劉 銘

（646500 四川省瀘州市古藺縣人民法院民二庭 四川 古藺）

關(guān)于新形勢(shì)下買(mǎi)賣(mài)合同風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的研究

劉 銘

（646500 四川省瀘州市古藺縣人民法院民二庭 四川 古藺）

隨著商品流通速度的加快，商品流通范圍和規(guī)模也日益擴(kuò)大，與相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)及其發(fā)生的可能性也隨之增加。為了解決因不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人的事由致使標(biāo)的物毀損、滅失情況下，如何分擔(dān)損失的問(wèn)題，買(mǎi)賣(mài)合同的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)制度應(yīng)運(yùn)而生。

買(mǎi)賣(mài)合同；風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)；規(guī)則；建議

一、買(mǎi)賣(mài)合同的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)制度概述

1.買(mǎi)賣(mài)合同的風(fēng)險(xiǎn)

（1）風(fēng)險(xiǎn)的概念[1]。就買(mǎi)賣(mài)合同而言，通常認(rèn)為有兩種：一是價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)；二是給付風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)《合同法》規(guī)定的買(mǎi)賣(mài)合同中的風(fēng)險(xiǎn)指的是因不可責(zé)于雙方當(dāng)事人的事由而發(fā)生的價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。即造成標(biāo)的物毀損滅失不可歸責(zé)于當(dāng)事人的事由。大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為造成風(fēng)險(xiǎn)的原因包括不可抗力、意外事件、當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)的第三人的過(guò)錯(cuò)。①不可抗力。從定義中可以看出不可抗力有2個(gè)顯著的特征:a不可避免性；b不可克服性。產(chǎn)生不可抗力的情形主要有三種:一是自然現(xiàn)象；二是社會(huì)現(xiàn)象；三是國(guó)家方面。②意外事件，是指非因當(dāng)事人故意或過(guò)失而偶然發(fā)生的事故。其特征有3個(gè)：第一，不可預(yù)見(jiàn)性。第二，偶然性。第三，非因雙方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)。需要注意的是要將意外事件與不可抗力區(qū)別開(kāi)來(lái)。③當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)的第三人的過(guò)錯(cuò)行為，是指由于第三人的故意或者過(guò)失造成標(biāo)的物的毀損、滅失且當(dāng)事人盡到合理的注意義務(wù)也不能預(yù)見(jiàn)的情況。如果造成標(biāo)的物的毀損、滅失，則在受損害的合同當(dāng)事人與該第三人之間發(fā)生損害賠償關(guān)系，但在合同雙方當(dāng)事人之間仍然存在風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的問(wèn)題。④貨物的自然特性，又稱(chēng)貨物的固有瑕疵或貨物的本質(zhì)瑕疵。

2.買(mǎi)賣(mài)合同的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)制度的含義和特征

當(dāng)因不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人的原因致使標(biāo)的物毀損、滅失時(shí)，其價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)。該制度有以下特征：①風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則的適用前提是有實(shí)際損失存在。②風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)僅指承擔(dān)價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)，不包括合同履行利益的損失。③風(fēng)險(xiǎn)是由不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人的事由造成的,是指雙方當(dāng)事人對(duì)標(biāo)的物的毀損滅失沒(méi)有故意或過(guò)失。

二、我國(guó)買(mǎi)賣(mài)合同的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則研究

1.風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的一般規(guī)則

我國(guó)關(guān)于買(mǎi)賣(mài)合同標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的規(guī)則采用交付主義。只有在既沒(méi)有當(dāng)事人的約定，又沒(méi)有法律特別規(guī)定的情況下，才適用該條規(guī)定,即交付主義規(guī)則。需要注意的是，合同法沒(méi)有區(qū)分動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，一概適用交付主義?！渡唐贩抠I(mǎi)賣(mài)合同糾紛案件的解釋》的規(guī)定可見(jiàn)，房屋毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)與是否已經(jīng)辦理了過(guò)戶登記無(wú)關(guān)，只與是否交付有關(guān)。因此，動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)應(yīng)適用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)——交付主義。

2.風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的特殊規(guī)則

（1）關(guān)于在途貨物買(mǎi)賣(mài)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)定。在途貨物買(mǎi)賣(mài)中，賣(mài)方和買(mǎi)方均沒(méi)有實(shí)際支配和管領(lǐng)貨物，因而不能適用交付主義。法律將風(fēng)險(xiǎn)自合同成立時(shí)劃歸買(mǎi)方負(fù)擔(dān)，因?yàn)橘I(mǎi)方既然明知該項(xiàng)標(biāo)的物尚在運(yùn)輸途中，還依然訂立合同，表明買(mǎi)方已經(jīng)意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的存在。

（2）標(biāo)的物交付地點(diǎn)不確定而又需要運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)定?！逗贤ā返?45條就是解決在當(dāng)事人沒(méi)有約定交付地點(diǎn)或者約定不明確的情況下，如何確定標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的問(wèn)題?！逗贤ā返?41條第二款第一項(xiàng)又規(guī)定標(biāo)的物應(yīng)由賣(mài)方交付給第一承運(yùn)人以便最終運(yùn)交給買(mǎi)方，而買(mǎi)方能在目的地檢驗(yàn)貨物，在發(fā)現(xiàn)貨物受損時(shí)能及時(shí)采取措施減輕損失，同時(shí)也能及時(shí)向承運(yùn)人或保險(xiǎn)人索賠，較之賣(mài)方更為方便，因而由買(mǎi)方負(fù)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

（3）當(dāng)事人違約下的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則。①因買(mǎi)受人的原因遲延給付。因買(mǎi)受人的過(guò)錯(cuò)致使出賣(mài)人不能及時(shí)交付標(biāo)的物，則買(mǎi)受人應(yīng)當(dāng)自違反約定之日承擔(dān)標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)。②受領(lǐng)遲延。出賣(mài)人依據(jù)合同的約定及時(shí)交付標(biāo)的物以后，買(mǎi)受人無(wú)正當(dāng)理由不及時(shí)受領(lǐng)，致使標(biāo)的物受領(lǐng)遲延，在遲延期間發(fā)生了毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)此風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)由買(mǎi)受人承擔(dān)。這一規(guī)定，不僅明確了在遲延受領(lǐng)的情況下風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的判斷標(biāo)準(zhǔn)，而且也有利于督促買(mǎi)受人及時(shí)受領(lǐng)標(biāo)的物，并減少糾紛的發(fā)生[2]。③標(biāo)的物質(zhì)量不符合約定。因標(biāo)的物質(zhì)量不符合質(zhì)量要求，致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的的，買(mǎi)受人可以拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同。買(mǎi)受人拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同的，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由出賣(mài)人承擔(dān)。標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由買(mǎi)受人承擔(dān)的，不影響因出賣(mài)人履行債務(wù)不符合約定，買(mǎi)受人要求其承擔(dān)違約責(zé)任的權(quán)利。

另外，出賣(mài)人未按照約定交付有關(guān)標(biāo)的物的單證和資料，是否影響風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移？答案是否定的。詳言之，在買(mǎi)受人已現(xiàn)實(shí)地受領(lǐng)了標(biāo)的物，對(duì)其進(jìn)行管領(lǐng)使用，此時(shí)，雖然賣(mài)方未交付單證和資料，但他對(duì)標(biāo)的物不再享有任何利益，應(yīng)由買(mǎi)方承擔(dān)標(biāo)的物上的風(fēng)險(xiǎn)。

三、我國(guó)買(mǎi)賣(mài)合同風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則的立法建議

1.明確買(mǎi)受人行使解除權(quán)期間的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則

首先，應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定買(mǎi)受人在受領(lǐng)標(biāo)的物后發(fā)現(xiàn)標(biāo)的物質(zhì)量與約定不符，要求解除合同的，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)溯及至出賣(mài)人承擔(dān)。這樣規(guī)定可以促使出賣(mài)人嚴(yán)格履行合同義務(wù)，在一開(kāi)始就交付質(zhì)量符合合同約定的標(biāo)的物，從而保障合同目的的實(shí)現(xiàn)，減少糾紛。其次，明確規(guī)定買(mǎi)受人解除權(quán)的行使，經(jīng)法院判定為無(wú)效時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)溯及至出賣(mài)人將標(biāo)的物交付給買(mǎi)受人時(shí)，由買(mǎi)受人承擔(dān)。這是為了防止買(mǎi)受人濫用解除權(quán)而損害出賣(mài)人的利益。

2.完善交付地點(diǎn)不確定而貨物需要運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)定

如果買(mǎi)賣(mài)合同中約定了交付地點(diǎn)，買(mǎi)受人要求出賣(mài)人將標(biāo)的物運(yùn)送到約定履行地點(diǎn)以外的其他地點(diǎn)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)轉(zhuǎn)移呢？《合同法》對(duì)此未做明確規(guī)定，可以說(shuō)是立法上的一個(gè)缺陷，需要加以補(bǔ)充?？梢砸?guī)定，出賣(mài)人按買(mǎi)受人要求將標(biāo)的物運(yùn)送到約定地點(diǎn)以外進(jìn)行交付的，則自出賣(mài)人親自運(yùn)輸或貨交第一承運(yùn)人時(shí)起風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)。

3.增加出賣(mài)人遲延給付時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)定

我們可以借鑒相關(guān)立法方式，原則上由出賣(mài)人承擔(dān)遲延期間標(biāo)的物毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)。在賣(mài)方遲延交貨情況下，由于賣(mài)方未依合同約定及時(shí)交付貨物，他的違約行為將阻止風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移，因此在遲延交貨期間標(biāo)的物發(fā)生毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由賣(mài)方承擔(dān)。

當(dāng)然，遲延給付的情況下，出賣(mài)人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，并不意味著出賣(mài)人始終承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，若出賣(mài)人雖然遲延但仍然向買(mǎi)受人交付的，買(mǎi)受人受領(lǐng)后，風(fēng)險(xiǎn)自然移轉(zhuǎn)于買(mǎi)受人。換句話說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)由出賣(mài)人額外承擔(dān)的期限是自遲延交付之日至實(shí)際交付之日。另外，在遲延交付已經(jīng)致使合同目的根本不能實(shí)現(xiàn)的情況下，根據(jù)《合同法》的相關(guān)規(guī)定，買(mǎi)受人可以拒絕受領(lǐng)，要求解除合同或承擔(dān)違約責(zé)任等，由于標(biāo)的物始終未移轉(zhuǎn)于買(mǎi)受人，風(fēng)險(xiǎn)自然應(yīng)該由出賣(mài)人承擔(dān)。

[1]施米托夫．《國(guó)際貿(mào)易法文選》，趙秀文譯，北京:中國(guó)大百科全書(shū)出版社，1993年版，第324頁(yè)．

[2]潘峰．《買(mǎi)賣(mài)合同標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)原則辨析》，載于《合同法評(píng)論》第3輯，人民法院出版社2004年版，第117頁(yè)．