胡抒雯

已經(jīng)被輿論議“爛”了的電信詐騙，為何還是有那么多人上當(dāng)受騙？俗話說三個(gè)臭騙子頂個(gè)諸葛亮，即使你是清華教授恐怕也難逃有組織有策劃的騙子團(tuán)伙的五指山。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆。一起來回顧“ ‘3·10特大跨境電信詐騙案”，看看騙子們是怎么有計(jì)劃有步驟地實(shí)施騙術(shù)的。

2010年12月，重慶、陜西、湖南、福建等地相繼發(fā)生多起數(shù)額巨大的電信詐騙案件，調(diào)查發(fā)現(xiàn)其背后是一涉及兩岸和柬埔寨、印尼等國的特大跨境、跨國電信詐騙犯罪集團(tuán)。

同年3月10日，海峽兩岸警方?jīng)Q定共同辦案，經(jīng)過3個(gè)月的偵破，最后成功摧毀了這個(gè)詐騙犯罪集團(tuán)，一舉抓獲犯罪嫌疑人598名，搗毀詐騙窩點(diǎn)106處，繳獲銀行卡、電腦、手機(jī)等一大批作案工具。一起驚動兩岸和多國警方的特大跨境電信詐騙案成功告破。

有劇本，可情景教學(xué)；有漏洞，大量空子可鉆

這是一種新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，話務(wù)窩點(diǎn)是核心，還有專門的“劇本組”為詐騙行為進(jìn)行“編導(dǎo)”。

“警官在這里告訴你，你現(xiàn)在涉及的這個(gè)案件牽扯范圍很廣，其中包括地方知名人士以及官員……你親口答應(yīng)警官！你會配合我們公安局辦案……你不要在這個(gè)節(jié)骨眼上告知你的家人，否則導(dǎo)致無法順利逮捕在逃嫌疑人的話，你的家人、朋友會被檢察官以涉案嫌疑人的身份起訴，你也不想讓他們卷入這場風(fēng)波吧！”

以上這段煞有介事的話，并非是偵探片里的“臺詞”，而是在“3·10”案中警方繳獲的電信詐騙團(tuán)伙內(nèi)部“話務(wù)員”《作戰(zhàn)手冊》里的臺詞。由該團(tuán)伙專門設(shè)立的“劇本組”編寫。

翻開手冊，內(nèi)容“周密”得讓人吃驚，甚至還有情景教學(xué)：“跨省客戶可能會問你‘蘇州是哪里？，立場站穩(wěn)，不要心虛……”

在這起特大電信詐騙案中，“話務(wù)員”往往冒充電信工作人員或執(zhí)法人員打電話給民眾，騙其電話欠費(fèi)或牽涉某起金融案件，然后提醒民眾可能是其個(gè)人信息被“不法分子”盜用，要求配合執(zhí)法機(jī)關(guān)調(diào)查，還不忘“善意提醒”一句：可撥打114查號臺檢驗(yàn)來電號碼是否是某公安機(jī)關(guān)。

但很多受害人萬萬想不到，正是因?yàn)閭€(gè)別不法網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商為犯罪嫌疑人提供任意顯號技術(shù)服務(wù)，使來電可任意顯示司法機(jī)關(guān)的號碼。

此外，話務(wù)窩點(diǎn)還可制造出公安機(jī)關(guān)接警的背景聲來迷惑民眾。一些不速來電以假亂真，讓受害人深信不疑，“話務(wù)員”就要求他們將錢財(cái)轉(zhuǎn)移到一個(gè)所謂的“安全賬戶”上，配合“公安機(jī)關(guān)辦案”。

而就在詐騙集團(tuán)“話務(wù)組”行騙的同時(shí)，提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支撐的“平臺組”正將境外電話號碼變成國內(nèi)司法機(jī)關(guān)的電話號碼。負(fù)責(zé)取款的“車手組”拿著一批銀行卡直奔各地銀行自動取款機(jī)，在極短時(shí)間內(nèi)取光“安全賬戶”上的錢。

電信詐騙屢打不絕，與詐騙手段和方式有關(guān)，也與這種新型網(wǎng)絡(luò)犯罪組織結(jié)構(gòu)有關(guān)。一張?jiān)p騙團(tuán)伙“內(nèi)部結(jié)構(gòu)圖”顯示：各個(gè)小組分工明確，互相利用，但又相對獨(dú)立。所以，警方打掉其中某個(gè)組織，并不能徹底摧毀團(tuán)伙，很快就有新人補(bǔ)充進(jìn)來。各小組內(nèi)部又呈金字塔管控結(jié)構(gòu)，管理層通過威逼利誘，限制、監(jiān)視組內(nèi)成員行動。

此案也暴露出有關(guān)部門的監(jiān)管漏洞。

比如，網(wǎng)絡(luò)電話為何能隨意改號迷惑受害人？不法分子怎么就能花幾十塊錢從民工手里買到一張身份證去銀行批量開卡？這些監(jiān)管上的漏洞都讓不法分子鉆了空子。

電信詐騙案件中的追贓減損也存在困難。犯罪團(tuán)伙往往將贓款迅速通過地下錢莊匯到境外，或通過網(wǎng)上銀行多級賬戶層層轉(zhuǎn)賬，很快分散到世界各地很多銀行卡上。警方拿著法律手續(xù)滿世界跑，到處找銀行和通信部門查電話、查賬號，大大增加了打擊成本。

如果銀行凍結(jié)嫌疑人涉案銀行卡，禁止其境外轉(zhuǎn)賬和提款業(yè)務(wù)，贓款就無法轉(zhuǎn)移到境外，犯罪成本增加，犯罪行為自然會減少。公安機(jī)關(guān)只有繼續(xù)加強(qiáng)與電信部門和銀行合作，共同堵塞監(jiān)管漏洞，才能真正從源頭上遏制電信詐騙。

案件背后存在大量個(gè)人信息外漏的問題：警方在搜查窩點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)了一摞近1尺高的中國民眾個(gè)人信息資料，內(nèi)容非常詳盡，不光有姓名、電話號碼、住址，還有購房信息等，讓人震驚。

盜取個(gè)人信息成產(chǎn)業(yè)鏈

從 “3·10”特大跨境電信詐騙案到徐玉玉被騙光學(xué)費(fèi)猝然離世，為什么多年來電信詐騙屢禁不絕？從目前披露的種種信息來看，騙子之所以能夠得手，一個(gè)關(guān)鍵原因在于知悉受騙人的相關(guān)信息，從而能夠精準(zhǔn)施騙。

問題來了，騙子是如何搞到這些信息的？

從過往的案例看，信息泄露無非兩個(gè)途徑，一是有內(nèi)鬼主動對外出售，二是黑客入侵?jǐn)?shù)據(jù)庫將信息竊取再販賣。

目前黑客盜取個(gè)人信息已形成一個(gè)巨大產(chǎn)業(yè)鏈，一部分黑客在黑進(jìn)某些網(wǎng)站獲取信息后，再在一些論壇、社交群中販賣信息。與之相對應(yīng)的，網(wǎng)絡(luò)上的數(shù)據(jù)販子則隨處可見。

打開網(wǎng)絡(luò)你會發(fā)現(xiàn)存在大量出售、收購考生信息資料的QQ群。

比如有一個(gè)名為“考試數(shù)據(jù)”的QQ群，剛進(jìn)群，群主“出售考試名單”就會主動添加新進(jìn)群的人為好友。群主個(gè)人資料里寫著“車主、研究生、房地產(chǎn)估價(jià)師……”等標(biāo)簽，被詢問是否出售考生資料后，對方很快答復(fù)：“去年研究生考試160萬考生數(shù)據(jù)都有，4000元一個(gè)省。今年高考考生數(shù)據(jù)不多，要的話打包給你，5000元?！彪S即，對方發(fā)過來一張截圖，上面的文件名分別為“湖南全省”、“重慶”、“江蘇”等7省市數(shù)十萬名的考生信息。

據(jù)調(diào)查，數(shù)據(jù)販子手上有全國各地區(qū)各行業(yè)的各類數(shù)據(jù)，不只是學(xué)生的電話數(shù)據(jù)，股民的賬戶數(shù)據(jù)、機(jī)票數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)購物數(shù)據(jù)、新生兒數(shù)據(jù)等等，他們都可以出售。

另外，有些黑客專門提供按需服務(wù)，也就是只要有人下單需要入侵什么網(wǎng)站、竊取什么數(shù)據(jù)，都可以嘗試去做。比如在一個(gè)販賣數(shù)據(jù)的QQ群中，有網(wǎng)友就在群內(nèi)發(fā)布了一條“找高手入侵指定網(wǎng)站，長期有單”的消息。

個(gè)人信息和數(shù)據(jù)的嚴(yán)重泄露，電話實(shí)名制的推廣不力，運(yùn)營商打擊電信詐騙的力不從心……這些因素導(dǎo)致電信詐騙的土壤始終肥沃。不過還是那句話，無論電信詐騙手法怎么高明如何翻新，你只要捂緊自己的口袋，別人就沒辦法把你的錢騙走。

資料來源：財(cái)經(jīng)國家周刊、新浪網(wǎng)、網(wǎng)易新聞中心等。