為了討好李潔之這樣的“財(cái)神爺”，有的銀行行長頻繁送錢。向李潔之行賄的人員中，銀行行長、客戶經(jīng)理、營業(yè)部主任等銀行高管多達(dá)30人，令人震驚。

年薪高達(dá)60余萬元，家庭年收入超百萬元，還有房產(chǎn)股票，應(yīng)該算得上不差錢了。但安徽省高速公路控股集團(tuán)公司原副總經(jīng)理、安徽幸運(yùn)國際物流股份有限公司原董事長李潔之從不知足，利用手中職權(quán)，挪用公款謀取暗股，大肆收受賄賂。

與高管共謀挪用公款

2010年9月，安徽省高速公路控股集團(tuán)有限公司投資安徽幸運(yùn)國際物流股份有限公司，占40%的股權(quán)，并委派1963年出生、具有研究生學(xué)歷的副總經(jīng)理李潔之（副廳級）出任幸運(yùn)物流公司董事長。

幸運(yùn)物流公司成立后，要向國土部門申請用地，注冊資本必須要達(dá)到2億元以上，首批到位資金不低于70%才能獲得土地指標(biāo)。為此，幸運(yùn)物流公司召開股東會決定將注冊資本由1000萬元增資到2億元，股東的股權(quán)比例不變。其他股東都及時足額繳納了注冊資本金。幸運(yùn)物流公司總經(jīng)理、股東儲飛占公司30%的股份，應(yīng)繳出資6000萬元，首期應(yīng)繳資本金4200萬元，他想方設(shè)法東拼西湊，還缺2000多萬元資金。

儲飛找到董事長李潔之，一邊說，“我個人沒那么多錢，不要那么多股份?！币贿呄蚶顫嵵兄Z，愿意將他名下10%的股份作為暗股送給李潔之。李潔之開始講不要。儲飛就說，“把這10%股份先放在我名下，實(shí)際上是你的?！崩顫嵵X得儲飛心里能想著他，當(dāng)即叫儲飛先將前期資金籌集到位，還款資金由他想辦法解決。他心里明白，這10%股份將來值多少錢。因?yàn)樗雒嬷v話，此事辦妥后，儲飛單單感謝費(fèi)就送了李潔之整整100萬元。

同年10月18日，儲飛在李潔之等人和安慶市江花棉業(yè)有限責(zé)任公司提供擔(dān)保的情況下，從安慶金寶安擔(dān)保投資有限責(zé)任公司借款2000萬元。當(dāng)日，儲飛將這2000萬元借款轉(zhuǎn)入幸運(yùn)物流公司驗(yàn)資賬戶用于個人出資。

到了11月22日，儲飛在金寶安公司的2000萬元借款到期，但無力歸還，便找李潔之幫忙。李潔之同意后，儲飛虛構(gòu)棉花買賣合同，以預(yù)付貨款的名義將幸運(yùn)物流公司的2000萬元轉(zhuǎn)到由儲飛實(shí)際出資的安慶市江皖紡織有限公司。當(dāng)日，江皖公司又將2000萬元轉(zhuǎn)至儲飛個人賬戶，被儲飛用于歸還其在金寶安公司的2000萬元借款。

但儲飛涉嫌挪用公款的事最終敗露，2013年3月26日，他被檢察機(jī)關(guān)立案偵查。

2015年2月16日，安慶市中級人民法院作出終審裁定，認(rèn)定被告人儲飛犯挪用公款罪、挪用資金罪、單位行賄罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑15年。

接受名律師進(jìn)貢

2000年底，李潔之到安徽省高速公路總公司擔(dān)任財(cái)務(wù)處長，認(rèn)識了公司法律事務(wù)處的老鄉(xiāng)宋小林。

2003年，宋小林競爭公司董秘主任沒成功，就想辭職自己干。有人建議他辭職后成立高速律師事務(wù)所依托高速公路總公司發(fā)展。次年，宋小林成立安徽高速律師事務(wù)所。

2005年初，宋小林為拓展業(yè)務(wù)，找到李潔之說，交通銀行安徽分行的法律顧問要到期了，聽說李處長和交行吳行長關(guān)系很好，請你和給吳行長打個招呼，我想做交行的法律顧問。

李潔之滿口答應(yīng)，隨后就和吳行長說，我老鄉(xiāng)宋小林是律師，人不錯，想做你行的法律顧問。

考慮到高速公路總公司是交行的大客戶，吳行長同意了，并說這事是由交行紀(jì)委書記花?。ㄒ雅行蹋┓止艿模屗涡×种苯诱一〞?。

宋小林找過花俊后說，花書記很重視也很幫忙。后來宋小林告訴李潔之說，交行的現(xiàn)任法律顧問是他學(xué)兄，交行的關(guān)系也比較復(fù)雜就不做了，希望李潔之幫他聯(lián)系其他銀行業(yè)務(wù)。當(dāng)年的中秋節(jié)前后，宋小林為表示感謝，送給李潔之10萬元現(xiàn)金。

2010年10月份，李潔之兼任幸運(yùn)物流公司董事長，在他力推下，宋小林被任命為該公司董事會秘書，后又在李潔之的協(xié)調(diào)和幫助下，宋小林以安徽儒道咨詢管理有限公司的名義受讓儲飛持有幸運(yùn)物流公司1%的股權(quán)。

為感謝李潔之，宋小林從事務(wù)所陸續(xù)提款80萬元，從自家經(jīng)營的咖啡店收入中提取20萬元，將10捆100萬元現(xiàn)金裝在一只旅行袋里，在2011年春節(jié)前送到李潔之辦公室，作為“拜年禮”。

李潔之接受調(diào)查后，宋小林隨后被檢察機(jī)關(guān)逮捕。

多達(dá)30名銀行高管向其行賄

老百姓將銀行行長稱作“財(cái)神爺”，而李潔之卻是行長們的“財(cái)神爺”。

懷遠(yuǎn)縣法院一審認(rèn)定，2001年至2013年期間，李潔之任安徽省高速公路總公司（2010年改制為安徽省高速公路控股集團(tuán)有限公司）財(cái)務(wù)處處長、高速集團(tuán)公司副總經(jīng)理、幸運(yùn)物流公司董事長等職務(wù)期間，利用職務(wù)便利，非法收受他人現(xiàn)金、加幣、購物卡及電腦、黃金等物品，折合人民幣350萬余元，向李潔之行賄的人員中，銀行行長、客戶經(jīng)理、營業(yè)部主任等銀行高管多達(dá)30人，令人震驚。

因?yàn)槔顫嵵莆罩咚偌瘓F(tuán)公司的資金和存貸款、發(fā)行債券等金融業(yè)務(wù)，合肥有10余家銀行高管向他送現(xiàn)金、金條、購物卡、手機(jī)等，想方設(shè)法拉攏這位“大客戶”。

為了討好李潔之這樣的“財(cái)神爺”，有的銀行行長頻繁送錢。為提升存款業(yè)績，增加優(yōu)質(zhì)、安全貸款額度，獲得更多的發(fā)行債券機(jī)會和更多利潤，某銀行支行行長汪某甚至在2002年至2013年，先后77次向其行賄。共送給李潔之現(xiàn)金29.1萬元、購物卡8.9萬元，幾乎每個節(jié)日都送錢送卡。這些賄款都以辦公用品、招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等發(fā)票從單位報(bào)銷。

“我的獎金跟我業(yè)績掛鉤，我業(yè)績上去了拿的獎金就多。”一名銀行行長坦言。每家銀行都有存貸款任務(wù)量，每年必須完成。如果超額完成，直接會讓銀行高管的年終獎大幅度上升。銀行都會有一定的活動、營銷經(jīng)費(fèi)，就是為銀行高管開拓大客戶用。所以，給國企負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)送禮送錢都是“明規(guī)則”。銀行進(jìn)行商業(yè)賄賂早已是公開的秘密。

從該案涉及不同銀行的高管也可以看出，銀行對“公關(guān)”的態(tài)度也比較曖昧。安徽大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系副教授汪芹稱，存貸款是銀行的主要業(yè)務(wù)，在面對中小企業(yè)貸款時，銀行占主導(dǎo)地位。但面對優(yōu)質(zhì)客戶、大客戶時，銀行之間的競爭很激烈，在利率、服務(wù)差不多的情況下，拼的就是人情?？蛻舾y行關(guān)系好，就多貸多存，業(yè)績也就上去了。尤其是業(yè)務(wù)如何跟考核掛鉤，考核過不去，高管的職務(wù)就不保。所以有時為了維系關(guān)系，高管就會出面請吃請喝，甚至做一些冒風(fēng)險(xiǎn)的事情。

汪芹認(rèn)為，要想預(yù)防銀行商業(yè)賄賂，首先要管好銀行的營銷經(jīng)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)明確經(jīng)費(fèi)的使用情況。而且要加大檢查監(jiān)督力度，一旦發(fā)現(xiàn)越過“紅線”的行為，要啟動問責(zé)追究。

2015年5月下旬，安徽省懷遠(yuǎn)縣人民法院作出一審判決，被告人李潔之犯挪用公款罪、受賄罪，判處有期徒刑20年。一審判決作出后，李潔之不服，向安徽省蚌埠市中級法院提起了上訴。

（梁衍軍薦自《檢察風(fēng)云》2015年第15期）