■胡春曉，劉旭輝

建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的戰(zhàn)略構(gòu)想與實(shí)現(xiàn)路徑
——以江西為例

■胡春曉，劉旭輝

建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，是順應(yīng)金融綜合改革總體趨勢(shì)的積極探索、解決生態(tài)文明建設(shè)資金需求的戰(zhàn)略舉措、符合發(fā)展升級(jí)戰(zhàn)略客觀要求的創(chuàng)新實(shí)踐。建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)要確立先行先試的總體定位、重點(diǎn)領(lǐng)域和預(yù)期目標(biāo)，尤其要以生態(tài)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新為主線，積極探索金融服務(wù)生態(tài)文明建設(shè)的新模式和新途徑。

生態(tài)金融；金融綜合改革；試驗(yàn)區(qū)建設(shè)

胡春曉（1964-），江西農(nóng)業(yè)大學(xué)高等教育研究所教授，研究方向?yàn)楣补芾怼^(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展；劉旭輝（1978-），江西省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)副研究員，研究方向?yàn)榻鹑诶碚撆c實(shí)踐、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。（江西南昌330077）

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的“血脈”。但是，目前江西省面臨的一個(gè)現(xiàn)實(shí)情況是，一方面，全省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展迫切需要金融業(yè)的有力支撐；另一方面，江西省金融業(yè)卻存在發(fā)展不足、不能較好滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展客觀需要的問(wèn)題。這一問(wèn)題從某種程度上來(lái)說(shuō)容易導(dǎo)致全省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的“供血不足”。在謀劃“十三五”大局之際，如何找到一個(gè)“撬動(dòng)點(diǎn)”，推動(dòng)江西省金融業(yè)跨越發(fā)展，破解金融業(yè)“供血不足”問(wèn)題，進(jìn)而更好地服務(wù)全省經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展，成為一個(gè)江西省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中必須積極面對(duì)并加以解決的重大理論和現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。

基于這樣的考慮，筆者提出江西以生態(tài)金融為主題申報(bào)國(guó)家金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱為“生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)”）的戰(zhàn)略構(gòu)想，積極向國(guó)家爭(zhēng)取具有“含金量”的政策支持，并以此為“撬動(dòng)點(diǎn)”，優(yōu)化全省金融業(yè)發(fā)展布局，提升金融對(duì)產(chǎn)業(yè)的服務(wù)水平，推動(dòng)江西省金融業(yè)跨越式發(fā)展，進(jìn)而以金融業(yè)的跨越式發(fā)展支撐帶動(dòng)江西各項(xiàng)事業(yè)發(fā)展。

一、建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的重大現(xiàn)實(shí)意義

生態(tài)金融是一種將金融發(fā)展和環(huán)境保護(hù)結(jié)合起來(lái)，通過(guò)金融市場(chǎng)機(jī)制配置社會(huì)資本進(jìn)入生態(tài)文明建設(shè)領(lǐng)域的市場(chǎng)化制度安排。建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)對(duì)國(guó)家金融綜合改革、生態(tài)文明建設(shè)和江西經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展都具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

（一）建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)是順應(yīng)金融綜合改革總體趨勢(shì)的積極探索

目前，國(guó)家正積極推進(jìn)金融綜合改革，主要目的在于完善與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的金融體制和運(yùn)行機(jī)制，發(fā)揮金融在推進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變中的重要作用，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。從2012年起，國(guó)務(wù)院先后設(shè)立了5個(gè)國(guó)家級(jí)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)（即溫州市金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)、珠江三角洲金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)、泉州市金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合改革試驗(yàn)區(qū)、沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)、青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)等），從不同領(lǐng)域開(kāi)展金融綜合改革試驗(yàn)，給全國(guó)金融綜合改革提供經(jīng)驗(yàn)借鑒。這5個(gè)國(guó)家級(jí)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，從區(qū)域看，主要分布在東部和東南部沿海地區(qū)，以及西南沿邊地區(qū)，在中部腹地還沒(méi)有；從主題看，涵蓋了民營(yíng)金融、城市金融、農(nóng)村金融、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展金融、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、沿邊金融、財(cái)富管理等領(lǐng)域，生態(tài)金融這一主題還是空白（見(jiàn)表1）。在生態(tài)金融領(lǐng)域申報(bào)國(guó)家級(jí)試驗(yàn)區(qū)，從區(qū)域和主題來(lái)看都還是有待探索的領(lǐng)域。江西在這一金融領(lǐng)域開(kāi)展先行先試的改革和試驗(yàn)，努力為我國(guó)深入推進(jìn)金融綜合改革提供經(jīng)驗(yàn)借鑒，是一次符合國(guó)家金融改革總體趨勢(shì)的積極探索。

表1　5個(gè)國(guó)家級(jí)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的基本情況

（二）建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)是解決生態(tài)文明建設(shè)資金需求的戰(zhàn)略舉措

黨的十八大指出“建設(shè)生態(tài)文明，是關(guān)系人民福祉、關(guān)乎民族未來(lái)的長(zhǎng)遠(yuǎn)大計(jì)”，提出了經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會(huì)建設(shè)和生態(tài)文明建設(shè)“五位一體”的總體布局。在生態(tài)文明建設(shè)領(lǐng)域，中央“十三五”規(guī)劃建議中又提出“生態(tài)環(huán)境質(zhì)量總體改善”的目標(biāo)和“綠色”發(fā)展理念。生態(tài)文明建設(shè)面臨的首要難題就是資金投入問(wèn)題。無(wú)論是生態(tài)環(huán)境建設(shè)，還是生態(tài)產(chǎn)業(yè)發(fā)展；無(wú)論是環(huán)境污染治理，還是生態(tài)系統(tǒng)修復(fù)；無(wú)論是轉(zhuǎn)方式，還是調(diào)結(jié)構(gòu)，都需要大量資金的持續(xù)投入，迫切需要有更多生態(tài)金融產(chǎn)品和工具創(chuàng)新，借助金融杠桿的撬動(dòng)作用，引導(dǎo)更多的社會(huì)資本進(jìn)入到生態(tài)文明建設(shè)領(lǐng)域。江西省是生態(tài)文明先行示范區(qū)建設(shè)省份之一，負(fù)有先行先試，在若干生態(tài)文明重大制度上形成可復(fù)制、可推廣典型模式的責(zé)任和使命。在生態(tài)金融領(lǐng)域，申報(bào)國(guó)家金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，進(jìn)行先行先試，既是解決生態(tài)文明先行示范區(qū)建設(shè)資金需求、為全國(guó)生態(tài)文明建設(shè)積累有益經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略舉措，也是生態(tài)文明先行示范區(qū)建設(shè)的題中應(yīng)有之義。

（三）建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)是符合發(fā)展升級(jí)戰(zhàn)略客觀要求的創(chuàng)新實(shí)踐

經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開(kāi)金融的有力支持，金融對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展尤其是產(chǎn)業(yè)發(fā)展具有引領(lǐng)作用。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、諾貝爾獎(jiǎng)得主約翰·希克斯在其《經(jīng)濟(jì)史理論》一書中詳細(xì)考察了金融對(duì)工業(yè)革命的刺激作用，指出“英國(guó)的工業(yè)革命不是技術(shù)創(chuàng)新的結(jié)果，而是金融革命的結(jié)果。‘工業(yè)革命不得不等候金融革命’，因?yàn)楣I(yè)革命中使用的技術(shù)在之前就已經(jīng)出現(xiàn)，而只有在出現(xiàn)金融革命后，工業(yè)革命才真正發(fā)生了”。從國(guó)內(nèi)外產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)踐來(lái)看，產(chǎn)業(yè)升級(jí)尤其是一些戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的培育壯大，離不開(kāi)現(xiàn)代金融的支持和催動(dòng)。面對(duì)金融發(fā)展不足的客觀現(xiàn)實(shí)，可以說(shuō)，江西省產(chǎn)業(yè)升級(jí)正在等候一場(chǎng)“金融革命”。在生態(tài)金融領(lǐng)域，申報(bào)國(guó)家金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，將會(huì)給江西省帶來(lái)極好的發(fā)展機(jī)遇甚至可以說(shuō)是一場(chǎng)“金融革命”，進(jìn)而帶動(dòng)新興產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，推動(dòng)江西經(jīng)濟(jì)發(fā)展升級(jí)進(jìn)程。

二、生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的主要路徑

探索建設(shè)生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，需要解決的第一個(gè)問(wèn)題就是確立先行先試的總體定位、重點(diǎn)領(lǐng)域和預(yù)期目標(biāo)。

（一）總體定位

堅(jiān)持以中國(guó)特色社會(huì)主義理論為指導(dǎo)，全面落實(shí)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局，切實(shí)貫徹“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享”五大發(fā)展理念，充分發(fā)揮金融在促進(jìn)轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、構(gòu)建現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系、引領(lǐng)自主創(chuàng)新和促進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)中的引導(dǎo)作用，以生態(tài)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新為主線，率先在省內(nèi)加快推進(jìn)中央已經(jīng)作出部署和符合未來(lái)發(fā)展方向的一系列金融改革，積極探索金融服務(wù)生態(tài)文明建設(shè)的新模式和新途徑，著力優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，完善金融組織體系，提高金融規(guī)模和交易效率，提升金融服務(wù)質(zhì)量和水平，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，努力形成門類齊全、結(jié)構(gòu)合理、服務(wù)高效、安全穩(wěn)健的現(xiàn)代金融體系，為我國(guó)深入推進(jìn)金融綜合改革提供經(jīng)驗(yàn)借鑒。

（二）預(yù)期目標(biāo)

一是完善金融組織體系。推進(jìn)省內(nèi)金融集聚區(qū)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)和各類金融組織在贛集聚發(fā)展，完善網(wǎng)點(diǎn)布局和設(shè)立區(qū)域性管理總部、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)總部、后援服務(wù)中心和培訓(xùn)基地，鼓勵(lì)為生態(tài)文明建設(shè)服務(wù)的地方中小金融機(jī)構(gòu)（組織）蓬勃發(fā)展，逐步形成門類齊全、協(xié)調(diào)發(fā)展的多元化金融組織體系。

二是提升金融服務(wù)能力。在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，支持金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，有序開(kāi)發(fā)跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)、跨領(lǐng)域的生態(tài)金融業(yè)務(wù)。建立健全金融機(jī)構(gòu)生態(tài)金融服務(wù)考核評(píng)價(jià)辦法，探索在市場(chǎng)準(zhǔn)入、彈性存貸比等方面實(shí)施差別化監(jiān)管，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提升服務(wù)生態(tài)文明示范區(qū)建設(shè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的綜合能力，充分發(fā)揮金融在推進(jìn)發(fā)展升級(jí)戰(zhàn)略中的引領(lǐng)作用。

三是健全金融風(fēng)險(xiǎn)防控。加強(qiáng)金融知識(shí)的普及和宣傳教育，增強(qiáng)消費(fèi)者金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；加快社會(huì)信用體系建設(shè)，規(guī)范發(fā)展信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，完善信用服務(wù)市場(chǎng)，推動(dòng)征信產(chǎn)品應(yīng)用，加大對(duì)失信行為的懲戒力度；推進(jìn)監(jiān)測(cè)預(yù)警、情況通報(bào)、監(jiān)管協(xié)調(diào)和工作聯(lián)動(dòng)等金融綜合改革風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)，提高地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置能力；支持金融管理部門依法履職，有效打擊金融違法犯罪行為，進(jìn)一步優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境。

（三）重點(diǎn)試驗(yàn)領(lǐng)域

圍繞生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的預(yù)期目標(biāo)，結(jié)合試驗(yàn)區(qū)的生態(tài)特點(diǎn)，應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)以下幾方面的創(chuàng)新。

一是培育生態(tài)金融機(jī)構(gòu)。引導(dǎo)現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)設(shè)立生態(tài)金融部門，開(kāi)展生態(tài)金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，為涉及環(huán)境和資源的企業(yè)或項(xiàng)目提供融資服務(wù)；支持和鼓勵(lì)有條件的金融機(jī)構(gòu)完善綠色信用評(píng)級(jí)制度和綠色信貸機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、達(dá)不到國(guó)家環(huán)評(píng)和排放要求的項(xiàng)目或企業(yè)授信申請(qǐng)的審核，積極向“生態(tài)銀行”轉(zhuǎn)型升級(jí)。

二是探索生態(tài)資源交易。加快綜合性生態(tài)資源交易試點(diǎn)，積極探索定量化的自然資源和生態(tài)環(huán)境價(jià)值評(píng)價(jià)方法，將排污權(quán)、碳排放權(quán)、水資源等生態(tài)資源設(shè)計(jì)成可交易的生態(tài)金融產(chǎn)品，運(yùn)用優(yōu)先交易權(quán)等市場(chǎng)手段實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)企業(yè)“外部性效應(yīng)”內(nèi)部化進(jìn)而優(yōu)化生態(tài)資源配置，加快生態(tài)資源向生態(tài)資本轉(zhuǎn)化。

三是設(shè)立環(huán)境保護(hù)基金。由政府引導(dǎo)資金和社會(huì)資本共同出資設(shè)立基金，引導(dǎo)社會(huì)金融資本加大對(duì)環(huán)境保護(hù)的投入力度，積極推進(jìn)環(huán)境領(lǐng)域PPP模式和環(huán)境污染第三方治理，激勵(lì)綠色企業(yè)、環(huán)保企業(yè)開(kāi)展技術(shù)創(chuàng)新和新產(chǎn)品研發(fā)，使社會(huì)資本對(duì)生態(tài)文明建設(shè)的投入能獲得合理回報(bào)，提高環(huán)境保護(hù)項(xiàng)目融資支持能力。

四是鼓勵(lì)生態(tài)建設(shè)直接融資。在地方政府債券發(fā)行中，專門發(fā)行一批用途為生態(tài)建設(shè)的政府債券，籌集生態(tài)文明建設(shè)所需資金，重點(diǎn)支持社會(huì)效益好且資金需求量大的生態(tài)工程和環(huán)保項(xiàng)目；充分利用資本市場(chǎng)，積極推動(dòng)符合條件的生態(tài)類、環(huán)保型企業(yè)上市融資，擴(kuò)大生態(tài)文明建設(shè)的直接融資規(guī)模，引導(dǎo)企業(yè)把募集到的資金投向生態(tài)文明建設(shè)領(lǐng)域。

［1］趙華林.發(fā)展生態(tài)金融建設(shè)生態(tài)文明［J］.環(huán)境保護(hù)，2015，（2）：23～28.

［2］馬鵬舉.國(guó)際生態(tài)金融產(chǎn)品發(fā)展綜述及啟示［J］.西部金融，2010，（10）：32～33.

［3］劉旭輝.加快發(fā)展生態(tài)金融［N］.江西日?qǐng)?bào)，2015-01-19：B03.

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F832.7

A

1006-169X（2016）09-0073-03

本文系江西省社科規(guī)劃課題重點(diǎn)項(xiàng)目《生態(tài)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)研究》（15WTZD05）、江西省社科規(guī)劃課題一般項(xiàng)目《江西民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展研究》（13YJ33）的階段性成果。