周瑛達

[摘要]本文利用文獻計量方法，對2011-2014年收錄于CNKI的2327篇互聯(lián)網(wǎng)金融研究的中文論文進行了統(tǒng)計，從研究現(xiàn)狀和文獻內(nèi)容兩方面入手，通過分析年發(fā)文量、核心作者、地區(qū)分布、被引頻次、關(guān)鍵詞分布、學科類別和期刊分布的特點，為研究者提供參考。

[關(guān)鍵詞]文獻計量；互聯(lián)網(wǎng)金融；中國知網(wǎng)

[中圖分類號]G250.252

[文獻標識碼]A

[文章編號]1008-0821（2015）04-0093-05

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展將對人類的金融模式產(chǎn)生顛覆性影響。過去的10年間，類似的顛覆性影響已經(jīng)發(fā)生在圖書、音樂、商品零售等多個領(lǐng)域。隨著我國經(jīng)濟水平的發(fā)展和網(wǎng)絡環(huán)境的成熟，互聯(lián)網(wǎng)金融的概念日益明晰。在這一背景下，國內(nèi)對互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)注熱度逐漸上升，相關(guān)的研究和文獻也隨之出現(xiàn)。然而在國內(nèi)的相關(guān)研究中，從文獻計量角度分析互聯(lián)網(wǎng)金融研究的文獻還比較少。對該領(lǐng)域的文獻計量分析將有助于把握研究的主題和發(fā)展方向，并為讀者和專家的學習和分析提供參考依據(jù)和指導。

1 數(shù)據(jù)來源和研究方法

本文所有統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源于中國期刊全文數(shù)據(jù)庫（CNKI），它是目前世界上最大的連續(xù)動態(tài)更新的中文數(shù)據(jù)庫，內(nèi)容涵蓋自然科學、工程技術(shù)、農(nóng)業(yè)、哲學、醫(yī)學、人文社科等各個領(lǐng)域，收錄國內(nèi)8200多種綜合期刊和專業(yè)特色期刊的論文，在該庫內(nèi)進行檢索能夠保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)的全面性和可信度。

在研究方法的選擇上，首先由于互聯(lián)網(wǎng)金融是近年來才開始興起的概念，本文將文章刊載的年代限定在2011-2014年之間；其次通過分析現(xiàn)實情況，考慮到“互聯(lián)網(wǎng)金融”這一新名詞近年來常見諸媒體大規(guī)模、高頻度的報道中，此處在“跨庫選擇”目錄下剔除了“報紙”和“商業(yè)評論”這兩個選項，因為這樣能夠統(tǒng)計出關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融研究的學術(shù)文獻。隨后使用中國知網(wǎng)的高級檢索功能，采取“篇名”中包含“互聯(lián)網(wǎng)金融”的檢索策略，以“精確”搜索的方式篩選出2327篇學術(shù)論文。值得注意的是，之所以采取“篇名”而非“主題”進行檢索，是因為在“互聯(lián)網(wǎng)金融”這一概念的語義中就包含了“互聯(lián)網(wǎng)”和“金融”這兩個獨立的名詞，按照“主題”進行檢索則可能出現(xiàn)諸如金融的“互聯(lián)網(wǎng)化”或者“網(wǎng)絡金融”等話題，這都與“互聯(lián)網(wǎng)金融”這一概念本身所傳達的主題相違背。

2 研究現(xiàn)狀分析

2.1年發(fā)文量分析

通過統(tǒng)計分析某一研究領(lǐng)域內(nèi)期刊論文刊載量隨時間變化的趨勢，我們可以對該領(lǐng)域的研究的發(fā)展態(tài)勢做出一個基本的判斷，進而了解相應的理論水平，分析研究者和關(guān)注者對這一領(lǐng)域的重視程度。圖1顯示了2011-2014年以來我國互聯(lián)網(wǎng)金融研究文獻量的年變化曲線。從圖中可以直觀地看出，2011-2012年，國內(nèi)關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融研究的文獻并不多，2011年蘭秋軍發(fā)表在《計算機與工程設計》上的論文《互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)抓取方法研究》是本文研究的時間跨度中最早的一篇提及互聯(lián)網(wǎng)金融的論文，然而其介紹的技術(shù)方法并沒有觸及互聯(lián)網(wǎng)金融的核心概念，文章所提及的“互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)”僅僅只是停留在線上金融數(shù)據(jù)的層面上；隨后2012年共有13篇關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的文獻，可見這一時間段是國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融研究的萌芽期；而2013年該領(lǐng)域的研究則迅速的增長到369篇，這一數(shù)據(jù)約為2012年的20倍；2014年發(fā)文量更是爆發(fā)性地增加到1928篇，這一時間段互聯(lián)網(wǎng)金融的概念逐漸為人熟知，相關(guān)的產(chǎn)業(yè)布局和行業(yè)發(fā)展也日漸成熟，文獻量急劇地增長也從側(cè)面反映出互聯(lián)網(wǎng)金融高速發(fā)展的態(tài)勢，同時也體現(xiàn)出研究者們對這一新興概念的重視和關(guān)注。

2.2核心作者分析

核心作者是對某一學科研究的發(fā)展具有較大學術(shù)貢獻的科研人員，同時也是期刊學術(shù)影響力、競爭力的重要貢獻者。此處對第一作者（含獨立作者）的信息進行篩選和統(tǒng)計，以期顯示互聯(lián)網(wǎng)金融研究領(lǐng)域的核心作者。2011-2014年有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融研究的文獻中，以第一作者身份發(fā)表文章最多的為8篇，由文獻計量學領(lǐng)域著名的研究學者普賴斯（Priced）所提出的核心作者計算公式計算可知：

其中，Npmax為發(fā)文最多的著者論文數(shù)Mp為核心作者最低發(fā)文量。按照取整數(shù)的結(jié)果，核心作者最低發(fā)文量為2，即發(fā)文量在2篇或2篇以上的作者為互聯(lián)網(wǎng)金融研究中的核心作者候選人。按此標準進行數(shù)據(jù)的收集，共統(tǒng)計到核心作者加人，各自對應的發(fā)文量和所占比例如表1所示。可以看到，由于關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的研究文獻相對來說還比較少，所計算出的核心作者數(shù)量也相應較少。但核心作者中有50%的發(fā)文量都在4篇以上，這也說明了互聯(lián)網(wǎng)金融的研究學者中仍不乏高產(chǎn)者，同時整個研究隊伍正在迅速擴大。

2.3核心作者機構(gòu)和地區(qū)分析

核心作者分析給出了互聯(lián)網(wǎng)金融研究領(lǐng)域中影響力較大的作者人數(shù)和發(fā)文數(shù)量。由于互聯(lián)網(wǎng)金融作為一種新概念在國內(nèi)得以發(fā)展，對其進行研究的作者、機構(gòu)和地區(qū)必然存在著差異。下文對核心作者所屬的機構(gòu)和地區(qū)進行了統(tǒng)計分析，由于篇幅所限，本文只統(tǒng)計了發(fā)表論文在5篇以上的核心作者的相關(guān)情況，具體的結(jié)果如表2所示。

首先，從作者的單位來看，現(xiàn)階段對互聯(lián)網(wǎng)金融進行研究的核心作者大致有兩類：一類來自高等院校和科研機構(gòu)，如中央財經(jīng)大學的黃震，研究方向為金融法，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展用自己原有的專業(yè)知識對其中所蘊含的法律風險進行分析；另一類則是來自企業(yè)的作者，如中國投資集團有限公司的總經(jīng)理謝平，通過自身工作經(jīng)驗以及對所處行業(yè)動向的把握，為互聯(lián)網(wǎng)金融的研究提供不同的視角；其次，從核心作者所屬地區(qū)來看，目前關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的研究多集中在北京和江蘇兩地，來自當?shù)刎斀?jīng)院校和銀行的作者對互聯(lián)網(wǎng)金融表現(xiàn)出高度的關(guān)注，這反映出國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融研究的不平衡：發(fā)達地區(qū)由于具備相對較好的經(jīng)濟基礎(chǔ)和較高的文化開放度和接納度，因此互聯(lián)網(wǎng)金融的實踐最容易首先在這些地區(qū)進行，研究者則更有機會和動力對其進行分析。

2.4被引頻次分析endprint

期刊論文的被引頻次是該論文正式發(fā)表后某時期被其他發(fā)表文獻引用的累積次數(shù)。通過對論文被引頻次的分析，可以發(fā)現(xiàn)研究領(lǐng)域內(nèi)高質(zhì)量的論文，從而為其他學者的研究提供重要參考和學術(shù)標準。

本文統(tǒng)計了互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)研究中被引頻次超過30次的論文，共計10篇。由表3可知，被引用次數(shù)最高的文獻是《互聯(lián)網(wǎng)金融模式研究》，共計454次。由于該文獻的刊載時間較早，且正值互聯(lián)網(wǎng)金融這一概念剛剛興起之時，該文獻的被引用次數(shù)約為排名第2的文獻被引用次數(shù)的3倍。這說明在互聯(lián)網(wǎng)金融的研究當中，某一高水平作者的論文被其他研究者廣泛引用，其樹立了該領(lǐng)域研究的范式和典型；但就領(lǐng)域內(nèi)所有文獻的被引頻次看來，關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的研究文獻水平參差不齊，各文獻被引頻次存在著較大的差距，被引文獻存在著中心化的趨勢。出現(xiàn)這種現(xiàn)象的原因一方面來自于研究者們對互聯(lián)網(wǎng)金融的研究還處于起步水平；另一方面則源于研究視角過于狹窄：表3中列出的高被引頻次文獻中約有半數(shù)將研究對象集中在互聯(lián)網(wǎng)金融與銀行之間的關(guān)系上，對互聯(lián)網(wǎng)金融的具體模式、技術(shù)和發(fā)展方向則鮮有探討。如此大量的研究文獻與之前的文獻均采用同一研究視角和切入點，使得它們自己很難成為高被引頻次的文獻。

3 文獻內(nèi)容分析

3.1論文關(guān)鍵詞分析

對論文的關(guān)鍵詞進行分析能夠反映出研究者對某一領(lǐng)域的研究興趣所在，也能夠表現(xiàn)出研究的熱度。本文共統(tǒng)計到互聯(lián)網(wǎng)金融研究中的關(guān)鍵詞共2536個，但考慮到關(guān)鍵詞的實際意義，筆者將“互聯(lián)網(wǎng)金融”、“互聯(lián)網(wǎng)”以及“金融”這3個關(guān)鍵詞省去，因為這3個關(guān)鍵詞與研究主題高度重合且沒有對互聯(lián)網(wǎng)金融這一主題做出具體的細分。篩選之后的實際有效關(guān)鍵詞為1288個，圖2以餅狀圖的形式直觀地列出了出現(xiàn)頻率最高的前25個關(guān)鍵詞。其中排名第1的關(guān)鍵詞為“商業(yè)銀行”，所占比例為16%。這也與前文的論文被引頻次分析的結(jié)論部分一致：在目前的互聯(lián)網(wǎng)金融研究的文獻中，研究重點更多地傾向于分析互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)銀行的關(guān)系。此外，“余額寶”、“風險”、“監(jiān)管”和“金融創(chuàng)新”共同占到了所有關(guān)鍵詞中26.2的份額。首先，“余額寶”作為2013年出現(xiàn)的新興互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品而受到廣泛關(guān)注，相關(guān)的研究也隨之出現(xiàn)；其次，由“余額寶”這一互聯(lián)網(wǎng)金融的典型所引申出的風險話題和監(jiān)管話題找到了互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的命脈，即新興金融模式所帶來的風險以及配套的監(jiān)管措施，從這里也可以看出研究者們與時俱進的研究態(tài)度。然而需要指出的是，互聯(lián)網(wǎng)金融中一些其他的重要形式和技術(shù)目前仍沒有引起足夠的研究重視，如關(guān)于大數(shù)據(jù)和P2P借貸的研究在整個關(guān)鍵詞分析中就顯得十分有限。

3.2學科類別分析

本處列出關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融研究中包含文獻量最多的前15個學科。金融學科集中了大部分的文獻，這與互聯(lián)網(wǎng)金融這一主題的特性高度相關(guān)。其次是信息經(jīng)濟與郵政經(jīng)濟學科，由于信息產(chǎn)業(yè)的主導作用，依托于互聯(lián)網(wǎng)的金融模式得以迅速發(fā)展。此外關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融研究的文獻中有一部分來自于經(jīng)濟法、刑法和民商法等法律學科，這說明學者們意識到了互聯(lián)網(wǎng)金融所帶來的法律風險，相應的法律法規(guī)目前還處于空白之中。但支持互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的相應的安全技術(shù)和網(wǎng)絡技術(shù)研究則比較少，其隸屬的計算機應用和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)學科中的文獻量明顯少于上述學科。總體看來，這一領(lǐng)域的研究學科類型較為單一，學者們更多的是通過現(xiàn)象所傳遞出的金融屬性來研究互聯(lián)網(wǎng)金融。

3.3期刊分布

由于不同的期刊決定了不同的文獻內(nèi)容質(zhì)量，因此在進行文獻內(nèi)容分析時有必要統(tǒng)計不同期刊的載文量，以此對互聯(lián)網(wǎng)金融研究中文獻的學術(shù)價值進行判斷。本文列出了載文量排名前15的期刊。論文被引頻次與發(fā)文期刊的影響力有直接的關(guān)系，被引頻次較高的文章多出自核心期刊，而互聯(lián)網(wǎng)金融的研究則并未體現(xiàn)出這一點。從刊物類型上來看，互聯(lián)網(wǎng)金融的相關(guān)研究多以金融類的期刊論文的形式刊出，但從刊物檔次來看，載文量排名前15的期刊中只有《銀行家》和《中國金融》為中文核心期刊和CSSCI來源期刊（含擴展版）。這說明學者們對互聯(lián)網(wǎng)金融的研究雖然取得了一定的成果，但是發(fā)表在高水平期刊上的文獻仍然較少，前文被引頻次分析中的被引頻次最高的論文《互聯(lián)網(wǎng)金融模式研究》并未出現(xiàn)在此處統(tǒng)計的期刊上。

4 結(jié)論

目前有學者認為互聯(lián)網(wǎng)金融模式將在未來20年內(nèi)逐漸成為主流。然而互聯(lián)網(wǎng)金融在我國發(fā)展時間較短，相關(guān)文獻和研究還停留在起步階段。本文從文獻計量的角度分析了2011-2014年來國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融研究的所有文獻，從研究現(xiàn)狀和文獻內(nèi)容兩方面入手，通過考察年發(fā)文量、核心作者、地區(qū)分布、被引頻次、關(guān)鍵詞分布、學科類別和期刊分布，發(fā)現(xiàn)目前國內(nèi)關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的研究呈現(xiàn)出以下特點：

4.1互聯(lián)網(wǎng)金融的研究關(guān)注度呈現(xiàn)出爆發(fā)性增長的態(tài)勢

自“余額寶”引起了公眾和媒體強烈的關(guān)注之后，互聯(lián)網(wǎng)金融的概念也日益為人熟知。國內(nèi)關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的研究文獻在2013年出現(xiàn)爆發(fā)性增長，2014年的研究文限量更是超過了前幾年的總和。在信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的今天，互聯(lián)網(wǎng)與金融的結(jié)合已經(jīng)成為時代趨勢。隨著各種新興金融模式的成熟和深入，可以預計相應的文限量仍會持續(xù)增長。

4.2研究資源分布不均，研究水平參次不齊

關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的研究中，研究者多來自于經(jīng)濟發(fā)達和文化較為開放的地區(qū)，高產(chǎn)作者和高被引文獻均被少數(shù)地區(qū)和機構(gòu)所占據(jù)，這反映出研究資源分布的極度不均衡；同時，從文獻的期刊分布看來，載文量排名靠前的期刊中鮮有高質(zhì)量的期刊，核心期刊則更是鳳毛麟角。而高被引文獻則并沒有出現(xiàn)在載文量較多的期刊上，這說明不同研究者的研究水平存在較大的差異，整體看來整個關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的研究仍處在較低的水平。

4.3研究領(lǐng)域單一

從學科分布可知，關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的研究主要集中在金融和郵政經(jīng)濟等學科中。互聯(lián)網(wǎng)金融從概念到技術(shù)都存在著創(chuàng)新，而國內(nèi)大部分的研究都傾向于關(guān)注現(xiàn)象本身和概念的介紹，對于其中具體模式的深入研究和相關(guān)技術(shù)的探討則仍處于空白之中。

綜上所述，互聯(lián)網(wǎng)金融的研究在國內(nèi)尚處于起步階段，在文獻量逐年大幅增加的基礎(chǔ)上，更多來自不同機構(gòu)和地區(qū)的學者可能會隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展（如在農(nóng)村推進基于移動網(wǎng)絡的互聯(lián)網(wǎng)金融）加入到研究隊伍之中。同時隨著金融模式的成熟和發(fā)展，相應的安全保障技術(shù)則會顯得更加重要，關(guān)于技術(shù)的研究也會隨之增加，這將豐富互聯(lián)網(wǎng)金融的研究，使之呈現(xiàn)出多樣化的研究層次；最后，國家應加大對互聯(lián)網(wǎng)金融研究的扶持力度，相信隨著給類社科和自科基金的建立，互聯(lián)網(wǎng)金融的研究水平將會得到提高。

（本文責任編輯：郭沫含）endprint