丁玲

農(nóng)業(yè)銀行江蘇豢興支行

今年以來，針對(duì)詐騙犯罪多發(fā)、頻發(fā)，特別是以銀行客戶資金為目的的詐騙案件明顯增多的嚴(yán)峻形勢(shì)，農(nóng)行泰興支行群策群力，綜合施策，發(fā)動(dòng)全員參與、全員防控，持續(xù)開展詐騙案件防控工作。今年前11個(gè)月，該行共成功堵截各類詐騙案件50余起，避免銀行和客戶資金損失1000多萬元。

該行始終堅(jiān)持案防理念教育和案防責(zé)任教育，將“控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的嵌入到經(jīng)營(yíng)管理全過程，使員工自覺做到“四不為”，即：通過加強(qiáng)對(duì)員工的思想品德教育，提高員工自律意識(shí)，使員工做到“不想為”；通過嚴(yán)格的責(zé)任追究，形成強(qiáng)大的威懾力量，使員工做到“不敢為”；通過嚴(yán)密的內(nèi)部控制約和員工行為排查機(jī)制，使員工做到“不能為”；通過建立舉報(bào)機(jī)制和連帶責(zé)任追究機(jī)制，提高員工自覺抵制違規(guī)違法行為的意識(shí)，使員工“不讓為”。

為了強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，形成上下聯(lián)動(dòng)的局面。該行成立安全生產(chǎn)委員會(huì)，將詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控納入全行安全生產(chǎn)的大框架，提上了重要工作日常日程，并將大堂和柜面這兩個(gè)反詐騙的主要陣地的防控責(zé)任進(jìn)一步明確到了網(wǎng)點(diǎn)管理部和財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部。同時(shí)，轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)均根據(jù)支行要求成立了包括詐騙案件防控在內(nèi)的安全生產(chǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)了對(duì)反欺詐工作的組織和協(xié)調(diào)，形成了上下聯(lián)動(dòng)、群防群控的反欺詐工作格局。

該行進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，確保案防工作不留空白。一是支行行長(zhǎng)與各網(wǎng)點(diǎn)、備部門負(fù)責(zé)人，各單位負(fù)責(zé)人與員工之間層層簽訂了詐騙案件防范履職承諾書，將詐騙防控責(zé)任落實(shí)到每一個(gè)部門、每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一個(gè)崗位。二是建立保安、大堂、自助區(qū)、柜面四道防詐騙“防火墻”，各功能區(qū)由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)，同時(shí)又將大堂、自助區(qū)和柜面的防詐騙責(zé)任落實(shí)到了具體的人，大堂和自助區(qū)由保安和大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)，柜面由運(yùn)營(yíng)主管負(fù)責(zé)，既做到分工明確又有協(xié)調(diào)配合，確保詐騙防控覆蓋不留盲區(qū)。三是建立詐騙防控周例會(huì)學(xué)習(xí)制度，要求各網(wǎng)點(diǎn)將詐騙防控學(xué)習(xí)必須納入每周例會(huì)的必學(xué)范圍，實(shí)現(xiàn)反詐騙防控教育的常態(tài)化、日常化。

該行通過強(qiáng)化預(yù)案制定，提前介入風(fēng)險(xiǎn)隱患的化解。搜集近年來社會(huì)上出現(xiàn)各類詐騙案件，進(jìn)行總結(jié)、分析，研究歸納出詐騙案件的主要表現(xiàn)和流程特征，并根據(jù)其表現(xiàn)和特征制定了網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別、預(yù)防和控制詐騙案件的預(yù)案。每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)均成立了詐騙防控應(yīng)急處置小組，一旦發(fā)生可疑情況，立即啟動(dòng)處置預(yù)案，應(yīng)急小組迅速介入，科學(xué)判斷、冷靜處理，遇到非常情況采取非常措施，或報(bào)警、或強(qiáng)行制止。實(shí)用、有效的處置預(yù)案，大大提升了網(wǎng)點(diǎn)詐騙案件防控能力。

采取定期和不定期的突擊式、飛行式、接管式等多種檢查形式，該行對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線的操作流程、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重要點(diǎn)位進(jìn)行全面或?qū)ｍ?xiàng)排查督導(dǎo)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題，依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度的要求，限期完善措施，切實(shí)整改，將各類風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。實(shí)行案件責(zé)任追究制度，將防范案件工作責(zé)任落實(shí)到各個(gè)業(yè)務(wù)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對(duì)成功堵截案件的發(fā)生，有效避免重大損失的單位和人員，按照相關(guān)獎(jiǎng)懲辦法給予通報(bào)表彰和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。