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        本案被告人該如何定罪

        2015-05-30 10:35:33韓佳福黃志偉
        2015年8期
        關(guān)鍵詞:職務(wù)侵占罪

        韓佳福 黃志偉

        摘要:文章結(jié)合具體案情探討了“騙取貸款罪”、“貸款詐騙罪”及“職務(wù)侵占罪”的主要區(qū)別。

        關(guān)鍵詞:犯罪數(shù)額;主觀目的;工作便利;職務(wù)便利;騙取貸款罪;貸款詐騙罪;職務(wù)侵占罪

        一、基本案情

        2003年4月至2004年3月間,被告人廖某在擔(dān)任南靖縣某鎮(zhèn)農(nóng)村信用合作社信貸員期間,私自復(fù)印他人身份證明,填寫貸款材料,假冒他人簽名、捺印及蓋章,冒用他人名義,向該信用社騙取貸款23筆合計人民幣427200元(幣種下同)歸自己使用。其中,廖某利用自己當(dāng)信貸員的職務(wù)便利,自己審批貸款6筆計48000元,交由另一信貸員審批貸款17筆計379200元。2004年7月12日,廖某因無法歸還貸款外逃。在外逃期間,廖某于2004年11月-12月間歸還貸款計15000元(其中歸還自己審批的一筆貸款5000元;歸還由另一信貸員審批的一筆貸款10000元)。2005年1月14日,南靖縣公安局對本案立案偵查。廖某本人于2005年9月22日歸還貸款19800元。2013年9月2日,廖某被抓獲歸案。

        二、分歧意見

        對本案被告人廖某的行為如何定性,有兩種意見:

        第一種意見認(rèn)為,廖某的行為構(gòu)成騙取貸款罪。從廖某歸還的情況可看出,廖某只是暫無能力全部歸還,而不是想占有不歸還,廖某主觀上沒有非法占有的目的,其行為并不構(gòu)成貸款詐騙罪,而是構(gòu)成騙取貸款罪。

        第二種意見認(rèn)為,廖某的行為分別構(gòu)成貸款詐騙罪、職務(wù)侵占罪。立案前廖某已歸還的二筆貸款計15000元,該部分?jǐn)?shù)額不能認(rèn)定廖某具有非法占有的主觀目的,應(yīng)從公訴機(jī)關(guān)指控的數(shù)額中予以扣除。另外,立案前未歸還的數(shù)額412200元中:廖某將冒用他人名義辦理的貸款材料,交由負(fù)責(zé)另一片區(qū)的信貸員審批,詐騙金融機(jī)構(gòu)的貸款計369200元,具有非法占有的主觀目的,該行為已構(gòu)成貸款詐騙罪;廖某利用自己當(dāng)信貸員的職務(wù)便利,冒用他人名義辦理貸款,自己審批,將本單位財物43000元占為己有,具有非法占有的主觀目的,該行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪。廖某一人犯數(shù)罪,依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。

        三、評析意見

        筆者同意第二種意見。理由如下:

        1、被告人廖某的犯罪數(shù)額應(yīng)定412200元。對于犯罪數(shù)額問題,根據(jù)2001年1月21日《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》的規(guī)定“在具體認(rèn)定金融詐騙犯罪的數(shù)額時,應(yīng)當(dāng)以行為人實際騙取的數(shù)額計算。對于行為人為實施金融詐騙活動而支付的中介費、手續(xù)費、回扣等,或者用于行賄、贈與等費用,均應(yīng)計入金融詐騙的犯罪數(shù)額。但應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已歸還的數(shù)額扣除”,對于2005年1月14日立案前,廖某已歸還的兩筆計15000元,應(yīng)從犯罪數(shù)額中予以扣除,即應(yīng)認(rèn)定廖俊的犯罪數(shù)額為412200元。

        2、對于412200元的犯罪數(shù)額,應(yīng)認(rèn)定廖某具有非法占有為目的。2001年1月21日《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》規(guī)定“根據(jù)司法實踐,對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金,造成數(shù)額較大資金不能歸還,并具有下列情形之一的,可以認(rèn)定為具有非法占有的目的:(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;(2)非法獲取資金后逃跑的……”。廖某及其妻子每月僅有約二千元的收入,其在明知沒有歸還能力的情況下,冒用他人名義大量騙取貸款計427200元歸個人使用,在冒名騙取貸款行為被發(fā)現(xiàn)后,于2004年7月12日外逃,案發(fā)前只歸還兩筆計15000元,造成數(shù)額巨大以上的資金不能歸還。故對于案發(fā)后廖某無法歸還的貸款412200元,其非法占有的主觀目的非常明確。而對于案發(fā)后廖某本人在外逃9年多只歸還的19800元,屬于退贓行為。

        3、被告人廖某的行為并不構(gòu)成騙取貸款罪,其行為分別構(gòu)成貸款詐騙罪和職務(wù)侵占罪。

        (1)騙取貸款罪是指以虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的欺騙手段,取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款,給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為,該罪行為人不具有非法占有金融資金的主觀目的。貸款詐騙罪是指借款人以非法占有為目的,用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法,騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪與騙取貸款罪的主要界限在于行為人是否具有“以非法占有為目的”,如果有充分、確實的證據(jù)可以認(rèn)定或者推定行為人具有上述目的,應(yīng)以貸款詐騙罪論處。根據(jù)上述分析足以證實廖某對于案發(fā)前無法歸還的412200元具有非法占有的主觀目的。并且本案案發(fā)時間在2003年-2004年間,而騙取貸款罪是2006年6月29日《中華人民共和國刑法修正案(六)》新增設(shè)的罪名,廖某的作案行為并沒有延續(xù)至2006年6月29日,廖某行為時該罪名并未規(guī)定,不能適用,故廖某的行為并不構(gòu)成騙取貸款罪。(2)職務(wù)侵占罪是指公司、企業(yè)或者其他單位的人員,利用職務(wù)上的便利,將本單位財物非法占為己有,數(shù)額較大的行為。廖某的行為看似都利用其職務(wù)上的便利實施詐騙,實際上其分別利用了自己的工作便利(即交由另一信貸員審批貸款)及自己擔(dān)任信貸員審批貸款的職務(wù)便利,其行為已分別構(gòu)成了貸款詐騙罪及職務(wù)侵占罪。故廖某以非法占有為目的,冒用他人名義辦理貸款材料,交由另一信貸員審批貸款,詐騙金融機(jī)構(gòu)的貸款369200元,其該行為已構(gòu)成貸款詐騙罪;廖某以非法占有為目的,利用自己當(dāng)信貸員的職務(wù)便利,冒用他人名義辦理貸款材料,并自己審批貸款,將本單位財物43000元占為己有,其該行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪。廖某一人犯數(shù)罪,依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。(作者單位:1.南靖縣人民法院;2.南靖縣人民檢察院)

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