陳芳芳

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國際經(jīng)濟(jì)制裁對商務(wù)活動的影響

陳芳芳

摘要：二十一世紀(jì)以來，國際貿(mào)易摩擦愈演愈烈，在國際上禁止戰(zhàn)爭制裁的情況下，國際經(jīng)濟(jì)制裁成為一種溫和的政治手段普遍使用于各國貿(mào)易領(lǐng)域中，本文首先簡單分析當(dāng)今國際商務(wù)環(huán)境以及梳理國際貿(mào)易制裁種類，接著深入探討國際經(jīng)濟(jì)制裁對國際商務(wù)活動在國際支付、國際保險(xiǎn)及國際運(yùn)輸過程中的影響，并據(jù)此從企業(yè)與國家兩個層面提出應(yīng)對建議。

關(guān)鍵詞：國際經(jīng)濟(jì)制裁；國際結(jié)算；國際貿(mào)易保險(xiǎn)；國際貿(mào)易運(yùn)輸

一、國際商務(wù)環(huán)境現(xiàn)狀

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入，國際經(jīng)濟(jì)制裁作為一種政治經(jīng)濟(jì)手段使用也日益普遍，一國一旦受到它國的經(jīng)濟(jì)制裁，其負(fù)面影響不亞于戰(zhàn)爭，對社會及國家整體都會造成嚴(yán)重影響。對中國自己而言，越南的“反華”暴亂、日本的釣魚島事件、菲律賓黃巖島事件等等都給我們的外貿(mào)環(huán)境帶來不利影響。從外部國際商貿(mào)環(huán)境看，國際經(jīng)濟(jì)形勢錯綜復(fù)雜，貿(mào)易保護(hù)主義有抬頭趨勢。一旦跟中國合作的國外企業(yè)被制裁，中國或可增加談判籌碼，但也可能陷入兩難，慎重選擇合作伙伴乃中國商界當(dāng)務(wù)之急。在這樣的環(huán)境下我們探討下國際制裁對外貿(mào)易活動的影響。

二、國際經(jīng)濟(jì)制裁的種類

關(guān)于國際經(jīng)濟(jì)制裁的定義比較模糊，本文認(rèn)為國際經(jīng)濟(jì)制裁是指際國環(huán)境中，由一個或多個國際行為主體(國家、國家共同體或組織)發(fā)起的，基于一定目的而實(shí)施的強(qiáng)制性經(jīng)濟(jì)措施，如禁止進(jìn)口和出口、中斷與被制裁的各種經(jīng)濟(jì)聯(lián)系、凍結(jié)資產(chǎn)和賬戶等，目的在于改變被制裁體的政策行為或向被制裁體傳達(dá)某種意見。國際經(jīng)濟(jì)制裁按不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同的分類，本文將國際經(jīng)濟(jì)制裁按嚴(yán)厲程度不同可分為以下幾類：

經(jīng)濟(jì)抵制：是指個人、企業(yè)或者國家采取的一種綜合措施，其表達(dá)方式是對被制裁體有組織、有目的、有方向地拒絕，目的是迫使被制裁體停止或者改變其行為。例如，日本高官參拜靖國神社，一些中國公民為表不滿，開始抵制日貨；因釣魚島事件，抵制日貨事件愈演愈烈，日本各大品牌如豐田、本田汽車銷售明顯下降。

經(jīng)濟(jì)禁運(yùn)：國際組織、區(qū)域組織或者某個國家對被制裁體實(shí)施了完整的商業(yè)禁運(yùn)，其程度畢抵制更為嚴(yán)厲，因?yàn)槠浒l(fā)布是政府命令，具有法律效力。例如為懲罰和遏制朝鮮的核項(xiàng)目，美國以及其盟國、聯(lián)合國安理會通過對其實(shí)行武器、相關(guān)工業(yè)設(shè)備及原料、奢侈品的禁運(yùn)。

經(jīng)濟(jì)封鎖：禁運(yùn)全面擴(kuò)大會變成經(jīng)濟(jì)封鎖。封鎖會導(dǎo)致目標(biāo)行為的全面癱瘓?？罩蟹怄i及針對陸路和水路的封鎖會導(dǎo)致被制裁體的航運(yùn)、水運(yùn)及陸運(yùn)全面癱瘓。它的形式不只是經(jīng)濟(jì)封鎖，還包括嚴(yán)酷的政治外交封鎖，以及對被制裁國的人員交流。

經(jīng)濟(jì)脅迫：這是最嚴(yán)厲的經(jīng)濟(jì)制裁，迫使被制裁國或者稱為受制國做到其通常做不到甚至是拒絕去做的事情，受制裁國除了接受制裁外沒有其它的出路。一般是受制裁國過分依賴制裁國某類產(chǎn)品作為其經(jīng)濟(jì)主要因素。

三、國際經(jīng)濟(jì)制裁破壞了國際結(jié)算慣例與規(guī)則

首先，經(jīng)濟(jì)制裁破壞了如保函、托收等正常收款流程，出口方或可能面臨交易凍結(jié)，貨物、單據(jù)已發(fā)出去而收不到貨款的狀況；而進(jìn)口方則可能面臨因單據(jù)扣押而不能提貨等風(fēng)險(xiǎn)。

其次，經(jīng)濟(jì)制裁原則上破壞了信用證的獨(dú)立性。UCP600第4條“信用證與合同”規(guī)定：“按其性質(zhì)，信用證是獨(dú)立于可能作為基礎(chǔ)交易的買賣合同和其他合同之外的交易。即使信用證中含有鈣合同的任何授引，銀行也與該合同完全無關(guān)或者不受該合同的約束?！鄙鲜鲆?guī)定充分體現(xiàn)了信用證的獨(dú)立性原則或稱自治性原則，即信用證獨(dú)立于其基礎(chǔ)合同。但是，隨著國際經(jīng)濟(jì)制裁措施的頻繁實(shí)施和愈加嚴(yán)厲,信用證的獨(dú)立性不斷受到挑戰(zhàn)。開證行因?yàn)槭苤朴趪H經(jīng)濟(jì)制裁措施,以交易雙方、承運(yùn)人、運(yùn)輸工具、卸貨港或者原產(chǎn)地受制裁為由,拒絕支付信用證項(xiàng)下的相符交單,逐漸形成了“制裁例外”的情況；開證行的單據(jù)處理代理也以同樣的原因,扣押或退寄相符單據(jù),這些行為破壞了信用證獨(dú)立性的原則,嚴(yán)重影響了正常的國際結(jié)算秩序。

最后，對于從事進(jìn)出口金融業(yè)務(wù)的銀行而言，作為國際貿(mào)易結(jié)算的中間者，銀行是為出口方和進(jìn)口方提供一種中間服務(wù)，從中收取一定的服務(wù)費(fèi)用。但是銀行在不知情或未參與的情況下，不慎對制裁業(yè)務(wù)進(jìn)行了融資，銀行也可能面臨巨額罰款。并因此影響自己的后續(xù)融資服務(wù)，降低自己的信用。

四、國際經(jīng)濟(jì)制裁對國際貿(mào)易保險(xiǎn)的影響

一些國家出法案明文規(guī)定禁止主體向制裁國的交易提供保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、融資等服務(wù)。如《2010年美國綜合伊朗制裁、問責(zé)和撤資法案》(簡稱CISADA)規(guī)定，禁止美國主體向直接有助于伊朗進(jìn)口成品油的交易提供保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、融資等服務(wù)，禁止提供船舶或運(yùn)輸服務(wù)，但總統(tǒng)認(rèn)為相關(guān)主體就禁止服務(wù)已盡合理努力并實(shí)施一定政策的，可對其免于制裁。

對關(guān)于保險(xiǎn)的制裁條款，若為聯(lián)合國制裁的內(nèi)容，在成員國內(nèi)通常要轉(zhuǎn)化為國內(nèi)法才具有約束力；若為歐盟制裁的內(nèi)容，可直接在歐盟成員國內(nèi)有效，對其他國家不具有效力；若為美國制裁的內(nèi)容，一般為單邊規(guī)則，但因美國金融機(jī)構(gòu)遍布全球、國外金融機(jī)構(gòu)大多落戶美國，因此其效力也可及于整個國際社會。保險(xiǎn)作為一種金融服務(wù)，基于廣闊的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)全球運(yùn)營，尤在歐美發(fā)達(dá)地區(qū)業(yè)務(wù)密集，因此，一旦歐美等經(jīng)濟(jì)制裁生效，便可在國際范圍內(nèi)直接對海上保險(xiǎn)活動產(chǎn)生影響。

制裁實(shí)施之后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出于控制風(fēng)險(xiǎn)的目的一般停止向被制裁對象或交易提供新的保險(xiǎn)服務(wù)。對于制裁發(fā)生前已經(jīng)提供的保險(xiǎn)服務(wù)是否履行，或保險(xiǎn)事故發(fā)生后能否理賠，需要從理論層面進(jìn)行分析。保險(xiǎn)公司通常會以合同受挫(contract frustration)或不可抗力(force majeure)為由拒絕理賠。所以，國際經(jīng)濟(jì)制裁的制定及實(shí)施，對海上保險(xiǎn)的投保和理賠從理論上已構(gòu)成障礙。

五、國際經(jīng)濟(jì)制裁對國際貿(mào)易運(yùn)輸?shù)挠绊?/p>

首先，經(jīng)濟(jì)制裁對航船運(yùn)作的影響。航船作為國際運(yùn)輸?shù)妮d體，從建筑、管理、保險(xiǎn)到經(jīng)營都涉及到方方面面。航運(yùn)公司在受到經(jīng)濟(jì)制裁時(shí)其擁有和控制的船舶也會受到影響，承運(yùn)人或者船舶租賃者在使用船舶時(shí)或面臨租金、運(yùn)費(fèi)凍結(jié)等風(fēng)險(xiǎn)，使船舶在航運(yùn)途中陷入兩難困境。經(jīng)濟(jì)制裁將直接減少國際航運(yùn)市場的航運(yùn)動力，甚至增加航運(yùn)成本。

其次，經(jīng)濟(jì)制裁對航運(yùn)過程中風(fēng)險(xiǎn)的影響。航船在經(jīng)過某港口時(shí)，由于該船好似被制裁國家的航船，或者該船載運(yùn)了部分或全部被制裁國家的產(chǎn)品，在航運(yùn)經(jīng)過制裁國港口時(shí)被扣押，或者對通過該港口時(shí)對航船貨物種類、數(shù)量進(jìn)行限制，這種行為對國際貿(mào)易按時(shí)、按質(zhì)完成運(yùn)輸業(yè)務(wù)形成了很大的阻礙。

最后，經(jīng)濟(jì)制裁減少貨運(yùn)量。經(jīng)濟(jì)制裁直接規(guī)定禁止進(jìn)口或出口某類商品，一般有大宗、初級、原始產(chǎn)品被扣，直接在貨運(yùn)量上減少了貨運(yùn)市場的繁榮，對國際貿(mào)易運(yùn)輸市場不利。

六、建議

對企業(yè)而言，首先，企業(yè)要審慎選擇貿(mào)易伙伴，注意選擇替代型伙伴，不能對某一個企業(yè)過分依賴。其次，出口方必須選擇信譽(yù)良好的銀行，信用證雖然比托收、匯票更保障，但也要注意仔細(xì)研讀信用證各條款，避免信用證軟條款欺詐行為。最后，作為國際商務(wù)人士，進(jìn)出口方都必須時(shí)刻注意國際政治環(huán)境，避免因不了解國際政治環(huán)境而做出錯誤決定。作為銀行，要健全審查制度，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，努力避免涉及因接受被制裁的業(yè)務(wù)而引起的損失。作為保險(xiǎn)商，可以嘗試建立封閉的自我運(yùn)輸和保險(xiǎn)體系。

對國家而言，首先，健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，在國際經(jīng)濟(jì)制裁還未出現(xiàn)之前，在其經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域培養(yǎng)各個部門對國際經(jīng)濟(jì)制裁的應(yīng)變能力。其次，在遇到經(jīng)濟(jì)制裁時(shí)，因采取切實(shí)有效的措施及方案對他國無理的制裁進(jìn)行反擊，打破制裁。最后，對制裁發(fā)生時(shí)，因?qū)Ω叨让舾械念I(lǐng)域(如匯率及外匯儲備)進(jìn)行保護(hù)，充分發(fā)揮政府的作用，避免制裁對此造成的后果。(作者單位：貴州財(cái)經(jīng)大學(xué))

作者簡介：陳芳芳(1990-)，女，漢族，湖北黃岡人，研究生，貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)，研究方向:國際金融。