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        3 依據(jù)仲裁解除國內(nèi)保函擔(dān)保責(zé)任案

        2016-12-28 09:23:31吳雨菲編輯韓英彤
        中國外匯 2016年16期
        關(guān)鍵詞:銀行

        文/吳雨菲 編輯/韓英彤

        Finance Practice 金融實(shí)務(wù)

        3 依據(jù)仲裁解除國內(nèi)保函擔(dān)保責(zé)任案

        文/吳雨菲 編輯/韓英彤

        盡管保函中的索賠條款系采用獨(dú)立擔(dān)保的表述,但是鑒于最高人民法院曾以判決的形式否認(rèn)國內(nèi)保函的獨(dú)立性,因此銀行在處理國內(nèi)保函業(yè)務(wù)時(shí),仍應(yīng)基于謹(jǐn)慎原則應(yīng)對(duì)實(shí)務(wù)中的各種潛在可能性。

        案例背景

        2012年5月,J銀行為乙公司開立一筆金額為2000萬元人民幣的履約保函,作為乙公司履行與甲公司簽訂的《重組意向書》的保證。此后,重組遇挫,甲公司向J銀行索賠。隨后乙公司提起仲裁。2014年年初,上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)終止甲公司行使保函項(xiàng)下權(quán)利。后甲公司向法院上訴要求撤銷裁決,但被駁回。2014年9月25日,J銀行撤銷該筆保函。

        甲公司為深圳證券交易所A股上市公司,因其2004年—2006年連續(xù)三年虧損,2007年5月25日,其A股股票被深圳證券交易所暫停上市。2012年4月25日,甲公司為提高資產(chǎn)質(zhì)量,增強(qiáng)持續(xù)經(jīng)營能力和資產(chǎn)的盈利能力,同乙公司簽署《重大資產(chǎn)重組合作意向書》(以下簡稱“意向書”),甲公司同意通過資產(chǎn)置換和向乙公司股東非公開發(fā)行股份的方式置換和購買乙公司的全部資產(chǎn)。2012年9月27日,甲乙雙方簽訂《非公開發(fā)行股份購買資產(chǎn)協(xié)議》,約定新股發(fā)行價(jià)格為甲公司董事會(huì)重組公告前20個(gè)交易日的均價(jià)。由于此時(shí)甲公司股票仍處于暫停交易當(dāng)中,根據(jù)2007年5月25日停牌前甲公司股價(jià)及之后除權(quán)情況計(jì)算,甲公司向乙公司發(fā)行股票價(jià)格應(yīng)為3.8元/股。

        為保證乙公司正確履行意向書中規(guī)定的義務(wù),甲公司要求乙公司向其提供3000萬元人民幣的保證金,其中1000萬元在簽訂意向書時(shí)以現(xiàn)金支付,2000萬元由乙公司開立以甲公司為受益人的履約保函。

        為此,2012年5月9日,乙公司向J銀行申請(qǐng)開立以甲公司為受益人、擔(dān)保金額為2000萬元人民幣的履約保函,以保證乙公司正確履行意向書中規(guī)定的義務(wù)。該保函自開立之日起生效,有效期至意向書約定的重大資產(chǎn)重組事項(xiàng)實(shí)施完畢或因甲公司違約或不符合重組上市條件導(dǎo)致乙公司單方終止意向書之日后15天,但最晚失效日為2013年5月31日。

        2012年10月,甲公司第三次臨時(shí)董事會(huì)議未審議通過與乙公司的重大資產(chǎn)重組方案,導(dǎo)致交易無法按意向書的約定實(shí)施,且甲公司在簽署意向書后,仍積極實(shí)施恢復(fù)其A股上市的工作。

        乙公司認(rèn)為,此時(shí)外部市場已經(jīng)知曉甲公司即將進(jìn)行重組,一旦甲公司股票恢復(fù)上市,其價(jià)格必然上漲,原定3.8元/股的定向發(fā)行價(jià)格也將無法獲得甲公司股東大會(huì)批準(zhǔn)。乙公司曾多次聯(lián)系甲公司,要求其向深交所申請(qǐng)繼續(xù)暫停交易,但甲公司未予理會(huì)。2013年2月1日,甲公司發(fā)布公告稱其股票將于2013年2月8日恢復(fù)上市。

        乙公司認(rèn)為甲公司恢復(fù)上市的單方面行為,使得發(fā)行股票的交易價(jià)格無法按照先前約定的價(jià)格執(zhí)行,從客觀上導(dǎo)致乙公司履行意向書確定的交易條件無法實(shí)現(xiàn),交易無法繼續(xù)履行。2013年2月7日,乙公司向甲公司發(fā)送解除意向書的解約函,要求解除意向書并返還保證金,但甲公司仍未予理會(huì)。

        隨后,乙公司未再履行意向書中規(guī)定的義務(wù),甲公司認(rèn)為乙公司已違約,于是,2013年2月18日甲公司向J銀行送達(dá)書面索賠通知書并要求J銀行全額賠付。經(jīng)審核,該索賠通知符合保函要求。J銀行立即啟動(dòng)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)處理機(jī)制,要求乙公司立即備妥賠付資金,并將賠付資金轉(zhuǎn)入保函保證金賬戶。

        2013年2月18日,乙公司向上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)提出仲裁請(qǐng)求并同時(shí)向J銀行當(dāng)?shù)胤ㄔ禾岢鲐?cái)產(chǎn)保全,法院于2013年2月26日向J銀行出具《民事裁定書》與《協(xié)助執(zhí)行通知書》要求止付保函,停止期限為2013年8月25日。J銀行于2013年2月27日向甲公司出具拒付通知書,理由為收到法院的協(xié)助執(zhí)行通知,停止支付上述保函。2013年8月20日、11月20日J(rèn)銀行分別收到法院的協(xié)助執(zhí)行通知書繼續(xù)凍結(jié)保函支付,因此J銀行一直未能在保函項(xiàng)下進(jìn)行賠付。

        2014年1月29日,上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)認(rèn)定甲公司股票恢復(fù)交易引發(fā)“情勢變更”,導(dǎo)致乙公司無法按原定價(jià)格購買甲公司股份,因此乙公司解除原重組意向書不屬于違約行為。委員會(huì)裁定,裁決甲公司向乙公司返還保證金1000萬元,并終止行使J銀行向其開具的履約保函項(xiàng)下的全部權(quán)利。

        2014年2月7日,甲公司以“仲裁違反法定程序”及“乙公司隱瞞了足以影響仲裁公正的證據(jù)”為由向上海市第二中級(jí)人民法院申請(qǐng)撤銷上述仲裁裁決。

        2014年2月10日,乙公司根據(jù)仲裁結(jié)果向J銀行申請(qǐng)撤銷該筆保函,J銀行以協(xié)助執(zhí)行通知書未撤銷為由拒絕。2014年2月13日,J銀行當(dāng)?shù)胤ㄔ簩?duì)上述保函進(jìn)行了解凍,2014年2月17日,乙公司向J銀行出具律師函,稱“根據(jù)我國《仲裁法》第9條,‘仲裁實(shí)行一裁終局的制度’,《民訴法》第216條‘發(fā)生法律效力的民事判決、裁定,當(dāng)事人必須履行’之規(guī)定”,要求J銀行為其辦理保函撤銷并退還保函項(xiàng)下全額保證金。在綜合權(quán)衡了客戶風(fēng)險(xiǎn)、保函撤銷的依據(jù)以及乙公司在基礎(chǔ)合同下的抗辯權(quán)之后,J銀行決定暫不撤銷保函、不釋放保證金。J銀行對(duì)乙公司進(jìn)行了多層次的解釋工作,同時(shí)通過其他金融產(chǎn)品解決了乙公司的部分資金需求,最終乙公司對(duì)J銀行立場表示了理解并主動(dòng)撤回律師函,等待上海市第二中級(jí)人民法院的判決結(jié)果。2014年9月9日,上海市第二中級(jí)人民法院駁回甲公司請(qǐng)求。9月25日,J銀行撤銷保函。

        案件分析

        1.在J銀行當(dāng)?shù)胤ㄔ撼蜂N協(xié)助執(zhí)行通知書到上海市第二中級(jí)人民法院駁回甲公司撤銷仲裁裁決請(qǐng)求期間,J銀行是否可以憑仲裁裁決對(duì)抗甲公司的相符索賠?

        分析:在本案例中,保函中的索賠條款約定“銀行擔(dān)保在收到甲公司簽署的聲明乙公司未履行意向書項(xiàng)下義務(wù)的書面索賠通知紙質(zhì)原件和本保函正本原件后十個(gè)工作日內(nèi)履行賠付責(zé)任,不要求甲公司出具證明或說明背景、理由”。 盡管上述條款系采用獨(dú)立擔(dān)保的表述,但是鑒于最高人民法院曾以判決的形式否認(rèn)國內(nèi)保函的獨(dú)立性,因此銀行在處理國內(nèi)保函業(yè)務(wù)時(shí),仍應(yīng)基于謹(jǐn)慎原則應(yīng)對(duì)實(shí)務(wù)中的各種潛在可能性。

        基于國內(nèi)《擔(dān)保法》中有關(guān)擔(dān)保的從屬性規(guī)定,J銀行在保函項(xiàng)下依法享有債務(wù)人(乙公司)的抗辯權(quán),可以基于乙公司在《重組意向書》項(xiàng)下的抗辯理由對(duì)抗甲公司索賠。鑒于本案例中J銀行并非仲裁案件的當(dāng)事人或第三人,該裁決并不直接約束J銀行與甲公司之間在保函項(xiàng)下的法律關(guān)系。J銀行是否可以在保函項(xiàng)下拒付,需要結(jié)合保函條款和基礎(chǔ)合同的裁決內(nèi)容等綜合判斷。如果該抗辯事由經(jīng)仲裁裁決認(rèn)可,J銀行依法有權(quán)不予賠付。

        本案例中保函索賠條件之一是甲公司聲明“乙公司未履行《重組意向書》項(xiàng)下義務(wù)”。而上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)的裁決書主要是認(rèn)定乙公司的“解約行為不構(gòu)成違約”,并未對(duì)乙公司是否履行了基礎(chǔ)合同項(xiàng)下義務(wù)進(jìn)行直接認(rèn)定。

        因此,本案例中J銀行應(yīng)進(jìn)一步核實(shí)乙公司在基礎(chǔ)合同項(xiàng)下的義務(wù)內(nèi)容、保函擔(dān)保事項(xiàng)內(nèi)容以及乙公司是否有權(quán)針對(duì)保函索賠事由提出抗辯等,并在此基礎(chǔ)上結(jié)合裁決書內(nèi)容綜合判斷銀行是否有權(quán)拒付并要求乙公司補(bǔ)充提供相關(guān)抗辯材料后,J銀行才能憑上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)做出的仲裁裁決對(duì)抗甲公司的相符索賠。

        2.在法院對(duì)甲公司要求撤銷仲裁裁決的申請(qǐng)進(jìn)行判決前,J銀行是否有責(zé)任退還乙公司在保函項(xiàng)下的保證金并撤銷保函?

        分析:我國《民事訴訟法》規(guī)定,如果被申請(qǐng)人提出證據(jù)證明仲裁裁決有法定情形之一的,經(jīng)人民法院組成合議庭審查核實(shí),裁定不予執(zhí)行。仲裁裁決被人民法院裁定不予執(zhí)行的,當(dāng)事人可以根據(jù)雙方達(dá)成的書面仲裁協(xié)議重新申請(qǐng)仲裁,也可以向人民法院起訴。同時(shí)《仲裁法》規(guī)定,仲裁當(dāng)事人自收到裁決書之日起六個(gè)月內(nèi)可向法院申請(qǐng)撤銷裁決。

        本案例當(dāng)中,上海市第二中級(jí)人民法院的判決最終下達(dá)前,仲裁裁決是否能夠執(zhí)行具有不確定性,甲公司與乙公司雙方有可能重新進(jìn)行仲裁或訴訟。

        一旦保函撤銷,如果仲裁裁決被法院裁定不予執(zhí)行,且基礎(chǔ)關(guān)系經(jīng)仲裁機(jī)構(gòu)或法院重新審查后認(rèn)定乙公司違約,符合保函索賠條件,J銀行須承擔(dān)保函項(xiàng)下的賠付責(zé)任。因此在法院關(guān)于是否撤銷仲裁裁決的判決結(jié)果下達(dá)前,J銀行不能退還保證金并撤銷保函。

        作者單位:中國銀行國際結(jié)算單證處理中心

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