王海

世上本就沒有空手套白狼的好事。

只不過上海自貿(mào)區(qū)太過于吸引投資者眼球，巨大的政策紅利、自由的交易氛圍、濃厚的金融氣息已經(jīng)通過各種渠道傳遍全國各地。

遼寧生意人林化郭數(shù)著銀行戶頭里攢下的7位數(shù)字，閑不住了。他也想趕上自貿(mào)區(qū)政策紅利，讓錢滾起來。卻沒想到，自己的錢滾進了一場由陸望導演，以自貿(mào)區(qū)為噱頭精心編織的龐氏騙局。

故事公司

騙子的法寶一般有兩個：一身唬人的行頭和一個漂亮的故事。陸望把這兩個法寶發(fā)揮到了極致。

2014年初，陸望等人共同出資95萬元玩外匯，但不到一個月虧了68萬元。巨額資金虧損，讓他們動起了腦筋。

陸望等人本來打算租用外匯保證金交易平臺，采用做市商的模式和客戶對賭，進而賺取客戶輸?shù)舻腻X，但是經(jīng)商議后覺得這種方式來錢太慢，而陸迫切需要把虧掉的窟窿填上。

陸經(jīng)常玩外匯，他發(fā)現(xiàn)在新政策頻出的上海自貿(mào)區(qū)，投資者的信息來源嚴重滯后，有些還有錯誤。比如，負面清單、炒外匯等看起來時髦，卻又說不出一個所以然的詞，在自貿(mào)區(qū)概念的包裝下，成了他故事的最好“素材”。

就這樣，陸望在2014年4月26日，用故事制造了上海遁甲資產(chǎn)管理有限公司。

遁甲的故事講起來異常簡單。陸望在網(wǎng)上租用了一個外匯保證金交易平臺的破解版，取名為“MTK外匯保證金交易平臺”。為了讓客戶相信這個平臺可以盈利，陸望派人在后臺操作，把客戶入金的情況輸入平臺，造成每日資金變動，營造出根本不存在的外匯保證金交易，同時，讓客戶感覺到陸望的團隊在為其不斷盈利。隨后，陸望圍繞這個平臺又編造出一個不費力就能賺錢的美好故事，并以多層次發(fā)展線下的方式獲取客戶，以非法吸收公眾存款。

而在這個環(huán)環(huán)相扣的故事中，唯一讓陸望頗費一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺”。

陸望之前曾向客戶聲稱，雖然遁甲地處自貿(mào)區(qū)，但是以炒外匯項目為核心業(yè)務(wù)的遁甲母公司受到英國金融監(jiān)管局監(jiān)管。因此，陸望需要搜尋到這樣一家母公司做羊皮。當然，最好這個公司沒有直接的實名網(wǎng)站，“如果有實名網(wǎng)站，客戶會很容易查到這家公司沒有子公司”。

陸望還真的找到了這么一家位于比利時的公司，名叫MTS。同時，陸望選擇了和MTS非常接近的MTK作為平臺名字?！皩蛻魜碚f，這樣最具有欺騙性。”

平臺搭建好了，接下來最重要的便是“發(fā)展下家”。因為對于一個基于“故事”之上的公司，那些復雜而嚴苛的盈利、風控、管理都變成了極為簡單的事情。陸望的公司“沒有任何實際經(jīng)營活動，除了給客戶分紅，即前期返利，其他都是公司盈利。”所以，只有源源不斷的投資者“入局”，才會有源源不斷的資金入賬。

很遺憾，林化郭便是在他們制造的金融“福彩”里，中了頭彩的人。

12%的完美

2014年2月某日，天氣好，不如心情好。

林化郭通過在沈陽做投資理財時認識的朋友了解到，上海自貿(mào)區(qū)可以進行外匯方面的投資。“還有這等好事？”老林喜出望外，當月20日趕赴上海，并在該朋友的引領(lǐng)下找到陸望，咨詢在自貿(mào)區(qū)投資事宜。

陸望剛把羊皮套在身上，就見到對投資這么熱切期望的真正的羊，當然笑臉相迎。隨即向老林介紹到，遁甲正是從事海外市場外匯項目的大型公司；操盤手團隊出身華爾街，他本人也曾有過北京匯豐銀行的工作經(jīng)歷。如果投資遁甲的外匯項目，“每個月至少可獲12%紅利，并承諾保本付息，投資零風險”……

“紅利12%？零風險？”老林頓時心生疑惑。因為外匯投資不算一個新鮮的項目，老林也很清楚其中具有很大的風險。所以，沒有風險這件事，怎么想都不太靠譜。

不過老林又轉(zhuǎn)念一想，在上海自貿(mào)區(qū)這片土地之上，改革紅利之下，資本的神奇效應(yīng)每天都在上演，即使是打擦邊球，依然可以賺得盆滿缽滿，更何況是“正規(guī)”的外匯投資。

老林的疑惑陸望早已心知肚明。為了向老林證明遁甲的外匯投資不僅可行，而且合理合法，陸還向老林解釋了上海自貿(mào)區(qū)實行的負面清單政策，“凡是負面清單上沒有注明的項目在自貿(mào)區(qū)都可以做”。

聽了陸望一席話，老林更有些動心。為了讓老林看到實力，陸望帶他去了位于自貿(mào)區(qū)湯臣國貿(mào)大廈1118室的辦公區(qū)，實地考察。

在遁甲辦公室，林化郭看到一群緊張忙碌的操盤手、一排排高大上的電腦、一個跑滿數(shù)字的交易系統(tǒng)……

“自貿(mào)區(qū)就是氣派，遁甲是個好公司！”老林心里似乎有了底。

隨后，他根據(jù)陸望的指導，從網(wǎng)上下載了遁甲“MTK”交易系統(tǒng)，這個系統(tǒng)每天精準地記錄著他個人交易賬戶的資金進出情況。

然而老林畢竟是見過世面的人。為了謹慎起見，他還特地到自貿(mào)區(qū)辦公窗口咨詢外匯投資的相關(guān)事宜。

應(yīng)該說，老林這一步走得非常對。但是對自貿(mào)區(qū)辦公人員來說，早上剛背熟政策，可能下午外管局、海關(guān)等就出臺了新政。所以，窗口工作人員只能以“只要負面清單上沒有的都可以做”，給了老林一個便捷的答復。而老林也沒有刨根問底。

這如同圣旨的幾個字，就讓林化郭徹底放了心，當月便投資了20萬元。陸望也不負所望，當月便把2400元的紅利打到了老林卡上?？吹劫~戶里的錢滾了起來，老林隨后在3～8月又分多次增資。

陸望向他承諾，投資超過500萬元即可成為經(jīng)紀人，可以發(fā)展新的客戶，并可獲得公司40%的股份。這些條件和交易均在兩人的“努力”下，當年7月份順利達成。

展現(xiàn)在林化郭眼前的是一個運轉(zhuǎn)完美的團隊、有定期紅利進賬的美好未來。殊不知，在他背后是一張以欺騙客戶投資、意圖卷款跑路的巨網(wǎng)，而那些看似真實的交易系統(tǒng)只是這場騙局的道具。

魚和網(wǎng)

這終究只是一場在上海自貿(mào)區(qū)掩蓋下，源于外匯、終于外匯的龐氏騙局。

在搜索引擎里搜索“遁甲資產(chǎn)”，綜合性分類信息網(wǎng)站——列表網(wǎng)里的詢問信息鋪天蓋地。絕大多數(shù)都是“上海遁甲資產(chǎn)管理會騙人嗎？是陷阱嗎？”等類似信息。

然而，這些信息并不是受騙群眾的呼聲，而是陸望招聘的大批員工，冒充投資者的身份放出的煙霧彈。其真實意圖是與真正投資者“交流”，打消他們對遁甲的懷疑，從而吸引投資。

雖然陸望還在精心編造故事，但由于遁甲沒有將投資款用于任何生產(chǎn)經(jīng)營活動，也沒有進行任何再投資，拆東墻補西墻勢必導致這個局不會撐太久。

那么，哪一個時間點是陸望引爆“地雷”的最佳時機？

實際上，遁甲以一年為周期，每三個月為一個階段，分別為客戶的培養(yǎng)期、成長期、爆發(fā)期以及衰退期。平穩(wěn)度過培養(yǎng)期，投資款將會逐步增加；到第三階段資金會大規(guī)模擁入；到了衰退期，便會出現(xiàn)客戶要求平臺退還本金的情況。

陸望需要長期支付最少12%的月息，若沒有資金進入，最后的結(jié)局就是平臺關(guān)閉，拿錢走人。所以這個最佳時期就是第三個階段：客戶爆發(fā)期。

正是在第三個階段，陸望以及合伙人卷款跑路了。

林化郭們 “慌了神”，在屢次聯(lián)系失敗之后，終于死心報了案。這場騙局也隨著公安等部門的介入而“真相大白”，陸望等人也被抓捕歸案。

至此，老林終于發(fā)現(xiàn)，上海自貿(mào)區(qū)里不是只有財富，還有覬覦財富的華爾街之狼，自己的遭遇，或許在自貿(mào)區(qū)每天都在上演。但令他懊悔不已的是，在整個事件中，自己再稍微注意一點，就可以躲過這場騙局。

比如在老林到自貿(mào)區(qū)政府辦公處咨詢時，除了在窗口獲得簡要信息外，如果能夠再到具體的管理部門咨詢，就會詳細了解到，負面清單僅僅是國際上重要的投資準入制度，不在負面清單中只是意味著允許某種類型的投資，并不意味著可以突破其他法律底線。如此，老林完全可以戳穿陸望的伎倆。

然而，事實并不存在如果，一張幾乎被玩爛的網(wǎng)，撒到一個裝滿魚蝦的池塘，竟然網(wǎng)到了大魚。這是網(wǎng)的問題，還是魚的問題？

（應(yīng)采訪對象要求，文中林化郭為化名）