鄭曉利,楊高升

(河海大學(xué)工程管理研究所,江蘇 南京　211100)

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大型水利工程信用風(fēng)險(xiǎn)的形成路徑及治理對策

鄭曉利,楊高升

(河海大學(xué)工程管理研究所,江蘇 南京211100)

摘要：基于業(yè)主與承包商的博弈模型,從一次和多次博弈兩方面剖析了大型水利工程中承包商信用缺失動機(jī)的形成機(jī)理,并根據(jù)行為心理學(xué)理論分析信用風(fēng)險(xiǎn)的形成路徑。結(jié)果表明:強(qiáng)監(jiān)督力度、強(qiáng)懲罰力度、適度獎(jiǎng)勵(lì)是有效控制承包商信用風(fēng)險(xiǎn)的途徑。在此基礎(chǔ)上建立信用風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)管理機(jī)制,為大型水利工程中的信用風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)管理提供參考。

關(guān)鍵詞：大型水利工程;信用風(fēng)險(xiǎn);形成路徑;動態(tài)管理機(jī)制

“市場經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì),信用是市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基石”已成為社會共識。作為國民經(jīng)濟(jì)的重要基礎(chǔ)設(shè)施,水利工程建設(shè)為我國區(qū)域防洪和水資源綜合利用起到了重要的作用。大型水利工程規(guī)模大、投資大、工期長、影響因素多、結(jié)構(gòu)復(fù)雜,且對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展、人民生活水平的提高具有很大的影響。而當(dāng)前信用建設(shè)水平不高成為工程建設(shè)領(lǐng)域(包括水利工程)面臨的普遍問題,如圍標(biāo)串標(biāo)、偷工減料、以次充好等信用缺失行為為水利工程建設(shè)帶來了更高的風(fēng)險(xiǎn)性,對大型水利工程的質(zhì)量、安全、進(jìn)度產(chǎn)生了較大影響,因此研究降低大型水利工程中承包商、監(jiān)理方、設(shè)計(jì)方等信用缺失帶來的風(fēng)險(xiǎn)十分必要。

熊燁[1]結(jié)合大型水利工程的特點(diǎn),分析了其風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容和重要性。楊建斌[2]運(yùn)用全壽命理論,結(jié)合大型水利項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),探討基于風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)(RBS)與工作分解結(jié)構(gòu)(WBS)的風(fēng)險(xiǎn)因素識別,并對辨識的風(fēng)險(xiǎn)因素實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和控制。孫杰[3]對風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)的概念進(jìn)行明確界定,認(rèn)為建筑項(xiàng)目的一次性、業(yè)主失信成本低、建筑領(lǐng)域信用體系建設(shè)及建筑企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理意識缺失等是信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因,并提出信用風(fēng)險(xiǎn)體系的構(gòu)建策略。楊云瑩等[4]從業(yè)主與承包商的博弈關(guān)系出發(fā),分析了承包商信用缺失的原因,并提出要加大對不守信行為的懲罰力度以及運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行信用體系建設(shè)。楊旭[5]介紹了水利工程信用體系建設(shè)的現(xiàn)狀與存在問題,并分析了這些問題的根源和解決對策,提出要進(jìn)行信用評價(jià)、建立信息管理平臺等措施。張艷華等[6]針對建筑市場的行業(yè)特點(diǎn),對我國建筑市場信用機(jī)制進(jìn)行系統(tǒng)分析,并針對目前建筑行業(yè)存在的信用缺失問題,提出了系統(tǒng)對策以優(yōu)化現(xiàn)有的市場信用機(jī)制。從當(dāng)前的文獻(xiàn)可以看出,大型水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理多集中在風(fēng)險(xiǎn)因素的識別和風(fēng)險(xiǎn)管理對策的提出,信用風(fēng)險(xiǎn)的研究主要集中于信用風(fēng)險(xiǎn)常見原因的歸納和單一對策的提出,缺乏對其形成機(jī)理的分析以及系統(tǒng)性信用管理機(jī)制的研究。本文對大型水利工程中承包商信用缺失的動機(jī)形成機(jī)理以及信用風(fēng)險(xiǎn)的形成路徑進(jìn)行分析,并針對承包商提出有效的信用風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)管理機(jī)制。

1基本概念的界定

風(fēng)險(xiǎn)是指在特定情況、特定時(shí)間下,實(shí)際結(jié)果與主觀預(yù)料結(jié)果之間的差異,且這種結(jié)果可能伴隨某種損失的產(chǎn)生[3]。

信用風(fēng)險(xiǎn)是指在業(yè)主與承包商的委托代理關(guān)系中,承包商對約定的承諾不能履行或不能全部履行,因此給業(yè)主造成損失的可能性?；跇I(yè)主(一般為國家)的視角,大型水利工程承包商帶來的信用風(fēng)險(xiǎn)主要反映在工程的質(zhì)量、安全、進(jìn)度上,承包商的信用缺失有可能導(dǎo)致工程質(zhì)量不合標(biāo)準(zhǔn)、安全事故、進(jìn)度拖延等問題的發(fā)生。

信用風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)管理是指將整個(gè)大型水利工程看成一個(gè)整體,基于信用風(fēng)險(xiǎn)對大型水利工程的影響機(jī)理,針對信用風(fēng)險(xiǎn)帶來的質(zhì)量、安全、進(jìn)度等問題,從全系統(tǒng)、全壽命周期、全過程的角度進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)的分析、判斷和監(jiān)控，并做出應(yīng)對策略或措施。

2承包商信用缺失的影響因素分析

在大型水利工程施工過程中,承包商信用缺失有內(nèi)因和外因兩方面因素。本文排除了承包商由于不可抗力因素導(dǎo)致的信用缺失情況。

從外因上看,導(dǎo)致承包商信用缺失的影響因素主要有建筑各方主體(除承包商外)信用意識淡薄、與信用有關(guān)的法律體系不完備、信用評級機(jī)制不健全、政府監(jiān)督管理力度不夠、建筑市場信息不對稱、建筑市場競爭不良、信用缺失的懲罰力度不夠等。

從內(nèi)因上看,導(dǎo)致承包商信用缺失的影響因素主要有承包商的價(jià)值觀、機(jī)會主義傾向、信用意識淡薄、失信成本低、守信得益少等。

本文針對建筑市場信息不對稱和承包商受機(jī)會主義傾向的影響等因素,建立承包商與業(yè)主的博弈模型,分析承包商的守信得益與失信成本,探討基于守信得益與失信成本下承包商信用缺失的形成機(jī)理。

3信用風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理分析

3.1基于博弈論下信用缺失動機(jī)的形成

博弈論側(cè)重于經(jīng)濟(jì)活動中多個(gè)利益主體之間相互作用和相互影響的分析[7]。由于大型水利工程規(guī)模大、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、質(zhì)量進(jìn)度要求高,業(yè)主通常選擇多個(gè)承包商同時(shí)進(jìn)行多個(gè)分工程建設(shè)。在業(yè)主與承包商信息不對稱和承包商機(jī)會主義傾向的影響下,業(yè)主與各承包商之間形成了復(fù)雜的博弈關(guān)系。通過構(gòu)造博弈模型,分析承包商信用缺失的原因?yàn)?①業(yè)主與承包商存在嚴(yán)重的信息不對稱現(xiàn)象,符合博弈論中不完美信息中的納什均衡;②分別從簡單一次博弈和重復(fù)多次博弈兩方面對承包商和業(yè)主的合作情形進(jìn)行更全面的分析;③運(yùn)用博弈論可以表示承包商與業(yè)主合作時(shí)相應(yīng)的心理狀態(tài)。

承包商為追求利益的理性“經(jīng)濟(jì)人”,將追求利益放在首位,所以會為了獲得高收益而選擇失信。通常是比較守信預(yù)期收益和失信預(yù)期收益之后做出決策,從而造成守信或失信行為[8]。一般在大型水利工程中有多個(gè)分項(xiàng)目,承包商與業(yè)主的博弈或者是簡單一次博弈,或者是多次重復(fù)博弈。

3.1.1簡單一次博弈

此時(shí)該承包商與業(yè)主雙方不會進(jìn)行長遠(yuǎn)合作,可能僅合作這一個(gè)分項(xiàng)目,在兩者的博弈模型中承包商傾向于更多考慮眼前利益而通常選擇失信。

假設(shè)業(yè)主對該項(xiàng)目應(yīng)支付的工程款為M,業(yè)主對承包商的質(zhì)量、進(jìn)度、安全的期望值是1,b為工程的最低要求,且bb1b2b3b4≤1,b1、b2、b3、b4為工程質(zhì)量、進(jìn)度、安全的4個(gè)等級,承包商所達(dá)到的等級為bi(i=1,2,3,4)時(shí),業(yè)主相對于期望值1所受損失為t(1-bi),且承包商要達(dá)到bi等級需要付出c(bi)的成本,c(bi)?0。同時(shí)業(yè)主會對承包商的施工過程實(shí)施監(jiān)督,監(jiān)督大則會以q概率發(fā)現(xiàn)承包商在質(zhì)量、安全、進(jìn)度上的不合格,并施以懲罰f(1-bi)。兩者的博弈樹見圖1。

圖1　業(yè)主與承包商簡單一次博弈的博弈樹

由圖1可知,業(yè)主損失t(1-b1)t(1-b2),t(1-b3)t(1-b4),則業(yè)主通常會選擇強(qiáng)監(jiān)督來降低損失。在業(yè)主的強(qiáng)監(jiān)督下,若有M-c(b1)M-c(b3)-qf(1-b3),此時(shí)承包商失信時(shí)的預(yù)期收益高于守信時(shí)的預(yù)期收益,在此收益衡量下承包商失信。

3.1.2多次重復(fù)博弈

此時(shí)在該大型水利工程中,業(yè)主有多個(gè)項(xiàng)目,業(yè)主與承包商的合作機(jī)會可能不止一次,承包商失信一次就可能不再有與業(yè)主合作的機(jī)會,于是選擇守信以獲得業(yè)主的認(rèn)可,后期選擇失信以獲得高收益。在多次重復(fù)博弈的行為、策略選擇中,博弈方不會只考慮一個(gè)階段的得益而忽視整個(gè)重復(fù)博弈過程的總體得益,因此理性、眼光長遠(yuǎn)的承包商在守信與失信的選擇上都會考慮總的預(yù)期收益而不會因小失大。為了計(jì)算方便從而理清多次重復(fù)博弈中承包商信用缺失動機(jī)的形成機(jī)理,假設(shè)承包商每次守信的收益相同。

承包商每一次的策略組合為A={a1,a2}={守信，失信},業(yè)主的策略組合為B={b1,b2}={監(jiān)督力度強(qiáng)，監(jiān)督力度弱},承包商得益函數(shù)ui=ui(s1,s2，…，sn),s1,s2，…，sn為承包商的n次博弈策略。承包商每次守信的收益為t,守信后能與業(yè)主再次合作的概率為p,n次博弈中均選擇守信時(shí)的總收益為

(1)

(2)

第m+1次選擇失信的總收益為k。在業(yè)主的強(qiáng)監(jiān)督下以q的概率發(fā)現(xiàn)承包商的失信行為并施以處罰f。當(dāng)式(3)和式(4)同時(shí)成立時(shí),即承包商在第m-1次選擇失信的總得益小于其繼續(xù)守信的總得益,在第m次選擇失信的總得益大于其繼續(xù)守信的總得益,于是承包商在m節(jié)點(diǎn)有了失信動機(jī)進(jìn)而指導(dǎo)其失信行為。

(3)

(4)

通過多次重復(fù)博弈模型分析,可能合作的項(xiàng)目少時(shí)即n小時(shí)其守信期會較短。承包商信用缺失動機(jī)的形成見圖2。

圖2　承包商信用缺失動機(jī)形成機(jī)理

3.2基于行為心理學(xué)理論的信用風(fēng)險(xiǎn)形成路徑

根據(jù)行為心理學(xué)的理論[9],一個(gè)完整的行為過程是由行為執(zhí)行過程與行為選擇過程兩部分組成。其中,動機(jī)和能力是行為過程的兩個(gè)決定性因素。

承包商的信用風(fēng)險(xiǎn)是由承包商信用缺失行為帶來的可能性,而承包商選擇信用缺失的行為是由其特定的動機(jī)和執(zhí)行信用缺失行為的能力決定的。在業(yè)主與承包商的委托代理關(guān)系中,業(yè)主與承包商之間的信息不對稱和承包商的機(jī)會主義行為傾向賦予了承包商執(zhí)行信用缺失行為的能力。基于行為心理學(xué)理論,承包商的信用風(fēng)險(xiǎn)形成路徑見圖3。

圖3　信用風(fēng)險(xiǎn)形成路徑

3.3對策建議

基于博弈論和行為心理學(xué)對大型水利工程中信用風(fēng)險(xiǎn)的形成路徑進(jìn)行分析后發(fā)現(xiàn),業(yè)主要想有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)的形成可采取以下措施:大力加強(qiáng)監(jiān)督力度以提高對承包商失信行為的發(fā)現(xiàn)率q,即減小k-qf(失信總收益);大力加強(qiáng)懲罰力度讓承包商可以持續(xù)保持守信行為,即增加f以減小k-qf(失信總收益);對承包商守信行為進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)以提高守信總收益C守。

4信用風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)管理機(jī)制

大型水利工程規(guī)模大、投資多,對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展影響較大,承包商的信用缺失行為可能帶來嚴(yán)重的后果,因此承包商的信用在工程建設(shè)中是一項(xiàng)極為重要的考慮因素。大型水利工程中承包商很多,基于信用風(fēng)險(xiǎn)的形成路徑分析,構(gòu)建信用風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)管理機(jī)制十分必要。信用風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)管理機(jī)制見圖4。

圖4　信用風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)管理機(jī)制

在前期準(zhǔn)備階段,業(yè)主(一般為國家)可先采取各項(xiàng)強(qiáng)監(jiān)督措施收集信用信息,監(jiān)督措施應(yīng)不僅僅局限于站點(diǎn)監(jiān)督,還應(yīng)該使監(jiān)督和收集信息的形式多樣化,如有獎(jiǎng)舉報(bào)、突擊檢查小組等多種形式,以收集到最真實(shí)可信的信用信息,達(dá)到最佳的監(jiān)督效果。接著,將收集到的信用信息用于信用評價(jià)環(huán)節(jié)。在信用評價(jià)環(huán)節(jié)中,

首先需確定信用評價(jià)周期、等級劃分、評價(jià)標(biāo)準(zhǔn),然后在評價(jià)周期內(nèi)根據(jù)信用評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)對所有承包商進(jìn)行信用評價(jià)后得出信用評級結(jié)果,且可在多個(gè)評價(jià)周期進(jìn)行信用評級。在標(biāo)準(zhǔn)等級以上的認(rèn)定為守信并給予獎(jiǎng)賞,在標(biāo)準(zhǔn)等級以下的認(rèn)定為失信并給予懲罰。在評級結(jié)果處理階段,充分發(fā)揮現(xiàn)代社會信息化、網(wǎng)絡(luò)化的優(yōu)勢,建立信息平臺對評級結(jié)果進(jìn)行網(wǎng)上公示,建立信用檔案庫并把承包商的信用信息及評級結(jié)果歸入檔案庫,從而為后期合作提供信用參考。一個(gè)評價(jià)周期內(nèi)的評價(jià)工作完成后進(jìn)行下一輪工作,循環(huán)往復(fù)至工程結(jié)束,由此形成有效的信用風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)管理機(jī)制。

該信用風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)管理機(jī)制的動態(tài)性體現(xiàn)為:

a. 大型水利工程工期長、承包商多,且各承包商進(jìn)入工程和離開工程的時(shí)間有差異,因此可以把季評、年評、終評有效結(jié)合起來。通過評價(jià)周期的動態(tài)化,能及時(shí)、準(zhǔn)確地反映被評企業(yè)的真實(shí)信用狀態(tài),在一定程度上減小由信用評價(jià)周期長帶來的不公正和不嚴(yán)謹(jǐn)問題,并且能了解被評單位信用表現(xiàn)的變化趨勢,從而業(yè)主能有針對性地采取一系列措施來提升管理效率。

b. 評級結(jié)果處理的動態(tài)性。在網(wǎng)絡(luò)信息平臺、電子信用檔案上及時(shí)動態(tài)更新各承包商的評級結(jié)果,充分發(fā)揮信息社會的優(yōu)勢,是信用風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)管理機(jī)制的重要一環(huán)。

c. 整個(gè)管理機(jī)制的動態(tài)循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)。在大型水利工程較長工期內(nèi),信息收集、信用評價(jià)、評級結(jié)果處理各環(huán)節(jié)循環(huán)進(jìn)行,從而發(fā)揮信用風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)管理機(jī)制最佳效果。

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作者簡介：鄭曉利(1991—),女,湖北荊門人,碩士研究生,主要從事工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究。E-mail:15850619756@163.com

DOI：10.3880/j.issn.1003-9511.2016.03.004

中圖分類號：X947

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1003-9511(2016)03-0013-03

(收稿日期：2015-10-12編輯：胡新宇)