近日，遼寧沈陽華玉黃金貿(mào)易公司涉嫌集資詐騙犯罪，一千余人疑卷入這起非法集資案中，涉案金額超10億元。目前沈陽警方已對該案立案偵查。

到期無錢返還 投資者損失嚴重

2015年1月20日，400余名“華玉黃金”的投資者堵在沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司討要說法，可公司已沒有任何工作人員。

投資了120萬元，月利率4%，今年1月18日到期贖回，本以為連本帶利能過個好年，沒想到有可能面臨血本無歸……1月19日，沈陽的胡先生拿著一張贖回協(xié)議欲哭無淚。胡先生三個月前向沈陽華玉黃金貿(mào)易公司投資了120萬元購買黃金商品，并選擇托管業(yè)務。現(xiàn)在華玉公司正式通知胡先生公司賬面已空，不能到期兌付資金，意味著胡先生的120萬元三個月時間化作了一張不能兌現(xiàn)的合約。一千多名和胡先生一樣的受害人已經(jīng)聯(lián)合到沈陽市公安局報案。

李先生是華玉的老客戶，也是這次的受害者之一，2011年年初，他聽朋友介紹了解了華玉公司的黃金回購業(yè)務。當時的業(yè)務很簡單，如果黃金交易所的掛牌金價是300元每克，那投資人在華玉以高出30%左右的均價購買黃金，大概390元每克，這樣投資人就拿著真真正正的黃金回家。一個月后，黃金還能按390元每克的價格賣給華玉，另外獲得1%左右的利息。“投資一百萬元，一年就是12萬元的利息，利息相當可觀。你要是綁定三個月，月利率還能上浮。而當時黃金價格持續(xù)上漲，手里就算拿著金條也不能虧損。”

此后李先生斷斷續(xù)續(xù)投資了好幾回，賺了能有10多萬。再后來，華玉推出了一項業(yè)務黃金委托管理，就是黃金不再發(fā)放到投資人手中，華玉直接保管，但利息可以再加上1.5個百分點?！皬倪@項業(yè)務開始就蘊藏巨大風險了，因為投資者的投資已經(jīng)開始脫離了黃金實物了。沒有了實物保障，就意味著可能血本無歸。以前可能投資失敗，但就相當于高出市場價格購買了黃金，虧也不能虧太多?，F(xiàn)在不一樣了，玩大了……”李先生對于華玉的這套把戲十分清楚，但他這次還是栽了進去，他總是認為自己能在最后一次前安然收手退出。

投資人大會無實質(zhì)性解決方案

2014年10月份，遼寧出現(xiàn)投資擔保公司跑路潮，引發(fā)了投資人的擔憂，紛紛尋找華玉要求提前贖回本金和利息。2015年1月5日，沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司的總經(jīng)理李淑敏告訴投資人，公司賬面上已經(jīng)沒錢支付投資人贖回的本金和利息了。但是她承諾公司仍然會運轉下去，“需要贖回的投資人可以再等兩天，沈陽華玉公司的大老板馬來西亞投資方會給沈陽華玉注入資金的?！?/p>

投資人對“華玉”的不信任感加劇，每天都有人坐在華玉公司等待事件的進展，華玉公司也無法開展新的業(yè)務。1月16日，記者來到沈陽華玉的總部，大廳已經(jīng)聚集了40多個前來打聽情況的投資人。李淑敏告訴投資人，1月18日將會見馬方代表并于1月19日給投資人一個交代。投資人交頭接耳的商量對策，打算給李淑敏最后一次機會。

1月19日，李淑敏在東北大廈召開投資人大會，參會者一千余人。但李淑敏并沒有給出實質(zhì)性的解決辦法。憤怒的投資人認為華玉一拖再拖，準備跑路的嫌疑巨大，決定報案，讓公安機關幫忙挽回經(jīng)濟損失。

投資人自發(fā)形成維權團體，統(tǒng)計損失金額，商量應對辦法。據(jù)了解，投資人的單筆投資金額多在50萬元-200萬元之間，到期未能贖回的金額超十億元。

根據(jù)遼寧省工商局的官方網(wǎng)站顯示，沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司注冊資金5000萬元人民幣，經(jīng)營范圍為：金制品、珠寶首飾銷售及收購；寄存服務（法律、法規(guī)禁止及應經(jīng)審批而未獲批準的項目除外）；許可經(jīng)營項目：無（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門批準后方可開展經(jīng)營活動。）

胡先生表示，他在投資這120萬元之前也曾多次投資過華玉的黃金回購業(yè)務，當時華玉信用良好，本金利息都照付。而后，華玉方稱要在其他省市開分公司，所以需要黃金儲備，胡先生可以選擇黃金委托管理（華玉方代為保管黃金）業(yè)務，省得胡先生自己保管黃金麻煩，也幫公司一個忙，回報利息也更高一些。

員工稱自己也是受害者 警方已立案

而據(jù)一名華玉的員工表示，“公司欠我倆月工資和獎金了，其實我們也是受害者。我們也不了解公司背景，推銷公司的黃金理財產(chǎn)品只是為了謀生……”入職時公司對所有新員工都有培訓，要讓投資者消除高回報的戒心，可以從四個方面說：“一是公司和銀行有合作；二是公司的背景是一家國外的上市公司；三是公司在馬來西亞有礦業(yè)；四是有金子作為擔保?！?/p>

去年12月份，華玉公司開了一個內(nèi)部會議，公司相關負責人稱公司遇到了困難，希望員工每人拿出5萬元幫助公司渡過難關。據(jù)了解，當時大部分員工都集資了，這筆錢現(xiàn)在也沒了下文。華玉還舉辦了一個聚會，請了不少VIP大額投資者。當天聚會估計花了二三十萬，不過當天現(xiàn)場簽訂的訂單也有1400多萬。很多投資者在看到了那場聚會的排場后都追加了投資。

所謂“黃金托管業(yè)務”，就是投資者在華玉高價購買的黃金不再發(fā)放到投資者手里，而是由華玉代為保管，這種理財模式的返利更高，每月可以在原有1%至2%的利率上再加上1.5%，這樣算下來，一個投資者每月最高可獲得3.5%的回報。華玉稱，之所以推出這項業(yè)務，是因為華玉要在其他地區(qū)開設分公司，需要黃金儲備。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，很多投資者都選擇了黃金托管理財。但脫離了黃金實物的保障，留給他們的，除了購貨憑證、委托憑證和贖回協(xié)議外，再無其他。

2015年1月19日21時30分，沈陽市公安局沈河分局接110報警，舉報沈陽華玉黃金貿(mào)易公司涉嫌集資詐騙犯罪。接到報案后，警方連夜成立專案組，迅速開展工作。經(jīng)查，該公司自成立以來，以高額投資收益進行非法集資活動。目前，沈陽警方已對該案立案偵查，相關犯罪嫌疑人已被依法采取強制措施。