趙大坤

(長春光華學(xué)院金融學(xué)院，吉林 長春 130033)

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運用“微型營業(yè)部”教學(xué)模式培養(yǎng)應(yīng)用型金融人才

趙大坤

(長春光華學(xué)院金融學(xué)院，吉林 長春 130033)

“模擬公司”是國外普遍采用的專業(yè)人才培訓(xùn)方式，“微型營業(yè)部”教學(xué)模式來源于“模擬公司”人才培養(yǎng)模式，這一名稱更符合金融行業(yè)機構(gòu)的設(shè)置特點?！拔⑿蜖I業(yè)部”教學(xué)模式根據(jù)行為導(dǎo)向教育理念，讓學(xué)生在模擬情境中學(xué)習(xí)并完成實際工作任務(wù)，在邊學(xué)邊練中體驗金融機構(gòu)的營業(yè)環(huán)境和業(yè)務(wù)流程，進而降低未來的職業(yè)風(fēng)險。在教學(xué)實踐中，結(jié)合多元化的能力考核方式改革，對培養(yǎng)應(yīng)用型金融人才有積極的推動作用。

微型營業(yè)部 教學(xué)模式 應(yīng)用型人才 考核方式

在民辦高校轉(zhuǎn)型的背景下，金融學(xué)專業(yè)也在探索并建立產(chǎn)教融合、協(xié)同育人的人才培養(yǎng)模式?！澳M公司”是歐美等很多國家用于培養(yǎng)經(jīng)濟管理類專業(yè)人才實踐能力的培訓(xùn)模式，并廣泛應(yīng)用于高等教育的教學(xué)實踐中?！澳M公司”教學(xué)模式可以作為培養(yǎng)應(yīng)用型金融人才的重要手段，在校內(nèi)實訓(xùn)中心創(chuàng)造金融機構(gòu)仿真運營環(huán)境，學(xué)生作為金融機構(gòu)的員工模擬金融業(yè)務(wù)操作過程，熟悉每個工作崗位所需的業(yè)務(wù)能力，而又不必承擔由于真實的金融業(yè)務(wù)活動所產(chǎn)生的泄露商業(yè)機密的問題和經(jīng)營損失的風(fēng)險[1]。

一、“微型營業(yè)部”教學(xué)模式介紹

“模擬公司”是一種以能力為本位的教學(xué)方式，從本質(zhì)上可以理解為一種任務(wù)驅(qū)動型實踐教學(xué)方法，而且已被證明是相當成功的教學(xué)模式?！澳M公司”在教學(xué)實踐中使得高校經(jīng)濟管理類專業(yè)實踐教學(xué)能夠面向行業(yè)、面向市場，能夠鍛煉應(yīng)用型人才的實際業(yè)務(wù)能力。目前，國內(nèi)學(xué)者的教學(xué)研究和實踐多集中在財經(jīng)類、藝術(shù)類、工程類專業(yè)課程和實踐教學(xué)的課程改革中?！澳M公司”在我國還處于發(fā)展的初級階段, 大部分教學(xué)研究和教學(xué)實踐主要面向職業(yè)教育，未來隨著更多國內(nèi)高校向培養(yǎng)應(yīng)用型人才轉(zhuǎn)型，這種教學(xué)模式必將引起更多的重視。

“微型營業(yè)部”教學(xué)模式來源于“模擬公司”人才培養(yǎng)模式，這一名稱更符合金融行業(yè)機構(gòu)的設(shè)置特點。中小金融機構(gòu)是民辦高校金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)生的主要去向，以證券期貨市場為例，為了開拓市場，“一間房、幾個人”的微型營業(yè)部層出不窮，隨著金融市場的客戶更加專業(yè)化、機構(gòu)客戶的數(shù)量不斷增多，營業(yè)部的職能逐漸轉(zhuǎn)化為“營銷+服務(wù)”模式。因此，微型營業(yè)部還是需要有一定的組織架構(gòu)的，而且團隊的人數(shù)和專業(yè)度也非常重要。

二、“微型營業(yè)部”教學(xué)方法和組織形式

行為導(dǎo)向的教育理念主要源于社會經(jīng)濟活動的發(fā)展，社會對職業(yè)人才產(chǎn)生了新要求，教育研究者開始對教育和學(xué)習(xí)概念有了新認識。而今，人們更加強調(diào)溝通和團隊合作的重要性?！拔⑿蜖I業(yè)部”教學(xué)模式的應(yīng)用研究正是基于這種教育理念，創(chuàng)造有利于師生開展互動的教學(xué)方法, 特別是以學(xué)生為中心的“任務(wù)驅(qū)動型”學(xué)習(xí)情境。在這種情境中, 學(xué)生通過學(xué)練結(jié)合的教學(xué)安排,業(yè)務(wù)能力得到強化后，形成符合現(xiàn)實金融行業(yè)所需要的行為方式、思維模式和職業(yè)能力, 即在知、行、意各個方面得到全面發(fā)展[2]。

“微型營業(yè)部”教學(xué)模式使學(xué)生在教學(xué)過程中實現(xiàn)了三結(jié)合，即“上課、上班、上網(wǎng)”，讓學(xué)生邊學(xué)邊練，體驗金融機構(gòu)的營業(yè)環(huán)境和業(yè)務(wù)流程，進而降低未來金融職業(yè)風(fēng)險，對培養(yǎng)應(yīng)用型金融人才有著積極的推動作用。因此，教師需要在課程內(nèi)容設(shè)置、教學(xué)過程安排、考核評價方式等方面進行全面改革。

(一)課程內(nèi)容設(shè)置

課程內(nèi)容體系需要結(jié)合“微型營業(yè)部”教學(xué)模式的特點進行重構(gòu)。以《期貨與期權(quán)》課程為例(見表1)，通過理論聯(lián)系實際的教學(xué)內(nèi)容設(shè)計，理論課程內(nèi)容按照期貨公司營業(yè)部業(yè)務(wù)開展的需要進行設(shè)計，由易到難、由淺入深，每部分教學(xué)內(nèi)容都形成一個相對獨立的教學(xué)單元，方便學(xué)生掌握相應(yīng)的業(yè)務(wù)知識基礎(chǔ)。分工后，每位學(xué)生(“營業(yè)部職員”)都有責任著重學(xué)習(xí)與本崗位相關(guān)的單元，并承擔本崗位相關(guān)的主要工作任務(wù)。每完成一個教學(xué)單元，教師都會組織各“營業(yè)部”完成案例分析、PPT展示、分析師看盤、交易方案設(shè)計等多種形式的實訓(xùn)項目。實訓(xùn)項目的教學(xué)目標以能力培養(yǎng)為主線，根據(jù)期貨公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)類型和情境進行模擬訓(xùn)練，要求學(xué)生通過團隊協(xié)作的方式完成各項實際工作。

表1 期貨與期權(quán)課程內(nèi)容體系重構(gòu)

(二)教學(xué)過程安排

設(shè)計教學(xué)過程要有完善的實施方案，“微型營業(yè)部”教學(xué)過程安排要做到“四個一”：

1.一份營業(yè)部章程。營業(yè)部章程是營業(yè)部組織和活動的基本準則，包含營業(yè)部機構(gòu)設(shè)置、崗位職責等，它作為微型營業(yè)部運營的參考規(guī)范,是考核營業(yè)部運營情況的重要參照標準。在金融專業(yè)教學(xué)過程中，要求每個營業(yè)部分別起草一份營業(yè)部章程,由教師和學(xué)生共同商討，并進行修改和完善。建立起章程制度是營業(yè)部開始運營的重要標志。

2.一個顧問團。為突出“微型營業(yè)部”的教學(xué)功能,任課教師同時也是營業(yè)部的指導(dǎo)教師，指導(dǎo)營業(yè)部的日常運營狀況,尋找理論與實踐的結(jié)合點，對學(xué)生及時予以指導(dǎo), 積累指導(dǎo)素材作為教學(xué)案例, 引入課堂進行教學(xué)。由于“微型營業(yè)部”教學(xué)模式需要綜合運用金融學(xué)專業(yè)知識, 為保證其健康地運行和教學(xué)效果的提高, 可以由學(xué)院或教研室組成顧問團，共同商討微型營業(yè)部的具體業(yè)務(wù), 并提供管理咨詢、業(yè)務(wù)咨詢、財務(wù)咨詢、法律咨詢等方面的服務(wù)。由于顧問團的教師既是金融學(xué)專業(yè)的主干課程任課教師,又是“雙能型”教師，有著較豐富的實務(wù)經(jīng)驗，所以他們能起到較好的引導(dǎo)作用。顧問團在某種程度上也相當于金融機構(gòu)總部的性質(zhì)。

3.一個營業(yè)場所。高校設(shè)置“微型營業(yè)部”的營業(yè)場所可以考慮三種途徑: 第一種是將實訓(xùn)中心作為經(jīng)營場所, 如證券模擬實驗室就可以作為微型證券營業(yè)部的運營場所, 課上實訓(xùn)、課后實戰(zhàn)，理論與實踐相結(jié)合，實訓(xùn)和實戰(zhàn)融為一體, 作為營業(yè)部員工的學(xué)生，最大程度地鍛煉自身的業(yè)務(wù)能力；第二種是將學(xué)院辦公室作為營業(yè)部的營業(yè)場所, 不但使教學(xué)和辦公資源得以共享, 而且便于教師靈活地安排指導(dǎo)時間, 對公司運行進行實時監(jiān)控；第三種是利用學(xué)生宿舍, 將學(xué)生的課余時間也調(diào)動起來。宿舍不再僅僅是學(xué)生休息的地方, 也可以作為學(xué)生交流、辦公的運營場地, 將課堂教學(xué)延伸到課外。

4.一套運行記錄。在建立業(yè)務(wù)操作規(guī)范的過程中, 可以參考校企合作企業(yè)的實際運營情況?！拔⑿蜖I業(yè)部”的運作過程要求相關(guān)職員詳細記錄。在實際運作過程中, 學(xué)生可以根據(jù)已建立的規(guī)范和章程范圍設(shè)計相應(yīng)的記錄方式或操作流程，也可以通過到校企合作企業(yè)進行調(diào)研，學(xué)習(xí)金融行業(yè)最新的業(yè)務(wù)記錄規(guī)范，教學(xué)過程中要求師生之間信息傳遞真實、全面、及時,定期自查，教師跟蹤檢查，以此作為學(xué)期末總結(jié)報告的基本素材。之后，學(xué)期末微型營業(yè)部總經(jīng)理將運營情況報告給顧問團, 作為評定微型營業(yè)部各員工成績的主要依據(jù)[3]。

整個微型營業(yè)部從建立之初的籌劃到完善規(guī)章制度，再到實際運行, 大約需要4個月，也就是近1個學(xué)期的時間，恰好也是一門專業(yè)課的教學(xué)周期。微型營業(yè)部建立之后, 可以滾動發(fā)展, 學(xué)生在各門專業(yè)課中可以保持相同的營業(yè)部架構(gòu)，也可以根據(jù)課程安排和業(yè)務(wù)需要調(diào)整職責分工。通過1～2年的專業(yè)學(xué)習(xí)，讓學(xué)生熟悉金融機構(gòu)經(jīng)營管理、金融業(yè)務(wù)流程，做到對實務(wù)工作和崗位基本技能了然于心；師生亦可通過剖析金融行業(yè)運營案例、走訪一兩家合作企業(yè)， “走出去”不斷積累實踐經(jīng)驗。這種模式可以促使學(xué)生從學(xué)校學(xué)習(xí)順利地過渡到企業(yè)工作, 畢業(yè)后能迅速適應(yīng)企業(yè)工作環(huán)境。

(三)考核評價方式

“微型營業(yè)部”教學(xué)模式采用 “角色扮演法”開展教學(xué)活動，學(xué)生扮演營業(yè)部職員參與到營業(yè)部的實際運營情境中，感受職業(yè)環(huán)境的管理和考核辦法。但營業(yè)部運營過程中使用的是虛擬資金，運營過程也是虛擬場景，學(xué)生在一個相對安全的平臺上進行鍛煉，為以后的職業(yè)生涯發(fā)展奠定能力基礎(chǔ)。學(xué)生在角色扮演的過程中，總經(jīng)理會配合教師調(diào)動全體員工協(xié)同努力，想方設(shè)法地完成一系列任務(wù)，最后的學(xué)業(yè)成績與公司業(yè)績掛鉤，學(xué)生將實現(xiàn)自身價值、爭取公司榮譽作為努力的方向。因此，“微型營業(yè)部”教學(xué)模式的考核借鑒了企業(yè)常用的績效考核辦法，由總經(jīng)理為員工在營業(yè)部所完成的工作任務(wù)進行評分，作為學(xué)生的過程性評價成績，以激勵學(xué)生在各個學(xué)習(xí)階段都努力工作，同時體驗競爭機制，感受真實的行業(yè)競爭規(guī)律[4]。

以《期貨與期權(quán)》課程為例，教師增加了票選、能力測評、公司業(yè)績展示等環(huán)節(jié)作為學(xué)生學(xué)業(yè)成績的考核內(nèi)容，體現(xiàn)了多元化、過程性考核的特點。

考核方式1：票選評定“最佳分析師”。

每位職員在開學(xué)初都通過“文華財經(jīng)”網(wǎng)站注冊賬號獲得1000萬元的模擬資金，用于期貨市場模擬交易。每個營業(yè)部都指定1位分析師，著重掌握期貨投資分析方法，通過盤面分析指導(dǎo)客戶進行期貨交易。因此，每組成員都非常尊重分析師的投資建議。在考核過程中增加了“最佳分析師”評選的環(huán)節(jié)，由每位分析師進行10分鐘左右的盤面分析和交易業(yè)績展示，然后通過全員投票的方式選出心目中最好的4位分析師，最終以獲得的票數(shù)確定每位分析師的學(xué)業(yè)成績。

考核方式2：綜合業(yè)務(wù)能力測評。

教師可以根據(jù)課程特點設(shè)計1份業(yè)務(wù)能力測試評分標準(見表2)，在完成各項工作任務(wù)的過程中，根據(jù)各位員工的表現(xiàn)進行打分,作為學(xué)生的一部分學(xué)業(yè)成績。業(yè)務(wù)能力測評也可以交由各營業(yè)部經(jīng)理或相關(guān)職能部門進行，結(jié)合多方測評結(jié)果給出綜合能力測評的最終成績。

考核方式3：PPT匯報公司業(yè)績。

每個營業(yè)部在期末都要完成1份業(yè)績報告，論述清楚本學(xué)期所完成的全部工作情況，并制作PPT在期末進行業(yè)績展示，教師可以根據(jù)各營業(yè)部的PPT業(yè)績展示情況進行打分。PPT業(yè)績展示評分標準如表3。

對于學(xué)生綜合業(yè)務(wù)能力較強的學(xué)校，也可以運行完善的“微型營業(yè)部”考核方式。營業(yè)部增設(shè)績效考核部門，總經(jīng)理會同相關(guān)職能部門制定崗位規(guī)范、考核方式和獎懲制度，員工在工作過程中要遵守規(guī)章制度，履行崗位職責。金融學(xué)專業(yè)課程將對口崗位的從業(yè)能力標準納入到相應(yīng)的理論和實踐課程教學(xué)內(nèi)容中，要求營業(yè)部的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為課程教學(xué)目標的一部分，營業(yè)部的崗位操作能力作為能力培養(yǎng)目標的一部分，營業(yè)部的績效考核作為考核評價標準的一部分。

表2 業(yè)務(wù)能力測試評分標準

表3 PPT業(yè)績展示評分標準

三、構(gòu)建綜合性的“微型營業(yè)部”教學(xué)平臺

“微型營業(yè)部”教學(xué)模式在金融學(xué)專業(yè)課程的實踐中獲得了良好的教學(xué)效果，學(xué)生的反饋意見也使得該教學(xué)模式的推廣和應(yīng)用得到了學(xué)校的支持。應(yīng)用型金融人才培養(yǎng)是個系統(tǒng)工程，需要貫穿學(xué)生在校學(xué)習(xí)的各個階段。目前，“微型營業(yè)部”教學(xué)模式主要是應(yīng)用于各門專業(yè)課程的教學(xué)改革過程中，課題組根據(jù)金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的目標和要求構(gòu)建出1個綜合性的教學(xué)平臺(見圖1)。

圖1 綜合性的“微型營業(yè)部”教學(xué)平臺

2.學(xué)生的學(xué)習(xí)任務(wù)和員工崗位職責整合。營業(yè)部管理層根據(jù)金融行業(yè)執(zhí)業(yè)標準設(shè)立崗位操作規(guī)范、考核制度和獎懲方案，學(xué)生獲得工作崗位后，按照員工身份要求自己，遵守規(guī)章制度、履行崗位職責，在完成專業(yè)課程學(xué)習(xí)任務(wù)的同時，完成崗位工作任務(wù)。

3.教師的教學(xué)任務(wù)與集團經(jīng)營管理整合。各專業(yè)課任課教師和外聘企業(yè)專家共同扮演“雙重角色”，他們并不直接參與營業(yè)部經(jīng)營管理，而是作為集團主管對各項工作進行指導(dǎo)和監(jiān)督；同時，他們也承擔專業(yè)課的教學(xué)任務(wù)，使用多樣化的教學(xué)方法完成相關(guān)課程的教學(xué)。

4.職業(yè)能力標準與課程考核標準整合。學(xué)校和合作企業(yè)共同研究，既符合行業(yè)規(guī)范，又能適合學(xué)校教學(xué)要求的業(yè)務(wù)能力標準以及執(zhí)行規(guī)范，各門專業(yè)課程任課教師將業(yè)務(wù)能力標準作為理論和實踐教學(xué)課程的教學(xué)要求，設(shè)計多元化的考核方式，考核評價要求兼具理論性和實用性。

5.構(gòu)建貫穿不同年級的綜合性實踐教學(xué)體系。大一進行“認知式”實踐教學(xué)。作為客戶，以虛擬支票為支付手段，與“微型營業(yè)部”簽訂合同，了解營業(yè)部的運作模式；大二進行“實習(xí)式”實踐教學(xué)。作為“微型營業(yè)部”的實習(xí)生，輔助營業(yè)部的運作，從事助理崗位工作；大三進行“頂崗式”實踐教學(xué)。由學(xué)生組成“微型營業(yè)部”，完成具體的工作任務(wù)，并負責組織大一學(xué)生認知實踐、輔導(dǎo)大二學(xué)生實習(xí)等工作；大四進行“業(yè)績式”實踐教學(xué)。獨立運作一段時間的“微型營業(yè)部”，可以申請將營業(yè)部的經(jīng)營管理作為畢業(yè)實習(xí)的內(nèi)容，將營業(yè)部的經(jīng)營業(yè)績情況做成項目報告，用于畢業(yè)考核。

6.創(chuàng)建公司，創(chuàng)新體制、機制及教學(xué)模式?；诮鹑趯I(yè)特點的“微型營業(yè)部”教學(xué)平臺運作成功后，可以搭建綜合性的跨學(xué)科、跨專業(yè)實訓(xùn)平臺。可以效仿國內(nèi)部分高校，以“教學(xué)公司”為主體設(shè)計綜合性教學(xué)任務(wù)。例如：“互聯(lián)網(wǎng)+金融”教學(xué)模式可以通過搭建跨金融和信息專業(yè)的教學(xué)平臺來實現(xiàn)；“金融+商務(wù)”教學(xué)模式可以通過搭建跨金融和管理的教學(xué)平臺來實現(xiàn)，這種跨院系或者跨院校的“模擬公司”網(wǎng)絡(luò)將有助于培養(yǎng)復(fù)合型的應(yīng)用人才[5]。

[1]張梁平.商務(wù)模擬公司培訓(xùn)模式特色探析[J].商業(yè)時代，2005(23)：36-37.

[2]焦丹琳.建立模擬公司是“行為導(dǎo)向”教育理念的成功探索[J].唐山職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報,2009(14)：19-22.

[3]趙前斌.模擬公司教學(xué)要做好九個一[J].中國職業(yè)技術(shù)教育，2008(7)：13-14.

[4]劉仁鋒.角色扮演法在職業(yè)教育項目課程開發(fā)中的重要性分析[J].新課程研究，2015(9)：130-131.

[5]劉志娟等.創(chuàng)立產(chǎn)教合一“教學(xué)公司”構(gòu)建實戰(zhàn)型實踐教學(xué)模式的探索與實踐[J].中國職業(yè)技術(shù)教育，2015(8)：60-63.

(責任編輯：申寅子)

On the “Micro-business Department” Teaching Mode in Training Applied Financial Talents

ZHAO Dakun

(InstituteofFinance,ChangchunGuanghuaCollege,Changchun,Jilin130033,China)

The “Simulation Company” is the main methods for training professionals which is widely used in abroad. The "Micro-business department" teaching mode is from the training mode of “simulation company”, and this name fits with the characteristics setting in the financial sector institutions. The “Micro-business department” teaching model is based on action-oriented philosophy of education. It can enables students to complete tasks in simulated situations, and experiences financial institutions operating environment and business processes by learning while training. This mode can reduce the future career risk, it uses a reform of the wide range assessment methods in the teaching practice, and it can make a positive role in promoting to train applied financial talents.

micro-business department; teaching mode; applied talents; assessment methods

2016-08-05

吉林省教育科學(xué)“十二五”2012年度規(guī)劃課題“民辦高校金融學(xué)專業(yè)實踐育人模式研究”(GH12352)。

趙大坤(1979-)，女，吉林通化人，碩士，長春光華學(xué)院金融學(xué)院副院長、講師；研究方向：金融期貨。

G642

A

1005-5843(2016)11-0081-05

10.13980/j.cnki.xdjykx.2016.11.016