王春

近日，隨著浙江省衢州市常山縣警方將12名涉案嫌疑人移送起訴，一起冒充網(wǎng)店客服，涉及全國(guó)所有省市自治區(qū)、受害者甚多，由公安部掛牌督辦的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙大案完整地浮出水面。

記者近日從常山縣公安局采訪獲悉，這起“1·06冒充網(wǎng)店客服特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案”，不僅是全國(guó)破獲的首例冒充網(wǎng)店客服詐騙案，更是一次打擊通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案背后隱秘產(chǎn)業(yè)的經(jīng)典案例。

網(wǎng)店開(kāi)張當(dāng)天被騙

2016年1月6日，對(duì)于40多歲的常山市民嚴(yán)女士來(lái)說(shuō)，本該是個(gè)值得慶祝的日子，因?yàn)閺臎](méi)在網(wǎng)上做過(guò)生意的她，當(dāng)天在別人幫助下開(kāi)了自己的第一家網(wǎng)店，店內(nèi)專賣胡柚等土特產(chǎn)。

網(wǎng)店開(kāi)張當(dāng)天下午，嚴(yán)女士滿心期待的第一筆“訂單”就出現(xiàn)了。但她不知，這是一次通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙。

“嚴(yán)女士先是接到一名買家發(fā)來(lái)的消息，對(duì)方聲稱要買她店里的土特產(chǎn)，于是嚴(yán)女士熱情地和對(duì)方進(jìn)行了溝通。”專案組民警鄧林飛說(shuō)。

操控這個(gè)“買家”賬號(hào)的，其實(shí)是一名詐騙嫌疑人。在一番假意溝通后，對(duì)方將一張事先準(zhǔn)備好的假的“網(wǎng)店交易不成功”網(wǎng)頁(yè)截圖發(fā)了過(guò)來(lái)，詢問(wèn)和催促嚴(yán)女士趕緊解決，并套取了她的QQ號(hào)碼。

嚴(yán)女士不熟悉網(wǎng)店操作，看到這張截圖后也懵了。此時(shí)，她看到自己QQ上出現(xiàn)了一個(gè)“網(wǎng)店小二”賬號(hào)的好友驗(yàn)證信息，對(duì)方自稱是“網(wǎng)店客服”，并稱發(fā)現(xiàn)嚴(yán)女士的網(wǎng)店存在一些問(wèn)題，將協(xié)助解決。

操控這個(gè)所謂“網(wǎng)店小二”賬號(hào)的，也是一名詐騙嫌疑人。當(dāng)時(shí)正在著急的嚴(yán)女士沒(méi)多想，就添加了對(duì)方為好友。接著，對(duì)方以交易不成功是因嚴(yán)女士的網(wǎng)店沒(méi)有繳納“保證金”、開(kāi)通“假一賠三”和“七天包換”服務(wù)等所謂的理由，要求她支付相應(yīng)費(fèi)用。

從當(dāng)天下午5點(diǎn)一直到當(dāng)天晚上8點(diǎn)，對(duì)方先后發(fā)來(lái)了多個(gè)付費(fèi)二維碼，嚴(yán)女士都按要求掃描這些二維碼付了錢。之后，對(duì)方又發(fā)來(lái)一個(gè)銀行卡號(hào)，她又按要求進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬。

“短短4個(gè)小時(shí)里，嚴(yán)女士就被騙走了11萬(wàn)元。直至身上錢沒(méi)了，她去找家人借錢準(zhǔn)備繼續(xù)向假客服轉(zhuǎn)賬時(shí)，才在家人的提醒下發(fā)覺(jué)可能被騙?！编嚵诛w說(shuō)。

警方撥開(kāi)層層“迷霧”

實(shí)際上，類似嚴(yán)女士這樣的被騙經(jīng)歷，此前已在我國(guó)多地不斷發(fā)生，衢州警方也曾多次利用各種渠道，發(fā)出過(guò)對(duì)這種通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的防范提醒。

“從國(guó)內(nèi)的發(fā)案情況看，這類案件的受害者基本是新開(kāi)網(wǎng)店的店主，他們被假冒網(wǎng)店客服身份的嫌疑人以網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)需繳納所謂‘保證金等理由騙走錢財(cái)，被騙金額從幾千元到上萬(wàn)元不等?！背Ｉ娇h公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)施文杰說(shuō)。

接到嚴(yán)女士報(bào)警后，常山警方通過(guò)初步偵查，發(fā)現(xiàn)嚴(yán)女士案件中的一名嫌疑人賬號(hào)曾在全國(guó)50多起同類案件中出現(xiàn)，涉案總金額達(dá)300萬(wàn)余元，于是將這些案件串并，并組織精干警力展開(kāi)偵破。

然而，在虛擬的網(wǎng)絡(luò)世界里，想要找到這起案件背后的嫌疑人談何容易。專案組民警所要面對(duì)的，是一層又一層的“迷霧”。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人發(fā)給受害人的付費(fèi)二維碼，實(shí)為幾家網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)卡平臺(tái)上用于代付游戲點(diǎn)卡、話費(fèi)充值卡而生成的付費(fèi)二維碼，受害人掃描付費(fèi)等于是幫嫌疑人購(gòu)買了游戲點(diǎn)卡或話費(fèi)充值卡。受害人向嫌疑人的銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)賬后，資金并未被取現(xiàn)，而是被嫌疑人用虛擬賬戶購(gòu)買了游戲點(diǎn)卡、話費(fèi)充值卡。

“我們?nèi)ゲ橄右扇速I點(diǎn)卡時(shí)用的虛擬賬號(hào)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)這些都是從中介手中批量租用、一次性使用的虛擬賬號(hào)，并且不同時(shí)段使用這些虛擬賬戶的人頻繁變動(dòng)，繼續(xù)追查會(huì)擾亂和誤導(dǎo)偵查方向?！笔┪慕苷f(shuō)。

于是，專案組民警又從銀行卡流通渠道入手。

經(jīng)查，使用這張銀行卡的并非卡主本人，而是出售給中介后流向嫌疑人手中。

通過(guò)追查銀行卡，警方發(fā)現(xiàn)這張卡經(jīng)層層交易到了福建三明，但現(xiàn)已停止使用，說(shuō)明嫌疑人可能會(huì)定期更換銀行卡，因此這條線索也無(wú)法再追查下去。

但辦案民警沒(méi)有氣餒，通過(guò)對(duì)物流、車輛、人員軌跡等基礎(chǔ)信息分析研判后，發(fā)現(xiàn)了嫌疑人在福建三明的蹤跡。經(jīng)過(guò)對(duì)可疑地點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)蹲守和跟蹤排查，辦案民警發(fā)現(xiàn)了幾名可疑人員身份。

在福建警方配合下，一個(gè)以福建籍男子朱某、曾某等人為首的涉案團(tuán)伙浮出水面，其藏匿和作案的4處窩點(diǎn)也被發(fā)現(xiàn)。

2016年3月18日，常山警方調(diào)集警力趕赴福建展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲該詐騙團(tuán)伙的10名成員，當(dāng)場(chǎng)繳獲15臺(tái)電腦、151張3G上網(wǎng)卡、228張銀行卡等一批作案工具，并對(duì)其余4人展開(kāi)網(wǎng)上追逃。

半年詐騙1.8萬(wàn)店主

經(jīng)初步調(diào)查，該詐騙團(tuán)伙的成員都是85后甚至是95后年輕人，從2015年下半年開(kāi)始直至被警方抓獲，他們分工合作，專門對(duì)新開(kāi)網(wǎng)店實(shí)施詐騙，半年多時(shí)間里就讓1000多名網(wǎng)店店主被騙，涉案金額達(dá)1000余萬(wàn)元。

據(jù)交代，該團(tuán)伙平均每天都會(huì)用不同虛擬賬號(hào)對(duì)100多名網(wǎng)店店主進(jìn)行詐騙，基本上是網(wǎng)店才開(kāi)張幾十分鐘，他們就會(huì)接觸店主開(kāi)始行騙，每天都有一些警惕性不高的店主上當(dāng)。半年多下來(lái)，被該團(tuán)伙詐騙過(guò)的網(wǎng)店店主總數(shù)多達(dá)1.8萬(wàn)余人，涉及全國(guó)所有省市自治區(qū)。

警方調(diào)查得知，原來(lái)，該團(tuán)伙得到了一款專業(yè)網(wǎng)店篩選功能軟件的技術(shù)支持。

“這款軟件是按客戶意愿專門開(kāi)發(fā)的，可對(duì)網(wǎng)店按要求進(jìn)行定制篩選。但該軟件沒(méi)有被用于正規(guī)用途，而是被不法分子用于詐騙。前面提到的嫌疑人朱某，也是通過(guò)其他詐騙團(tuán)伙的介紹，認(rèn)識(shí)研發(fā)這款軟件的孔某。在租用該軟件的網(wǎng)店篩選功能后，朱某開(kāi)始實(shí)施詐騙?！笔┪慕苷f(shuō)。

為最大限度避免網(wǎng)店店主受騙，常山警方?jīng)Q定對(duì)該軟件商進(jìn)行打擊。

2016年4月，專案組民警在杭州將孔某抓獲，并將孔某所研發(fā)的軟件關(guān)停，阻止了國(guó)內(nèi)其他冒充網(wǎng)店客服的詐騙團(tuán)伙繼續(xù)利用該軟件功能實(shí)施詐騙。

通過(guò)對(duì)孔某的調(diào)查和對(duì)軟件數(shù)據(jù)分析，專案組民警又發(fā)現(xiàn)和逐步摸清了分布在全國(guó)多地的20多個(gè)針對(duì)網(wǎng)店的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。

2016年6月30日，在浙江省公安廳刑偵總隊(duì)統(tǒng)一指揮下，衢州及全省多地警方分赴全國(guó)多省，在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，?duì)公安部督辦“1·06冒充網(wǎng)店客服特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案”展開(kāi)統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，一舉摧毀了20多個(gè)通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。

與此同時(shí)，警方還對(duì)這一通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的洗錢環(huán)節(jié)進(jìn)行了追查。

“詐騙團(tuán)伙利用虛擬賬號(hào)詐騙得到的是大量游戲點(diǎn)卡或話費(fèi)充值卡，要想將卡變現(xiàn)，其背后肯定還存在洗錢團(tuán)伙?！笔┪慕苷f(shuō)。

通過(guò)偵查，專案組民警發(fā)現(xiàn)了一個(gè)以四川籍男子易某等人為首的洗錢團(tuán)伙，并于2016年5月將該團(tuán)伙成員10人抓獲。經(jīng)查，該洗錢團(tuán)伙從2015年下半年開(kāi)始，為多種類型的詐騙團(tuán)伙洗白資金，并從中獲利，其每天回收的點(diǎn)卡、充值卡多達(dá)幾十萬(wàn)張。

隱秘產(chǎn)業(yè)是怎么形成的

“從打擊過(guò)程中不難發(fā)現(xiàn)，每起假冒網(wǎng)店客服詐騙案件的發(fā)生，從選擇、接觸到受害人被騙、資金變現(xiàn)，每個(gè)環(huán)節(jié)都因?yàn)橛幸恍╇[秘力量的支撐，才讓詐騙得以實(shí)施?！闭憬〕Ｉ娇h公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)施文杰說(shuō)。

這些力量，就是這類通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件背后的隱秘產(chǎn)業(yè)，它不僅包括了為詐騙團(tuán)伙提供網(wǎng)店定制篩選業(yè)務(wù)的非法軟件商、提供資金洗白業(yè)務(wù)的洗錢團(tuán)伙，還包括了為詐騙團(tuán)伙提供大量虛擬賬號(hào)、提供大量他人銀行卡、提供大量3G上網(wǎng)卡的各種中介，以及一些暗箱操作從非官方渠道回收游戲點(diǎn)卡、話費(fèi)充值卡的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

針對(duì)這些隱秘產(chǎn)業(yè)，專案組民警還通過(guò)調(diào)查深挖和關(guān)聯(lián)拓展，進(jìn)行了全產(chǎn)業(yè)鏈打擊。截至目前，被抓獲的涉案嫌疑人總數(shù)已達(dá)120余名。