◎祝建華

（祝建華，浙江工業(yè)大學(xué)政治與公共管理學(xué)院副教授，博士。本文為2012年國家社科基金青年項(xiàng)目 〈12CSH094〉 “城市居民家庭的貧困脆弱性及其消減研究”和教育部社科研究青年基金項(xiàng)目 〈10YJC630426〉 “城市低保家庭貧困代際傳遞及其阻斷政策研究”的階段性成果/責(zé)編 劉玉霞）

一般認(rèn)為，貧困代際傳遞就是指貧困以及導(dǎo)致貧困的相關(guān)條件和因素，在家庭內(nèi)部由父母傳遞給子女，使子女在成年后重復(fù)父母的境遇——繼承父母的貧困和不利因素并將貧困和不利因素傳遞給后代的這樣一種惡性遺傳鏈；也指在一定的社區(qū)或階層范圍內(nèi)貧困以及導(dǎo)致貧困的相關(guān)條件和因素在代際之間延續(xù)，使后代重復(fù)前代的貧困境遇。貧困的代際傳遞是阻礙后代發(fā)展的重要因素，導(dǎo)致貧困的惡性循環(huán)。因此，如何緩解貧困的代際傳遞，促進(jìn)后代的發(fā)展，對扶貧和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展具有重要意義。

有關(guān)貧困代際傳遞的理論與影響因素研究，觀點(diǎn)眾多，視角多元化，如文化角度、權(quán)利缺失、經(jīng)濟(jì)收入、勞動力市場結(jié)構(gòu)、兒童勞動與貧困、教育與貧困、社會安全網(wǎng)的構(gòu)建、種族、性別等。在貧困代際傳遞的影響因素中，學(xué)者們的觀點(diǎn)主要集中在幾個(gè)方面，如認(rèn)為一些要素的缺失會導(dǎo)致貧困代際傳遞，貧困群體之間會形成一定的貧困文化進(jìn)而導(dǎo)致貧困代際傳遞；一些家庭在社會生活中除了收入低下以外，還存在社會排斥的現(xiàn)象，而這種現(xiàn)象也會導(dǎo)致貧困代際傳遞等。

在如何阻斷貧困代際傳遞方面，學(xué)者們也給出了不同的意見，如給貧困家庭提供廣泛的社會支持，提供健康服務(wù)與教育，為成年人提供一些技術(shù)培訓(xùn)，支持兒童的成長與發(fā)展等。這些措施涵蓋了基本生活保障、教育保障和醫(yī)療保障在內(nèi)各種政策安排。本文將在實(shí)證調(diào)查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)分析貧困代際傳遞的影響因素，并提出一定的對策與建議。

影響因素

筆者結(jié)合全國6個(gè)城市貧困家庭的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，貧困代際傳遞的因素主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

（一）立體型貧困特征導(dǎo)致貧困代際傳遞

城市貧困家庭在收入低下、經(jīng)濟(jì)困難的同時(shí)，還存在著嚴(yán)重的教育、醫(yī)療、住房負(fù)擔(dān)，呈現(xiàn)出立體型貧困的特征，有社會排斥的風(fēng)險(xiǎn)。

一些城市貧困家庭由于經(jīng)濟(jì)狀況較差，導(dǎo)致其住房面積相對較小，在一定程度上影響了其子女的獨(dú)立生活空間以及學(xué)齡期子女學(xué)習(xí)的空間。尤其是學(xué)齡期的子女在家中由于缺乏必要的學(xué)習(xí)環(huán)境，影響其學(xué)習(xí)成績，這些在一定程度上都會成為貧困代際傳遞的影響因素。收入低下的貧困家庭，其必要的生活支出受到影響，其生活水平亦維持在較低的水平，同時(shí)缺乏必要的教育投資，對子女們將來的就業(yè)狀況及收入水平都會產(chǎn)生不良影響，呈現(xiàn)貧困代際傳遞的特征。

此外，食品支出、教育支出以及醫(yī)療支出是目前城市貧困家庭中占據(jù)前三位的支出項(xiàng)目，可見維持基本生存需要、保障子女的教育以及身體健康需求是當(dāng)前城市貧困家庭最大的需求。貧困代際傳遞呈現(xiàn)多面向的特征，這要求政策干預(yù)措施的動態(tài)性與綜合性。

（二）貧困狀況影響城市貧困家庭的社會關(guān)系

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，為城市貧困家庭提供幫助的主體居前四位的依次是 “家人”、 “親戚”、 “社區(qū)干部”、 “朋友”。 其中 “家人”、 “親戚” 是貧困家庭占主導(dǎo)地位的社會支持者， “社區(qū)干部”在城市貧困家庭社會支持網(wǎng)中的比例明顯要高于其他類型家庭。貧困程度的不同直接影響了這些家庭的社會關(guān)系。除了對傳統(tǒng)的家庭互助有強(qiáng)烈的依賴以外，城市貧困家庭對政府等行政組織的依賴性也明顯較大，因?yàn)樯鐓^(qū)等因素代表著政府的行政力量，貧困家庭期待通過街道、社區(qū)的各種形式的救助來幫助自己恢復(fù)自身的家庭功能，從而達(dá)到滿足基本生存需要的目的。這提醒政策設(shè)計(jì)者，后期在尋找緩解貧困代際傳遞的措施時(shí)需要重視家庭的功能，要通過一定的政策設(shè)計(jì)來提升家庭的功能。這是政策設(shè)計(jì)的重點(diǎn)。

（三）教育投入不足會導(dǎo)致貧困代際傳遞

教育是貧困代際傳遞的重要影響因素。缺乏必要的人力資本投資，會使得下一代處于教育不足的狀態(tài)，影響其后期在社會中的競爭力。調(diào)查顯示，城市貧困家庭的經(jīng)濟(jì)困難現(xiàn)狀，導(dǎo)致這些家庭在學(xué)齡期兒童素質(zhì)教育上投入不足，無法為子女提供優(yōu)質(zhì)教育。另外，由于父母忙于生計(jì)和文化程度偏低等原因，在輔導(dǎo)子女學(xué)習(xí)以及與子女娛樂互動等方面也存在不足，還可能導(dǎo)致這些家庭的子女呈現(xiàn)生活上缺人照應(yīng)、行為上缺人管教、學(xué)習(xí)上缺人輔導(dǎo)的 “三缺”狀況。這種狀況，在一定程度上也會對子女成年后的職業(yè)產(chǎn)生影響，他們更多的是一種非典型就業(yè)。這種低收入、不穩(wěn)定的非典型就業(yè)形態(tài)凸顯了貧困代際傳遞的特征。

（四）因病致貧是城市貧困家庭的典型特征

醫(yī)療負(fù)擔(dān)重、有病不能醫(yī)的現(xiàn)象普遍存在于城市貧困家庭中。部分城市貧困家庭上一代健康狀況較差，獲取收入能力不足，直接影響其生活水平，進(jìn)而影響兒童的成長與發(fā)展。這些家庭成員的醫(yī)療健康狀況不容樂觀，許多貧困家庭子女貧血的程度要明顯高于其他正常的家庭，這對兒童的身心健康發(fā)展極其不利。此外，與正常家庭相比，貧困家庭更加不注重食品的營養(yǎng)搭配，不僅影響到兒童的身體狀況，而且對他們后來的競爭能力也會產(chǎn)生不良影響。

（五）社會保障制度不健全成為貧困代際傳遞的外在因素之一

總體上看，在城市貧困家庭面臨的困難中，排在前三位的依次是 “成員失業(yè)”、 “小孩上學(xué)負(fù)擔(dān)重”、 “收入低”。因此，對于城市貧困家庭來說，健全的社會保障制度更顯重要。一些貧困家庭在兜底和?；镜纳鐣Ｕ现贫戎С窒?，能夠維持基本的生存需要，逐步恢復(fù)一定的家庭功能，具備一定擺脫貧困的能力。雖然我們已經(jīng)建立了城市居民最低生活保障制度，但是研究發(fā)現(xiàn)，我國城市貧困家庭在一些基本的社會保障項(xiàng)目上目前還處于缺失的狀態(tài)，使城市貧困家庭在擺脫貧困方面出現(xiàn)制度方面的障礙。出現(xiàn)這種狀況，一方面可能是這些家庭對政府的制度安排不熟悉，另一方面可能是政府在一些社會保障制度設(shè)計(jì)上處于不完善和不健全的狀況。因此，我們在進(jìn)行制度設(shè)計(jì)時(shí)，一定要注重提供綜合性的配套制度設(shè)計(jì)，從制度上為貧困家庭脫貧提供保障。

（六）一些關(guān)鍵生命事件是貧困代際傳遞的重要影響因素

城市居民家庭生命歷程中重要的事件，會在一定程度上導(dǎo)致這些家庭致貧或生活改善，從而間接對生活其中的子女的未來產(chǎn)生影響，使貧困代際傳遞呈現(xiàn)階段性特征。

通過分析城市居民家庭近5年來所經(jīng)歷的關(guān)鍵事件發(fā)現(xiàn)，在眾多的事件中， “失業(yè)”、 “成員開始讀書”、 “成員健康變化”、 “受傷或患大病”、 “家庭成員畢業(yè)”是城市居民家庭經(jīng)歷的最為關(guān)鍵的事件，對其生活有巨大的影響。 “失業(yè)”會導(dǎo)致家庭經(jīng)濟(jì)狀況的惡化，尤其是對城市貧困家庭而言更是如此； “成員開始讀書”意味著教育負(fù)擔(dān)的增加，這也是一部分家庭因?qū)W致貧的表現(xiàn)； “成員健康變化”以及 “受傷或患大病”是城市居民醫(yī)療健康領(lǐng)域的重大變化，會導(dǎo)致因病致貧； “家庭成員畢業(yè)”是指城市居民家庭子女畢業(yè)參加工作，這可以在一定程度上減輕這些家庭的經(jīng)濟(jì)壓力，并在一定程度上增加家庭收入，使家庭生活狀況有所好轉(zhuǎn)，一部分家庭可能就此退出社會救助的范疇。

貧困代際傳遞的這種階段性特征提醒我們，在對城市貧困家庭進(jìn)行政策干預(yù)時(shí)，需要考慮這些關(guān)鍵生命事件的影響，要依據(jù)生命周期理論制定相應(yīng)的專項(xiàng)制度。

政策干預(yù)

以上分析提醒我們在尋求緩解城市貧困家庭貧困代際傳遞的措施上，要充分重視政府的主導(dǎo)地位，要進(jìn)行完善的政策設(shè)計(jì)和合理的制度安排。制度設(shè)計(jì)要重視家庭的功能，通過對城市貧困家庭的政策干預(yù)來達(dá)到緩解其貧困代際傳遞的目標(biāo)。

（一）政策設(shè)計(jì)的原則

1.面向家庭的原則。即在政策設(shè)計(jì)中，要重視家庭功能的恢復(fù)與提升，以此來實(shí)現(xiàn)緩解貧困代際傳遞的目標(biāo)。這是第一位的原則。整體性服務(wù)替代片面零散照顧與救助，落實(shí)地方治理，支持家庭功能，重視兒童照顧，注重保障兒童的生存權(quán)、發(fā)展權(quán)、保護(hù)權(quán)、參與權(quán)，幫助兒童恢復(fù)學(xué)業(yè)，恢復(fù)家庭既有功能，協(xié)助家庭自立脫離貧困。

2.政府主導(dǎo)原則。政府主導(dǎo)責(zé)任主要包括推動立法、財(cái)政支持、管理監(jiān)督和宏觀調(diào)控，當(dāng)然，政府還需要負(fù)擔(dān)這項(xiàng)制度運(yùn)行的制度成本。堅(jiān)持政府主導(dǎo)的原則還需注意兩點(diǎn)：一是中央與地方之間的權(quán)責(zé)分擔(dān)問題；二是要適度的引入市場機(jī)制作為補(bǔ)充。

3.可持續(xù)發(fā)展原則。即制度設(shè)計(jì)的目標(biāo)、救助的具體內(nèi)容等要體現(xiàn)出可持續(xù)發(fā)展的原則。如從救助的目標(biāo)來看，應(yīng)從生存型救助向發(fā)展型救助發(fā)展，從單項(xiàng)救助向綜合型救助發(fā)展，從維持溫飽型救助到追求一定的生活質(zhì)量型救助發(fā)展。在具體的制度設(shè)計(jì)中，應(yīng)當(dāng)從被動補(bǔ)救轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃踊貞?yīng)、預(yù)防相結(jié)合，從經(jīng)濟(jì)保障為主轉(zhuǎn)向經(jīng)濟(jì)、服務(wù)、精神保障全面發(fā)展，并保持與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)。

4.基礎(chǔ)綜合與專項(xiàng)救助相結(jié)合原則。城市貧困家庭在經(jīng)濟(jì)、就業(yè)、住房、教育、醫(yī)療甚至是社會關(guān)系等層面面臨著社會排斥的風(fēng)險(xiǎn)，收入層面的絕對貧困與其它層面的社會排斥風(fēng)險(xiǎn)交互作用，不可單獨(dú)割裂開來。對城市貧困群體的救助必須從社會排斥的視角出發(fā)來進(jìn)行制度設(shè)計(jì)，要貫穿基礎(chǔ)綜合的原則。所謂基礎(chǔ)，是指制度的設(shè)計(jì)要滿足城市貧困家庭最基本的生活需要，這是一個(gè)前提與基礎(chǔ)。所謂綜合，是指救助要包括日常生活的各個(gè)方面，包括教育、醫(yī)療等。這種基礎(chǔ)綜合是有限度的，只是維持在最基本的標(biāo)準(zhǔn)等級和基礎(chǔ)層面。 “基礎(chǔ)性”體現(xiàn)的是制度在滿足“最基本生活需要”上在深度上的標(biāo)準(zhǔn)， “綜合性”體現(xiàn)的是制度在滿足 “最基本生活需要”上在廣度上的標(biāo)準(zhǔn)。在此基礎(chǔ)上，對于一些特殊城市貧困家庭，要針對其特殊情況提供專項(xiàng)救助，緩解其生活中的特殊困難。

（二）制度宏觀設(shè)計(jì)

主要包括貧困代際傳遞的直接與間接干預(yù)，縱向角度的上游與下游干預(yù)，空間維度的內(nèi)部與外部干預(yù)，制度整合角度基礎(chǔ)整合與專項(xiàng)干預(yù)措施。

直接干預(yù)與間接干預(yù)：直接干預(yù)主要針對家庭中的子女，間接干預(yù)主要針對家庭中的父母，根據(jù)能力－發(fā)展模型分析，涉及到殘疾、失業(yè)、單親、教育、人戶分離、刑釋、疾病等因素，提出相應(yīng)的分類政策干預(yù)措施。

上游干預(yù)與下游干預(yù)：根據(jù)生命周期理論，在城市貧困家庭子女成長發(fā)展的不同階段，提出相應(yīng)的動態(tài)的政策干預(yù)措施。

內(nèi)部干預(yù)與外部干預(yù)：根據(jù)社會化理論，從城市貧困家庭子女成長的生態(tài)系統(tǒng)出發(fā)，著眼于其家庭、社區(qū)、同輩群體、大眾傳媒等環(huán)境及社會關(guān)系，提出政策干預(yù)措施。

基礎(chǔ)整合與專項(xiàng)干預(yù)：根據(jù)關(guān)鍵生命事件，面向家庭提出在普遍性的基礎(chǔ)性緩解措施基礎(chǔ)上配合專項(xiàng)干預(yù)措施，主要表現(xiàn)為基本援助、臨時(shí)援助與社會服務(wù)的結(jié)合。

（三） “基礎(chǔ)+分類”救助的制度集成

分析城市貧困家庭不同的致貧因素，并通過這些致貧因素進(jìn)行類型化區(qū)分，找出不同貧困家庭的不同類型的致貧與貧困傳遞的因素。根據(jù)這些不同家庭的不同特點(diǎn)，采取不同的動態(tài)政策組合，包括城市低保制度和后期設(shè)計(jì)的基本社會服務(wù)以及基本專項(xiàng)救助制度。城市低保制度回歸到保障基本生活的初始功能，分類救助要根據(jù)城市低保家庭不同的貧困類型、不同的貧困階段和不同的致貧、持續(xù)貧困的特質(zhì)，設(shè)計(jì)和實(shí)施貧困家庭的 “兒童撫養(yǎng)補(bǔ)助”、 “殘疾人照顧補(bǔ)助”、 “老年人照顧補(bǔ)助”、 “住房救助”、 “就業(yè)救助”、 “教育救助”等救助項(xiàng)目。

城市貧困家庭除根據(jù)收入準(zhǔn)入制度設(shè)定城市低保制度、給予基本生活保障以外，還需要根據(jù)其不同的致貧因素及這些因素的疊加，通過不同的專項(xiàng)救助制度的動態(tài)疊加，形成不同的有針對性的政策 （制度）組合。這些組合針對經(jīng)過類型化區(qū)分的城市貧困家庭，并輔之以基本社會服務(wù)等制度供給來達(dá)到緩解貧困代際傳遞的目標(biāo)，最后形成城市低保制度，基本社會服務(wù)制度和基本專項(xiàng)救助制度的 “基礎(chǔ)+分類”的制度集成，共同作用于城市貧困家庭及貧困家庭中的不同成員，起到維持其基本生存需要，提高其生活水平，改善貧困家庭兒童成長和發(fā)展的家庭和社會環(huán)境，增加其人力資本投資，實(shí)現(xiàn)緩解貧困代際傳遞的目標(biāo)的作用。