楊曦

（中國人民銀行大慶市中心支行，黑龍江 大慶 163316）

金融支持資源型城市轉型的探索與實踐

楊曦

（中國人民銀行大慶市中心支行，黑龍江 大慶 163316）

大慶是一座典型的石油資源型城市，多年以來原油產(chǎn)量位列全國第一，石油經(jīng)濟在GDP中占主導地位。自2007年起，大慶油田逐年減產(chǎn)，步入油田開采的中后期階段，城市轉型壓力日益增大。近年來，大慶市銀行部門結合地方經(jīng)濟發(fā)展實際，著力提高金融驅動效能，不斷調(diào)整優(yōu)化信貸結構，在城市轉型方面進行了積極的探索和實踐。

金融支持；城市轉型；探索與實踐

近年來，大慶市銀行部門結合地方經(jīng)濟發(fā)展實際，著力提高金融驅動效能，不斷調(diào)整優(yōu)化信貸結構，在城市轉型方面進行了積極的探索和實踐。

一、主要做法

（一）加大信貸引導力度，強化窗口指導效能

大慶市銀行部門針對文化旅游、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、民生等重點領域強化政策引導，通過下發(fā)文件、召開推進會、開展信貸政策導向效果評估等多種方式，推動信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策協(xié)調(diào)配合。

深入推進金融支持文化示范園區(qū)建設工作，培育新興經(jīng)濟增長點。創(chuàng)新開展“文化產(chǎn)業(yè)金融服務年”活動，制定《關于金融支持文化產(chǎn)業(yè)振興和發(fā)展繁榮的實施辦法》《金融支持文化企業(yè)園區(qū)建設示范點工作方案》等制度辦法，積極推動成立5000萬元的大慶市文化事業(yè)文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金，用于文化企業(yè)貸款貼息和風險補償，促進文化與金融加速融合。

扎實落實“兩大平原”金改方案，推動現(xiàn)代農(nóng)業(yè)優(yōu)化升級。圍繞大慶市建設國家現(xiàn)代農(nóng)業(yè)示范區(qū)戰(zhàn)略，緊抓“兩大平原”金融改革機遇，通過深入現(xiàn)場調(diào)研、召開座談會及推進會等方式引導和鼓勵涉農(nóng)金融機構加大金融對現(xiàn)代農(nóng)業(yè)支持力度。截至2015年末，推動各縣域共17家涉農(nóng)金融機構與43家新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體結成對子，并已落實貸款7.8億元。

大力推動“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”工作，保障和改善民生。成立全民創(chuàng)業(yè)工作領導小組，制定《中國人民銀行大慶市中心支行推進全民創(chuàng)業(yè)工作方案》，指導轄內(nèi)金融機構簡化貸款申請手續(xù)和流程，適時開展網(wǎng)上申請和辦理服務，做好下崗失業(yè)人員、高校畢業(yè)生、農(nóng)村婦女和農(nóng)民工就業(yè)創(chuàng)業(yè)的金融支持工作。截至2015年末，累計發(fā)放小額擔保貸款6302萬元，支持就業(yè)創(chuàng)業(yè)人員1062人。

（二）搭建政銀企對接平臺，提高金融資源配置效率

2015年，市政府召開銀企對接會和重點融資對接會，共簽約重點項目和企業(yè)195個，達成意向性貸款102.4億元。同時，與市工信委、發(fā)改委合作建設“大慶市融資服務平臺”“大慶市銀企對接服務咨詢網(wǎng)”，銀政企三方交流數(shù)字化信息平臺，定期發(fā)布和更新信貸政策、金融產(chǎn)品、企業(yè)需求，開發(fā)實時在線對接功能。目前，平臺上已發(fā)布全市162家企業(yè)和項目的融資信息和17家銀行近百種信貸產(chǎn)品信息。截至2015年末，各銀行機構落實重點項目和企業(yè)貸款93.0億元，簽約落實率達90.8%。

（三）創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務方式，突破重點領域融資瓶頸

以城市轉型主導產(chǎn)業(yè)作為切入點，相繼召開了門票收益權質(zhì)押貸款座談會、農(nóng)村金融產(chǎn)品與服務方式創(chuàng)新工作推進會、知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款培訓會等多次會議，引導金融機構加大對石油化工、生物醫(yī)藥、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、文化旅游等重點領域的金融創(chuàng)新力度。截至2015年末，大慶市抵質(zhì)押擔保物范圍已由傳統(tǒng)的房地產(chǎn)抵押擴大至應收賬款、動產(chǎn)、股權、存單等多種資產(chǎn)，國內(nèi)保理、產(chǎn)業(yè)鏈融資、訂單融資等業(yè)務得到有效推廣和復制，創(chuàng)新金融產(chǎn)品貸款余額達145億元。

（四）開展信貸政策導向效果評估，突出定向支持作用

為進一步優(yōu)化信貸資源配置，建立金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展的效果評估機制，人民銀行大慶市中心支行與市金融辦、銀監(jiān)分局、發(fā)改委、財政局5個部門共同研究制定《大慶市金融機構信貸投放效果評估辦法》（以下簡稱《辦法》），采取定量與定性評估相結合的評估方式，將金融機構加大信貸投放、支持產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整情況作為重點開展評估。《辦法》研究設置了新增貸款、增量存貸比、不良資產(chǎn)處置、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、優(yōu)化金融服務5個一級指標，下設新增各項貸款、新增投資千萬元以上重點項目貸款、新增涉農(nóng)貸款、新增中小微企業(yè)貸款、新增文化旅游貸款和新增民生領域貸款6個二級指標，突出對地方主導產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的定向支持作用。按季度向地方政府部門和金融機構報送信貸政策導向評估結果，有效提高信貸政策傳導效率。

（五）建立“一庫兩網(wǎng)一平臺”，推進中小企業(yè)征信體系建設

開發(fā)“一庫兩網(wǎng)一平臺”中小微企業(yè)信用體系建設新模式，實現(xiàn)數(shù)據(jù)采集和查詢、企業(yè)信息公示、實時融資對接等多項功能。與市金融辦、工商局、銀監(jiān)分局聯(lián)合印發(fā)了《大慶市中小微企業(yè)金融培育與守信紅名單評選工作辦法的通知》和《大慶市銀行業(yè)金融機構支持守信紅名單企業(yè)發(fā)展實施辦法的通知》，對信用良好的企業(yè)優(yōu)先扶持、重點“孵化”。平臺運行一年多以來，已采集6.4萬戶企業(yè)基本信息以及納稅處罰、環(huán)保處罰、公積金欠繳等多項政府部門信息，輔助市環(huán)保局及有關政府部門開展九大行業(yè)滿意度調(diào)查、評選誠信示范企業(yè)、開展企業(yè)環(huán)境信用評價，進一步強化了中小微企業(yè)誠信意識，提高中小微企業(yè)融資效率。同時，通過信用數(shù)據(jù)中心融資服務平臺，可實現(xiàn)銀企線上對接、線下融資功能。目前，已有92家中小微企業(yè)與銀行機構在線上達成貸款意向，金額46.8億元。

二、主要成效

（一）信貸投放與產(chǎn)業(yè)政策的契合度不斷提高

截至2015年末，大慶市金融機構本外幣存款余額2209.6億元，同比增長8.0%；本外幣各項貸款余額933.8億元，同比增長7.2%；存貸比為42.3%，與去年同期基本持平。2015年末，中小微企業(yè)、涉農(nóng)、文化旅游、現(xiàn)代服務業(yè)等重點領域分別同比增長9.8%、22.7%、22.1%和12.9%，地方主導產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)融資狀況明顯改善。

（二）區(qū)域產(chǎn)業(yè)結構持續(xù)調(diào)整升級

在多項金融政策支持下，資源型城市轉型提檔加速，城市經(jīng)濟多樣性不斷增加，經(jīng)濟結構不斷優(yōu)化，資源型產(chǎn)業(yè)占比不斷下降。產(chǎn)業(yè)結構從2010年的3.3∶82.2∶14.5調(diào)整到2015年的6.5∶65.4∶28.1。石油、天然氣、石化行業(yè)增加值占GDP比重預計為36.3%，比去年同期下降14.3個百分點。

（三）社會融資結構不斷優(yōu)化

除在銀行間債券市場上成功發(fā)行的40億元非公開定向債務融資工具外，2015年，以大慶市熱力公司供熱費收費權為基礎的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品——“銀河大慶供熱資產(chǎn)支持專項計劃”資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在上海證券交易所掛牌轉讓，成為國內(nèi)最大規(guī)模城市供熱領域資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。2015年，大慶市新增直接融資額和間接融資額分別為69億元和62.6億元，二者比例達1.1∶1，社會融資結構進一步改善。

〔責任編輯：宋洪德〕

F830.4

A

1002-2341（2016）03-0152-02

2016-05-14

楊曦(1988-)女，黑龍江大慶人，科員，管理學碩士，主要從事貨幣政策研究。