賀冷松

（301900 天津市薊縣人民檢察院 天津）

從打擊非法集資犯罪談檢察機關(guān)如何保障非公有制經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展

賀冷松

（301900 天津市薊縣人民檢察院 天津）

非法集資犯罪嚴(yán)重影響社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，近年來非公有制企業(yè)參與非法集資的情況屢見不鮮，檢察機關(guān)應(yīng)嚴(yán)厲打擊該類犯罪，為非公有制經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展?fàn)I造良好法制環(huán)境。

非法集資；檢察機關(guān)；穩(wěn)健發(fā)展

非公有制經(jīng)濟(jì)是社會主義市場經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，對我國整體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展有著至關(guān)重要的作用，與國民生活更是息息相關(guān)。近年來，部分非公有制企業(yè)或者責(zé)任人參與非法集資，嚴(yán)重破壞了社會經(jīng)濟(jì)秩序，影響了社會穩(wěn)定。嚴(yán)厲查辦該類犯罪已經(jīng)成為檢察機關(guān)服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、保護(hù)群眾合法權(quán)益的必然要求。

一、檢察機關(guān)為非公有制經(jīng)濟(jì)保駕護(hù)航的重要意義

非公有制經(jīng)濟(jì)在我國社會發(fā)展進(jìn)程中發(fā)揮著重要作用，在整體經(jīng)濟(jì)體制中所占的比重也是舉足輕重，對公有制經(jīng)濟(jì)和非公有制經(jīng)濟(jì)平等保護(hù)，更是我國憲法規(guī)定的一項重要原則。檢察機關(guān)要切實把思想和行動統(tǒng)一到中央決策部署和要求上來，圍繞服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和發(fā)展大局，將平等保護(hù)各類市場主體的合法權(quán)益作為服務(wù)社會發(fā)展大局的重要著力點，做到訴訟地位和權(quán)利平等、法律適用和責(zé)任平等、法律保護(hù)和服務(wù)平等。找準(zhǔn)檢察工作保障和促進(jìn)非公有制經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的切入點，全面履行預(yù)防、監(jiān)督、服務(wù)等職責(zé)，為非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有力司法保障。

二、非法集資案件多發(fā)的原因

一是企業(yè)融資難。由于國家對整個國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控，各大銀行關(guān)于貸款發(fā)放的審批要求嚴(yán)格，企業(yè)難以從正規(guī)銀行貸款。導(dǎo)致一些企業(yè)，主要是民營中小企業(yè)，只能采取以高息回報為誘餌，從民間拆借高利率資金的手段進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，由此形成惡性循環(huán)，最終資金鏈斷裂。

二是高收益吸引群眾盲目投資。追求高回報是投資的根本目的，在正當(dāng)投資渠道過窄的情況下，就使人們不得不去尋找不正當(dāng)?shù)耐顿Y渠道。另外，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民收入不斷提高，生活成本以及醫(yī)療、教育的支出越來越高，傳統(tǒng)的儲蓄方式已不足以滿足投資增值的需求。非法吸儲者承諾的收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出儲蓄收益，定期的回報更是讓投資者吃了定心丸，因而踴躍投入資金。

三是非法集資的大量資金用途不正當(dāng)。吸儲者資金投向的產(chǎn)業(yè)一般具有投機性和高風(fēng)險性，部分吸儲者更是將到手的資金用于個人開支，揮霍消費，最終資金形成巨大空缺，周轉(zhuǎn)無法進(jìn)行。

三、非法集資類犯罪呈現(xiàn)的特點

一是高回報高風(fēng)險。該類犯罪之所以能夠吸引眾多人參與，主要原因就是有高額利潤可以期待。犯罪嫌疑人一般以投資某種高利潤的產(chǎn)業(yè)為由，以返高息為誘餌，編造名目吸引大家投資。部分企業(yè)經(jīng)營者掌握大量資金急于尋求該類投資機會，從而一步一步陷入其中，而且在短期內(nèi)很難看清其危害，最終被騙取巨額資金。

二是人數(shù)廣危害大。由于非法集資類犯罪起源于夸大其詞的宣傳和第一部分受害者進(jìn)行受益消息擴(kuò)散，導(dǎo)致吸引眾多人參與其中，虛假繁榮的背后實際是越來越難以彌補的資金缺位，導(dǎo)致投資者資金被套牢。近年來非法集資類犯罪集中爆發(fā)，在實際案例中多家企業(yè)因此走向破產(chǎn)的道路，給國民經(jīng)濟(jì)帶來了嚴(yán)重影響。

三是周期長追贓難。此類犯罪多發(fā)生在經(jīng)濟(jì)往來過程中，犯罪分子為騙取他人信任不惜采取“拆東墻補西墻”的手段，營造信譽良好的假象，致使被害人在相當(dāng)長的時期內(nèi)未能察覺。如此惡性循環(huán)到最后，往往已經(jīng)無法收拾殘局。同時，在長時間的集資過程中，大量資金被揮霍或者用于支付高額利息，關(guān)于贓款追繳、發(fā)還被害人的工作難度較大。

四、檢察機關(guān)打擊非法集資類犯罪的措施

檢察機關(guān)作為打擊、預(yù)防犯罪的前沿陣地，應(yīng)致力于社會發(fā)展大局，針對非法集資犯罪進(jìn)行深入研究分析，總結(jié)辦案經(jīng)驗，從而有效凈化社會經(jīng)濟(jì)秩序。

一是嚴(yán)格依法辦案，加大對該類案件的打擊力度。區(qū)分非法集資與民間借貸等合法行為，做到在實踐中準(zhǔn)確把握罪與非罪的標(biāo)準(zhǔn)。定期匯總近期案件信息，分析研判案件整體特點，為打擊非法集資案件理清辦案思路，做到高效、準(zhǔn)確執(zhí)法，遏制非法集資屢禁不止的勢頭。

二是建立信息共享網(wǎng)絡(luò)，多部門聯(lián)合打擊犯罪。由于此類案件往往與正常民間借貸相互交叉，容易混淆，實踐中應(yīng)探索建立公、檢、法、銀監(jiān)會、工商等相關(guān)部門聯(lián)席會議制度，爭取在案發(fā)后及時就案件的定性、罪與非罪等問題形成統(tǒng)一認(rèn)識，并形成處理初步意見，做到有的放矢。

三是加強對追贓工作的跟蹤，最大限度降低群眾損失。在辦理非法集資案件過程中將追贓挽損與定罪處刑放到同樣重要的位置，在審查逮捕環(huán)節(jié)、審查起訴環(huán)節(jié)，一方面對證據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查，另一方面著重對贓款贓物去向進(jìn)行專門審查，認(rèn)真核實每位集資者的資金往來去向，對于贓款物去向不明的案件，引導(dǎo)公安機關(guān)繼續(xù)開展核實、追查工作，盡最大可能減少投資人的損失。

四是強化法律宣傳，提高人民群眾的法制意識。很多人在獲得高額回報的誘惑之下，不能夠正確區(qū)分合法與違法的界限，甚至在自己的合法權(quán)益受到侵害的時候，也不知道該如何進(jìn)行保護(hù)。因此，我們在進(jìn)行法律宣傳的過程中應(yīng)將非法集資的危害性和嚴(yán)重后果作為重點宣傳內(nèi)容之一，利用普法機會向廣大群眾宣傳非法集資、高利借貸的危害性，自覺增強理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

五是做好延伸服務(wù)，引導(dǎo)非公有制企業(yè)走上法制化正軌。非公有制企業(yè)在我國生存和發(fā)展除了受外在環(huán)境因素的影響外，企業(yè)內(nèi)在質(zhì)素更加重要。檢察機關(guān)應(yīng)當(dāng)加強對企業(yè)做好法律培訓(xùn)，傳授企業(yè)發(fā)展相關(guān)的法律常識，引導(dǎo)企業(yè)要想做大、做強，必須奉公守法，遵守國家的法律、政策。并引領(lǐng)企業(yè)依法經(jīng)營，使其學(xué)會運用法律自我保護(hù)。

［1］劉為波.《<關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋>的理解與適用》.

［2］彭冰.《非法集資行為的界定—評最高人民法院關(guān)于非法集資的司法解釋》.

［3］《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》.

［4］《關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能依法保障和促進(jìn)非公有制經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的意見》.