田曉劍

近年來(lái)，隨著人們消費(fèi)觀念的轉(zhuǎn)變，刷信用卡消費(fèi)越來(lái)越普遍，這時(shí)一些提供代還信用卡、信用卡套現(xiàn)等“灰色服務(wù)”的中介商也悄然興起。崔某正是看上這其中的利潤(rùn)，在網(wǎng)上發(fā)布信息給人代還信用卡，本想賺一點(diǎn)中介費(fèi)，不料卻被“客戶”算計(jì)。最近，山東省惠民縣刑偵部門經(jīng)過(guò)縝密偵查，成功偵破了這起詐騙案，并將犯罪嫌疑人高某抓獲。

2016年2月22日，家住惠民縣麻店鎮(zhèn)的崔某報(bào)案稱，其在網(wǎng)上發(fā)信息幫人代還信用卡，卻被一“客戶”詐騙1.25萬(wàn)元。接到報(bào)案后，民警詳細(xì)了解了案情：報(bào)案人崔某在網(wǎng)上發(fā)布了代還信用卡的信息后，一名男子聯(lián)系他讓他幫忙代還信用卡。該男子把信用卡放到崔某小區(qū)門衛(wèi)處就離開了，之后電話告知崔某密碼。崔某通過(guò)POS機(jī)第一次為該男子代還6000元，接著刷出6500元（其中500元作為傭金）；第二次為其代還1.25萬(wàn)元，結(jié)果錢卻無(wú)法刷出，該男子的電話此時(shí)也無(wú)法撥通。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此類案件為接觸類詐騙，與境外通過(guò)改號(hào)軟件撥打電話的電信詐騙有區(qū)別。偵查員向受害人詢問了一些情況，得到了3條線索：一是犯罪嫌疑人給受害人撥打過(guò)電話；二是犯罪嫌疑人為本地口音，且在惠民縣有活動(dòng)軌跡。三是犯罪嫌疑人持有光大銀行的信用卡。

偵查員順著線索進(jìn)行調(diào)查。在電信公司查詢到犯罪嫌疑人的手機(jī)號(hào)碼，發(fā)現(xiàn)該號(hào)碼為170號(hào)段虛擬號(hào)碼，沒有實(shí)名信息。

通過(guò)調(diào)取、查詢案發(fā)當(dāng)天時(shí)段車輛信息，發(fā)現(xiàn)一輛SUV車在受害人小區(qū)附近來(lái)去兩次的時(shí)間與案發(fā)時(shí)間相吻合，通過(guò)調(diào)取車主信息，發(fā)現(xiàn)車主為濱州市陽(yáng)信縣的高某，此名字與信用卡的持卡人姓名相吻合。

偵查員通過(guò)電話聯(lián)系了光大銀行的客服，但銀行為了保護(hù)客戶隱私，不透露此卡信息。之后民警攜帶手續(xù)前往濟(jì)南光大銀行營(yíng)業(yè)部，獲取了該卡的持卡人信息，其為濱州市陽(yáng)信縣的高某。

所有案件線索都指向高某，高某有重大作案嫌疑。辦案民警通過(guò)聯(lián)系陽(yáng)信縣派出所得知，此人有利用信用卡詐騙的前科，民警立刻前往陽(yáng)信縣。民警找到高某后，剛開始他拒不承認(rèn)自己詐騙，民警早已摸透高某心思，經(jīng)過(guò)幾番較量，高某最終承認(rèn)自己涉嫌詐騙的犯罪事實(shí)。原來(lái)，犯罪嫌疑人高某在信用卡透支后聯(lián)系到崔某為其代還信用卡，當(dāng)知道崔某代還了1.25萬(wàn)元時(shí)，高某立即給光大銀行打電話掛失了自己的信用卡，并修改了密碼，他還沒來(lái)得及去補(bǔ)辦信用卡就被民警抓獲。

目前，犯罪嫌疑人高某因涉嫌詐騙罪已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。

據(jù)警方介紹，由于代還信用卡賺取非正常利潤(rùn)的交易本身就游走于“灰色地帶”，一旦出現(xiàn)問題，很多公司和個(gè)人都寧愿“啞巴吃黃連”不愿報(bào)案。同時(shí)，金融部門也要加強(qiáng)對(duì)信用卡、POS機(jī)審領(lǐng)人的審核和把關(guān)，不要把信用卡辦卡業(yè)務(wù)外包給其他機(jī)構(gòu)，防止信用卡、POS機(jī)濫發(fā)，只有這樣，才能有效遏制有關(guān)犯罪的發(fā)生。