沈天文

重慶工商大學(xué)，重慶 400000

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我國版權(quán)質(zhì)押融資運營機制的完善

沈天文

重慶工商大學(xué)，重慶 400000

版權(quán)質(zhì)押融資是一種新型融資方式，其對于鼓勵小微型企業(yè)的發(fā)展，盤活版權(quán)價值有著重要意義。我國版權(quán)質(zhì)押融資制度還處于起步階段，目前面臨著許多制度上的不完善，如質(zhì)押登記、版權(quán)變現(xiàn)以及版權(quán)評估等問題，這些問題制約著版權(quán)質(zhì)押融資制度的發(fā)展。版權(quán)質(zhì)押融資的完善急需從制度上解決完善這些問題，以降低版權(quán)質(zhì)押融資的制度風(fēng)險。

版權(quán)；質(zhì)押融資；完善

一、版權(quán)質(zhì)押是一種新型的融資方式

版權(quán)產(chǎn)業(yè)的繁榮程度，直接體現(xiàn)出一個國家的文化實力。無疑，文化實力的夯實需要巨額的資金支持，這就促使了版權(quán)產(chǎn)業(yè)來借助金融產(chǎn)業(yè)的金融工具，版權(quán)質(zhì)押融資正是兩個行業(yè)結(jié)合的一種新型融資方式。不同于債務(wù)人或者第三人以有形資產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保銀行貸款的傳統(tǒng)融資方式，版權(quán)質(zhì)押融資的質(zhì)押物是作品的預(yù)期價值，其本質(zhì)是一種無形資產(chǎn)。版權(quán)質(zhì)押融資是文化產(chǎn)業(yè)一種非常重要的融資方式。

(一)版權(quán)質(zhì)押的概念及法律依據(jù)

版權(quán)質(zhì)押融資是指債務(wù)人或者第三人以其作品的未來版權(quán)作為質(zhì)押物向債權(quán)人出質(zhì)，以此擔(dān)保其債權(quán)的實現(xiàn)，在債務(wù)不能如期履行時，債權(quán)人將質(zhì)押物以拍賣、變賣等方式優(yōu)先受償?shù)馁J款融資形式。①常見的需要質(zhì)押融資的是一些中小型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，其開發(fā)的作品因為前期投資大、急需資金的支持，在沒有其它更優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)可作擔(dān)保的情況下，可以用其作品的未來版權(quán)作為質(zhì)押向金融機構(gòu)貸款。

在法律依據(jù)方面，知識產(chǎn)權(quán)的可質(zhì)性最早現(xiàn)于在我國于1995年10月1日起施行的《中華人民共和國擔(dān)保法》(以下簡稱《擔(dān)保法》)中，《擔(dān)保法》第七十五條規(guī)定：“依法可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)可以質(zhì)押?！钡谄呤艞l規(guī)定了版權(quán)質(zhì)押應(yīng)當(dāng)訂立合同和登記，第八十條是規(guī)定了版權(quán)質(zhì)押后未經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意不得轉(zhuǎn)讓和使用。自2000年12月13日起實施的《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國擔(dān)保法>若干問題的解釋》中，第一百零五條規(guī)定又細化了《擔(dān)保法》第八十條的規(guī)定，對質(zhì)權(quán)人使用出質(zhì)的版權(quán)或者其他知識產(chǎn)權(quán)的使用進行了限制。

2007年10月1日起施行的《中華人民共和國物權(quán)法》(以下簡稱《物權(quán)法》)第二百二十三條和二百二十七條是對版權(quán)和其他知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押做的規(guī)定，在延用《擔(dān)保法》第七十五條、第七十九條、第八十條關(guān)于版權(quán)質(zhì)押的規(guī)定之外，對版權(quán)質(zhì)押合同的登記效力做了變更。

而2010年4月4日起實施的《中華人民共和國著作權(quán)法》(以下簡稱《著作權(quán)法》)中，第二十六條規(guī)定：“以著作權(quán)出質(zhì)的，由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人向國務(wù)院著作權(quán)行政管理部門辦理出質(zhì)登記?！边@是要與1995年《擔(dān)保法》的內(nèi)容相配套。

2011年1月1日實施的《著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記辦法》取代了1996年9月23日國家版權(quán)局出臺的《著作權(quán)質(zhì)押合同登記辦法》，目的是將質(zhì)權(quán)設(shè)立登記的條件與《物權(quán)法》中的相關(guān)規(guī)定相配套：“著作權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)立、登記、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，自記載于《著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記簿》時發(fā)生效力。”②

(二)版權(quán)質(zhì)押的功能

版權(quán)質(zhì)押融資是一種擔(dān)保手段，也是一種相較于傳統(tǒng)融資手段不同的新型融資手段。其功能就是企業(yè)將自己作品的版權(quán)或者版權(quán)期待權(quán)暫時性的讓渡給金融機構(gòu)，獲得資金，金融機構(gòu)放出貸款，并且將企業(yè)的版權(quán)作為自己債權(quán)的保障。這樣資金的需求方和供求方就能夠通過這個制度聯(lián)系在一起，雙方各取所需，資金需求方得到了生產(chǎn)經(jīng)營需要的資金，供求放也實現(xiàn)了其投資的目的。版權(quán)質(zhì)押很大程度上緩解了目前中小企業(yè)融資難問題，近年來已成為企業(yè)融資的重要手段。

(三)我國版權(quán)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀

我國版權(quán)質(zhì)押融資運營體系中，主要有四方主體參與其中，企業(yè)和銀行分別作為體系中資金的需求者和供求者，此外政府和中介機構(gòu)也是體系中的重要主體。企業(yè)希望盡快將版權(quán)通過質(zhì)押變現(xiàn)。銀行通過貸出資金獲得利息收益，但希望在可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)承擔(dān)貸款風(fēng)險。

目前國內(nèi)版權(quán)質(zhì)押融資運營模式主要分為政府支持型和市場運作型，其中政府支持型主要是以政府作為主導(dǎo)，提供財政支持；而市場運作型是企業(yè)直接或者通過民間中介機構(gòu)通過版權(quán)質(zhì)押擔(dān)保融資，政府并不參與其中。通過了解各地實踐發(fā)現(xiàn)，政府支持模式的代表主要有“浦東模式”、“北京海淀模式”、“武漢模式”，在這些模式中，或為政府提供擔(dān)保(浦東模式)或政府貼息(北京模式)，再或者是政府貼息與第三方擔(dān)保相結(jié)合(武漢模式)。而在市場運作型中，比較典型的就是南京的版權(quán)直接質(zhì)押模式和長春中小企業(yè)信用擔(dān)保公司提供擔(dān)保的版權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保模式。③

二、版權(quán)質(zhì)押融資面臨的困境

(一)版權(quán)登記制度不完善

我國目前法律中涉及版權(quán)登記制度較多，規(guī)定不夠完善、存在讓人產(chǎn)生矛盾的地方。從本質(zhì)上看，版權(quán)質(zhì)押實屬于權(quán)利質(zhì)押的一種，特殊性在于版權(quán)無法以實物呈現(xiàn)出來。關(guān)于權(quán)利質(zhì)押，在我國《物權(quán)法》和《擔(dān)保法》中規(guī)定在沒有其它特別規(guī)定適用動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的登記方式，即以交付質(zhì)押物作為公示方式。我國法律關(guān)于版權(quán)質(zhì)押登記的規(guī)定涉及多部法律，立法體系混亂、冗余，容易讓人產(chǎn)生混淆。我國在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的“多頭登記”的現(xiàn)象，也從一定程度上阻礙了版權(quán)質(zhì)押融資的順利進行。④

我國版權(quán)的原始取得是自作品完成后自然取得毋須登記，但是在辦理版權(quán)質(zhì)押融資時是需要登記的，顯然就可能存在“一物二賣”的情形。版權(quán)人有可能在質(zhì)押前或者質(zhì)押后轉(zhuǎn)讓被質(zhì)押版權(quán)，目前的登記制度，并不能充分保障質(zhì)押權(quán)人或者第三人的權(quán)益。

(二)版權(quán)質(zhì)押融資評估難

質(zhì)押物的評估是決定融資成敗的重要環(huán)節(jié)。版權(quán)質(zhì)押融資在實踐中遇到的最大問題在于對目標版權(quán)的評估難、難以量化其價值問題。版權(quán)的評估客體是版權(quán)的財產(chǎn)權(quán)，本是一種無形資產(chǎn)，將智力成果評價成一種財產(chǎn)不同于普通的動產(chǎn)或不動產(chǎn)的評估，不能直接感知。此外，版權(quán)的價值也是一個見仁見智的問題，主觀隨意性比較大，難以用客觀標準將其價值固定。

(三)版權(quán)質(zhì)押融資成本高

目前版權(quán)質(zhì)押融資的成本較高。一方面，就企業(yè)而言，在融資過程中需要承擔(dān)評估費用、辦理質(zhì)押登記的費用、中介費用、擔(dān)保費用等，在貸款利率方面也要高于一般的貸款，這些費用加起來已經(jīng)不低了。另一方面，對銀行來說，往往為了降低自身風(fēng)險，設(shè)置的門檻較高、授信額度較低。如此兩方面因素作用下來，企業(yè)所能貸款額度本來就不高，還要交不低的成本費用和利息，打消了很大一部分企業(yè)通過這一融資方式融資的念頭。

(四)版權(quán)質(zhì)押融資變現(xiàn)難

版權(quán)質(zhì)押融資質(zhì)押物變現(xiàn)難問題是羈絆銀行積極性的重要因素。銀行貸出款項主要是質(zhì)押帶來的優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利，一旦企業(yè)無法按期還款，銀行就需要對質(zhì)押版權(quán)進行變現(xiàn)，優(yōu)先受償變現(xiàn)后的價款，這是對銀行債權(quán)的保障。版權(quán)變現(xiàn)的劣勢在于，版權(quán)作為一種抽象的財產(chǎn)，既沒有傳統(tǒng)不動產(chǎn)的易拍賣性，又沒有動產(chǎn)的易流動性。變現(xiàn)難問題加大了銀行開展這項業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

三、我國版權(quán)質(zhì)押融資運營機制的完善

(一)建立健全版權(quán)評估機制

版權(quán)評估機制的不健全，質(zhì)押融資運行步步維艱，建立一個良好的評估機制至關(guān)重要。首先，應(yīng)該從實際出發(fā)制定出專門針對版權(quán)質(zhì)押的評估準則，做到有法可依。然后，注重培養(yǎng)專門的版權(quán)評估人才，因為在版權(quán)質(zhì)押評估中，往往是評估人員站在最前線，他們基于專業(yè)的衡量往往對評估結(jié)果有著決定性的作用。評估人員的專業(yè)性勢必關(guān)系到整個版權(quán)質(zhì)押融資的成敗。再就是建立權(quán)威的版權(quán)評估機構(gòu)，評估機構(gòu)能夠聚集和培養(yǎng)專業(yè)人才，可以減輕銀行等金融機構(gòu)對版權(quán)質(zhì)押風(fēng)險的擔(dān)憂。

(二)完善版權(quán)質(zhì)押登記制度

我國的版權(quán)登記采用的是自愿登記制度，難以判斷被質(zhì)押版權(quán)之前的權(quán)利狀態(tài)。就目前的版權(quán)質(zhì)押登記制度而言，如果質(zhì)押之前版權(quán)被轉(zhuǎn)讓，之后的質(zhì)押登記能否保障質(zhì)押權(quán)人的優(yōu)先受償性是一個問題。所以我國應(yīng)該采用登記對抗主義，版權(quán)的質(zhì)押不需要登記，未經(jīng)登記的抵押不得對抗第三人，登記發(fā)生沖突時，登記在先的優(yōu)先。⑤這樣如果版權(quán)轉(zhuǎn)讓在先且未辦理登記、質(zhì)押登記在后，則先保護版權(quán)質(zhì)押權(quán)人的優(yōu)先受償權(quán)；相反，版權(quán)轉(zhuǎn)讓在先且辦理了登記，則能夠?qū)怪笤诎l(fā)生的質(zhì)押登記，登記在先的轉(zhuǎn)讓可得優(yōu)先保護。

(三)建立完善版權(quán)流轉(zhuǎn)體系

針對版權(quán)難以變現(xiàn)的問題，建立完善的版權(quán)流轉(zhuǎn)體系是最佳的選擇。2002年5月，北京國際版權(quán)交易中心經(jīng)中國國家版權(quán)局批準，工商局正式注冊成立。2009年5月8日，首個國家級版權(quán)交易系統(tǒng)在國際版權(quán)交易中心正式開通，北京版權(quán)產(chǎn)業(yè)融資平臺也同步啟動。⑥常設(shè)性版權(quán)交易平臺的建立，對于版權(quán)流轉(zhuǎn)體系的建立至關(guān)重要，它能夠匯聚版權(quán)資源，讓交易更加便利。往后，隨著我國版權(quán)質(zhì)押融資制度日臻完善，版權(quán)流轉(zhuǎn)體系將會在降低版權(quán)變現(xiàn)風(fēng)險發(fā)揮重要的作用。

(四)引入版權(quán)融資保險機制

在版權(quán)質(zhì)押融資中引入第三方保險機制，可以更加合理的將版權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險分攤給企業(yè)、銀行、保險機構(gòu)。當(dāng)企業(yè)不能如期歸還貸款時，保險機構(gòu)先代為向銀行償還貸款，這樣可以使銀行免除貸款不能及時回籠的風(fēng)險。保險機構(gòu)償還貸款后，一定時間內(nèi)再向企業(yè)追償，這樣給了企業(yè)喘息的時間，給了企業(yè)最后絕處逢生的機會。此外，引入保險制度還能夠從一定程度上消除銀行對版權(quán)質(zhì)押存在的戒心。

四、結(jié)語

版權(quán)質(zhì)押融資機制是文化產(chǎn)業(yè)和金融產(chǎn)業(yè)結(jié)合的產(chǎn)物。它對于鼓勵小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)，盤活版權(quán)價值有著巨大的經(jīng)濟價值和社會價值。在如今全球化進程中，版權(quán)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展對于我國經(jīng)濟格局的重塑有著至關(guān)重要的作用。本文旨在針對目前版權(quán)質(zhì)押融資機制中出現(xiàn)的登記問題、評估問題以及版權(quán)變現(xiàn)難問題，提出一些意見和建議，希望平衡質(zhì)押過程中的風(fēng)險問題，減小銀行對版權(quán)質(zhì)押融資的疑慮，更加有利于企業(yè)利用版權(quán)進行融資活動。

[ 注 釋 ]

①馮曉青.我國企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資及其完善對策研究[J].河北法學(xué)，2012，12：39-46.

②張書勤.版權(quán)質(zhì)押融資法律制度的完善[J].科技與出版，2015，10：55-60.

③王艷麗，吳一鳴.知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資法律制度研究[J].湖北社會科學(xué)，2013，10：156-161.

④俞鋒，李海龍.論數(shù)字出版企業(yè)版權(quán)質(zhì)押融資法律制度體系的完善[J].中國出版，2012，14：7-9.

⑤閆歡.版權(quán)質(zhì)押融資面臨的法律問題與完善[J].經(jīng)濟師，2015，03：105-108.

⑥人民網(wǎng).北京將啟動版權(quán)產(chǎn)業(yè)融資平臺[EB/OL].http：//ip.people.com.cn/GB/9252114.html，2016-11-20.

[1]俞鋒，李海龍.論數(shù)字出版企業(yè)版權(quán)質(zhì)押融資法律制度體系的完善[J].中國出版，2012，14：7-9.

[2]馮曉青.我國企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資及其完善對策研究[J].河北法學(xué)，2012，12：39-46.

[3]閆歡.版權(quán)質(zhì)押融資面臨的法律問題與完善[J].經(jīng)濟師，2015，03：105-108.

[4]張書勤.版權(quán)質(zhì)押融資法律制度的完善[J].科技與出版，2015，10：55-60.

[5]王艷麗，吳一鳴.知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資法律制度研究[J].湖北社會科學(xué)，2013，10：156-161.

[6]張燕.基于版權(quán)質(zhì)押融資的電影版權(quán)價值評估問題研究[D].華北電力大學(xué)，2015.

D923.41；D

A

2095-4379-(2017)07-0153-02

沈天文(1993-)，男，四川成都人，重慶工商大學(xué)，碩士。