亓丹

[摘要]長(zhǎng)期以來(lái)，票據(jù)一直享有“商業(yè)貨幣”的美譽(yù)，可見(jiàn)它在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)揮著重要的功能。1996年1月1日我國(guó)《票據(jù)法》頒布施行。這部《票據(jù)法》規(guī)范了我國(guó)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，使我國(guó)的票據(jù)活動(dòng)走向了法制化的新階段。但是這部《票據(jù)法》也存在著諸多的問(wèn)題，究其原因就在于它是中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期的產(chǎn)物，在它的內(nèi)部充滿了計(jì)劃與市場(chǎng)角力的矛盾，而這種矛盾在我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)日漸繁榮的今天逐漸顯現(xiàn)。其中第二十七條是關(guān)于匯票背書(shū)的規(guī)定，背書(shū)轉(zhuǎn)讓制度保障了票據(jù)的順利、迅速的流通，真正地實(shí)現(xiàn)了票據(jù)的制度概念。但是筆者認(rèn)為本條無(wú)論是在內(nèi)部邏輯上還是在制度構(gòu)建上都存在這諸多的問(wèn)題，本文將集中于本條提出批評(píng)性的意見(jiàn)希望有利于本法的日后修改。

[關(guān)鍵詞]《票據(jù)法》第二十七條；票據(jù)轉(zhuǎn)讓；背書(shū)

[中圖分類號(hào)]D920.1

[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A

[文章編號(hào)]1671-5918（2015）10-0087-02

doi：10.3969/j.issn.1671-5918.2015.10-041

[本刊網(wǎng)址]http：//www.hbxb.net

我國(guó)《票據(jù)法》第二十七條規(guī)定：持票人可以將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的匯票權(quán)利授予他人行使。

出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓。

持票人行使第一款規(guī)定的權(quán)利時(shí)，應(yīng)當(dāng)背書(shū)并交付匯票。

背書(shū)是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。

本條是關(guān)于匯票轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，筆者認(rèn)為本條存在著諸多問(wèn)題，下面就逐一分析。

一、匯票轉(zhuǎn)讓方式單一

我國(guó)《票據(jù)法》第二十七條第三款規(guī)定：持票人行使第一款規(guī)定的權(quán)利時(shí)，應(yīng)當(dāng)背書(shū)并交付匯票。通過(guò)這一條的規(guī)定我們可以看出在我國(guó)《票據(jù)法》的環(huán)境下匯票只能以背書(shū)的方式轉(zhuǎn)讓。但是在世界各國(guó)的理論和立法實(shí)踐中票據(jù)的轉(zhuǎn)讓方式不單單只有一種轉(zhuǎn)讓方式。所謂票據(jù)轉(zhuǎn)讓，是指持票人依自己的意思，將票據(jù)按照一定的方式交付受讓人，從而使票據(jù)上權(quán)利發(fā)生轉(zhuǎn)移的行為。作為有價(jià)證券，票據(jù)的轉(zhuǎn)讓具有其自身的特點(diǎn)：首先，在轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，無(wú)須通知票據(jù)債務(wù)人，也不必經(jīng)其承諾。票據(jù)轉(zhuǎn)讓的這一特征主要是源于票據(jù)的單方行為性和無(wú)因性。單方行為性使得票據(jù)無(wú)須他人承諾即可完成，而無(wú)因性就使得票據(jù)脫離了原來(lái)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，因此無(wú)須通知債務(wù)人。其次，票據(jù)轉(zhuǎn)讓后，轉(zhuǎn)讓人并不完全退出票據(jù)關(guān)系，仍需承擔(dān)票據(jù)義務(wù)。這也是票據(jù)獨(dú)特之處，即使轉(zhuǎn)讓了票據(jù)也要對(duì)后手承擔(dān)保付和承兌的責(zé)任。最后，票據(jù)轉(zhuǎn)讓具有更強(qiáng)的效力，受讓人就所受讓的票據(jù)權(quán)利，能夠得到充分的保護(hù)。正是票據(jù)的轉(zhuǎn)讓具有以上的種種特性，保障票據(jù)的順利流通，因此各國(guó)對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)讓都十分重視。一般地，票據(jù)法理論均承認(rèn)兩種轉(zhuǎn)讓方式，即背書(shū)轉(zhuǎn)讓和單純交付轉(zhuǎn)讓。背書(shū)轉(zhuǎn)讓就是指通過(guò)背書(shū)的方式將票據(jù)轉(zhuǎn)讓他人。而單純交付轉(zhuǎn)讓是指“不在票據(jù)上進(jìn)行背書(shū)的記載，直接將票據(jù)交付受讓人即完成轉(zhuǎn)讓行為的票據(jù)轉(zhuǎn)讓”一般的，能夠通過(guò)單純交付方式轉(zhuǎn)讓的票據(jù)僅限于無(wú)記名票據(jù)和空白背書(shū)票據(jù)。所謂無(wú)記名票據(jù)就是指在票據(jù)上不記載收款人的具體名稱，而只是稱其為“來(lái)人”?？瞻妆硶?shū)票據(jù)是指背書(shū)人在背書(shū)中未指定被背書(shū)人，而在被背書(shū)人記載處留有空白的背書(shū)。由于制定票據(jù)法時(shí)我國(guó)正處于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的最大特色就在于國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的全面干預(yù)，而在法律層面的反應(yīng)就是立法者一直以“保姆”的身份出現(xiàn)，他們認(rèn)為市場(chǎng)主體是非理智的，因此要通過(guò)法律全面地予以調(diào)整和保護(hù)，我國(guó)《票據(jù)法》不承認(rèn)單純交付制度就是這種思想的一個(gè)縮影。由于單純交付時(shí)行為人不在票據(jù)上為任何的記載行為，因此就使得后手的權(quán)利得不到保障。但是單純交付具有高效便捷的特點(diǎn)，更有利于發(fā)揮票據(jù)“商業(yè)貨幣”的功能，因此很多國(guó)家都承認(rèn)無(wú)記名票據(jù)和背書(shū)空白票據(jù)，如《美國(guó)統(tǒng)一商法典》第3-202條第1款規(guī)定：“流通是使受讓人成為持有人的票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式，若票據(jù)是指向特定付款人，則依任何必要背書(shū)和交付流通；若是向持票人付款，則依交付流通?！蔽覈?guó)臺(tái)灣地區(qū)“票據(jù)法”第30條第1款規(guī)定：“無(wú)記名匯票得僅依交付轉(zhuǎn)讓之?！倍鴮?duì)于空白背書(shū)也有很多國(guó)家承認(rèn)，如《日本票據(jù)法》第十二條規(guī)定：“付來(lái)人式背書(shū)與空白背書(shū)有同一效力?！薄兜聡?guó)票據(jù)法》第13條第2款規(guī)定：“背書(shū)無(wú)須指明被背書(shū)人，并得僅以背書(shū)人的簽名構(gòu)成。”《英國(guó)匯票和本票法》第32條規(guī)定背書(shū)：“必須在匯票上寫(xiě)明并由背書(shū)人簽名。匯票上僅有背書(shū)人簽名而無(wú)其他文句，亦足以構(gòu)成背書(shū)?！惫P者認(rèn)為，在這些國(guó)家發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)促使他們有這樣的立法，我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制也在逐步的完善，筆者認(rèn)為在未來(lái)修改《票據(jù)法》時(shí)可以承認(rèn)單純交付支付滿足社會(huì)需要。

二、對(duì)票據(jù)本質(zhì)的認(rèn)識(shí)不清

票據(jù)的本質(zhì)是一種有價(jià)證券，兒有價(jià)證券的特點(diǎn)就在于它是一定財(cái)產(chǎn)權(quán)利的表現(xiàn)。作為財(cái)產(chǎn)性權(quán)利憑證，有價(jià)證券有著其自身特點(diǎn)：它是權(quán)利和證券的機(jī)密結(jié)合，是二者的統(tǒng)一物。權(quán)利就是證券，證券也就是權(quán)利。另外，有價(jià)證券是權(quán)力運(yùn)行的載體，有價(jià)證券上權(quán)利的發(fā)生、轉(zhuǎn)移和行使，其全部或一部分必須依證券才能進(jìn)行?；诖宋覀兛梢钥闯?，票據(jù)的權(quán)利的轉(zhuǎn)讓不能和票據(jù)的轉(zhuǎn)讓相分離開(kāi)來(lái)的。但是第十七條第一款規(guī)定持票人可以將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的匯票權(quán)利授予他人行使。而第三款則規(guī)定持票人行使第一款規(guī)定的權(quán)利時(shí)，應(yīng)當(dāng)背書(shū)并交付匯票。將二者結(jié)合在一起就可以看出，其要表達(dá)的意思是，持票人在欲轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或者是部分權(quán)利時(shí)應(yīng)當(dāng)背書(shū)并且交付匯票。也就是說(shuō)在匯票上背書(shū)和交付匯票的目的是為了轉(zhuǎn)移匯票權(quán)利。根據(jù)前面的分析筆者認(rèn)為這種說(shuō)法將票據(jù)與票據(jù)上的權(quán)利剝離開(kāi)來(lái)的做法是不妥當(dāng)?shù)摹?/p>

三、背書(shū)禁止規(guī)定存在疏漏

票據(jù)從脫離出票人之時(shí)就以背書(shū)的方式進(jìn)行流轉(zhuǎn)，一般地這種流轉(zhuǎn)是隨意的，不受到特別的限制，但是在票據(jù)理論中存在著背書(shū)禁止理論做出了特別的規(guī)定。所謂的背書(shū)禁止就是指“法律賦予出票人或背書(shū)人有權(quán)或者法律直接對(duì)票據(jù)的背書(shū)加以限制?！蓖ㄟ^(guò)定義我們可以看出，背書(shū)禁止主要包括約定的背書(shū)禁止和法定的背書(shū)禁止而背書(shū)禁止的行為人既包括出票人也包括背書(shū)人，我國(guó)《票據(jù)法》第27條涉及到的就是出票人的背書(shū)禁止。endprint

一般地，出票人基于以下目的限制背書(shū)：（1）保留對(duì)收款人的抗辯權(quán)。出票人將票據(jù)出讓給收款人，一旦收款人將該票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓那么出票人都要對(duì)以后所有的持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。但是實(shí)踐中往往會(huì)出現(xiàn)收款人接受票據(jù)之后不履行相應(yīng)的義務(wù)，這樣出票人就沒(méi)有得到相應(yīng)的對(duì)價(jià)，但是基于票據(jù)理論，出票人又必須對(duì)持票人承擔(dān)責(zé)任，此時(shí)對(duì)于出票人來(lái)說(shuō)是極其不利的。因此在實(shí)踐中出票人往往通過(guò)背書(shū)禁止的方式來(lái)保留對(duì)收款人的抗辯權(quán)。（2）防止追索金額的擴(kuò)大。我們知道，出票人出票之后票據(jù)進(jìn)入流通領(lǐng)域在不同的主體之間進(jìn)行流通.當(dāng)持票人持票要求承兌而受到拒絕時(shí)那么他就可以向他的前手行使追索權(quán)。而最后的追索對(duì)象就是出票人。因此為了防止這樣的追索出票人往往限制票據(jù)背書(shū)。（3）可以避免和收款人之外的其他人發(fā)生票據(jù)關(guān)系。出票人出票之后，票據(jù)就不再受到他的掌控，因此由誰(shuí)手流通到誰(shuí)的手里是他所不能知曉的，但是現(xiàn)實(shí)生活中常常存在這樣的情況，即：出票人不希望與其他人之間發(fā)生票據(jù)關(guān)系，甚至有些人不希望與特定的某人發(fā)生票據(jù)關(guān)系，因此出票人可以通過(guò)背書(shū)禁止的運(yùn)用達(dá)到這一目的。

筆者認(rèn)為，規(guī)定出票人的享有“背書(shū)禁止”權(quán)是必要的，因此各國(guó)法律都對(duì)此進(jìn)行了規(guī)定，我國(guó)《票據(jù)法》第27條第3款就規(guī)定：“出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓?！钡枪P者認(rèn)為這一條的規(guī)定不太科學(xué)，主要原因就在于它并沒(méi)有規(guī)定法律責(zé)任。也就是說(shuō)雖然法律規(guī)定出票人可以進(jìn)行背書(shū)禁止記載，如果出票人進(jìn)行了此背書(shū)行為但是收款人并沒(méi)有遵守此項(xiàng)背書(shū)而又將其背書(shū)轉(zhuǎn)讓，那么此時(shí)應(yīng)該產(chǎn)生什么樣的法律后果法律并沒(méi)有明確說(shuō)明。筆者認(rèn)為這樣的規(guī)定是不合理的，在實(shí)踐中不利于對(duì)出票人的保護(hù)，因此應(yīng)該對(duì)法律后果予以明確的規(guī)定。在在日本《票據(jù)法》第十一條就對(duì)此做出了規(guī)定：“發(fā)票人于匯票上記載‘禁止指示文字或記有同一意義的文義時(shí)，該匯票只能依轉(zhuǎn)讓記名債權(quán)的方式轉(zhuǎn)讓，且只能發(fā)生記名債權(quán)轉(zhuǎn)讓的效力?！?/p>

結(jié)論

通過(guò)以上的分析可以看出，我國(guó)《票據(jù)法》第二十七條對(duì)票據(jù)的轉(zhuǎn)讓進(jìn)行了規(guī)定，這一規(guī)定保障了票據(jù)是順利流通，有利于票據(jù)功能的發(fā)揮，但是也可以看出，這一條存在著諸多規(guī)定匯票的轉(zhuǎn)讓方式單一、對(duì)票據(jù)本質(zhì)認(rèn)識(shí)不清以及禁止背書(shū)存在疏漏等問(wèn)題，因此筆者認(rèn)為在我國(guó)未來(lái)修改《票據(jù)法》時(shí)應(yīng)該對(duì)這些方面予以重視。

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