□王健根　呂麗琳

一位『商業(yè)奇才』的窮途末路

□王健根呂麗琳

何華威從承攬土建小工程起步，到創(chuàng)辦校車營運公司……在不足4年的時間里，他凈賺了500余萬元的利潤。以至于在他后來的非法吸收公眾存款犯罪中，雖然不少人也曾對其高額的利率回報心存疑慮，但還是為他曾經(jīng)創(chuàng)下的“經(jīng)商奇跡”投下了賭注。

2016年2月27日，隨著江西省鄱陽縣特大非法吸收公眾存款案的移送起訴，該案犯罪嫌疑人何華威、葉志軍等5名犯罪嫌疑人涉嫌的相關犯罪事實第一次向媒體披露。

該案的主要嫌疑人何華威是2015年11月15日由公安部獵狐辦、江西省公安廳獵狐辦和鄱陽縣公安局組成的緝捕工作組，秘密趕赴泰國開展追逃，將在曼谷剛做完整形易容手術后潛回芭堤雅一租住公寓，正準備行裝逃往菲律賓時被抓獲的。

那么，曾經(jīng)被一些人譽為“商業(yè)奇才”的何華威，是用什么手段導演了一出鬧劇，將數(shù)億元存款忽悠到自己的賬下？公安機關在異國緝拿逃犯中又經(jīng)歷了怎樣的艱辛？

“商業(yè)帝國”坍塌投資者欲哭無淚

“鄱陽陽光易貸”的老總跑了。

2015年7月17日，這一消息在江西省鄱陽縣傳出時，不啻是在當?shù)貟佅铝艘幻吨匕跽◤棥@恐、激憤的數(shù)百名群眾相約聚集江西訊達投資管理有限公司旗下的陽光易貸投資公司（以下簡稱鄱陽陽光易貸）門前，當這個消息得到進一步確認后，人群轉(zhuǎn)而涌向了鄱陽縣公安局。

原來，在前一天，投資“鄱陽陽光易貸”的余某斌、裴某按照之前的約定前往公司領取投資額的所得利息。當他倆來到公司后卻發(fā)現(xiàn)，公司大門緊鎖，辦公區(qū)空無一人。平常聯(lián)系密切的理財顧問、業(yè)務經(jīng)理辦公室的電話無人接聽，撥手機也聯(lián)系不上。心慌意亂之下，他們迅速與其他投資者取得聯(lián)系，初步查證后的結(jié)論是：公司關閉，高管逃匿。

很快，一些受害者將“鄱陽陽光易貸”倒閉、法人代表逃跑的消息傳了出去，迅速引起了眾多受害者的驚恐。

“這怎么可能呢？這可都是我的救命錢??！”受害者丁秀英聞訊后痛不欲生。

丁秀英，現(xiàn)年79歲。她無兒無女，丈夫7年前就去世了。此前，她已經(jīng)將26萬元養(yǎng)老積蓄投進“鄱陽陽光易貸”。就在該公司法人代表何華威潛逃前5天，理財顧問還打電話告訴她，他們公司又有一家融資中心開張剪彩，經(jīng)過一番“洗腦”后，老人家忍不住又把僅有的5萬元存款拿了出來，再次投入到該公司融資中心。如今，她疾病纏身，醫(yī)院要求她盡快轉(zhuǎn)入上級醫(yī)院診治，可她如今吃飯的錢都緊巴巴的了，哪里還有錢住院治療??！

占仁貴、嚴玲嬌夫妻倆退休10多年來，只靠微薄的退休工資維持生活，他們都因患有高血壓、冠心病等多種病癥的緣故，平常的日子過得相當節(jié)儉。2014 年12月，江西訊達投資管理有限公司把融資的廣告宣傳在全縣做得鋪天蓋地，承諾為客戶理財?shù)氖找嬉茹y行利息高出兩三倍。老人一合計，便將平時積攢用于養(yǎng)老治病的17萬元錢悉數(shù)投到“鄱陽陽光易貸”。借期1年，月息2分，在簽訂一份《委托理財協(xié)議書》后，月息還沒有拿到幾個月，該公司老板就“跑路”了，一輩子的血汗錢就這樣打了水漂，夫妻欲哭無淚……

當天上午，鄱陽縣公安局經(jīng)濟偵查大隊就受理了28名受害者的報案。第二天，鑒于案情重大，鄱陽縣公安局“7·18”特大非法吸收公眾存款專案組成立，由副局長王海全擔綱，從全局各部門抽調(diào)了40余名精干民警參與偵辦。

專案組隨即展開偵查工作：一是案件受理組，負責接待報案群眾，安撫受害者情緒工作；二是案件偵查組，迅速凍結(jié)涉案公司所有資產(chǎn)，查清資金流向，調(diào)取和固定相關證據(jù)；三是抓捕追逃組，負責傳喚涉案人員，并對在逃嫌疑人實施追捕。

“商業(yè)奇才”筑夢違法蠻干鏈斷

何華威，出生在江西省鄱陽縣珠湖鄉(xiāng)西垅村，今年還不到30歲。從小受父母經(jīng)商的影響，他不僅學業(yè)成績不錯，對經(jīng)濟類的信息也特別上心。

2008年9月，大學肄業(yè)后的何華威回到了鄱陽縣，他以在校期間掙的錢作為創(chuàng)業(yè)的原始資本，從經(jīng)營承攬建筑工地工程開始，到創(chuàng)立投資咨詢公司、鄱陽誠鑫汽車運輸服務公司（校車運營）等。到了2012年5月，何華威的公司賬上就有500余萬元資金。

從此，何華威不再甘心“小打小鬧”的營生了。同年10月，他注冊成立了江西訊達投資管理有限公司，并加盟安徽恒大投資管理有限公司，獲得陽光易貸品牌在上饒市（含所轄縣區(qū)）的“獨特許可”經(jīng)營權。在何華威的操縱下，該公司經(jīng)營領域迅速拓展至企業(yè)管理及咨詢服務；向房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、商貿(mào)項目投資；延伸至房地產(chǎn)信息咨詢、建材銷售等領域……隨即，“鄱陽陽光易貸”在該縣城鄉(xiāng)設立5家分公司，并通過各種營銷手段向社會廣泛宣傳、推介，以幫助客戶理財為由、分配紅利等方式向社會不特定人群吸收資金，承諾一定期限內(nèi)給客戶保本并予存款額年收益率14.4%～24%的高額收益、按月發(fā)給客戶利息、本金隨時兌付，同時與客戶簽定《委托理財協(xié)議書》的方式吸引客戶。于是在不到一年半的時間里，何華威輕而易舉地從1813名投資者中忽悠到了5.09億元的存款。

為了便于支配和使用公司的理財資金，逃避相關部門的監(jiān)督管理，何華威在吸收公眾儲戶的存款過程中沒有使用公司的賬號，而是辦理了41張個人銀行卡給公司業(yè)務人員使用，將吸收的客戶理財款均存入這些銀行卡里，由他隨意支配使用、大肆揮霍。

瞬時，何華威便成為了當?shù)氐拿鏖熇校蝗?nèi)人捧為“商業(yè)奇才”。然而違背經(jīng)濟規(guī)律的無度擴張、缺乏有效的監(jiān)督管理和任性地大肆揮霍，使公司的財務運轉(zhuǎn)很快就陷入困境。最終，公司資金鏈斷裂，何華威的“商業(yè)帝國夢”全面破碎。

經(jīng)專案組調(diào)查核實，截至案發(fā)時，這些非法吸收的公眾存款中實際虧損1.8億元，受害群眾達839人。

警方快捕快偵“老總”早已潛逃

接到報案的當天，辦案民警當即依法傳喚該公司法人代表何華威，但無法與其取得聯(lián)系。何華威的父母、妹妹等親屬以及公司的其他高管葉志軍、陳琳等也逃之夭夭。

經(jīng)進一步調(diào)查，辦案民警發(fā)現(xiàn)何華威名下在南昌、鄱陽等地的酒店、酒吧、賓館都已經(jīng)停業(yè)轉(zhuǎn)讓給了他人。種種跡象表明，何華威的出逃是早有預謀的。專案組迅速部署抓捕、追逃工作。

2015年7月19日，經(jīng)過縝密偵查，辦案民警分別將躲藏在鄱陽縣鴉雀鄉(xiāng)和縣城親戚家的該公司現(xiàn)金出納、記賬會計江某萍、江某抓獲歸案。7月22日，躲藏在廣州男友處的財務經(jīng)理陳琳被擒。

經(jīng)過136個晝夜的連續(xù)作戰(zhàn)，此案的犯罪嫌疑人都相繼落網(wǎng)，但是警方對主犯何華威實施的各種偵查手段，均查無蹤跡。

自2015年7月18日，何華威出逃之日起，就輾轉(zhuǎn)于巴黎、香港、澳門等地。2015年10月17日，何華威來到泰國芭提雅，租住在一家酒店。在當?shù)兀稳A威不僅潛心學習泰語，還通過關系找到曼谷的一家整形醫(yī)院，他想通過改變自己的容貌，以達到長期逃避公安機關的抓捕、打擊之目的。

跨境實施抓捕易容難逃法網(wǎng)

專案組通過縝密偵查、追蹤和信息研判，就在何華威逃往泰國的第三天便已獲悉，何華威與曾經(jīng)的合作伙伴施某某取得聯(lián)系，并設法讓其幫助獲得一本前往菲律賓的假護照，欲逃至該國藏匿。

目標鎖定，方位明確，辦案民警信心倍增。但是何華威初露端倪僅僅是一個開始，接下來的境外布控抓捕工作將是更加艱難。

為防節(jié)外生枝，確保抓捕成功，專案組決定迅速派員前往泰國執(zhí)行抓捕行動。經(jīng)過層層請示，公安部獵狐辦、江西省公安廳獵狐辦同意派員，與鄱陽縣公安局副局長王海全一起組成4人抓捕組，對何華威實施跨境抓捕。

2015年11月17日，抓捕組到達泰國曼谷，在當?shù)叵嚓P部門辦好入境手續(xù)。第二天，在泰國警方的協(xié)助下，何華威被鎖定在芭提雅的一家度假酒店。

目標只距一步之遙，逃犯觸手可及，如何實施抓捕？卻令抓捕組費盡心思，他們共設計了5套抓捕方案。11月20日凌晨，在4名泰國警察的協(xié)助下，抓捕組對何華威居住的房間采取突襲行動。當民警突入其居住房間后，卻發(fā)現(xiàn)何華威并不在公寓里，只見書桌上放著兩部手機，還有少量衣物。抓捕民警據(jù)此判斷，何華威沒有走遠，應該還會返回來。

為了不打草驚蛇，民警迅速撤離現(xiàn)場。通過進一步調(diào)查得知，何華威剛剛離開住所，是去曼谷的一家醫(yī)院做整容手術了。抓捕小組決定：守株待兔。隨即，他們迅速對其租住地踩點，熟悉周邊環(huán)境，重新制定抓捕計劃。

接下來是連續(xù)5個晝夜的蹲坑守候。

2015年11月25日下午6時許，泰國警方傳來消息，何華威已經(jīng)離開整形醫(yī)院，正要返回公寓住所。

就在何華威走進住所的瞬間，抓捕組民警和泰國警察便將他堵在了門口。抓捕歸案后的何華威，等待他的將是法律的制裁。目前，該案正在進一步審理當中。