張存事

（361000 福建省廈門市公安局巡特警支隊 福建 廈門）

淺談背書涂銷制度

張存事

（361000 福建省廈門市公安局巡特警支隊 福建 廈門）

票據(jù)背書連續(xù)即背書形式之連續(xù)，是指背書形式合法且依據(jù)背書日期之時序可以對相關主體作同一性認定。轉讓背書與非轉讓背書同時存在并不必然導致背書連續(xù)性遭到破壞，而應該對兩種背書分別作具體分析；存在空白背書的情形下，依據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，背書是否連續(xù)取決于相關權利人最終對空白背書的補記情況;背書涂銷不影響票據(jù)背書連續(xù)性。持票人憑借背書連續(xù)證明并且行使自己的票據(jù)權利，當背書不連續(xù)時，即以取得票據(jù)之合法途徑證明并行使自己的票據(jù)權利。本文通過考察各國對票據(jù)背書的涂銷相關立法規(guī)定以及立法背后的考量，總結背書涂銷的范圍效力等，并結合我國目前實踐中遇到的問題，提出對于票據(jù)背書涂銷的制度設計的相關思考。

背書涂銷；連續(xù)性

在司法實踐中，涂銷對后手的權利的影響常常成為一個非常讓人困惑的問題。持票人對票據(jù)的背書進行涂銷后轉手的，其后手是否享有票據(jù)權利？甲公司簽發(fā)了一張乙公司為收款人的銀行承兌匯票，在匯票背面第一背書人簽章欄中的被背書人名稱處書寫了“不可轉讓”，但未簽章。乙公司將“不可轉讓”字樣涂銷后將該匯票背書給乙公司，丙公司又背書給丁公司。丁公司將其拿到恒豐銀行辦理貼現(xiàn)。丁公司提供文件證明了其與前手之間具有真實交易關系，同時提供了乙公司的書面證明一份，證明匯票在轉讓給丙公司時，是因被背書人名稱書寫有誤，進行了刮擦（涂改）。經(jīng)過匯兌查詢后，恒豐銀行對該匯票進行了貼現(xiàn)。后因乙公司未能履行和甲公司之間的基礎合同，甲公司遂訴至法院，請求判決甲公司對乙公司不承擔上述票據(jù)的付款義務和恒豐銀行不得享有上述票據(jù)的票據(jù)權利。在這件案例里，兩審法院的判決相差很大。對這兩項訴訟請求，一審法院判決駁回，二審法院卻均判決支持。

一、背書涂銷的分類

背書的涂銷是票據(jù)涂銷的重要內容之一。票據(jù)背書的涂銷，是指對于票據(jù)上背書部分的背書人簽名或其他記載，予以消除減去。

按照不同的標準，可以將背書涂銷區(qū)分為持票人的涂銷和非持票人的涂銷；故意的涂銷和無意的涂銷。英國學者把涂銷分為有權涂銷和無權涂銷兩種：前者是指票據(jù)權利人所進行的涂銷，后者是指通過盜竊、詐騙、搶劫等手段得到票據(jù)后由無票據(jù)權利人所作的涂銷，如果是有權涂銷，則票據(jù)權利消滅。臺灣地區(qū)的《票據(jù)法》則在通則中將涂銷區(qū)分為故意與非故意，故意之下又分為持票人故意和背書人故意的情形。

二、背書涂銷的效力

背書涂銷的效力主要體現(xiàn)在對票據(jù)背書連續(xù)性的影響上。按照涂銷人及其主觀意愿的不同，背書涂銷可以分為幾種情況：一種情況是票據(jù)的持票人或者背書人故意將背書涂銷，以使被涂銷人免除其背書責任；另一種情況是票據(jù)的持票人并非出于本意，而因過失錯誤涂銷背書；再一種是背書人出于變更記載事項而作的涂銷；還有一種則是持票人或者背書人之外的其他人所為的涂銷。這四種情況下，背書涂銷的效果及對票據(jù)背書連續(xù)性認定的影響是不同的，如前所述，只有由有涂銷權的票據(jù)權利人基于故意所為的背書涂銷行為，才能發(fā)生票據(jù)法上背書涂銷的效力。

（1）被涂銷的背書人因之而免除背書責任；立法理由是持票人原對被涂銷的背書人有追索權，權利人可以放棄這一權利，只要他不干涉到其他相關權利人的權利和義務。

（2）在被涂銷背書人名次之后，而于執(zhí)票人未涂銷之前為背書的中間背書人亦得以解除背書責任。其立法理由是，中間背書人原對被涂銷的背書人有追索權，現(xiàn)因權利人的涂銷行為，使其不再享有對該前手追索的權利，因此，中間背書人應該一同免除票據(jù)責任，才符合公平原則。

（3）名次在被涂銷背書人之前，或在執(zhí)票人涂銷之后為背書之人，均不能免除責任。因為權利人的涂銷對他們并沒有產(chǎn)生影響，權利人也不存在要免除他們票據(jù)責任的意思，因此仍然要承擔票據(jù)責任。

三、我國亟待立法確認背書涂銷制度

我國票據(jù)實務中票據(jù)行為中背書涂銷十分常見。如收款人或背書人在背書后將票據(jù)交付給被背書人之前，或者因過失錯誤地記載被背書人名稱時，予以涂銷該記載或錯誤的記載后再行背書等。一旦發(fā)生背書涂銷，就會對票據(jù)背書連續(xù)性的認定產(chǎn)生影響，由于我國沒有相關立法規(guī)定，因此處理起來相當困難。

因此，我國票據(jù)立法應吸取其他國家和地區(qū)的經(jīng)驗，盡快增加背書涂銷的相關規(guī)則。具體地，可以作出如下規(guī)定：

（1）由持票人或背書人非故意即過失地涂銷背書的，不影響原背書的效力及對背書連續(xù)的認定。但是，持票人在行使票據(jù)權利時，應負責舉證涂銷系由票據(jù)權利人過失而為之，并就涂銷的原文義作出證明。

（2）由有涂銷權的票據(jù)權利人基于故意所為的背書涂銷行為，能發(fā)生票據(jù)上背書涂銷的效力。又可分為：

第一，持票人故意涂銷某次背書，以免除該次背書人的票據(jù)責任的。此時，在被涂銷背書人名次之后，而于未涂銷以前為背書的人，也免除其責任，因為其前手已因被涂銷而免責，其無從行使追索權。但名次在被涂銷背書人之前的背書人，不因其后手的背書被涂銷而免除其責任，持票人向其行使追索權后，其可向其前手追償，直至出票人為止。而在涂銷行為發(fā)生后又再作背書的，也不免除其票據(jù)責任。

第二，背書人故意涂銷背書，包括背書人為清償時得涂銷自己及其后手之背書；前背書人依回頭背書受讓票據(jù)時得涂銷再受讓票據(jù)之前及其前次受讓票據(jù)之后的背書。

第三，持票人雖已為背書，但在該票據(jù)未交付于被背書人之前，仍可涂銷其背書。如背書人甲原來記載的被背書人為乙，在票據(jù)未交付之前甲又擬轉讓與丙，而將被背書人乙的名稱涂銷并改為丙的名稱。

背書涂銷對背書連續(xù)的影響，可借鑒臺灣地區(qū)的立法，規(guī)定“涂銷之背書，不影響背書之連續(xù)者，對于背書之連續(xù)，視為未記載。涂銷之背書，影響背書之連續(xù)者，對于背書之連續(xù)，視為未涂銷”。

至于背書涂銷時是否須由涂銷人簽名或蓋章并記載日期，各國票據(jù)法均未作出規(guī)定。但在實務中，如果涂銷處未簽名，那么就難以辨別系票據(jù)權利人所為還是非權利人所為；如果涂銷時未記載日期，那么涂銷以前的背書與涂銷之后的背書，以及某一背書是否在被涂銷之背書人名次之后而于未涂銷之前所為，就會混淆不清，容易滋生紛爭。鑒于涂銷既是一種票據(jù)瑕疵，也是一種票據(jù)行為（從票據(jù)行為），它應該具備要式性。因此為了穩(wěn)定票據(jù)關系，利于票據(jù)流通，在背書涂銷時，最好規(guī)定由涂銷人簽名或蓋章，并記載日期。

[1]楊信.票據(jù)背書連續(xù)的內涵、構成要件、司法認定及法律效力[J].湖北民族學院學報哲學社會科學版，2015，33（2）：83-86.