進(jìn)而厘清我國(guó)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)的基本特征。

（一）模型設(shè)定

擴(kuò)展線性支出系統(tǒng)假定某一時(shí)期人們對(duì)各種商品或服務(wù)的需求取決于人們的收入水平和各種商品的價(jià)格，將需求分為兩部分：基本需求和超額需求，基本需求與收入水平無關(guān)，居民在基本需求得到滿足之后，才將剩余收入按照某種比例（邊際消費(fèi)傾向）在各類商品或服務(wù)之間進(jìn)行分配。ELES模型基本表達(dá)式為：

式（1）中pi為第i類商品或服務(wù)的價(jià)格，qi為第i類商品或服務(wù)的消費(fèi)量，ri為第i類商品或服務(wù)的基本需求量，piri為消費(fèi)者對(duì)第i類商品或服務(wù)的基本消費(fèi)支出，βi為第i類商品或服務(wù)的邊際消費(fèi)傾向，I為可支配收入。（1）式可寫作：

令αi=piri-piri，Ci=piqi表示居民對(duì)第i種商品的實(shí)際消費(fèi)額。則式（2）可以改寫成計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型：

其中，αi和βi為待估參數(shù)，ui為隨機(jī)擾動(dòng)項(xiàng)?？紤]含有“雙向固定效應(yīng)”面板模型，在固定效應(yīng)方程中引入時(shí)間趨勢(shì)項(xiàng)，式（3）可擴(kuò)展為：

其中S1和S2分別表示混合模型和固定效應(yīng)模型的殘差平方和。N為截面?zhèn)€體，K為解釋變量個(gè)數(shù)，T為時(shí)期數(shù)。如果F統(tǒng)計(jì)量大于臨界值，則應(yīng)選擇固定效應(yīng)模型，反之則應(yīng)選擇混合模型。對(duì)（4）式采用最小二乘估計(jì)，得到參數(shù)估計(jì)值和，然后根據(jù)定義：αi=piri-piri，對(duì)該式兩邊求和，得到：

由此可得消費(fèi)者對(duì)第i類商品或服務(wù)的基本消費(fèi)支出：

同時(shí)可以求出需求的收入彈性為：

（二）城鎮(zhèn)居民邊際消費(fèi)傾向和收入彈性

利用STATA12.0統(tǒng)計(jì)分析軟件計(jì)算參數(shù)αi和βi的估計(jì)值、判決系數(shù)R2和βi的T檢驗(yàn)值，并給出基于F檢驗(yàn)結(jié)果的模型選擇，結(jié)果見表2所列。全國(guó)各省份城鎮(zhèn)居民可支配收入、各項(xiàng)消費(fèi)支出數(shù)據(jù)源自2004-2015年《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》。

各回歸方程T統(tǒng)計(jì)值遠(yuǎn)大于臨界值，說明城鎮(zhèn)居民各項(xiàng)消費(fèi)支出與可支配收入的線性變化關(guān)系非常顯著。βi為邊際消費(fèi)傾向，表示消費(fèi)者單位收入增加導(dǎo)致的消費(fèi)支出變化。2003-2014年我國(guó)城鎮(zhèn)居民邊際消費(fèi)傾向∑βi為0.61，說明城鎮(zhèn)居民可支配收入每增加1元，有0.61元用于消費(fèi)。食品消費(fèi)支出的邊際消費(fèi)傾向最高（0.20），居?。?.10）、交通和通信（0.10）排次之，然后依次是衣著、教育文化娛樂服務(wù)、家庭設(shè)備用品及服務(wù)、醫(yī)療保健、其他商品和服務(wù)。

表2 中國(guó)城鎮(zhèn)居民各項(xiàng)消費(fèi)支出ELES模型參數(shù)估計(jì)結(jié)果（2003-2014年）

根據(jù)式（8）計(jì)算城鎮(zhèn)居民各項(xiàng)消費(fèi)的需求收入彈性，結(jié)果見表3所列。

表3 2003-2014年城鎮(zhèn)居民各項(xiàng)消費(fèi)需求的收入彈性

結(jié)果顯示，8類消費(fèi)支出的需求收入彈性均為正值，收入彈性最高的消費(fèi)支出項(xiàng)目是交通和通信（1.387），排名第2位的是居?。?.342），第3～8位分別是家庭設(shè)備用品及服務(wù)、衣著、其他商品和服務(wù)、食品、教育文化娛樂服務(wù)、醫(yī)療保健。2003-2014年我國(guó)城鎮(zhèn)居民各項(xiàng)消費(fèi)需求的收入彈性平均值為0.8。

（三）城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)的基本特征

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和消費(fèi)品市場(chǎng)繁榮，我國(guó)居民尤其是城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)內(nèi)容不斷豐富、消費(fèi)個(gè)性逐漸展現(xiàn)、消費(fèi)層次步步提高，居民消費(fèi)品目精細(xì)化和內(nèi)容高級(jí)化使當(dāng)前官方對(duì)消費(fèi)項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)口徑難以準(zhǔn)確反映居民消費(fèi)形態(tài)、性質(zhì)和需求層次。以服裝消費(fèi)為例：除滿足人們防寒保暖的基本需要以外，越來越多的社會(huì)成員開始關(guān)注服裝的質(zhì)量、款式，追求名牌、品位和檔次成為服裝消費(fèi)的主要趨勢(shì)。僅把服裝當(dāng)作純物質(zhì)產(chǎn)品消費(fèi)的人越來越少，人們更多地關(guān)注服裝背后蘊(yùn)含的地位、品味、財(cái)富等象征意義。與其類似的還有城鎮(zhèn)居民的汽車消費(fèi)、居住消費(fèi)和其他非物質(zhì)消費(fèi)［35］。本文認(rèn)為，需求收入彈性是反映當(dāng)前我國(guó)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的有效指標(biāo)，且應(yīng)該結(jié)合我國(guó)居民預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)和存錢養(yǎng)老文化傳統(tǒng)，對(duì)不同類別商品的收入彈性臨界值做適度調(diào)整。根據(jù)前文計(jì)算結(jié)果，本文以我國(guó)城鎮(zhèn)居民各項(xiàng)消費(fèi)需求的平均收入彈性0.8為分界點(diǎn)，低于0.8的消費(fèi)項(xiàng)目劃為基本商品（生活必需品），包括食品、教育文化娛樂服務(wù)、醫(yī)療保健、其他商品和服務(wù)，高于0.8的消費(fèi)項(xiàng)目為高檔商品，包括衣著、居住、家庭設(shè)備用品及服務(wù)、交通和通信。據(jù)此劃分，2003-2014年我國(guó)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)及其變動(dòng)情況見表4所列。

表4 2003-2014年城鎮(zhèn)居民二元消費(fèi)支出及占比

2003-2014年我國(guó)城鎮(zhèn)居民基本商品年均消費(fèi)量為7 412元，高檔商品年均消費(fèi)量為4 849元。擴(kuò)展線性支出模型的計(jì)算結(jié)果和城鎮(zhèn)居民實(shí)際消費(fèi)變動(dòng)情況彰顯出城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)呈現(xiàn)出三個(gè)方面特點(diǎn)：①觀察期內(nèi)，城鎮(zhèn)居民高檔商品消費(fèi)增速快于基本商品消費(fèi)增速，基本商品消費(fèi)的主體地位不斷動(dòng)搖。表4所示，城鎮(zhèn)居民基本商品和高檔商品平均消費(fèi)增速分別為8.82%和14.03%?；旧唐废M(fèi)比重從62.09%減少到49.98%，高檔商品消費(fèi)比重從37.91%上升到50.02%，并在2014年首次超過了基本商品消費(fèi)比重。②食物、家庭設(shè)備用品等傳統(tǒng)消費(fèi)熱點(diǎn)持續(xù)降溫，以衣著、居住、交通和通信為主體的高檔消費(fèi)發(fā)展較快1。除食物以外，城鎮(zhèn)居民邊際消費(fèi)傾向較高的是居住、交通通信和衣著項(xiàng)目，顯示出他們對(duì)高檔商品較強(qiáng)的消費(fèi)意愿，體現(xiàn)出城鎮(zhèn)居民個(gè)性化、多樣化的消費(fèi)追求。③總體上看，我國(guó)城鎮(zhèn)居民的生活消費(fèi)質(zhì)量在不斷提高，居民不僅能滿足各方面基本生活需要，而且正在向以優(yōu)化生活品質(zhì)為重點(diǎn)的發(fā)展型和享受型方向邁進(jìn)，體現(xiàn)出城鎮(zhèn)居民需求層次提升、消費(fèi)內(nèi)容多元、消費(fèi)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的基本特征。

五、收入結(jié)構(gòu)、社會(huì)保障對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)的影響檢驗(yàn)

（一）方法與模型

動(dòng)態(tài)面板模型常用于宏觀經(jīng)濟(jì)行為研究。當(dāng)由于慣性或部分調(diào)整，個(gè)體當(dāng)前行為取決于過去行為時(shí)，在面板模型自變量中加入被解釋變量的滯后項(xiàng)，則能較好地反映經(jīng)濟(jì)行為的漸進(jìn)性變化和結(jié)構(gòu)性特征。由于動(dòng)態(tài)面板模型存在固有的內(nèi)生性，靜態(tài)面板LSDV和GLS估計(jì)量是有偏非一致的，為保證得到一致無偏的估計(jì)量，使用所有可能的滯后變量作為工具變量進(jìn)行廣義矩估計(jì)或稱差分GMM估計(jì)，模型如下：

對(duì)上式作一階差分消去個(gè)體效應(yīng)ui，可得

yit為被解釋變量，yit-1為被解釋變量一階滯后項(xiàng)，為解釋變量，為不隨時(shí)間變化的變量，擾動(dòng)項(xiàng)由{ui+εit}兩部分構(gòu)成，其中不可觀測(cè)的隨機(jī)變量ui代表個(gè)體異質(zhì)性的截距項(xiàng)，εit為隨個(gè)體和時(shí)間而改變的擾動(dòng)項(xiàng)。如果{εit}不存在自相關(guān)，yit-2與Δεit=εit-εit-1不相關(guān)，則yit-2是有效的工具變量。根據(jù)同樣邏輯，更高階的滯后變量{yit-3,yit-4,…}也是有效的工具變量。將差分GMM和水平GMM結(jié)合在一起，將差分方程與水平方程作為一個(gè)方程系統(tǒng)進(jìn)行GMM估計(jì)，得出系統(tǒng)GMM估計(jì)量。在更一般的動(dòng)態(tài)面板模型中，解釋變量可以包括被解釋變量多階滯后值，yit-p為被解釋變量的p階滯后項(xiàng)。在GMM估計(jì)中可以指定解釋變量和被解釋變量的多階滯后項(xiàng)為工具變量：

本文利用動(dòng)態(tài)面板回歸模型對(duì)構(gòu)建的“收入結(jié)構(gòu)—社會(huì)保障—消費(fèi)升級(jí)”理論框架進(jìn)行檢驗(yàn)。在Feldstein（1974）的擴(kuò)展生命周期模型基礎(chǔ)上將不確定因素和價(jià)格因素納入擴(kuò)展的函數(shù)模型中，考慮到居民的消費(fèi)習(xí)慣，模型自變量中包含因變量的一階和二階滯后項(xiàng)。根據(jù)持久收入理論，用居民收入及其一階滯后項(xiàng)作為前定解釋變量，而使用其兩個(gè)更高階滯后值為工具變量。

（二）變量與數(shù)據(jù)

由式（9）可知核心變量由5部分組成：被解釋變量、收入解釋變量、社會(huì)保障解釋變量、價(jià)格解釋變量和不確定性變量，具體見表5所列。

表5 動(dòng)態(tài)面板模型中使用的變量及其含義

研究樣本區(qū)間為2003-2014年，采用中國(guó)31個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的面板數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)全部來自2004-2015年《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國(guó)勞動(dòng)統(tǒng)計(jì)年鑒》和《中國(guó)人口和就業(yè)統(tǒng)計(jì)年鑒》。為消除時(shí)間序列的異方差問題，對(duì)變量進(jìn)行對(duì)數(shù)化處理。

（三）實(shí)證結(jié)果分析

表6顯示，模型Ⅰ和模型Ⅱ給出了城鎮(zhèn)居民總消費(fèi)的影響因素回歸分析估計(jì)結(jié)果。模型Ⅲ和模型Ⅳ是針對(duì)城鎮(zhèn)居民基本商品消費(fèi)的參數(shù)估計(jì)，模型Ⅴ和模型Ⅵ是針對(duì)城鎮(zhèn)居民高檔商品消費(fèi)的參數(shù)估計(jì)。對(duì)差分GMM和系統(tǒng)GMM兩個(gè)動(dòng)態(tài)面板模型的有效性檢驗(yàn)顯示：基本商品回歸模型中系統(tǒng)GMM擾動(dòng)項(xiàng)自相關(guān)檢驗(yàn)AR（2）大于0.05，高檔商品回歸模型中差分GMM擾動(dòng)項(xiàng)自相關(guān)檢驗(yàn)AR（2）大于0.05，所有模型的工具變量過度識(shí)別Sargan檢驗(yàn)顯示p值均大于0.05，表明各個(gè)模型選取的工具變量均是有效的。綜合考慮，本文擇優(yōu)采納模型Ⅱ、Ⅳ和Ⅴ的計(jì)算結(jié)果。結(jié)果表明：

（1）收入因素。城鎮(zhèn)居民總消費(fèi)支出與可支配收入密切相關(guān)。但當(dāng)期收入水平Iit和前期收入水平Iit-1對(duì)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的影響正好相反。當(dāng)期收入增加會(huì)刺激居民增加基本商品消費(fèi)、減少高檔商品消費(fèi)；更具持久收入性質(zhì)的前期收入增長(zhǎng)對(duì)居民減少基本商品消費(fèi)、增加高檔商品消費(fèi)有顯著促進(jìn)作用。2003-2014年我國(guó)城鎮(zhèn)居民人均名義收入從8 472元增長(zhǎng)到29 381元，年增長(zhǎng)率穩(wěn)定保持在13%左右，剔除物價(jià)因素實(shí)際工資年增長(zhǎng)率也接近10%。持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的收入水平為城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)注入了持續(xù)的信心和動(dòng)力。持久收入的增長(zhǎng)有利于形成一條向后彎曲的收入—消費(fèi)曲線，城鎮(zhèn)居民在基本生活需求得到滿足的情況下，持續(xù)增收使他們更有能力改善生活質(zhì)量、提高消費(fèi)層次。從收入結(jié)構(gòu)上看，非工資性收入占比增高對(duì)城鎮(zhèn)居民高檔商品消費(fèi)有明顯促進(jìn)，而對(duì)基本商品消費(fèi)的作用并不顯著。相應(yīng)地，降低非工資收入占比、增加工資性收入占比則會(huì)抑制高檔商品消費(fèi)支出、阻礙消費(fèi)升級(jí)。結(jié)果印證了本文對(duì)收入結(jié)構(gòu)和消費(fèi)升級(jí)關(guān)系分析的理論觀點(diǎn)，說明城鎮(zhèn)居民確實(shí)將不同性質(zhì)的收入納入了不同的心理賬戶之中，不同檔次的消費(fèi)支出源自不同性質(zhì)的各個(gè)心理賬戶且彼此相互獨(dú)立。源自收入波動(dòng)、預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)產(chǎn)生的工資積累是城鎮(zhèn)居民財(cái)產(chǎn)的重要來源［36］，與之相較，城鎮(zhèn)居民的非工資性收入更具現(xiàn)金而非財(cái)產(chǎn)性質(zhì)。數(shù)據(jù)顯示我國(guó)城鎮(zhèn)居民非工資性收入中經(jīng)營(yíng)性和轉(zhuǎn)移性收入的占比較高，財(cái)產(chǎn)性收入的占比較低，以2014年為例，兩者占比分別為75%和25%。與行為生命周期理論相符，消費(fèi)者傾向于較多地通過現(xiàn)金收入賬戶消費(fèi)，而較少通過現(xiàn)期資產(chǎn)賬戶消費(fèi)。工資性收入為城鎮(zhèn)居民帶來更多的是財(cái)富積累而非消費(fèi)升級(jí)，相反，非工資性收入占比的增長(zhǎng)改變了基本商品和高檔商品的相對(duì)成本，主要是使得高檔商品邊際成本相對(duì)降低，因此促進(jìn)了城鎮(zhèn)居民高檔商品消費(fèi)，而由于消費(fèi)者各個(gè)心理賬戶的互相獨(dú)立性，被納入非工資性收入賬戶中的收入變動(dòng)并不會(huì)對(duì)城鎮(zhèn)居民基本商品消費(fèi)形成顯著影響。

表6 城鎮(zhèn)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)影響因素動(dòng)態(tài)面板回歸結(jié)果（2003-2014）

（2）社會(huì)保障因素。從個(gè)人社保繳費(fèi)SSWit和財(cái)政社保支出GOVit的消費(fèi)效應(yīng)來看，城鎮(zhèn)居民參與的基本社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)和政府社會(huì)保障財(cái)政支出均對(duì)總消費(fèi)和高檔商品消費(fèi)有擠出效應(yīng)，而對(duì)基本商品消費(fèi)則有擠進(jìn)作用。正如前文針對(duì)社會(huì)保障和消費(fèi)升級(jí)關(guān)系的機(jī)理分析，我國(guó)社會(huì)保障堅(jiān)持“全覆蓋、?；?、多層次、可持續(xù)”方針指導(dǎo)下，城鎮(zhèn)居民享受的基本養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)等保障制度在構(gòu)筑人民生活安全網(wǎng)、消除居民消費(fèi)后顧之憂等方面發(fā)揮了積極作用，因此社會(huì)保障因素有助于居民增加食品、醫(yī)療、文化教育等優(yōu)先級(jí)較高的基本商品和服務(wù)的消費(fèi)。另一方面，伴隨我國(guó)國(guó)企改革，城鎮(zhèn)居民傳統(tǒng)的“企業(yè)包攬、國(guó)家包干”的社會(huì)保障制度基礎(chǔ)發(fā)生動(dòng)搖，在個(gè)人和政府分擔(dān)保障成本的模式下，較高的社保個(gè)人繳費(fèi)比例對(duì)城鎮(zhèn)居民家庭造成一定負(fù)擔(dān)1。由于我國(guó)實(shí)行的是部分積累制保障模式，部分社會(huì)保障福利發(fā)生代際轉(zhuǎn)移對(duì)增加居民當(dāng)期收入形成制度制約［37］，社會(huì)保障制度進(jìn)一步擴(kuò)面勢(shì)必形成更多的工作人群需要繳納社保費(fèi)用，這必然減少他們當(dāng)前收入，導(dǎo)致消費(fèi)者在預(yù)算約束下首先滿足基本生活需求，從而減少高檔商品消費(fèi)支出和居民總消費(fèi)（如圖2a所示）。

（3）價(jià)格因素。價(jià)格水平通過影響居民的實(shí)際購(gòu)買力和消費(fèi)預(yù)期進(jìn)而影響其消費(fèi)結(jié)構(gòu)。物價(jià)指數(shù)的溫和上漲有利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和收入水平提高，從而促進(jìn)現(xiàn)實(shí)消費(fèi)。通貨膨脹或物價(jià)較大較快幅度變化，則不利于居民消費(fèi)發(fā)展。實(shí)證結(jié)果顯示，生活消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的溫和上漲對(duì)城鎮(zhèn)居民總消費(fèi)和高檔商品消費(fèi)有積極拉動(dòng)，對(duì)基本商品消費(fèi)產(chǎn)生抑制。觀察期內(nèi)城鎮(zhèn)居民生活消費(fèi)價(jià)格指數(shù)年均變動(dòng)幅度維持在3%左右，總體處于溫和上升通道，有利于居民增收并形成穩(wěn)定預(yù)期，擴(kuò)大總體消費(fèi)需求。進(jìn)一步分析，物價(jià)對(duì)消費(fèi)結(jié)構(gòu)的影響來源于價(jià)格指數(shù)的結(jié)構(gòu)差異。2003-2014年，我國(guó)城鎮(zhèn)居民的食品、醫(yī)療保健、文化娛樂教育等基本商品價(jià)格漲幅較大，家庭耐用品、通訊器材和服務(wù)等高檔商品價(jià)格漲幅較小甚至出現(xiàn)下跌?；旧唐泛透邫n商品價(jià)格相對(duì)地位的變化引致居民增加高檔商品消費(fèi)支出，消費(fèi)替代效應(yīng)明顯，加之居民的剛性需求對(duì)價(jià)格的弱敏感性，因此出現(xiàn)了價(jià)格上漲對(duì)居民基本商品消費(fèi)較小抑制（回歸系數(shù)為-0.68）和對(duì)高檔商品消費(fèi)較大促進(jìn)（回歸系數(shù)為4.33）的結(jié)果。

（4）不確定性和消費(fèi)習(xí)慣。實(shí)證結(jié)果顯示不確定性對(duì)城鎮(zhèn)居民基本商品消費(fèi)和高檔商品消費(fèi)均有負(fù)面影響，只是存在程度差異。不確定性對(duì)基本商品和高檔商品消費(fèi)的回歸系數(shù)分別為-0.027和-0.037。結(jié)合預(yù)防性儲(chǔ)蓄假說分析：在謹(jǐn)慎性動(dòng)機(jī)作用下，不確定性因素的增加將導(dǎo)致城鎮(zhèn)居民減少總消費(fèi)（回歸系數(shù)為-0.026）。為保障基本生活需求，城鎮(zhèn)居民將更大幅度地縮減高檔商品支出，以應(yīng)對(duì)將來的未知損益。根據(jù)相對(duì)收入假說，消費(fèi)者除受到本期絕對(duì)收入影響外，更受到以前消費(fèi)水平的影響且存在“棘輪效應(yīng)”。本文的實(shí)證結(jié)果與該假說基本吻合：城鎮(zhèn)居民在總消費(fèi)和基本商品消費(fèi)項(xiàng)目上存在明顯的消費(fèi)習(xí)慣，其消費(fèi)支出的一期和二期滯后項(xiàng)回歸系數(shù)均為正，顯示出城鎮(zhèn)居民對(duì)總消費(fèi)和基本商品的消費(fèi)易于向上調(diào)整而難于向下調(diào)整。實(shí)證結(jié)果中，高檔商品消費(fèi)的滯后一期系數(shù)為正、滯后二期系數(shù)為負(fù)，表明城鎮(zhèn)居民在提升消費(fèi)結(jié)構(gòu)層次方面的支出具有不穩(wěn)定性，當(dāng)前城鎮(zhèn)居民尚未形成對(duì)發(fā)展和享受型商品穩(wěn)定的消費(fèi)習(xí)慣。

六、結(jié)論與啟示

本文基于2003-2014年我國(guó)31個(gè)?。ㄊ?、區(qū)）居民收入結(jié)構(gòu)、社會(huì)保障支出和消費(fèi)結(jié)構(gòu)的面板數(shù)據(jù)為研究對(duì)象，實(shí)證分析了收入因素、社會(huì)保障因素、價(jià)格因素、不確定性和消費(fèi)習(xí)慣對(duì)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)（基本商品消費(fèi)和高檔商品消費(fèi)的結(jié)構(gòu)性變化）的影響。研究結(jié)論如下：（1）城鎮(zhèn)居民當(dāng)期收入和持久收入對(duì)消費(fèi)升級(jí)存在差異化影響，前者有利于居民維持當(dāng)前消費(fèi)結(jié)構(gòu)看，后者有利于推動(dòng)居民消費(fèi)升級(jí)。受“心理賬戶”影響，城鎮(zhèn)居民財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的工資性收入占比和現(xiàn)金性質(zhì)的非工資性收入占比對(duì)消費(fèi)升級(jí)分別產(chǎn)生抑制和促進(jìn)作用。（2）個(gè)人社會(huì)保障繳費(fèi)擠進(jìn)城鎮(zhèn)居民基本商品消費(fèi)，擠出高檔商品消費(fèi)，政府財(cái)政社會(huì)保障支出對(duì)城鎮(zhèn)居民基本商品消費(fèi)有促進(jìn)作用，但對(duì)消費(fèi)升級(jí)有微弱阻礙。（3）溫和的價(jià)格上漲和高檔商品相對(duì)價(jià)格降低有利于城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)。不確定性增加會(huì)引致城鎮(zhèn)居民減少消費(fèi)尤其是高檔商品消費(fèi)，對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生不利影響。當(dāng)前我國(guó)城鎮(zhèn)居民在基本商品消費(fèi)支出的“棘輪效應(yīng)”明顯，而在高檔商品方面尚未形成穩(wěn)定的消費(fèi)習(xí)慣，不利于推動(dòng)消費(fèi)升級(jí)。

從本文研究結(jié)論得到如下啟示：①區(qū)分不同性質(zhì)的收入對(duì)城鎮(zhèn)居民不同消費(fèi)項(xiàng)目的不同影響，經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式和收入分配政策應(yīng)著力提升城鎮(zhèn)居民的持久收入和非工資性收入以減少消費(fèi)的不確定性、促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)。②合理分?jǐn)傉蛡€(gè)人之間的社會(huì)保障成本，控制城鎮(zhèn)居民社會(huì)保障個(gè)人繳費(fèi)支出比例并增強(qiáng)政府的社會(huì)保障能力，以避免個(gè)人繳費(fèi)對(duì)高檔消費(fèi)的擠出效應(yīng)，同時(shí)發(fā)揮出社會(huì)保障體系社會(huì)穩(wěn)定器和經(jīng)濟(jì)助推器的功能，促進(jìn)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)。③注意管控物價(jià)，維持價(jià)格水平穩(wěn)定，發(fā)揮價(jià)格杠桿對(duì)供給結(jié)構(gòu)的引導(dǎo)和調(diào)節(jié)作用，利用家庭耐用品、交通通訊設(shè)備、居住服務(wù)等領(lǐng)域供給者的技術(shù)進(jìn)步和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)一步降低高檔商品消費(fèi)門檻，實(shí)現(xiàn)消費(fèi)品供需兩端的有效對(duì)接，引領(lǐng)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)升級(jí)。④積極教育引導(dǎo)城鎮(zhèn)居民形成良好的消費(fèi)習(xí)慣，培養(yǎng)高品位的生活追求和健康的生活方式，從大眾消費(fèi)觀念入手打造綠色消費(fèi)、健康消費(fèi)、品質(zhì)消費(fèi)的良好氛圍，為消費(fèi)升級(jí)營(yíng)造積極的社會(huì)環(huán)境。

注釋：

①根據(jù)相應(yīng)年份的《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》數(shù)據(jù)計(jì)算，食物、教育文化娛樂服務(wù)二者消費(fèi)占基本商品消費(fèi)量的80%，衣著、居住、交通和通信消費(fèi)占高檔商品消費(fèi)量的84%。

②2014年在十二屆全國(guó)人大常委會(huì)第十二次會(huì)議的聯(lián)組會(huì)議上，國(guó)務(wù)院副總理馬凱表示，現(xiàn)在的養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)水平確實(shí)偏高，“五險(xiǎn)一金”已經(jīng)占到工資總額的40%到50%。社保繳費(fèi)費(fèi)率過高，不但加重了參保企業(yè)和職工的負(fù)擔(dān)，不利于擴(kuò)大就業(yè)；更限制了家庭可支配收入的增長(zhǎng)、擠壓了補(bǔ)充保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)的發(fā)展空間。

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Income Structure,Social Security and Consumption Upgrading of Urban Residents

WEI Yong1,YANG Meng-yu2
（1.School of Political Science and Public Administration,Southwest University,Chongqing 400715,China; 2.Institute of Regional and Urban Economy,Renmin University of China,Beijing 100872,China）

The paper constructs the“income structure—social security—consumption upgrading”theoretical analysis framework,employs the extended linear expenditure model analyzing urban residents consumption upgrading features from 2003 to 2014,and observes the true dynamic relationship of urban residents income structure,social security and consumption upgrading by using the inter provincial panel data mode.The empirical results show that the pre income of residents,the proportion of non wage income and consumer price level will promote urban residents consumption upgrading.Whereas the current income,the proportion of wage income,personal social security con?tributions,consumption habits and uncertainties will curb consumption upgrading in varying degrees.

income structure;social security;consumption structure;extended linear expenditure model;dynamic panel model

F126

A

1007-5097（2017）03-0090-10

［責(zé)任編輯：程 靖］

10.3969/j.issn.1007-5097.2017.03.012

2016-08-14

魏勇（1983-），男，四川遂寧人，講師，管理學(xué)博士，研究方向：公共管理；

楊孟禹（1987-），男，云南鳳慶人，博士研究生，研究方向：區(qū)域經(jīng)濟(jì)政策。