張育勤

內(nèi)容摘要：為回應(yīng)打擊中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪對(duì)理論研究的新要求，本文梳理了中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪研究文獻(xiàn)，回顧了中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪的演變，認(rèn)為電信犯罪組織結(jié)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)化、跨地區(qū)化與犯罪行為專業(yè)化、高技術(shù)化、欺騙性與“非接觸性”是這類犯罪突出特點(diǎn)。打擊中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪的困難在于：司法體制障礙，法律適用問(wèn)題，證據(jù)構(gòu)建難度大，電信、銀行部門缺乏同司法機(jī)關(guān)的深度配合。近期此類犯罪還將蔓延，受害者向內(nèi)地省份延伸，單案案值不斷擴(kuò)大，涉及國(guó)家還會(huì)增加。對(duì)中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪的預(yù)防措施是建立立體聯(lián)動(dòng)的犯罪預(yù)防體系，相關(guān)各方應(yīng)加強(qiáng)跨地區(qū)警務(wù)合作共同打擊，加強(qiáng)對(duì)銀行、電信部門的監(jiān)管，加強(qiáng)社會(huì)公眾的防范宣傳。

關(guān)鍵詞：中國(guó)；東盟；電信詐騙

一、中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪問(wèn)題的提出

電信詐騙犯罪俗稱為“臺(tái)灣式詐騙”，二十世紀(jì)九十年代末起源于臺(tái)灣地區(qū)，指利用電話、電視、無(wú)線電、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等各種數(shù)據(jù)通訊方式，以境外作案人單獨(dú)作案的單向形式或與境內(nèi)犯罪勢(shì)力勾結(jié)的雙向形式進(jìn)行詐騙。由于臺(tái)灣公安機(jī)關(guān)不斷加大打擊力度和臺(tái)灣民眾的防騙能力的提高，電信詐騙犯罪于 2003年首先傳入福建地區(qū)，并逐漸蔓延至全國(guó)其他省份。在此期間，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)多在大陸糾集社會(huì)閑散人員、設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，以臺(tái)灣居民或大陸居民作為行騙對(duì)象。而大陸公安機(jī)關(guān)對(duì)電信詐騙犯罪尚處于逐步認(rèn)識(shí)的過(guò)程中，且在相關(guān)法律規(guī)范上存在空白，電信詐騙團(tuán)伙得以在大陸地區(qū)恣意妄為。電信詐騙犯罪犯罪波及人數(shù)、國(guó)家地區(qū)甚多，破壞多國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)秩序。2011年后，大陸加強(qiáng)了與東盟成員國(guó)印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡以及斯里蘭卡、斐濟(jì)等國(guó)公安機(jī)關(guān)緊密協(xié)作，先后成功破獲“11·30”、“3·10”、“9·28”、“11·29”、“12·03”特大中國(guó)-東盟跨境電信詐騙案，電信詐騙犯罪蔓延勢(shì)頭得到有效遏制 。

二、中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪研究成果綜述

中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪實(shí)踐為學(xué)者們提供了豐富的研究素材，關(guān)于東盟-中國(guó)合作打擊電信詐騙犯罪的研究已經(jīng)積累了部分文獻(xiàn)，基于不同的分析路徑與方法、理論取向與實(shí)踐導(dǎo)向，研究者從公安學(xué)、刑法學(xué)視角進(jìn)行了相關(guān)研究，并取得了部分成果。作者們對(duì)中國(guó)-東盟中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪的特點(diǎn)、演變規(guī)律，偵查及證據(jù)體系及跨地區(qū)警務(wù)合作等進(jìn)行了分析和探討。刑警學(xué)院吳照美博士、許昆教授，梳理了中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪犯罪產(chǎn)生、蔓延情況，得到了大陸地區(qū)中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪犯罪的演變規(guī)律。西南政法大學(xué)倪春樂(lè)博士，福建省廈門市公安局王小洪、陳鴻分析了中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪證據(jù)的構(gòu)建及偵查取證問(wèn)題。山東大學(xué)劉彤從刑法學(xué)角度討論了對(duì)中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪刑事打擊。湖北警官學(xué)院熊安邦、呂楊討論了海峽兩岸中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪的類型、特點(diǎn)和打擊措施。

三、中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪概念的演變及作案方式

（一）中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪概念的演變作案方式

2007年，福建政法機(jī)關(guān)提出了“虛假信息詐騙”的概念，且提出此類犯罪的定性原則，認(rèn)為符合三個(gè)主要特征的犯罪即可定性為“虛假信息詐騙犯罪”：

第一，利用互聯(lián)網(wǎng)、電話等通信工具，或通過(guò)投寄信件、張貼廣告、報(bào)刊登文等方式針對(duì)不特定的多數(shù)人散發(fā)虛假信息；

第二，實(shí)施詐騙犯罪過(guò)程中，行為人不與被害人發(fā)生直接接觸；

第三，騙取公私財(cái)物數(shù)額較大。

隨著海峽兩岸警務(wù)協(xié)作的逐步深入以及此類犯罪在其他國(guó)家和地區(qū)的滋生蔓延，為了便于各方交流，公安部于2009 年正式將此類犯罪定名為“電信詐騙犯罪”，此類犯罪有了較為清晰的定義：“電信詐騙”是指以非法占有為目的，利用電話、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所依托的電信技術(shù)的信息傳播功能，向社會(huì)不特定的人群發(fā)布虛假信息，騙取公私財(cái)物，數(shù)額較大的行為。

從 2007年開始，以福建公安機(jī)關(guān)開展的“獵狐行動(dòng)”為代表，公安機(jī)關(guān)開始重拳打擊電信詐騙犯罪，強(qiáng)力擠壓其生存空間。懾于高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)自 2009年開始將窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移至柬埔寨、印尼、菲律賓、泰國(guó)、越南、臺(tái)灣等東南亞國(guó)家和地區(qū)，在境外服務(wù)器上搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)，并招募臺(tái)灣籍人員和大陸籍人員出境充當(dāng)話務(wù)人員，對(duì)大陸居民行騙，詐騙金額屢創(chuàng)新高。中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪經(jīng)歷了“臺(tái)灣-跨海峽兩岸-第三地區(qū)”的發(fā)展演變歷程 。

（二）中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪的作案方式

據(jù)大陸公安機(jī)關(guān)的不完全統(tǒng)計(jì)，電信詐騙的方式達(dá)40多種。詐騙行為手法主要經(jīng)歷了以下幾個(gè)階段：中獎(jiǎng)通知，假借親友出事、遭綁架詐騙等；假借銀行卡被盜刷；法院通知出庭接受調(diào)查，要挾受害人繳交欠款；假冒公務(wù)人員要求監(jiān)管被害人賬戶等。從發(fā)展趨勢(shì)上來(lái)看，由于民眾防騙意識(shí)不斷提升，對(duì)于一般手法的電信詐騙已經(jīng)具有防騙能力，詐騙集團(tuán)再次變換詐騙方法：利用大陸民眾對(duì)于公權(quán)力部門信任的心理，冒充公務(wù)人員提醒受害人賬戶可能被盜，要求對(duì)賬戶進(jìn)行監(jiān)管的詐騙方法最為迷惑公眾。此種方法利用網(wǎng)絡(luò)電話“透?jìng)鳌备奶?hào)技術(shù)，電信詐騙犯罪的嫌疑人普遍冒充政法機(jī)關(guān)的工作人員，以“電話欠費(fèi)”、“領(lǐng)取法院傳票”等借口引起被害人的注意，進(jìn)而以“身份信息可能被冒用于犯罪”加劇被害人的恐慌，再利用被害人對(duì)自身存款安全問(wèn)題或者賬戶面臨凍結(jié)問(wèn)題的擔(dān)憂，誘騙被害人操作自己的銀行卡，將卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入詐騙賬戶中。得手后，嫌疑人利用便捷的電子金融渠道，在極短的時(shí)間內(nèi)將贓款化整為零，迅速提現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)詐騙目的。

四、中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

（一）組織結(jié)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)化、犯罪跨地區(qū)化、犯罪行為專業(yè)化

經(jīng)過(guò)十幾年發(fā)展，目前電信詐騙集團(tuán)已將現(xiàn)代管理模式引入團(tuán)伙日常運(yùn)作中，團(tuán)伙對(duì)外稱為“公司”，內(nèi)部有員工守則、績(jī)效考核、工作紀(jì)律、員工薪酬發(fā)放等相關(guān)管理制度，實(shí)行公司化管理。

最初，電信詐騙團(tuán)伙發(fā)起人金主（一般為臺(tái)灣籍）使用直線職能的方式控制經(jīng)營(yíng)管理、技術(shù)支持、研發(fā)三個(gè)事業(yè)部。經(jīng)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)招聘、培訓(xùn)、跨地區(qū)組建窩點(diǎn)；技術(shù)支持部負(fù)責(zé)搭建工作平臺(tái)；研發(fā)部負(fù)責(zé)研究大陸法律制度，制定“劇本”。這部分是犯罪集團(tuán)的主體結(jié)構(gòu)。行騙成功后，取款組（車手）取款，然后經(jīng)地下錢莊漂白。在這種組織結(jié)構(gòu)中，地下錢莊、取款組（車手）和電信詐騙團(tuán)伙可能是外包業(yè)務(wù)的合作關(guān)系。

為降低風(fēng)險(xiǎn)，原先的組織結(jié)構(gòu)演進(jìn)為更隱蔽、更靈活、管理成本更低的網(wǎng)絡(luò)組織結(jié)構(gòu)，見圖2，電信詐騙網(wǎng)絡(luò)組織演化為基于共同的目標(biāo)聯(lián)結(jié)而成的有機(jī)組織系統(tǒng)，在這個(gè)組織中，金主作為盟主，通過(guò)租金、提成、協(xié)商等手段，處理網(wǎng)絡(luò)組織內(nèi)、外部的各種關(guān)系。話務(wù)、電子平臺(tái)、地下錢莊3個(gè)組成部門則是這個(gè)網(wǎng)絡(luò)組織的結(jié)點(diǎn)， 結(jié)點(diǎn)部門對(duì)自己的下級(jí)具有直線權(quán)威，他們內(nèi)部是層級(jí)制組織，如地下錢莊指揮取款組。

在電信詐騙網(wǎng)絡(luò)組織中，由于各組織成員具有一致目標(biāo)、組織內(nèi)結(jié)點(diǎn)都具有獨(dú)立決策能力、交互作用的網(wǎng)絡(luò)關(guān)系能使效能外溢，同時(shí)它又是一個(gè)動(dòng)態(tài)的、開放的、自組織系統(tǒng)。這種靈活的組織結(jié)構(gòu)，使跨境電信詐騙團(tuán)伙難于鏟除。各組織成員之間可能互不認(rèn)識(shí)，詐騙活動(dòng)有關(guān)的全部或部分環(huán)節(jié)在中國(guó)以外的地區(qū)完成，如通過(guò)境外話務(wù)窩點(diǎn)呼出詐騙電話、在境外提取或轉(zhuǎn)移贓款等。由于組織結(jié)構(gòu)的分散，作案過(guò)程分離，很難有效開展并案?jìng)刹?。此類案件的犯罪窩點(diǎn)眾多，遍布國(guó)內(nèi)外各地，即使摧毀了幾個(gè)犯罪窩點(diǎn)，由于其組織結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)，整個(gè)跨境電信詐騙集團(tuán)仍然能正常運(yùn)作。

電信詐騙犯罪各環(huán)節(jié)高度分離。電信詐騙團(tuán)伙已經(jīng)具有明顯的職業(yè)化特征，詐騙的各個(gè)環(huán)節(jié)呈現(xiàn)越來(lái)越強(qiáng)的專業(yè)化趨勢(shì)，搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)、撥打詐騙語(yǔ)音電話、到銀行開戶買卡、提取轉(zhuǎn)移詐騙贓款等各個(gè)環(huán)節(jié)都有人專門負(fù)責(zé)，形成一整條的地下“產(chǎn)業(yè)鏈”。借助“產(chǎn)業(yè)鏈”，詐騙流程的各個(gè)環(huán)節(jié)在時(shí)間、空間上高度分離，甚至分處境外多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，各環(huán)節(jié)之間主要靠電訊通聯(lián)信息、銀行電子交易信息進(jìn)行維系，交錯(cuò)復(fù)雜。成功做一次大案后，這個(gè)團(tuán)伙可能就解散了，然后又出現(xiàn)新的團(tuán)伙。

（二）犯罪手段科技化

跨境電信詐騙犯罪手法涉及一些尖端信息領(lǐng)域，一般偵查措施對(duì)其針對(duì)性不強(qiáng)，打擊力度不夠。犯罪集團(tuán)在實(shí)施犯罪前在短時(shí)間內(nèi)批量訓(xùn)練犯罪分子。同時(shí)，由于跨境電信詐騙犯罪集團(tuán)部分成員處于境外，網(wǎng)絡(luò)追蹤，電話定位、信息攔截等傳統(tǒng)偵查技術(shù)在境外很難適用。此外，犯罪集團(tuán)利用國(guó)內(nèi)公安機(jī)關(guān)尚未熟悉的科學(xué)技術(shù)，迅速更新犯罪手段。當(dāng)公安機(jī)關(guān)對(duì)一種犯罪手段研析透徹時(shí)，新的犯罪手段已經(jīng)出現(xiàn)?？缇畴娦旁p騙犯罪周期性地會(huì)針對(duì)當(dāng)時(shí)偵查力度和措施衍生出反偵查犯罪模式。這種犯罪手段傳播迅速，而各地公安機(jī)關(guān)的偵查成果經(jīng)過(guò)共享后，還需要因地制宜地進(jìn)行偵查實(shí)驗(yàn)，確保符合本地法律制度。

（三）欺騙性與“非接觸性”

電信詐騙團(tuán)伙在整個(gè)作案過(guò)程均不與被害人見面或接觸，被害人往往對(duì)作案者一無(wú)所知，僅能提供作案電話號(hào)碼、銀行賬號(hào)等極少量的信息。而作案電話號(hào)碼或經(jīng)虛擬改號(hào)，或未登記機(jī)主姓名，作案銀行賬號(hào)則大多是詐騙集團(tuán)的專業(yè)開卡人員批量開辦的“人頭戶”銀行卡，公安機(jī)關(guān)根據(jù)這些信息難以追查作案者。

（四）涉案金額數(shù)目龐大，贓款轉(zhuǎn)移迅速，控制追回難度大

跨境電信詐騙犯罪分子、犯罪窩點(diǎn)數(shù)量眾多且犯罪目標(biāo)具有不特定性，同時(shí)此類犯罪可以由作案人遠(yuǎn)距離控制的，與受害人不進(jìn)行直接接觸，一個(gè)犯罪分子可以同時(shí)進(jìn)行多個(gè)犯罪進(jìn)程，這些都導(dǎo)致受害人的基數(shù)很大，因此涉案金額也是一個(gè)龐大的數(shù)目。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在己偵破的中國(guó)-東盟跨境電信詐騙案件中，涉案贓款數(shù)額普遍在億元以上，犯罪分子騙取的是受害人的網(wǎng)絡(luò)銀行密碼、信用卡賬號(hào)密碼、手機(jī)服務(wù)密碼等資金賬戶信息，使得受害人遭受巨大損失。

電信詐騙犯罪的犯罪客體有很大部分屬于虛擬財(cái)產(chǎn)，犯罪分子利用了虛擬追繳需要繁瑣的外交途徑，而且相較于中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪偵查的司法協(xié)助以及犯罪嫌疑人的引渡等問(wèn)題，追繳贓款更難實(shí)現(xiàn)，據(jù)以往案件統(tǒng)計(jì)，能夠退回的贓款數(shù)額與涉案數(shù)額相差懸殊，其原因既有現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，也有犯罪嫌疑人在境內(nèi)與境外獲得贓款后的報(bào)復(fù)性揮霍，種種原因構(gòu)成了對(duì)于贓款追繳問(wèn)題協(xié)調(diào)的僵局。

五、大陸地區(qū)電信犯罪詐騙的打擊困難

由于電信詐騙犯罪使用了先進(jìn)的科技手段，利用了不同地區(qū)法律的空白以及電信、金融監(jiān)管漏洞，規(guī)避警察機(jī)關(guān)的打擊，調(diào)查取證、偵查破案面臨極大的困難。

（一）司法體制障礙

就目前成功辦理的中國(guó)-東盟跨境電信詐騙案件來(lái)看，都是在國(guó)家層面的司法機(jī)關(guān)的直接主持或協(xié)調(diào)下完成的。地方司法機(jī)關(guān)，即便掌握了跨境電信詐騙團(tuán)伙的相關(guān)線索，由于涉案地區(qū)眾多，不同地區(qū)的司法制度不同，偵查、取證、抓捕、訴訟等一系列問(wèn)題需要通過(guò)外交途徑解決，程序復(fù)雜，耗時(shí)長(zhǎng)，往往面臨極大的工作難度。另外，由于主犯在臺(tái)灣，有時(shí)即使臺(tái)灣警察機(jī)構(gòu)將犯罪團(tuán)伙主犯抓捕歸案，但由于相關(guān)證據(jù)、證人在大陸，法院也只能以證據(jù)不足為由將其釋放，甚至還要將贓款退還犯罪嫌疑人。由于打擊跨境電信詐騙犯罪離不開兩岸司法協(xié)助，包括協(xié)助調(diào)查取證、遣返犯罪嫌疑人、罪贓移交等，在兩岸刑事司法協(xié)助制度并不是很完善的情況下，要想成功地偵破跨境電信詐騙案件無(wú)疑具有很大的難度。犯罪分子正是抓住這一特點(diǎn)，作案時(shí)有恃無(wú)恐。

（二）電信詐騙犯罪的法律適用問(wèn)題

電信詐騙，根據(jù)大陸《刑法》第266條以及兩高《詐騙案件司法解釋》第2條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照詐騙罪定罪處罰。2011年，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第五條第二款規(guī)定：利用發(fā)送短信撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的）其他嚴(yán)重情節(jié)，以詐騙罪（ 未遂） 定罪處罰： （一）發(fā)送詐騙信息五千條以上的；（二）撥打詐騙電話五百人次以上的；（三）詐騙手段惡劣危害嚴(yán)重的。在案件偵破中，“發(fā)送詐騙信息五千條以上的和撥打詐騙電話五百人次以上”的證據(jù)要求是很難達(dá)到的。因此，導(dǎo)致花費(fèi)巨大成本抓獲，社會(huì)危害性極大的犯罪分子很難定罪量刑。

（三）證據(jù)構(gòu)建難度大

跨境電信詐騙分為預(yù)謀、撥出語(yǔ)音電話（發(fā)短信）、雙方語(yǔ)音通話、交付被騙款項(xiàng)、轉(zhuǎn)移提取贓款、分配詐騙成果6個(gè)主要環(huán)節(jié)，每個(gè)環(huán)節(jié)的詐騙活動(dòng)內(nèi)容均不相同，每個(gè)環(huán)節(jié)所涉及證據(jù)的內(nèi)容和作用也各不相同 。其中，撥出語(yǔ)音電話（發(fā)短信）、轉(zhuǎn)移提取贓款環(huán)節(jié)證據(jù)取得很關(guān)鍵。為規(guī)避打擊，犯罪團(tuán)伙把這兩個(gè)環(huán)節(jié)分開實(shí)施，實(shí)踐中兩個(gè)環(huán)節(jié)的犯罪分子很難同時(shí)被抓到，證據(jù)鏈斷裂，起不到互相支持印證作用。而且，犯罪分子具有一定的反在偵察能力，得手后立即銷毀相關(guān)證據(jù)，頻繁換號(hào)、換卡，即便犯罪嫌疑人坦白交代，卻難于取得有效的證據(jù)支持。

（四）對(duì)電信運(yùn)營(yíng)商、金融部門監(jiān)管缺位

1.電信運(yùn)營(yíng)商

部分電信運(yùn)營(yíng)商在經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動(dòng)下，為電信詐騙集團(tuán)提供通信線路、服務(wù)器和軟交換平臺(tái)等技術(shù)支撐，成為電信詐騙犯罪的“幫兇”。近年來(lái)，隨著網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)的興起和通信網(wǎng)絡(luò)日益開放，大量企業(yè)進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)電話領(lǐng)域，互聯(lián)網(wǎng)與通訊網(wǎng)高度融合，但對(duì)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)關(guān)如何發(fā)送主叫號(hào)碼，缺乏嚴(yán)密的技術(shù)規(guī)范和相關(guān)法律規(guī)定。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)（VOIP），任意設(shè)置顯示號(hào)碼，冒充公安司法機(jī)關(guān)、銀行、電信等部門工作人員進(jìn)行欺詐，往往得逞，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)造成巨大損失。一些營(yíng)運(yùn)商對(duì)不法分子群呼群叫、群發(fā)短信等明顯異常的行為放任不管。

2.銀行業(yè)務(wù)

電信詐騙是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬來(lái)獲取贓款的，而目前銀行在開戶、轉(zhuǎn)賬、取款方面還存在制度缺失、審核不嚴(yán)等問(wèn)題，使犯罪分子有機(jī)可乘，同時(shí)增加了案件偵破難度。

第一、銀行開戶實(shí)名制沒(méi)有得到落實(shí)。一些銀行在辦理銀行卡的過(guò)程中對(duì)客戶資料信息審核不嚴(yán)，有的銀行工作人員僅憑客戶的身份證復(fù)印件或他人的身份證就能開立賬戶，于是一些犯罪分子用收購(gòu)、撿拾、偷盜以及偽造的身份證在各大銀行開戶。在已偵破的電信詐騙案件中，有的犯罪分子手中甚至擁有幾百?gòu)堛y行卡。

第二、網(wǎng)上銀行、電話銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)存在安全漏洞。由于網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬無(wú)金額、無(wú)次數(shù)限制，犯罪分子在詐騙得逞后，立即通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銀行在短時(shí)間內(nèi)將騙取的大額贓款層層轉(zhuǎn)賬，最后通過(guò)分布在各地的 ATM 機(jī)提取現(xiàn)金，或通過(guò)地下錢莊將贓款匯往境外。

第三、現(xiàn)行查詢制度嚴(yán)重滯后。電信詐騙往往一個(gè)案件就涉及數(shù)十甚至上百個(gè)賬戶，而且這些賬戶在不同的省市和銀行開立，辦案機(jī)關(guān)必須派員帶著法律手續(xù)原件逐一到開戶行調(diào)查，因而貽誤破案時(shí)機(jī)。

第四，贓款凍結(jié)難、追繳難。緊急止付和快速凍結(jié)是最大限度挽回群眾損失的有效途徑，但目前銀行對(duì)緊急止付的有關(guān)規(guī)定已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)打擊電信詐騙犯罪的需要。往往偵查員還在辦案途中，贓款早已被不法分子轉(zhuǎn)移取走。據(jù)統(tǒng)計(jì)，各地公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)的資金所占比例很小。

此外，偵辦電信詐騙案件的過(guò)程中，營(yíng)運(yùn)商和銀行并不是密切配合，不愿提供完整的通信息，嚴(yán)重制約了偵查活動(dòng)的深入進(jìn)行。

六、建立立體聯(lián)動(dòng)的犯罪預(yù)防體系，防范中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪

（一）相關(guān)各方應(yīng)加強(qiáng)跨地區(qū)警務(wù)合作，共同打擊中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪

相關(guān)各方應(yīng)協(xié)同開展打擊行動(dòng)。中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪危害的是多個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)利益，其犯罪集團(tuán)成員的國(guó)籍?dāng)?shù)量多，因此，對(duì)于此類案件的偵破，各國(guó)公安機(jī)關(guān)都需要國(guó)際司法協(xié)助， 建立一個(gè)專門的、長(zhǎng)期的、有效的戰(zhàn)略協(xié)作平臺(tái)。這個(gè)戰(zhàn)略協(xié)作平臺(tái)應(yīng)包含各階段偵查情報(bào)的共享，各地作案人基本信息及犯罪手段的交流，新型犯罪工具的介紹，如果在偵查過(guò)程中出現(xiàn)多國(guó)法律的沖突，也可以在此平臺(tái)上進(jìn)行相應(yīng)的研討，制定最終執(zhí)行措施。在共同打擊犯罪過(guò)程中，應(yīng)積成立長(zhǎng)期專案協(xié)作機(jī)構(gòu)，適時(shí)組織開展多國(guó)專項(xiàng)打擊行動(dòng)。

（二）加強(qiáng)對(duì)電信部門、銀行的監(jiān)管

1.加強(qiáng)相關(guān)行業(yè)監(jiān)管力度與提高偵查效率

加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管力度，減少犯罪空間。 督促電信運(yùn)營(yíng)商對(duì)所有正在使用的電話號(hào)碼進(jìn)行實(shí)名登記，對(duì)于不配合相關(guān)工作的用戶號(hào)碼停止服務(wù)，收回運(yùn)營(yíng)商私自售賣的服務(wù)器、交換平臺(tái)等硬件設(shè)施，并進(jìn)行嚴(yán)格登記，加大相關(guān)違法違規(guī)行為的處罰力度。同時(shí)建立便于查詢的號(hào)碼信息檢索系統(tǒng)，以便公安機(jī)關(guān)能夠快速準(zhǔn)確定位犯罪嫌疑人所使用的號(hào)碼位置，電信運(yùn)營(yíng)商應(yīng)協(xié)助公安機(jī)關(guān)準(zhǔn)確截獲犯罪分子聯(lián)絡(luò)信息，有助于快速破案。對(duì)于 VOIP 等網(wǎng)絡(luò)電話的監(jiān)督力度也要加強(qiáng)，電信運(yùn)營(yíng)商應(yīng)掃除網(wǎng)絡(luò)電話“透?jìng)鳌彼澜?，建立一個(gè)多方位監(jiān)管系統(tǒng)。 同時(shí)，工信部也應(yīng)督促電信運(yùn)營(yíng)商，加強(qiáng)對(duì)非法短信的攔截以及騷擾電話的屏蔽等措施，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全不受侵害。

2.加快相關(guān)案件的立案及初查速度。公安指揮部門在接到有關(guān)中國(guó)-東盟跨境電信詐騙犯罪報(bào)警后，第一時(shí)間提取保存詐騙電話中作案人的性別、是否有地方口音、電話號(hào)碼所屬地域、涉案銀行賬戶的開戶行地址、網(wǎng)絡(luò)詐騙的交流信息、詐騙終端的 IP 地址等關(guān)鍵證據(jù)。 同時(shí)立即與犯罪分子提供的賬戶銀行進(jìn)行交涉，及時(shí)凍結(jié)被詐騙的贓款。公安機(jī)關(guān)也應(yīng)與銀行、通訊部門建立長(zhǎng)期協(xié)作機(jī)制。

（三）強(qiáng)化社會(huì)公眾的防范電信詐騙的宣傳

電信詐騙雖然具有很強(qiáng)的欺騙性，但還是可以識(shí)破和防范的。加強(qiáng)反電信詐騙方面的宣傳可以從以下幾個(gè)方面著手：通過(guò)各類媒體作警情通報(bào)，告知民眾最近電信詐騙的特點(diǎn)和趨勢(shì)；向民眾傳授基本的防范詐騙的方法，如針對(duì)來(lái)電任意顯可以采取通過(guò)電話回?fù)芑蚱渌?lián)系方式求證來(lái)識(shí)破騙局；向民眾宣傳一些基本電信、金融和法律常識(shí)，一些犯罪分子提出的要求明顯是違反法律的，如冒充公安司法機(jī)關(guān)工作人員，以辦案為名要求受害人通過(guò)電話提供銀行卡號(hào)、密碼等就明顯不合實(shí)際辦案程序。