□湯素艷

（中國工商銀行玉田支行河北唐山064100）

基于新型電信詐騙違法犯罪預(yù)防分析

□湯素艷

（中國工商銀行玉田支行河北唐山064100）

隨著科技的不斷發(fā)展，社會(huì)中呈現(xiàn)出越來越多電信詐騙違法犯罪事件，并且詐騙違法犯罪的形式層出不窮具有一定的針對性、隱蔽性等特點(diǎn)。對不斷出現(xiàn)的新型電信詐騙違法犯罪防范也存在著許多的問題，但是各個(gè)部門必須緊密配合聯(lián)手防范，從源頭做起預(yù)防電信詐騙違法犯罪事件的發(fā)生。

新型電信詐騙；違法犯罪；預(yù)防分析

根據(jù)數(shù)據(jù)調(diào)查得知，新型電信詐騙違法犯罪在近幾年發(fā)案率一直呈上升趨勢，年均發(fā)案增長率為25%左右，從2014年開始，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)采取重點(diǎn)打壓電信詐騙違法犯罪行動(dòng)，對其進(jìn)行的預(yù)防工作雖已取得了一定的效果，但是每年發(fā)案仍在增長。

1 新型電信詐騙違法犯罪的主要特點(diǎn)

1.1 詐騙形式多樣化

新型電信詐騙因?yàn)樽罱鼛啄晡覈竦膫€(gè)人隱私信息遭遇泄露等，電信詐騙違法犯罪分子通過收集目標(biāo)信息來對其進(jìn)行分析，所采用的詐騙方式也不再是以前的亂槍打鳥的形式，而是更加具有針對性。詐騙內(nèi)容的設(shè)計(jì)基本上都是針對某一類人群進(jìn)行“量身定制”的，進(jìn)而加大了電信詐騙分子的成功率。除此之外他們還對詐騙的手段進(jìn)行專門的研究，具備專業(yè)的電信詐騙犯罪工具，利用網(wǎng)絡(luò)來對來電號(hào)碼進(jìn)行改變，進(jìn)而冒充領(lǐng)導(dǎo)或者公職人員進(jìn)行詐騙。

1.2 具有團(tuán)隊(duì)合作

電信詐騙犯罪的幕后基本上都是由一個(gè)個(gè)團(tuán)隊(duì)組成的，隊(duì)內(nèi)會(huì)有嚴(yán)密的制度和體系，分工明確，主要有以下四個(gè)部分：1.收集信息，對信息進(jìn)行倒買倒賣，這個(gè)部分的主要途徑是通過淘寶、物業(yè)以及單位信息管理人員手中進(jìn)行購買；2.溝通平臺(tái)，主要是對分類出來的信息進(jìn)行分類歸納出大致人群，通過針對性的詐騙內(nèi)容來進(jìn)行行騙；3.轉(zhuǎn)賬提款，當(dāng)電信詐騙分子實(shí)施詐騙成功之后就將準(zhǔn)備好的假帽銀行卡通過異地取款方式，將錢款取出；4.技術(shù)服務(wù)，這個(gè)部分也是詐騙形式多樣化最重要的因素，當(dāng)一種詐騙方式已經(jīng)沒有什么作用之后，就會(huì)有專門的人員對詐騙內(nèi)容進(jìn)行構(gòu)建。根據(jù)公安系統(tǒng)對電信詐騙團(tuán)伙統(tǒng)計(jì)得知，基本上都是由10人以上組成，當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)，往往幾分鐘的時(shí)間錢款就已經(jīng)被轉(zhuǎn)移走了。

1.3 具有反偵察意識(shí)

當(dāng)電信詐騙團(tuán)伙形成時(shí)，組織的頭目基本上會(huì)在國外，在國內(nèi)的基本上都是基層負(fù)責(zé)取款的人員，同時(shí)他們在進(jìn)行行騙的過程中反偵察意識(shí)非常強(qiáng)烈，對公安系統(tǒng)的手段掌握非常清楚，進(jìn)而這就加大了公安機(jī)關(guān)對電信詐騙團(tuán)伙的打擊難度。

2 新型電信詐騙預(yù)防策略

2.1 嚴(yán)格管理個(gè)人信息的收集工作

在對電信詐騙違反犯罪的分析我們可以得知，他們首先需要做的工作就是收集個(gè)人信息，對其進(jìn)行分類歸納，只有這樣才可以對犯罪目標(biāo)進(jìn)行“量身定做”詐騙內(nèi)容。例如：對網(wǎng)絡(luò)購物人員進(jìn)行退錢詐騙行動(dòng)、對急需用錢人群進(jìn)行信用卡辦理服務(wù)等等，這樣會(huì)讓受害者對其深信不疑。我國對于個(gè)人信息管理工作未有嚴(yán)格的法律制度，雖然倒賣個(gè)人信息在最近的刑法修正中進(jìn)行了規(guī)定，但也僅僅是原則方面，在判定過程中未能具有很強(qiáng)的實(shí)效性。因此應(yīng)該對嚴(yán)格管理個(gè)人信息的收集工作人員，從根源上去保護(hù)人民的信息安全以及利益。

2.2 數(shù)據(jù)識(shí)別工作

電信詐騙成功的基本要素之一就是要與受害者進(jìn)行溝通，而溝通的途徑最主要的就是電話詐騙。隨著科技的進(jìn)步，基本上智能手機(jī)都會(huì)相匹配人員基本信息統(tǒng)計(jì)，這些都會(huì)避免人們遭到騷擾或者詐騙，所以對于這項(xiàng)技術(shù)的發(fā)展還是需要大力推進(jìn)的，通過智能識(shí)別來預(yù)防電信詐騙犯罪。

2.3 對易受騙人群進(jìn)行宣傳

雖然電信詐騙的形式多種多樣，但是是否取得詐騙成功還是取決于受害者的心理，在進(jìn)行預(yù)防電信詐騙宣傳工作時(shí)，不應(yīng)該采用盲目的宣傳方式，應(yīng)該考慮到某種場所某些人群的心理特點(diǎn)來進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，同時(shí)對于新出現(xiàn)的電信詐騙手段和方法要及時(shí)的宣傳，讓人們能夠?qū)ζ溥M(jìn)行了解，進(jìn)而提高群眾對電信詐騙的防范意識(shí)。

結(jié)束語

預(yù)防新型電信詐騙工作雖然艱難，但是只要人們?nèi)罕姾凸矙C(jī)關(guān)以及各種組織單位相互配合共同應(yīng)對，預(yù)防電信詐騙工作將會(huì)取得實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展，對保護(hù)人們?nèi)阂鎸⑵鹬卮笞饔谩?/p>

[1]向群,劉凌.當(dāng)前涉臺(tái)電信詐騙犯罪打擊困境及防范對策——以云南省為例[J].云南大學(xué)學(xué)報(bào)(法學(xué)版), 2016,(05).

[2]余奕生,梁超.防范虛假信息詐騙犯罪差異化宣傳的可行性探析[J].河北公安警察職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào),2016,(03).

1004-7026（2016）13-0089-01

D920.4

A

10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2016.13.063

湯素艷（1973.2-），女，唐山玉田人，內(nèi)控監(jiān)察員，本科，研究方向：防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)或防范新型電信詐騙等。