促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)成果轉(zhuǎn)化運用是深入實施國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的重要舉措，專利權(quán)質(zhì)押融資是知識產(chǎn)權(quán)成果運用的重要方式之一，自2008年國家知識產(chǎn)權(quán)局在全國開展專利權(quán)質(zhì)押試點工作以來，專利權(quán)質(zhì)押融資金額至2013年底已累計達(dá)到638億元，越來越多的企業(yè)通過專利權(quán)質(zhì)押融資擺脫資金匱乏的窘境，我國的專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)已步入高速發(fā)展的快車道。然而，就出質(zhì)專利數(shù)量而言，每年仍停留在數(shù)千件的規(guī)模，相較于國內(nèi)高達(dá)58.7萬件的有效發(fā)明專利擁有量而言，差距顯而易見。

本文從專利權(quán)質(zhì)押的基本概念及我國的發(fā)展現(xiàn)狀著手，介紹了專利權(quán)質(zhì)押融資的申請條件及操作流程，重點探究了我國專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)發(fā)展過程中存在的困難及對策，旨在幫助企業(yè)更深入地認(rèn)識專利權(quán)質(zhì)押融資，促進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)在我國的發(fā)展。

一、專利權(quán)質(zhì)押融資的概念及我國的發(fā)展現(xiàn)狀

1、專利權(quán)質(zhì)押的概念

專利權(quán)質(zhì)押是指為了保障擔(dān)保債權(quán)的實現(xiàn)，由債務(wù)人或第三人將其依法可轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押標(biāo)的，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人依法就該設(shè)質(zhì)專利權(quán)的價值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式[1]。為擔(dān)保債務(wù)履行而將專利權(quán)設(shè)質(zhì)的一方稱為出質(zhì)人， 接受專利權(quán)作為債權(quán)擔(dān)保的一方稱為質(zhì)權(quán)人。

（1）專利權(quán)質(zhì)押標(biāo)的

專利權(quán)質(zhì)押屬于權(quán)利質(zhì)押的范疇，1995年頒布的《擔(dān)保法》第75條以及2007年頒布的《物權(quán)法》第223條均規(guī)定依法可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)可以質(zhì)押。專利權(quán)質(zhì)押標(biāo)的須滿足兩個條件：（一）必須是專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)，（二）依法可以轉(zhuǎn)讓。

專利權(quán)體現(xiàn)為權(quán)利人對其發(fā)明創(chuàng)造所享有的占有、使用、收益及處分的權(quán)利?！秾＠ā返?0條規(guī)定了專利權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。專利權(quán)由財產(chǎn)權(quán)和人身權(quán)兩部分組成。人身權(quán)不具有可轉(zhuǎn)讓性，無法作為專利權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的，而其中的財產(chǎn)權(quán)表現(xiàn)為權(quán)利人對其發(fā)明創(chuàng)造所享有的獨占實施權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、許可權(quán)及標(biāo)記權(quán)，專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)可作為專利權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的。專利權(quán)具有可轉(zhuǎn)讓的經(jīng)濟屬性是專利權(quán)質(zhì)押得以實施的基礎(chǔ)，只有滿足上述條件，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人才能依法通過出質(zhì)專利權(quán)的變換價值優(yōu)先受償[2-4]。

（2）專利權(quán)質(zhì)押擔(dān)保的債權(quán)范圍

質(zhì)押擔(dān)保的范圍由當(dāng)事人約定，沒有約定或約定不明時，適用《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定?！稉?dān)保法》第67條規(guī)定：質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)物保管費用和實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費用，質(zhì)押合同另有約定的，按照約定。其中主債權(quán)是相對于利息和其它從屬債權(quán)而言的，主債權(quán)不包括利息以及其它因主債權(quán)產(chǎn)生的孳息債權(quán)。上述規(guī)定是針對動產(chǎn)質(zhì)押而言的，而專利權(quán)質(zhì)押屬于權(quán)利質(zhì)押，但《擔(dān)保法》第81條規(guī)定，權(quán)利質(zhì)押的質(zhì)權(quán)實現(xiàn)方法、質(zhì)押擔(dān)保的范圍準(zhǔn)用動產(chǎn)質(zhì)押的規(guī)定[1、5]。

2、我國專利權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展現(xiàn)狀

自2008年12月以來，我國已在全國29個地區(qū)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點，各地相應(yīng)出臺了促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的地方管理辦法及實施意見，極大地推動了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點工作的開展。表1顯示了2008-2012年我國專利權(quán)質(zhì)押融資所涉及的專利數(shù)量及融資額度[6-7]。從表1可以看出，自2008年起，我國的專利權(quán)質(zhì)押融資規(guī)模呈快速增長態(tài)勢，2012年融資額高達(dá)141億元，相比2008年的13.84億元，增長了近9.2倍，涉及專利數(shù)量也由2008年的224件增長至2012年的3399件，增長了近14.2倍。最新數(shù)據(jù)表明，2013年的融資額度高達(dá)254億元，比2012年增長近80%。

表1. 2008-2012年專利質(zhì)押融資統(tǒng)計

二、專利權(quán)質(zhì)押融資的條件及操作流程

1、專利權(quán)質(zhì)押融資的條件

為了保障質(zhì)權(quán)人的利益，2010年出臺的《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》以及各地方發(fā)布的《專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》均對專利權(quán)質(zhì)押的條件作了嚴(yán)格規(guī)定。概括而言，企業(yè)在辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款時應(yīng)滿足以下條件：

（1）借款人應(yīng)滿足的條件

申請質(zhì)押貸款的出質(zhì)人應(yīng)是合法的專利權(quán)人，出質(zhì)人與專利登記簿記載的專利權(quán)人應(yīng)保持一致。在地方操作實務(wù)中，對出質(zhì)人的信用等級、企業(yè)經(jīng)營狀況也有一定要求，只有信用記錄良好、企業(yè)經(jīng)營狀況較佳且具有一定發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)才能成功實現(xiàn)專利權(quán)質(zhì)押融資。

（2）出質(zhì)專利應(yīng)滿足的條件

出質(zhì)專利必須是已授權(quán)專利，目前專利申請不能進(jìn)行質(zhì)押。其次，專利權(quán)必須在有效期內(nèi)并按時交納年費。專利權(quán)已終止或已被宣告無效、或已被啟動無效宣告程序的專利及處于年費繳納滯納期內(nèi)的專利不能進(jìn)行出質(zhì)。再者，專利權(quán)不能存在權(quán)屬糾紛，侵權(quán)專利或涉及國家秘密的專利不能進(jìn)行質(zhì)押。目前我國不支持專利權(quán)的重復(fù)質(zhì)押，因此已經(jīng)進(jìn)行過質(zhì)押擔(dān)保的專利不能重復(fù)進(jìn)行質(zhì)押。鑒于各地方發(fā)布的《專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》存在差異，申請人提出質(zhì)押申請時應(yīng)關(guān)注所在地區(qū)的具體規(guī)定。

2、專利權(quán)質(zhì)押融資的流程

根據(jù)各地發(fā)布的《專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》，專利權(quán)質(zhì)押的申請流程大致如上圖所示，

其中，評估機構(gòu)評估階段、地方知識產(chǎn)權(quán)局初審階段及銀行審批階段耗時較長，各地實際操作流程略有差別，以地方出臺的辦法及銀行規(guī)定為準(zhǔn)。

3、債權(quán)的產(chǎn)生及質(zhì)權(quán)的生效

《擔(dān)保法》第79條規(guī)定，以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向其管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。由《擔(dān)保法》第79條可知出質(zhì)人與債權(quán)人訂立書面質(zhì)押合同之后，該質(zhì)押合同不當(dāng)然生效，還需要向各自管理機關(guān)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。

《物權(quán)法》第227條第1款規(guī)定，以注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定可知，質(zhì)押合同生效和質(zhì)權(quán)設(shè)立是兩個不同的概念。質(zhì)押合同訂立的效力是債權(quán)產(chǎn)生，質(zhì)押合同登記的效力是質(zhì)權(quán)生效[8]。

三、我國專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)發(fā)展中存在的困難

我國的專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)在過去五年中取得了顯著成果，同時，也存在一些阻礙質(zhì)押融資事業(yè)發(fā)展的困難，主要集中在以下幾方面[9]：

1、貸款擔(dān)保期限短、貸款額度小

在科技快速發(fā)展的今天，產(chǎn)品更新?lián)Q代的周期大幅縮短，就出質(zhì)專利而言，其價值受技術(shù)進(jìn)步、權(quán)利穩(wěn)定性及市場需求等因素的影響，延長貸款期限意味著銀行承擔(dān)風(fēng)險的機率增加。因此，銀行為了降低風(fēng)險成本，會最大程度地縮短貸款期限。以東莞市為例，東莞市出臺的《東莞市專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》規(guī)定，專利權(quán)質(zhì)押貸款的期限一般不超過1年。無錫市出臺的《無錫市專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》規(guī)定專利權(quán)質(zhì)押短期流動資金貸款不超過1年，中長期流動資金貸款不超過3年。在如此短的貸款期限內(nèi)，企業(yè)即便成功融資，也難以在短期內(nèi)獲得巨額利益，如約償還銀行貸款。

貸款額度主要以專利權(quán)價值評估值為基礎(chǔ)，而對專利權(quán)價值做出準(zhǔn)確的評估是專利權(quán)質(zhì)押實務(wù)中的難點，銀行會根據(jù)評估值降低貸款比例以規(guī)避風(fēng)險，在操作實務(wù)中，貸款額度一般不超過專利評估價值的50%，一些地區(qū)規(guī)定貸款額度不超過專利評估價值的30%，這在一定程度上限制了企業(yè)的融資額度[10-11]。

2、高端人才缺乏、知識產(chǎn)權(quán)交易市場機制不完善

專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的開展不僅涉及法務(wù)、金融，而且涉及高新技術(shù)，這無形中提高了知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)的準(zhǔn)入門檻，知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)所需的是精通法律、科技且具有一定商業(yè)頭腦的復(fù)合型高端人才，傳統(tǒng)的中介機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)及風(fēng)險評估機構(gòu)往往不具備開展專利權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的能力 [12]。

此外，由于我國專利權(quán)質(zhì)押工作起步較晚，交易平臺不夠完善，知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈缺失，因此在交易中常出現(xiàn)信息不對稱的現(xiàn)象，企業(yè)需求和銀行服務(wù)不能及時實現(xiàn)對接，各方在合作過程中節(jié)節(jié)錯位，未能形成完整的一條龍式的服務(wù)鏈。

令人欣慰的是，2007年國家知識產(chǎn)權(quán)局聯(lián)合六大部委發(fā)布了《建立和完善知識產(chǎn)權(quán)交易市場指導(dǎo)意見》，《意見》指出要建設(shè)交易市場，完備市場功能，完善網(wǎng)絡(luò)化的電子商務(wù)和信息服務(wù)平臺， 同時要整合資源，健全配套服務(wù)。我們相信隨著市場機制的完善，我國的專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)會更上一層樓[9]。并且于2011年實施的《知識產(chǎn)權(quán)人才“十二五”規(guī)劃》也為高端知識人才的培養(yǎng)提供了強大的支持，高端知識產(chǎn)權(quán)人才的培養(yǎng)也將為專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)注入新鮮血液。

3、專利權(quán)價值評估機制缺失，知識產(chǎn)權(quán)法律規(guī)范有待完善

專利權(quán)價值評估是實施專利權(quán)質(zhì)押的必經(jīng)環(huán)節(jié)，評估結(jié)果的準(zhǔn)確性直接影響著出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的切身利益。然而我國缺乏具有公信力的專利權(quán)價值評估機構(gòu)，現(xiàn)行評估機構(gòu)所采用的評估方法、標(biāo)準(zhǔn)、手段不一，所得出的評估結(jié)果也相差較大，難以滿足信貸雙方對評估結(jié)果公平、公正的要求。

此外，專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)的發(fā)展和市場規(guī)范離不開國家法律、法規(guī)的制定，完善知識產(chǎn)權(quán)法律、法規(guī)制度，為行業(yè)的發(fā)展?fàn)I造良好的運行環(huán)境，建立合理的市場監(jiān)督機制，打消供需雙方對實施專利權(quán)質(zhì)押融資的顧慮，無疑會促進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)的發(fā)展。

四、促進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)發(fā)展的策略

1、完善知識產(chǎn)權(quán)法律體系、建立健全的知識產(chǎn)權(quán)市場機制

市場規(guī)范離不開法律，隨著知識產(chǎn)權(quán)融資制度在我國的推行，立法部門應(yīng)加快立法程序，使相關(guān)法律、法規(guī)的制定能跟得上且符合知識產(chǎn)權(quán)融資制度的發(fā)展，為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的健康發(fā)展提供法律支持。

同時，政府相關(guān)部門應(yīng)加強監(jiān)督、執(zhí)法作用，對擾亂市場秩序的行為給與嚴(yán)厲的懲罰，確保專利權(quán)質(zhì)押融資行業(yè)具有良好的市場環(huán)境。

2、建立具有公信力的知識產(chǎn)權(quán)價值評估體系

目前我國的資產(chǎn)價值評估標(biāo)準(zhǔn)及評估方法等相關(guān)手段均源自西方發(fā)達(dá)國家，且多適合于有形資產(chǎn)的評估，對知識產(chǎn)權(quán)類無形資產(chǎn)的評估缺乏針對性和適用性。此外，由于國家缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管措施，導(dǎo)致我國的一些評估機構(gòu)資質(zhì)低、從業(yè)人員的素質(zhì)差，評估結(jié)果失真，嚴(yán)重影響了融資事業(yè)的發(fā)展。

組織科研人員開發(fā)適合我國國情的知識產(chǎn)權(quán)價值評估體系，提高評估行業(yè)的準(zhǔn)入門檻，強化從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，探索新的評估方法，制定統(tǒng)一的評估標(biāo)準(zhǔn)無疑會大大有益于我國專利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)的發(fā)展。

3、加快高端復(fù)合型知識產(chǎn)權(quán)人才的培養(yǎng)

人才儲備是興業(yè)的基礎(chǔ)，我國已于2011年頒布《知識產(chǎn)權(quán)人才“十二五”規(guī)劃》，我國應(yīng)以此為契機，加強高端知識產(chǎn)權(quán)人才的培養(yǎng)，為專利權(quán)質(zhì)押融資模式、風(fēng)險評估機制的建立及融資業(yè)務(wù)的推廣應(yīng)用注入新鮮血液。

4、探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險轉(zhuǎn)化機制

專利權(quán)價值的不穩(wěn)定性無形中增加了質(zhì)押融資的風(fēng)險。如何防御及轉(zhuǎn)化融資風(fēng)險，最大程度地保護(hù)雙方利益是值得關(guān)注的問題。

融資風(fēng)險的防御與轉(zhuǎn)化，不僅需要前期對專利權(quán)價值進(jìn)行準(zhǔn)確的評估，完善擔(dān)保機制，而且需要建立事后風(fēng)險轉(zhuǎn)化機制。專利保險具有低投入、高回報、保障性強的特點，通過專利保險化解知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險已是西方國家普遍采取的風(fēng)險管理手段之一。我國也應(yīng)根據(jù)實際情況探索符合我國國情的風(fēng)險管理手段。

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