薛傳星+楊振+鞏秀梅+閻勇

[摘要]青島市青西新區(qū)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金戰(zhàn)略重在實施，而實施過程中必然離不開控制。通過風(fēng)險識別和風(fēng)險預(yù)測，提前或及時發(fā)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中存在的問題和偏差，及時采取合理有效的風(fēng)險控制措施，將風(fēng)險消滅在源頭或過程中，最終達(dá)到損失和偏差盡量減低到最小的效果。青西新區(qū)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的風(fēng)險控制，應(yīng)結(jié)合產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中各產(chǎn)業(yè)發(fā)展的情況和政府的實際操作能力來考慮。文章對青西新區(qū)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中可能存在的風(fēng)險進(jìn)行分析，討論在風(fēng)險發(fā)生時政府或企業(yè)應(yīng)該采取的控制措施，為青西新區(qū)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的實施提出建議和方法。

[關(guān)鍵詞]風(fēng)險控制；產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金；青西新區(qū)

青西新區(qū)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的風(fēng)險控制和一般項目的風(fēng)險控制過程一樣，要通過風(fēng)險識別和風(fēng)險預(yù)測過程，對產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行分析和討論，從而制定出符合青西新區(qū)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金過程中的風(fēng)險控制措施。產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中，控制的主要對象就是基金的分配和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展情況，因此，產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中可能存在的風(fēng)險主要是由產(chǎn)業(yè)本身發(fā)展的情況造成的，除產(chǎn)業(yè)本身之外，對產(chǎn)業(yè)發(fā)展有影響的外部環(huán)境，如社會、環(huán)境、政治和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險也同樣存在。切合青西新區(qū)的獨特情況和條件，制定符合青西新區(qū)的風(fēng)險控制措施，才能保證產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的作用得到充分的發(fā)揮。

1產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中可能遇到的風(fēng)險

風(fēng)險識別和風(fēng)險預(yù)測是風(fēng)險控制過程的必要環(huán)節(jié)。通過風(fēng)險識別和風(fēng)險預(yù)測過程可以發(fā)現(xiàn)青西新區(qū)政府在產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中可能存在的問題和偏差，從而為政府和企業(yè)制定相應(yīng)的控制措施提供依據(jù)，保證產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金能夠順利實施。

1.1產(chǎn)業(yè)本身發(fā)展情況產(chǎn)生的風(fēng)險

產(chǎn)業(yè)發(fā)展本身造成的風(fēng)險，是產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中主要控制的內(nèi)容。它直接影響到產(chǎn)業(yè)發(fā)展是否順利，引導(dǎo)基金實施是否合理，對產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施的主要目標(biāo)帶來巨大的影響。

1.1.1產(chǎn)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)基金分配不協(xié)調(diào)帶來的風(fēng)險

產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金政策或戰(zhàn)略的制定，是通過對青西新區(qū)的實際情況進(jìn)行分析后制定出來的，然而后期的發(fā)展情況是不可預(yù)料和不確定。通常只能在發(fā)展戰(zhàn)略制定前期根據(jù)現(xiàn)有情況作出分析和預(yù)測，從而在實施過程中進(jìn)行產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的分配，但不同產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?jié)摿Σ煌赡苡捎诨鸱峙涞牟缓侠?，?dǎo)致本能積極發(fā)展的企業(yè)發(fā)展受限，而發(fā)展?jié)摿Σ淮蟮钠髽I(yè)消耗了大量資金。在這里主要強調(diào)的是由于制定分配政策不合理所帶來的風(fēng)險，也即產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金制定的不合理所帶來的風(fēng)險，由于分配未與產(chǎn)業(yè)實際發(fā)展情況相適應(yīng)而造成的風(fēng)險。這種風(fēng)險的發(fā)生會造成較大規(guī)模的產(chǎn)業(yè)發(fā)展受損，其發(fā)生的可能性較低，但風(fēng)險一旦發(fā)生，會造成地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展止步不前，甚至給地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來重大影響。

1.1.2產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況與預(yù)期發(fā)展不一致造成的風(fēng)險

主要強調(diào)產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來的風(fēng)險。產(chǎn)業(yè)的發(fā)展情況是由產(chǎn)業(yè)自身和環(huán)境（這里指宏觀環(huán)境）決定的，而環(huán)境在短期內(nèi)是穩(wěn)定的，因此產(chǎn)業(yè)自身發(fā)展的情況成為產(chǎn)業(yè)自身發(fā)展帶來風(fēng)險的又一緣由。在制定產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金時，希望產(chǎn)業(yè)的發(fā)展速度和質(zhì)量能夠達(dá)到想要的程度，但由于內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不合理或者企業(yè)管理者制定戰(zhàn)略不合理等各種企業(yè)內(nèi)部原因，導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況與青西新區(qū)政府在制定產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金時的期望不一致（主要指不符合預(yù)期），從而給產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施造成困擾。這類風(fēng)險發(fā)生的可能性較大，特別是一些新興產(chǎn)業(yè)或競爭形勢較激烈的產(chǎn)業(yè)中，更為常見，它們的發(fā)生直接影響到產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施的效果，給地方企業(yè)造成重創(chuàng)。

1.1.3產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理帶來的風(fēng)險

產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是政府根據(jù)地區(qū)實際，同時結(jié)合產(chǎn)業(yè)自身的發(fā)展情況進(jìn)行調(diào)整而形成的。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)會偏向著形勢發(fā)展好的產(chǎn)業(yè)，而一些新興或發(fā)展能力不足的產(chǎn)業(yè)會被逐漸削弱。政府的調(diào)控能力是有限的，不能完全控制產(chǎn)業(yè)的發(fā)展走向，同時，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理與否與地區(qū)發(fā)展密切相關(guān)，如何制定符合地區(qū)實際的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)至關(guān)重要，而制定的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)模型是否真的符合地方實際又是值得檢驗的，在檢驗的過程中，必然會出現(xiàn)偏差。這種由于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理帶來的風(fēng)險，會造成地區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與實際不相協(xié)調(diào)，甚至使某些必要或者后期發(fā)展較好的產(chǎn)業(yè)由于前期的能力不足而發(fā)展受限或消失，這種結(jié)果又會導(dǎo)致地方就業(yè)的困難等。

1.2產(chǎn)業(yè)外部環(huán)境所帶來的風(fēng)險

宏觀環(huán)境（政治、經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、社會等）帶來的風(fēng)險，屬于產(chǎn)業(yè)發(fā)展外部環(huán)境的風(fēng)險。宏觀環(huán)境帶來的風(fēng)險是必然存在的，并且影響是巨大的，只不過宏觀環(huán)境影響的發(fā)生具有很大的不確定性，因此，宏觀環(huán)境帶來的風(fēng)險依然是值得考慮和分析的內(nèi)容。

1.2.1政府政策和法律法規(guī)帶來的風(fēng)險

政府政策和法律法規(guī)帶來的風(fēng)險，對產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的影響最大，它決定產(chǎn)業(yè)能否繼續(xù)良性發(fā)展及其存在是否必要。政府通過制定各種相關(guān)政策和法律法規(guī)來保障產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的實施，而政府政策和法律法規(guī)的實施也會造成產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施的阻礙。合理有效的政府政策和法律法規(guī)有利于產(chǎn)業(yè)發(fā)展，而有些情況下為符合其他相關(guān)政策和法規(guī)，產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金相關(guān)政策會對產(chǎn)業(yè)發(fā)展產(chǎn)生阻礙。由政府政策和法律法規(guī)帶來的風(fēng)險影響程度較大，并且是很難改變和滅失的風(fēng)險，是產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中不得不注意的風(fēng)險。

1.2.2經(jīng)濟(jì)形勢帶來的風(fēng)險

經(jīng)濟(jì)形勢的變化，導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)環(huán)境的變化。當(dāng)整體經(jīng)濟(jì)形勢良好時，產(chǎn)業(yè)的發(fā)展環(huán)境較好，各類產(chǎn)業(yè)規(guī)模都會逐漸擴大，產(chǎn)業(yè)會走向良性發(fā)展的方向，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和增加地方就業(yè)機會，進(jìn)而促進(jìn)整體經(jīng)濟(jì)形勢變得更好：整體經(jīng)濟(jì)形勢較差時，產(chǎn)業(yè)發(fā)展受限，就業(yè)率降低，創(chuàng)造創(chuàng)新都受到限制，各產(chǎn)業(yè)企業(yè)只求自保，采取縮小規(guī)模、裁員等手段，進(jìn)一步加劇經(jīng)濟(jì)形勢的惡劣程度，對地方經(jīng)濟(jì)和就業(yè)產(chǎn)生巨大壓力。因此，產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中，經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展所帶來的風(fēng)險會造成兩個極端的結(jié)果，更加注重的是經(jīng)濟(jì)形勢下滑時所帶來的風(fēng)險。

1.2.3環(huán)境影響帶來的風(fēng)險

環(huán)境變化帶來的風(fēng)險主要有兩個方面：一種是直接影響產(chǎn)業(yè)資源獲得和生存環(huán)境，比如資源利用過度導(dǎo)致資源總量減少、惡劣自然環(huán)境對產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)的影響等；另一種是產(chǎn)業(yè)發(fā)展產(chǎn)生的環(huán)境污染影響到社會群眾日常生活，引起社會群體的不滿而帶來的風(fēng)險。產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展離不開資源，而資源量的減少，抑制了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，同時，由于惡劣天氣的突然發(fā)生，也會使已有的產(chǎn)業(yè)受到破壞等，進(jìn)而影響到產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的作用效果。這種風(fēng)險造成的影響范圍較廣，持續(xù)時間較長，是值得關(guān)注的重點。

1.2.4社會風(fēng)險

社會帶來的風(fēng)險是企業(yè)不可避免的，尤其是隨著環(huán)境的污染問題越來越嚴(yán)重，給社會日常生活造成嚴(yán)重影響的今天，社會風(fēng)險成為產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中的主要風(fēng)險，也是產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金能否發(fā)揮效益的關(guān)鍵性問題。青西新區(qū)政府在實施產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金發(fā)展地方基金的同時，要重點考慮環(huán)境污染所帶來的問題，避免由于環(huán)境污染導(dǎo)致的社會風(fēng)險的產(chǎn)生。除此之外，職工對企業(yè)的不滿而造成的罷工、社會福利制度不完善導(dǎo)致職工工作能力低效等社會風(fēng)險也是值得政府在產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中必須考慮的問題。

除上述產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中出現(xiàn)的風(fēng)險外，還有委托—代理風(fēng)險（即政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的實施由政府委托相關(guān)單位執(zhí)行時出現(xiàn)的風(fēng)險）。通過討論分析產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險，才能制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，及時有效地將風(fēng)險處理，為產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施提供保障。

2青西新區(qū)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中的風(fēng)險控制措施

風(fēng)險控制的四種基本方式風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留在產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中依然適用，可以針對不同的問題采用不同的風(fēng)險控制措施，以求達(dá)到最有效合理的控制，保證產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金順利實施并使其作用得到有效發(fā)揮。

2.1風(fēng)險回避

對于產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中產(chǎn)生的風(fēng)險，這種控制措施可以處理大多數(shù)的風(fēng)險，但卻不一定是最有效的手段。針對這種風(fēng)險控制方式和產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中遇到的風(fēng)險，不難發(fā)現(xiàn)在產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金制定前期，可以通過風(fēng)險回避的方式，選取風(fēng)險更小或者更合理的戰(zhàn)略規(guī)劃，用以降低風(fēng)險發(fā)生的概率。除此之外，政策制定過程中對產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金產(chǎn)生的風(fēng)險也可以通過這種措施，盡量避免政府政策和法律法規(guī)的約束造成的產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的實施風(fēng)險。

2.2損失控制

這是風(fēng)險控制中目的最明確、結(jié)果最有效也是最難掌握的控制方式。在產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金整個實施過程中都可以采用這種控制方式，但并不是所有的結(jié)果都能起到促進(jìn)或保證產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施的最終目的，因此面對怎樣的風(fēng)險采用損失控制較合適，是產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金風(fēng)險控制過程中值得注意的問題。

2.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移

根據(jù)風(fēng)險轉(zhuǎn)移的特點，產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金戰(zhàn)略實施過程中的大多數(shù)風(fēng)險是無法轉(zhuǎn)移的，因為青西新區(qū)政府在制定產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金時，考慮的是結(jié)合本區(qū)的特點，以本區(qū)域為獨立單位執(zhí)行的，除非與鄰近區(qū)域或地區(qū)聯(lián)系，才能在面臨一些風(fēng)險時采用這種措施。但這種情況的發(fā)生概率較低，因為青西新區(qū)政府無法承擔(dān)的風(fēng)險在轉(zhuǎn)移后，其他地區(qū)也可能無法承擔(dān)。但在各產(chǎn)業(yè)之間是可以采用這種措施的，比如不同產(chǎn)業(yè)面對風(fēng)險的承受能力不同時，可通過轉(zhuǎn)移，達(dá)到整體效益損失最低的效果等。

2.4風(fēng)險保留

風(fēng)險保留是最消極的控制措施，但在某些情況下卻是最有效的措施。風(fēng)險保留措施在一定情況下對產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金風(fēng)險控制具有很大的效果，比如環(huán)境污染等引起的社會風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險，青西新區(qū)政府不能為了保證損失最小而采取類似減產(chǎn)等措施，而應(yīng)該主動承擔(dān)污染帶來的影響，積極采取有效措施來改變環(huán)境，在保證產(chǎn)業(yè)規(guī)模的同時降低污染，同時優(yōu)化產(chǎn)業(yè)模型，使其符合產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金目的。此時的風(fēng)險保留不再是只承擔(dān)風(fēng)險帶來的損失，而是另辟蹊徑，尋找有效的措施等見下表。

由上述內(nèi)容可知，針對不同的風(fēng)險，可采用不同的風(fēng)險控制措施，所討論出的針對性措施并不一定是最優(yōu)的措施，因為環(huán)境情況不同，同一種風(fēng)險的發(fā)生采用不同的措施可以得到不同的效果，所以在面對風(fēng)險和制定風(fēng)險政策時應(yīng)隨機而變，以保證產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的有效實施。

3青西新區(qū)政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金風(fēng)險過程控制

產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的風(fēng)險控制是一個伴隨產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程的過程控制，不同的時期，風(fēng)險控制重點不同，面臨的風(fēng)險內(nèi)容不同，因此要采取的風(fēng)險控制措施也不同。

產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金制定時期的控制重點在風(fēng)險分析和風(fēng)險預(yù)測。在制定產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金戰(zhàn)略時，要根據(jù)青西新區(qū)的實際情況進(jìn)行分析討論，控制基金的投入和分配，做好預(yù)算和產(chǎn)業(yè)發(fā)展預(yù)測，為產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的實施做好基礎(chǔ)準(zhǔn)備，提供足夠的物質(zhì)、資金和人員配備。

產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實施過程中的控制，重點在于引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化轉(zhuǎn)型，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的效益。在產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中及時進(jìn)行發(fā)現(xiàn)偏差和問題，采取有效合理的措施糾偏，保證產(chǎn)業(yè)發(fā)展向著預(yù)期方向發(fā)展，并根據(jù)實際情況不斷更新產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的分配方向和投入量。

產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金終止時期的控制是產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金實現(xiàn)其基本作用之后，根據(jù)青西新區(qū)的實際發(fā)展情況，發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)重大偏差和問題的產(chǎn)業(yè)。對不符合預(yù)期的產(chǎn)業(yè)進(jìn)行再投資和引導(dǎo)，使其能及時得到轉(zhuǎn)型和發(fā)展。完成產(chǎn)業(yè)預(yù)期效益的產(chǎn)業(yè)，注入適量資金，使其持續(xù)發(fā)展和優(yōu)化，從而帶動青西新區(qū)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展和優(yōu)化轉(zhuǎn)型。

4結(jié)論

產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的風(fēng)險控制是一個長期的過程，需要青西新區(qū)政府投入足夠的資金和能力。在風(fēng)險控制過程中，青西新區(qū)政府要采取積極的態(tài)度來應(yīng)對，無論風(fēng)險帶來的影響多大，造成的損失多嚴(yán)重，也不要改變產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的投入初衷，盡最大的努力來協(xié)調(diào)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。針對不同風(fēng)險，及時采取有效措施，使損失減到最低，以期能保證整體產(chǎn)業(yè)得到發(fā)展。

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