今年以來，江蘇泗陽農(nóng)村商業(yè)銀行秉承傳統(tǒng)，結(jié)合現(xiàn)實，將會計業(yè)務“新三鐵”的內(nèi)容確定為“鐵款、鐵賬、鐵制度”，在全行開展重塑“新三鐵”、服務創(chuàng)一流活動，以達到夯實運營管理基礎，防范業(yè)務操作風險的目的，取得了初步成效。截至2016年6月末，操作風險事件發(fā)生率由去年同期的0.491‰下降至0.278‰，有力地促進了運營管理工作質(zhì)量的提升。

全員發(fā)動齊抓共管營造“新三鐵”文化氛圍

該行將“新三鐵”創(chuàng)建活動作為貫穿全年運營管理工作始終的一條主線，年初在全行召開“新三鐵”創(chuàng)建工作動員大會，行文下發(fā)“新三鐵”創(chuàng)建工作考評實施方案，成立“重塑‘新三鐵，爭先創(chuàng)一流”活動工作領導小組。由總行行長任組長，分管行長任副組長，各部室負責人為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在運營管理部。運營管理部負責“重塑‘新三鐵，爭先創(chuàng)一流”工作的具體實施，制定實施方案并牽頭組織工作開展，督導各支行落實相關工作。組織考評驗收，確認“達標”、“良好”、“新三鐵”單位，將確認結(jié)果報領導小組審核。合規(guī)部負責對“重塑‘新三鐵，爭先創(chuàng)一流”工作流程、實施程序等合規(guī)性進行審核。審計部負責對活動最終考評結(jié)果的真實性進行審計，人力資源部負責按照考評結(jié)果，對相關人員、單位按規(guī)定進行獎懲。另外各支行相應成立領導小組，支行行長作為第一責任人，委派會計具體負責，落實責任，明確分工，并制定切實可行的工作措施。通過建立“新三鐵”創(chuàng)建責任體系，保證該項工作的扎實推進。

細化指標加強培訓明確“新三鐵”規(guī)范標準 該行將重塑“新三鐵”、服務創(chuàng)一流工作納入千分考評機制，滿分1000分，共設置三個考評等級，從低到高依次為“達標”、“良好”、“新三鐵”?？荚u標準主要從鐵款、鐵賬、鐵制度三個方面進行設置，制定“新三鐵”工作標準，細化每項考評內(nèi)容，規(guī)范重要環(huán)節(jié)、特殊業(yè)務操作，確保柜面業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)均有章可循，其中鐵款考評內(nèi)容分為11個細項，鐵賬考評內(nèi)容分為7個細項，鐵制度考評內(nèi)容分為12個細項，通過明確的標準引領“新三鐵”創(chuàng)建工作的開展，切實規(guī)范業(yè)務操作，強化制度執(zhí)行，計劃通過兩至三年的努力使全轄“新三鐵”單位的比例達到90%以上。另一方面因“新三鐵”創(chuàng)建工作要求高、標準嚴，涉及面廣泛，基本涵蓋了各類業(yè)務和產(chǎn)品，我行以組織學習、培訓等方式，切實加強對“新三鐵”有關內(nèi)容的培訓和學習，使全行各級管理、操作人員了解和熟悉“新三鐵”創(chuàng)建工作的各項要求。抓實抓好“基本制度、基本知識、基本技能”的學習培訓，規(guī)范柜員的操作行為，引導全行員工牢固樹立合規(guī)意識，按照“標準化、制度化、規(guī)范化”要求，嚴格規(guī)范操作行為，切實將創(chuàng)建工作貫穿于日常業(yè)務操作的全過程。

分布實施統(tǒng)籌推進確立“新三鐵”階段目標

該行將“新三鐵”創(chuàng)建工作分為六個實施階段，分別為宣傳發(fā)動階段、整章建制階段、培訓提質(zhì)階段、跟蹤督查階段、考核評比階段、總結(jié)提高階段。宣傳發(fā)動階段主要通過會議、培訓、座談等多種形式，全面學習有關文件資料，提高全行員工對此項活動重要性和必要性的認識，為活動的順利推進打好基礎。整章建制階段主要根據(jù)業(yè)務發(fā)展要求，組織人員對管理制度進行梳理，確保業(yè)務處理的標準化與流程化，重點加強對業(yè)務關鍵點、關鍵環(huán)節(jié)的控制，明確操作的目的、適用范圍、業(yè)務流程等，2016年上半年，共計梳理完善了16項管理制度，26項業(yè)務操作流程，通過制度、流程固化業(yè)務操作，規(guī)范員工行為。培訓提質(zhì)階段主要通過形式多樣的學習培訓、技能集訓與業(yè)務競賽以及會計“一幫一”與師徒結(jié)對互助活動等形式，促進全行運管隊伍素質(zhì)的不斷提升。2016年上半年利用在線培訓考試系統(tǒng)，開展日常學習、練兵活動28次，業(yè)務理論測試6次，通過外聘專業(yè)機構(gòu)組織開展專業(yè)化培訓2次。對柜面特殊業(yè)務操作流程、柜面嚴禁事項、票據(jù)業(yè)務柜面操作以及特殊業(yè)務培訓6次。此外還分別于3月份組織開展以“創(chuàng)三鐵展風采”為主題的技能競賽活動。4月份組織“慶五一、學規(guī)章”業(yè)務理論知識競賽活動，有效促進全行運管隊伍素質(zhì)的不斷提升。跟蹤督查階段主要以合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作、防范案件為重點，開展重點領域、重點環(huán)節(jié)風險督查，堅決糾正各種有章不循、違規(guī)操作問題，排除隱患，防控業(yè)務風險。考核評比階段主要通過組織人員對全行各網(wǎng)點活動開展情況進行現(xiàn)場和非現(xiàn)場考核評比工作，做到公開、公正、公平，真實反映各網(wǎng)點活動開展成果。總結(jié)提高階段主要通過對活動開展情況進行全面總結(jié)，將此次活動的成果轉(zhuǎn)化為制度性成果，落實從嚴治行，形成濃厚的“新三鐵”氛圍，推動全行運營管理水平全面提升。

嚴格獎懲強化督改守住“新三鐵”制度底線 為保證運營工作取得成效，該行組成了“新三鐵”工作考核評價組，根據(jù)工作方案安排，年末將對被評價營業(yè)網(wǎng)點進行檢查，對有關數(shù)據(jù)進行確認和分析，并就評價中的問題征求意見，撰寫評價確認結(jié)果報告，重點反映被評價機構(gòu)運營基礎管理現(xiàn)狀、存在問題、整改意見，依據(jù)《“重塑‘新三鐵，爭先創(chuàng)一流”活動考核評價標準》確定“達標”、“良好”、“新三鐵”單位。對評定為“新三鐵”單位的授予榮譽獎牌并給予現(xiàn)金獎勵。對“新三鐵”檢查過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章行為，對照《業(yè)務違規(guī)處罰辦法》等制度規(guī)定，從嚴追究相關責任人。同時針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，落實具體整改責任人，要求限期整改到位，確保運營管理工作上水平。