萬(wàn)雨星

淺談南昌地區(qū)非法集資案件的形勢(shì)與對(duì)策

萬(wàn)雨星

[摘 要]南昌地區(qū)的非法集資案件呈不斷增長(zhǎng)趨勢(shì)。非法集資活動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有非常大的不利影響，不僅擾亂了當(dāng)?shù)氐慕鹑谥刃?，還給群眾帶來(lái)了巨大的財(cái)產(chǎn)損失，造成嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題。本文主要從南昌地區(qū)的非法集資形式、查處難點(diǎn)出發(fā)，探究南昌地區(qū)防范和查處非法集資案件的對(duì)策及建議。

[關(guān)鍵詞]南昌地區(qū)；非法集資；查處措施

[作 者]萬(wàn)雨星，江西財(cái)經(jīng)大學(xué)。

一、南昌地區(qū)非法集資犯罪的主要特點(diǎn)

（一）犯罪手法十分隱蔽，很難被社會(huì)發(fā)現(xiàn)

由于南昌經(jīng)濟(jì)活躍度比大城市要低，非法集資的時(shí)間跨度會(huì)更大，被發(fā)現(xiàn)的難度也更難，隨之而來(lái)的就是取證更加困難。南昌地區(qū)的非法集資團(tuán)伙通常在倡導(dǎo)“綠色消費(fèi)”“開(kāi)啟南昌資本運(yùn)作新平臺(tái)”等口號(hào)的宣傳下，以經(jīng)正常工商注冊(cè)登記的公司名義假借創(chuàng)業(yè)投資、發(fā)行證券、投資理財(cái)?shù)任寤ò碎T的形式，騙取群眾的信任，吸收大量老百姓的資金。這些非法集資行為具有很強(qiáng)的隱蔽性，直至資金鏈斷裂投資者才會(huì)意識(shí)到上當(dāng)受騙，而這中間往往要經(jīng)歷一段較長(zhǎng)的時(shí)間，牽涉人證、物證的錯(cuò)綜復(fù)雜關(guān)系，給偵破案件帶來(lái)了很大的難度。

（二）涉案資金巨大

由于南昌民間融資的活躍，非法集資活動(dòng)往往涉案資金巨大，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)嚴(yán)重影響。一些本地區(qū)的非法投資公司、企業(yè)以及個(gè)人借民間融資之名，許以高額的回報(bào)為誘餌，在民間大肆進(jìn)行非法集資活動(dòng)，利用集資到的資金供自己使用或者揮霍，對(duì)本地的經(jīng)濟(jì)生態(tài)環(huán)境造成極其惡劣的影響，給集資活動(dòng)的參與者造成了難以挽回的經(jīng)濟(jì)損失。

（三）牽涉的受害群眾較多

因?yàn)槟喜貐^(qū)的人口數(shù)量多，通常集資案件牽涉的受害群眾都比較多，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定造成了不利影響。從近幾年南昌爆發(fā)的李衛(wèi)紅非法集資案、熊學(xué)文非法集資案、陳珠明非法集資案、涂金蘭非法集資案等案例可以看出，南昌地區(qū)的非法集資違法犯罪活動(dòng)的受害群眾普遍較多，少則一二十人，多則幾百人。這么多的受害群眾，導(dǎo)致的社會(huì)影響極大，當(dāng)這些人多年的積蓄被違法犯罪分子任意揮霍浪費(fèi)甚至轉(zhuǎn)移時(shí)，必然會(huì)給政府的處置工作帶來(lái)巨大挑戰(zhàn)。

二、南昌地區(qū)非法集資行為的主要表現(xiàn)形式

（一）以投資高額回報(bào)的項(xiàng)目為名義，進(jìn)行一些非法的集資活動(dòng)

在南昌，非法集資者經(jīng)常會(huì)向社會(huì)公眾發(fā)布或真或假的某一類型投資項(xiàng)目，如宣傳某地的一個(gè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目或者是一個(gè)看似有發(fā)展前景的礦產(chǎn)項(xiàng)目。這些項(xiàng)目一般都在外省，考察難度較大。非法集資的策劃者會(huì)特意夸大或虛構(gòu)對(duì)這些項(xiàng)目進(jìn)行投資的高額回報(bào)，吸引不明真相的群眾參與集資。在非法集資開(kāi)始時(shí)，組織者會(huì)按時(shí)足額支付事先約定好的收益，以騙取廣大集資參與者的信任，一旦這些組織者穩(wěn)定了形勢(shì)，準(zhǔn)備好了脫身之策，就會(huì)消失或者跑路，將投資參與者的資金揮霍掉，使參與集資的老百姓資金難以追回。

（二）以傳銷的模式開(kāi)展非法集資詐騙活動(dòng)

這種模式的集資組織一般都有固定的內(nèi)部層級(jí)和下線組織。集資詐騙活動(dòng)的組織者通過(guò)非法傳銷的運(yùn)作方式，擊鼓傳花式地將參與者套進(jìn)圈套。通過(guò)對(duì)親戚朋友的洗腦，不斷發(fā)展下線成員。組織者為了騙取更多的資金，會(huì)采取現(xiàn)金返回的模式。不同層級(jí)的參與者所發(fā)展的下線所投資的資金按照一定比例返還給對(duì)應(yīng)的參與者，作為其利潤(rùn)，漸漸發(fā)展成了以集資者為塔尖的金字塔式組織結(jié)構(gòu)。在傳銷式的集資組織，只有不斷欺騙新的成員，才能將自己投入的本金贖回。這一模式帶有很強(qiáng)的違法特征，非法集資的組織者往往是以騙取集資款為目的，一旦達(dá)成一定的目標(biāo)就會(huì)消失，對(duì)投資者的傷害極大。有的組織還存在非法拘禁、故意傷害等其他的犯罪行為。非法集資的組織者對(duì)集資來(lái)的錢缺乏管理意識(shí)，隨意揮霍或直接用于個(gè)人揮霍，而且基本都是采取拆東墻補(bǔ)西墻的手法來(lái)償還投資者的本息，一旦資金鏈斷裂便逃之夭夭。

（三）以投資理財(cái)服務(wù)為名進(jìn)行非法集資活動(dòng)

這一表現(xiàn)形式往往是集資者設(shè)計(jì)好的騙局。組織者

通常是那些擅長(zhǎng)投資活動(dòng)，熟知法律法規(guī)漏洞的高層次人才，他們有很強(qiáng)的犯罪預(yù)謀性。在南昌注冊(cè)合法的公司和企業(yè)，前往工商局辦理正規(guī)的注冊(cè)手續(xù)并辦理合法的稅務(wù)登記等手續(xù)。但他們申請(qǐng)的注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍多為理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、投資顧問(wèn)類業(yè)務(wù)，這些經(jīng)營(yíng)范圍主要為客戶提供分析建議、投資信息，為客戶尋找到合適的投資渠道和盈利項(xiàng)目，從中謀取報(bào)酬，卻不能直接參與投資與融資。實(shí)際上，這些非法的集資公司都是以高額利息回報(bào)為承諾，非法騙取投資人的理財(cái)資金之后對(duì)外開(kāi)展投資活動(dòng)。

三、對(duì)南昌地區(qū)的非法集資活動(dòng)查處的幾個(gè)難點(diǎn)

（一）前期立案?jìng)刹殡y

南昌地區(qū)的非法集資者往往都帶有很強(qiáng)的隱秘性。在案發(fā)之前，非法集資組織者會(huì)選擇合法的外衣進(jìn)行偽裝，如辦理正規(guī)的經(jīng)營(yíng)手續(xù)、選擇與銀行極其相似的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、許諾高息等。在沒(méi)有受害者舉報(bào)的情況下，集資詐騙犯罪的過(guò)程很難被司法機(jī)關(guān)發(fā)覺(jué)。根據(jù)調(diào)查，南昌地區(qū)出現(xiàn)的非法集資案件大多期限較長(zhǎng)，隱蔽性更好，因此提前介入偵查較難。

（二）難以對(duì)案件進(jìn)行定性

非法集資犯罪活動(dòng)經(jīng)常跟其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)聯(lián)系在一起，讓外部人難以把握其與普通的民間經(jīng)濟(jì)糾紛之間的界限。為了保護(hù)集資參與者的權(quán)益，不能簡(jiǎn)單地判斷是否構(gòu)成刑事犯罪，這就帶來(lái)了非法集資活動(dòng)罪與非罪、此罪與彼罪的定性難。特別是在案件偵查過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)以及其他的司法部門由于相關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪刑事立法與《刑法》銜接不夠緊密，對(duì)本地區(qū)的一些非法集資案件的定性認(rèn)識(shí)往往會(huì)有分歧。

（三）對(duì)案件的嚴(yán)厲打擊難

南昌地區(qū)的非法集資案件均為涉眾型案件，需要防止犯罪嫌疑人毀滅罪證，轉(zhuǎn)移、隱匿涉案資產(chǎn)，同時(shí)要控制事態(tài)影響。由于非法集資案件涉及企業(yè)經(jīng)營(yíng)的各個(gè)方面，涉及對(duì)企業(yè)財(cái)會(huì)賬戶進(jìn)行核查、對(duì)涉案賬目的審計(jì)、對(duì)涉案資產(chǎn)的司法控制、對(duì)計(jì)算機(jī)軟件系統(tǒng)及內(nèi)存信息的恢復(fù)，這些偵查工作涉及專業(yè)性極強(qiáng)的工作領(lǐng)域，對(duì)辦案的人員素質(zhì)要求高，還要在最短的時(shí)間完成案件的偵查工作，特別是在案件進(jìn)入立案?jìng)刹槌绦蚧蛞呀?jīng)對(duì)嫌疑人采取了刑事強(qiáng)制措施之后，在法定時(shí)限之內(nèi)要對(duì)牽涉巨大、復(fù)雜的案件進(jìn)行偵查工作，可想而知任務(wù)量會(huì)有多大。

（四）涉案資產(chǎn)的處置難

南昌地區(qū)的非法集資案件還具有被害人眾多、涉案資產(chǎn)復(fù)雜多樣、涉案數(shù)額巨大的特征。由于群體性事件多發(fā)，對(duì)資金案件進(jìn)行處置時(shí)，經(jīng)常存在無(wú)法及時(shí)對(duì)涉案資產(chǎn)進(jìn)行處分的尷尬。不僅在對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行處置時(shí)遇到變現(xiàn)難、保全難等現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，還要考慮到處置結(jié)果對(duì)案件偵查、訴訟進(jìn)程、被害人維權(quán)等諸多方面的影響。對(duì)這些因素的過(guò)多考慮，反而增加了對(duì)集資案件的辦理難度，為了不被案件拖累，司法部門經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)推諉、扯皮的現(xiàn)象，導(dǎo)致對(duì)涉案資產(chǎn)的處置不及時(shí)，資產(chǎn)價(jià)值降低以及移交移送難、接收難等問(wèn)題。

四、化解非法集資問(wèn)題的相關(guān)對(duì)策與建議

南昌地區(qū)的非法集資案件具有參與人員多、規(guī)模大，集資者資產(chǎn)兌付能力低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)問(wèn)題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。因此應(yīng)當(dāng)采取積極有效的措施，妥善處理非法集資事件，全力維護(hù)社會(huì)發(fā)展的穩(wěn)定大局，保護(hù)普通群眾的合法權(quán)益。

（一）政府應(yīng)建立有效的非法集資信息處置機(jī)制

強(qiáng)調(diào)政府的主體責(zé)任。由地方政府負(fù)責(zé)建立完善的綜合化的非法集資信息處置機(jī)制。在政府金融辦的牽頭下，成立由政府各職能部門組成的統(tǒng)一協(xié)調(diào)的決策平臺(tái)。在政府決策機(jī)制下，統(tǒng)一協(xié)調(diào)各方面的力量，盡快建立和完善非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警與監(jiān)管機(jī)制。政府非法集資處置小組應(yīng)是全市非法集資犯罪綜合治理工作的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)在增進(jìn)部門之間的信息交流，建立信息共享和協(xié)作機(jī)制，形成打擊與防范非法集資活動(dòng)的合力，提高對(duì)各類非法集資活動(dòng)預(yù)防與處置的效率。

（二）建立更加完善的情報(bào)信息甄別及分享機(jī)制

特別是公安機(jī)關(guān)，要樹立情報(bào)信息甄別的主導(dǎo)理念，通過(guò)情報(bào)信息收集及匯總、交流共享、分析判斷，實(shí)現(xiàn)先期信息的預(yù)警預(yù)測(cè)。要加強(qiáng)同政府其他部門、企事業(yè)單位的信息互通，特別是與工商部門、稅務(wù)部門在信息互享的基礎(chǔ)上，提高對(duì)非法集資互動(dòng)的情報(bào)分析能力。公安部門應(yīng)成為懲罰犯罪活動(dòng)的主要力量，進(jìn)一步提高偵查人員的破案素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)案件的分析和比對(duì)，綜合各方面的信息及時(shí)對(duì)情況做出判斷，對(duì)一些有價(jià)值的情報(bào)信息也應(yīng)及時(shí)反饋給其他相關(guān)部門。

（三）建立更加完善和專業(yè)化的破案機(jī)制

由于非法集資案件牽涉面廣，社會(huì)影響大。在處理非法集資的案件時(shí)，應(yīng)及時(shí)快速處置，以求時(shí)效。一旦發(fā)現(xiàn)此類案件的線索，應(yīng)及時(shí)布置偵查力量，對(duì)這些案件要態(tài)度堅(jiān)決、立場(chǎng)鮮明，堅(jiān)決排除外界的不當(dāng)干擾，全力偵破案件。同時(shí)，還要做好涉案資產(chǎn)的評(píng)估核算、拍賣變現(xiàn)和清理償付等工作，利用民事、刑事、行政、黨紀(jì)等各種手段追繳非法所得，盡量挽回群眾的經(jīng)濟(jì)損失。

【參考文獻(xiàn)】

[1]中國(guó)人民銀行.關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知[Z].1999-01-27.

[2]楊新星.“非法集資”行為的法律問(wèn)題研究[D].南昌大學(xué)，2011.

[3]田光偉.論涉眾性金融犯罪研究[J].國(guó)際商務(wù)財(cái)會(huì)，2011（12）.