◎謝琳

金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系

◎謝琳

防范金融風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)金融的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)及金融體系的建立有密切的關(guān)聯(lián)。筆者結(jié)合了理論上的認(rèn)識(shí)和經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐發(fā)展等相關(guān)問(wèn)題，認(rèn)真分析了實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系之間的相互關(guān)系。分析的結(jié)果是，在國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)的前提下，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系在主流經(jīng)濟(jì)理論探討過(guò)程中，沒(méi)有被全面的認(rèn)可。處于實(shí)體經(jīng)濟(jì)配置資源的核心地位的是金融體系，它在實(shí)體經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生過(guò)程中發(fā)揮著重要作用，它是服務(wù)業(yè)中重要的一部分，它并不是與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相對(duì)立的虛擬經(jīng)濟(jì)的一部分。因此，把握好實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融體系的密切聯(lián)系程度，認(rèn)真認(rèn)識(shí)、分析金融體系自身的運(yùn)行機(jī)制，才能更好的促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融體系的健康有序的發(fā)展。

現(xiàn)在我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型與金融體系改革的關(guān)鍵時(shí)期，準(zhǔn)確把握實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系的密切關(guān)系，對(duì)于金融體系的健康發(fā)展起著非常重要的作用。因?yàn)?，?jīng)濟(jì)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期的發(fā)展變化，直接體現(xiàn)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系的聯(lián)系密切程度，所以，正確認(rèn)識(shí)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系的密切的關(guān)系，可以有效阻止金融危機(jī)的出現(xiàn)，并對(duì)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展起著積極的保障作用。

實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融體系在發(fā)展中的相互聯(lián)系

實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系的動(dòng)態(tài)變化狀態(tài)貫穿于整個(gè)發(fā)展的始終。金融體系在以交易需求為基礎(chǔ)和條件的基礎(chǔ)上產(chǎn)生，但是在實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期，作為中介地位的金融體系，加強(qiáng)了知識(shí)實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的密切交流，使其它們之間進(jìn)行支付與匯兌工作，從而進(jìn)一步促進(jìn)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的間接的發(fā)展起來(lái)。但是，隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展與壯大，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系的關(guān)系日益密切起來(lái)，并不斷的融合在一起，金融體系日益發(fā)展成遵守信用﹑講求誠(chéng)信的中介力量，金融體系在實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展積累的原始資本的基礎(chǔ)上不斷完善，同時(shí)利用最佳的手段和方式使實(shí)體經(jīng)濟(jì)原始積累的資本得到了最優(yōu)的配置，從而直接加速了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康﹑持續(xù)的發(fā)展開(kāi)來(lái)。金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)兩者之間的關(guān)系隨著公司制和股份制在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的運(yùn)用而日益密切，使兩者完成了從間接關(guān)系向直接聯(lián)系的轉(zhuǎn)化，也為金融市場(chǎng)向前健康的發(fā)展提供了一個(gè)良好的展示舞臺(tái)。但是，現(xiàn)今實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系之間的關(guān)系日益發(fā)展成相互控制與制約的狀態(tài)，兩者之間的密切關(guān)系不斷出現(xiàn)了距離上的隔閡，究其原因是，在管理模式﹑科學(xué)技術(shù)﹑組織形式等方面的基礎(chǔ)上實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)生了不斷的變化，金融體系在結(jié)構(gòu)和功能上得到了轉(zhuǎn)變與創(chuàng)新。在發(fā)展的過(guò)程中，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系之間日益分離的關(guān)系其速度飛速發(fā)展，致使，隨著邊際出現(xiàn)的遞減導(dǎo)致實(shí)體經(jīng)濟(jì)日益陷入了非常困難的境地，而金融體系也需要把誠(chéng)信﹑信用作為自身發(fā)展的支柱。因此，實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系兩者之間的關(guān)系在其發(fā)展的過(guò)程中，具體體現(xiàn)為先是相互分離的關(guān)系，再是逐漸的融合的關(guān)系，最后又呈現(xiàn)出相互分離的關(guān)系。

實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系之間的發(fā)揮的作用

金融體系存在的前提條件是實(shí)體經(jīng)濟(jì)。金融體系產(chǎn)生于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)程當(dāng)中，并依靠于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而發(fā)展，是實(shí)體經(jīng)濟(jì)為其發(fā)展奠定了良好的物質(zhì)上的基礎(chǔ)和穩(wěn)定的收益，否則金融體系有可能出現(xiàn)嚴(yán)重的問(wèn)題，如，金融資本的泛濫，進(jìn)而流入市場(chǎng)，導(dǎo)致資源的配置得不到優(yōu)化的配置，還有可能出現(xiàn)金融危機(jī)，影響商品市場(chǎng)的正常運(yùn)行，使金融體系不能很好的發(fā)揮應(yīng)有的作用。

實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要手段是金融體系。金融體系不僅為實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)行資本原始積累奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，而且為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有效發(fā)展和進(jìn)一步擴(kuò)大生產(chǎn)提供了重要的資金支持，也為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了優(yōu)質(zhì)的支付中介服務(wù)，并發(fā)揮了重要的職能，如，穩(wěn)步發(fā)展和降低風(fēng)險(xiǎn)等?，F(xiàn)在的信息披露﹑信用體制建設(shè)﹑兼并收購(gòu)﹑財(cái)務(wù)管理等新現(xiàn)象出現(xiàn)在金融體系的完善與發(fā)展的過(guò)程當(dāng)中，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展起立積極性作用，而且使實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)始向多元化方向發(fā)展。

制定有效措施協(xié)調(diào)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系的關(guān)系

調(diào)動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的積極因素，推動(dòng)金融體系向前發(fā)展。要解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系之間的分離問(wèn)題，就要在金融體系的完善與發(fā)展的基礎(chǔ)上，把交易的需求看做是發(fā)展的目標(biāo)，并充分發(fā)揮實(shí)體經(jīng)濟(jì)的積極主動(dòng)精神。實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的出現(xiàn)了眾多現(xiàn)象，具體表現(xiàn)如下，金融服務(wù)和金融體系在實(shí)體經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化發(fā)展及對(duì)金融的要求的基礎(chǔ)上，不斷向自由化和市場(chǎng)化方向發(fā)展；原始資本積累的速度隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)而增長(zhǎng)，進(jìn)而進(jìn)入金融體系，從而不斷擴(kuò)大了金融體系發(fā)展的規(guī)模等等，這些現(xiàn)象都影響了金融體系的發(fā)展進(jìn)程。因此，要實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系的相互融合，就需要對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)行內(nèi)部改革，充分發(fā)揮其積極因素，以更好的促進(jìn)金融體系健康發(fā)展。

促進(jìn)金融體系改革的自由化。實(shí)現(xiàn)金融體系的自由化在滿足資金供求的基礎(chǔ)上達(dá)到實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資效率的高效，并在實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展中發(fā)揮重要的作用，具體表現(xiàn)如下：一是更多儲(chǔ)蓄在直接融資完善與發(fā)展條件下直接轉(zhuǎn)化為投資；二是政府對(duì)資本進(jìn)行優(yōu)化配置以促進(jìn)金融市場(chǎng)的發(fā)展；三是促使儲(chǔ)蓄的規(guī)模得到擴(kuò)大，利率的提升。四是避免金融市場(chǎng)出現(xiàn)結(jié)構(gòu)的失衡，使金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)差異化和多層次。五是提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)，進(jìn)一步完善監(jiān)管體系。

積極革新資本市場(chǎng)。要密切金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間關(guān)系，資本市場(chǎng)的革新在兩者之間占據(jù)著極為重要的地位，因?yàn)榻鹑隗w系有間接金融和直接金融兩部分組成，金融中介作為間接金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)存在債權(quán)債務(wù)兩方面的關(guān)系，資本市場(chǎng)指的是直接金融，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)程及速度起著重要的影響。如，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)信息和業(yè)務(wù)信息進(jìn)行及時(shí)的公布，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的有缺陷的信息進(jìn)行修正，可以很好的實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)范化；資本市場(chǎng)的發(fā)展為實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化和層次化的融資渠道奠定的基礎(chǔ)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造了較好的環(huán)境，加快了實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資的速度，而這些目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)都要求資本市場(chǎng)在發(fā)展和改革中不斷完善法律法規(guī)與信用體制。

總之，金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)兩者之間相互融合相互促進(jìn)，共同發(fā)展。金融體系離不開(kāi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，否則金融體系就失去的價(jià)值，而且會(huì)發(fā)生金融危機(jī)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)也離不開(kāi)金融體系，否則實(shí)體經(jīng)濟(jì)就不能穩(wěn)定的發(fā)展。因此，要進(jìn)一步密切兩者之間的相互關(guān)系，使其在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中充分發(fā)揮其積極作用。

（作者單位；河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)）