周 儀 吳 瑜

（330031 南昌大學(xué)法學(xué)院 江西 南昌）

商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的現(xiàn)狀與風(fēng)險(xiǎn)

周 儀 吳 瑜

（330031 南昌大學(xué)法學(xué)院 江西 南昌）

隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商標(biāo)專用權(quán)的資產(chǎn)價(jià)值越來越為廣大企業(yè)和社會(huì)各界所重視，本文從國家工商總局的商標(biāo)權(quán)擔(dān)保登記信息中分析得出目前商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的特點(diǎn)，并進(jìn)一步論述了其存在法律、評(píng)估和變現(xiàn)三方面風(fēng)險(xiǎn)，最后提出了一系列完善建議。

商標(biāo)權(quán)擔(dān)保；商標(biāo)權(quán)擔(dān)保特點(diǎn)；商標(biāo)權(quán)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

一、商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的現(xiàn)狀

商標(biāo)權(quán)擔(dān)保是指商標(biāo)注冊(cè)人以債務(wù)人或者擔(dān)保人身份將自己所擁有的、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保的，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定，以該商標(biāo)權(quán)折價(jià)或以拍賣、變賣該商標(biāo)權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)奈餀?quán)。①

與其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)相比，商標(biāo)權(quán)價(jià)值利用具有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。其一，商標(biāo)權(quán)的權(quán)利屬性相對(duì)穩(wěn)定，與著作權(quán)、專利權(quán)在法定保護(hù)期屆滿立即消滅不同，商標(biāo)專用權(quán)理論上可通過續(xù)展而無限延續(xù)。其二，商標(biāo)權(quán)的價(jià)值相對(duì)持續(xù)，通常情況下，著作權(quán)和專利權(quán)的價(jià)值會(huì)隨著時(shí)間推進(jìn)而逐漸下降，與之相反，商標(biāo)權(quán)的價(jià)值往往會(huì)上升。

正因如此，商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記近年來穩(wěn)步增長(zhǎng)。筆者對(duì)商標(biāo)局公示的信息進(jìn)行整理，得出如下數(shù)據(jù)②：2016年全國共辦理商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記1419件，連續(xù)8年穩(wěn)步提升，其中，浙江和安徽遙遙領(lǐng)先其他省市；涉及注冊(cè)商標(biāo)一萬五千余件，涵蓋所有商品服務(wù)類別，其中，有42個(gè)類別作為核心商標(biāo)辦理出質(zhì)登記，食品類和機(jī)械設(shè)備類排在最前列；質(zhì)押金額達(dá)649.9億元，其中，質(zhì)押金額在1000萬元以上大額貸款的有520件，占比37%；出質(zhì)期限5年以上長(zhǎng)期貸款的有9件，占比小于1%。

由此可知，我國商標(biāo)權(quán)擔(dān)保存在以下特點(diǎn)：①質(zhì)押融資數(shù)量和質(zhì)量均穩(wěn)步增長(zhǎng)，但總體規(guī)模較??；②中小企業(yè)是商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的主力軍；③質(zhì)押貸款以中短期貸款為主，多為企業(yè)臨時(shí)周轉(zhuǎn)資金之用。依照現(xiàn)狀推斷，商標(biāo)權(quán)擔(dān)保目前處于并且可能長(zhǎng)期處于有形資產(chǎn)擔(dān)保的補(bǔ)充地位。

二、商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)

不無遺憾，商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的這種補(bǔ)充地位在實(shí)踐中表現(xiàn)為銀行對(duì)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)反應(yīng)冷淡。自2008年《國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)綱要》實(shí)施以來，各級(jí)政府部門大力推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用，尤其是商標(biāo)權(quán)質(zhì)押，但是銀行卻對(duì)此反應(yīng)冷淡。為什么出現(xiàn)“剃頭擔(dān)子一頭熱”的現(xiàn)象呢？究其原因，無非是商標(biāo)權(quán)擔(dān)保存在諸多風(fēng)險(xiǎn)。

（一）法律風(fēng)險(xiǎn)

商標(biāo)專用權(quán)存在權(quán)利消滅的風(fēng)險(xiǎn)。其到期不續(xù)展會(huì)被注銷、因不符合注冊(cè)條件會(huì)被宣告無效，或者由于連續(xù)三年不使用、成為通用名稱、違反法律的方式使用等原因被撤銷。

商標(biāo)權(quán)存在價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。其無形性和可復(fù)制性的特點(diǎn)使得商標(biāo)權(quán)容易遭受侵權(quán)，這對(duì)商標(biāo)權(quán)的價(jià)值有很大影響。

商標(biāo)權(quán)擔(dān)保方式存在風(fēng)險(xiǎn)。商標(biāo)權(quán)擔(dān)保名為質(zhì)押、實(shí)為抵押。錯(cuò)誤的分類給權(quán)利設(shè)立、保全、實(shí)現(xiàn)以及擔(dān)保雙方權(quán)利義務(wù)的分配等帶來一系列的困擾。

（二）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

商標(biāo)權(quán)價(jià)值評(píng)估的內(nèi)容包括兩個(gè)方面：一是法律評(píng)估，評(píng)估師需要了解商標(biāo)權(quán)的權(quán)屬狀況、權(quán)利限制條件等信息；二是經(jīng)濟(jì)評(píng)估，需要對(duì)商標(biāo)權(quán)應(yīng)用的歷史、現(xiàn)實(shí)狀況與發(fā)展前景、資產(chǎn)獲利期限、企業(yè)經(jīng)營狀況等信息進(jìn)行分析。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在：

商標(biāo)權(quán)的價(jià)值難以量化和固化。首次，商標(biāo)權(quán)的形成沒有固定的模式，不能用勞動(dòng)時(shí)間來判斷；其次，其價(jià)值不但難以完全獨(dú)立于企業(yè)的有形資產(chǎn)價(jià)值和經(jīng)營價(jià)值，而其會(huì)受到市場(chǎng)變化、行業(yè)發(fā)展、政策變動(dòng)等諸多因素的影響；最后，商標(biāo)權(quán)交易呈現(xiàn)個(gè)別性特點(diǎn)，難以橫向比較。商標(biāo)權(quán)的價(jià)值既不確定，也不穩(wěn)定，給評(píng)估帶來極大困擾。

評(píng)估方法的局限性。商標(biāo)權(quán)評(píng)估通常采用成本法、市場(chǎng)法、收益法等傳統(tǒng)的評(píng)估方法，但對(duì)評(píng)估準(zhǔn)確性的爭(zhēng)議始終較大。成本法的缺陷在于商標(biāo)的產(chǎn)生與勞動(dòng)時(shí)間不構(gòu)成對(duì)應(yīng)關(guān)系。市場(chǎng)法的缺陷在于商標(biāo)權(quán)交易具有個(gè)體性和主觀性，缺乏可比性。收益法以未來收益估測(cè)現(xiàn)值，相對(duì)可靠，但如何確定商標(biāo)權(quán)的收益、折現(xiàn)率、資本還原率等都是實(shí)務(wù)中的難題。

企業(yè)信息不對(duì)稱。中小企業(yè)是商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的主力軍。其經(jīng)營情況一般達(dá)不到股份公司的公開透明程度，存在著嚴(yán)重的信息不對(duì)稱，誘發(fā)出價(jià)值評(píng)估難、評(píng)估費(fèi)用高、評(píng)估時(shí)間長(zhǎng)三大評(píng)估癥結(jié)。

（三）變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

一方面，目前缺乏統(tǒng)一的商標(biāo)權(quán)交易市場(chǎng)和流轉(zhuǎn)規(guī)則，銀行的權(quán)益得不到最終保障。另一方面，即使能夠成功變現(xiàn)，因商標(biāo)具有識(shí)別功能，僅轉(zhuǎn)讓商標(biāo)，易使消費(fèi)者對(duì)商品的來源產(chǎn)生誤認(rèn)，倘若受讓的企業(yè)不能保障商品或服務(wù)原有的品質(zhì)，會(huì)破壞商業(yè)秩序、侵害消費(fèi)者的權(quán)益，這樣的商標(biāo)權(quán)運(yùn)用與商標(biāo)法的立法宗旨背道而馳。

三、商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的完善

與風(fēng)險(xiǎn)相比，商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的法律設(shè)計(jì)顯得簡(jiǎn)單、粗糙，不能完全滿足實(shí)踐需要。法律總體上將商標(biāo)權(quán)擔(dān)保認(rèn)定為權(quán)利質(zhì)權(quán)，適用質(zhì)權(quán)規(guī)則。但本文認(rèn)為，此種認(rèn)定過于保守，既降低了擔(dān)保的信用保障作用，也無法充分發(fā)揮商標(biāo)權(quán)財(cái)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值?；谖锉M其用的原則，應(yīng)當(dāng)逐步放開質(zhì)權(quán)人對(duì)商標(biāo)權(quán)的控制力度。

其一，在擔(dān)保的性質(zhì)上，物權(quán)法應(yīng)當(dāng)對(duì)其重新認(rèn)定，即使不能認(rèn)定為抵押權(quán)，在制度設(shè)計(jì)上也要向抵押權(quán)靠攏。

其二，在擔(dān)保的設(shè)立上，物權(quán)法應(yīng)當(dāng)允許未出質(zhì)的馳名商標(biāo)設(shè)立擔(dān)保，商標(biāo)法實(shí)施條例應(yīng)當(dāng)將啟動(dòng)模式由強(qiáng)制雙方申請(qǐng)改為允許單方申請(qǐng)，登記程序應(yīng)當(dāng)明確集體商標(biāo)證明商標(biāo)可以擔(dān)保、將登記機(jī)構(gòu)的審查責(zé)任由實(shí)質(zhì)審查改為形式審查、將登記內(nèi)容由文件登記逐漸轉(zhuǎn)為聲明登記。

其三，在擔(dān)保的效力上，物權(quán)法應(yīng)當(dāng)允許出質(zhì)人將商標(biāo)自由授權(quán)許可他人使用，允許出質(zhì)人再次設(shè)立擔(dān)保，允許質(zhì)權(quán)人承諾轉(zhuǎn)質(zhì)，在司法解釋中明確規(guī)定商標(biāo)權(quán)擔(dān)保適用善意取得和表見代理制度。

其四，在擔(dān)保的實(shí)現(xiàn)上，在物權(quán)法司法解釋中新增許可使用和折價(jià)入股等新型實(shí)現(xiàn)方式，相關(guān)部門應(yīng)出臺(tái)指導(dǎo)意見規(guī)定商標(biāo)權(quán)擔(dān)保的具體提存制度、完善政府提供信息平臺(tái)、開展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)的服務(wù)職能。

注釋：

①參考吳漢東著.《知識(shí)產(chǎn)權(quán)法》[M].法律出版社.2014年第五版.第288頁.

②資料來源于國家工商行政管理總局商標(biāo)局官網(wǎng)商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)權(quán)登記公示信息，質(zhì)押金額參考了《臺(tái)州商標(biāo)質(zhì)押融資工作分析報(bào)告》，http://sbj.saic.gov.cn/sbqyy/ （訪問日期：2017年3月8日）.

[1]陶麗琴,陳龍根,魏辰雨. 商標(biāo)權(quán)擔(dān)保價(jià)值利用的法律風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策研究[J]. 知識(shí)產(chǎn)權(quán),2011,(01):33-37.

[2]李鵑著.《知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保制度研究》[M].法律出版社.2012年出版.

周儀，南昌大學(xué)法學(xué)院本科在讀，法學(xué)專業(yè)；