曾美清　王躍明　許志敏

摘 要 隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的快速發(fā)展，利用電話、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙犯罪的案件也逐年增多，筆者以所在的基層院B所辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件為樣本，通過大量的調(diào)查分析，為有效防范這類型案件的發(fā)生提供有益的幫助。

關(guān)鍵詞 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 調(diào)查分析

作者簡介：曾美清，福建省明溪縣人民檢察院技術(shù)科長；王躍明、許志敏，福建省龍海市人民檢察院。

中圖分類號：D924 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1009-0592（2014）11-248-02

2013年以來，筆者所在B檢察院共受理審查起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件8件61人，涉案金額10萬以上2件8人，100萬元以上2件44人，“涉臺”3件48人，電信詐騙7件57人，網(wǎng)絡(luò)詐騙1件4人，其涉案人數(shù)眾多、數(shù)額巨大、影響廣、危害大，可謂令人發(fā)紫，值得深思。

一、主要特點：

一是涉案人員以年齡低、學(xué)歷低的偏遠(yuǎn)山區(qū)女性居多?！?0后”“90后”是此類犯罪的主力軍，其中，“80后”43人，占70.49%；“90后”12人，占19.67%；初中以下文化49人，占80.33%；來自福建尤溪、泰寧、平和等偏遠(yuǎn)地區(qū)有22人，占36.07%；來自省外有17人，27.87%。其中，女性有48人，占涉案總?cè)藬?shù)的78.69%，占全部侵財犯罪案件的78.69%，占全部女性犯罪案件的24.74%。

二是團(tuán)伙多次犯罪現(xiàn)象突出。受理的8件電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案均為團(tuán)伙作案，通過拔打電話、QQ聊天等進(jìn)行詐騙次數(shù)更是不計其數(shù)，據(jù)嫌疑人交代，每人每天拔打詐騙電話和聊天對象均在200個以上。

三是詐騙對象更加明確。以老人、農(nóng)民、臺灣男性等特定人群為主，利用農(nóng)民群眾對各項惠農(nóng)惠民政策不甚了解的情況，發(fā)布返還社保補貼等虛假信息，向農(nóng)民實施詐騙，此類案件涉案4人，占6.56%；利用和臺灣同胞語言、風(fēng)俗習(xí)慣相同的優(yōu)勢，選擇臺灣男性作為詐騙對象，此類案件涉案48人，占78.69%。

四是犯罪手段日益“高明”。出現(xiàn)“崗前培訓(xùn)”和“在職教育”現(xiàn)象，此類案件有2件44人，占72.13%。犯罪手段從簡單的提供“六合彩”、外圍七星彩票號碼等虛假信息要求支付報酬，到冒充郵局、社保、財政和海關(guān)等工作人員告知快遞包裹內(nèi)藏有毒品或虛構(gòu)補貼“社?！币笾Ц侗ＷC金，進(jìn)行多角度、全方位詐騙；從手機、電話直接進(jìn)行詐騙到通過網(wǎng)絡(luò)電話、QQ、“奇摩即時通”等載體先談感情交朋友，后詐騙要錢。去年來，“六合彩”、七星彩票等信息詐騙有5件13人，開設(shè)服裝買賣、批發(fā)網(wǎng)站實施詐騙有1件4人；假冒推銷網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵤┰p騙有1件32人；以結(jié)交男女朋友實施詐騙有2件14人。

二、發(fā)案成因：

一是“就業(yè)難”背景下，就業(yè)廣告缺乏監(jiān)管。農(nóng)民工進(jìn)城“就業(yè)難”，生計無著落，誘使個別人妄想行走捷徑。如詐騙分子漳州市李某麗因離異后家庭困難，又找不到工作；泉州市安溪縣人鄭某鳳進(jìn)城后一個月生活仍沒著落。就業(yè)廣告迎合社會需求，但缺乏監(jiān)管，容易被不法分子所利用。如張某等人詐騙團(tuán)伙案，自2012年7月以來連續(xù)通過“58同城網(wǎng)”、“廈門人才網(wǎng)”、“趕集網(wǎng)”等網(wǎng)站發(fā)布招聘信息，不斷補給團(tuán)伙成員，截止2013年5月16日案發(fā)時當(dāng)場查獲涉案人員34人。

二是預(yù)謀策劃下，“謊言鏈”較難識破。事先編制如當(dāng)?shù)仫L(fēng)土人情等培訓(xùn)教材，定期組織骨干授課，找問題、授經(jīng)驗、談體會，完善作案方法和手段。同時，進(jìn)行周密分工，環(huán)環(huán)相扣，組成“謊言鏈”，讓受害人心中確信后，再進(jìn)行多次行騙。如黃某鳴等人詐騙團(tuán)伙案，其選擇臺灣男性為詐騙對象，制定“引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑夢、轉(zhuǎn)關(guān)系、鋪路或收錢”七項作業(yè)流程，收集有關(guān)臺灣常識和騙人“話術(shù)”進(jìn)行培訓(xùn)，教唆“電話秘書”通過網(wǎng)絡(luò)電話，冒充臺灣女子聊天談感情，后由臺灣“侯老板”接手派臺灣當(dāng)?shù)嘏优c被騙上鉤的男性接觸，甚至不惜以發(fā)生性關(guān)系或者給予少量錢財為代價，不擇手段進(jìn)行詐騙。2013年1月至5月16日間，該詐騙團(tuán)伙共騙取臺灣男性620多萬臺幣，折合人民幣130多萬元。

三是公司化運營下，犯罪更加猖獗。以公司名義招攬成員，從業(yè)人員有面試、有培訓(xùn)、有底薪、有社保、有福利、有獎懲機制等，用合法的幌子進(jìn)行拉攏引誘人員參與并進(jìn)行同化。如黃某鳴等人詐騙團(tuán)伙辦理企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，建立業(yè)績獎懲激勵機制，定期發(fā)放薪酬和獎金，以“港、澳游”、“ 新、馬、泰游”等為誘耳，成員間你追我趕，“業(yè)績”不斷攀升。又如張某等人詐騙團(tuán)伙案，對“經(jīng)驗豐富”的2名“新人”委于“主任”重任，可對組員的“業(yè)績”進(jìn)行抽成，月收入在1萬元以上，激化了犯罪的參與熱情，據(jù)統(tǒng)計該團(tuán)伙中90%的成員有“從業(yè)經(jīng)驗”。

四是科技現(xiàn)代化下，網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管不到位。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的最大特點是利用網(wǎng)絡(luò)科技，設(shè)置拔出的電話號碼，虛構(gòu)身份，全面撒網(wǎng)，頻繁向外拔號“釣魚”。電信、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門沒能及時發(fā)現(xiàn)異常，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有機可乘。如8件61人的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，人均拔出電話或QQ聊天對象均在200人以上，且對象均為不特定，甚至所拔的電話呈整個號碼段，騷擾、詐騙特征較為明顯。

五是跨域團(tuán)伙作案下，司法協(xié)作機制匱乏。2013年以來，受理詐騙團(tuán)伙案多為“涉臺”詐騙，由于司法協(xié)作機制繁瑣，要履行層報公安部審批、經(jīng)外交部到“海協(xié)會”轉(zhuǎn)“?；鶗痹賹舆f臺灣基層司法機構(gòu)，調(diào)查取證后按原流程反饋，協(xié)作時間長、且嚴(yán)重滯后于訴訟期間，且參與大都是不參與辦案的上級部門或單位領(lǐng)導(dǎo)，證據(jù)上容易出現(xiàn)瑕疵且難以補正。如言辭證據(jù)意思表示不達(dá)；書證沒有注明出處、沒有取證人簽名、沒有蓋章等；溝通渠道不暢通，當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)不能及時告知等。此外，“涉臺”詐騙團(tuán)伙犯罪的部分成員在臺灣，由于司法協(xié)作機制繁瑣，容易貽誤戰(zhàn)機，不能形成打擊合力，很難將詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

六是改革不斷深化下，法制宣傳仍不到位。隨著改革開放不斷深入，拜金主義思潮涌流，不法分子不折手段實施詐騙，并滲透到社會各個角落，群眾被詐騙的危險性不斷加大。而目前預(yù)防詐騙的宣傳活動仍不深入、不切實際，宣傳方式停留在理論的多結(jié)合實際的少、表面的多深層次的少，導(dǎo)致宣傳如過目煙云，看得快忘得也快，沒能讓群眾真正領(lǐng)悟詐騙的本質(zhì)特性，更不用說筑牢預(yù)防詐騙的心理防線。如張某等詐騙團(tuán)伙案，由于詐騙分子在大陸冒充臺灣女子，其以談感情交男女朋友的方式對臺灣男性進(jìn)行詐騙，當(dāng)臺灣男性提出見面時，就找各種理由推拖，這種騙局頭腦稍清醒的人就能馬上識破，而詐騙分子卻屢屢得手，可見受害人的防騙意識淡薄到無法比喻的程度。

三、防范對策

一要多部門通力協(xié)作，將犯罪消滅在蔭芽狀態(tài)。在當(dāng)?shù)攸h委政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，政法機關(guān)、行政執(zhí)法部門、相關(guān)監(jiān)督管理職能部門之間建立起長期的、行之有效的協(xié)作機制，合理分工、相互配合、信息共享、達(dá)成共識、形成打擊合力，提高打擊效率，形成從根本上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的猖獗勢頭；公安、電信、網(wǎng)絡(luò)等監(jiān)督部門加大巡查力度，及時發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的不法苗頭、傾向，及時采取警告、限制和介入等手段，嚴(yán)防現(xiàn)代科技網(wǎng)絡(luò)被不法利用，營造健康電信網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

二要加大打擊力度，威懾不法分子。公檢法部門要加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的查處、打擊力度，尤其要加強對重特大案的查處，力爭在短期內(nèi)偵破一批案件，查辦一批犯罪嫌疑人，挽回一批損失，教育一批群眾，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷蔓延的勢頭。

三要拓寬就業(yè)渠道，規(guī)范就業(yè)廣告。政府及社會各界齊心協(xié)力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時，多創(chuàng)造就業(yè)崗位，并照顧低學(xué)歷、無一技之長的人員，特別是進(jìn)城農(nóng)民工的就業(yè)問題；建立和完善就業(yè)保障體系，讓無業(yè)人員、下崗工人生活有保障，并能盡快學(xué)到本領(lǐng)，重新就業(yè)。加強對廣告業(yè)的監(jiān)管，嚴(yán)格行業(yè)準(zhǔn)入和從業(yè)規(guī)范，對違法違規(guī)刊登不法廣告，特別是就業(yè)廣告的，嚴(yán)懲不怠；加強對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，提高其維護(hù)社會穩(wěn)定、促進(jìn)社會健康可持續(xù)發(fā)展的責(zé)任感，不為牟利而失底線，不讓犯罪分子有機可乘。

四要深入宣傳，提高群眾防范意識。有關(guān)部門要通過報紙、電視、互聯(lián)網(wǎng)、廣播等媒體開展多層面、多角度宣傳。要組織專業(yè)人員深入社區(qū)、市場、公園等中老年人聚集場所現(xiàn)場宣傳，用具體案例教育群眾，提醒廣大群眾，特別是中老年群眾、農(nóng)民和學(xué)生提高防范意識，不接陌生人電話、不信渠道不明的短信、不抱不切合實際的幻想。通過宣傳，提高廣大群眾的法制、風(fēng)險和預(yù)防意識，使他們自覺抵制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，支持并協(xié)助司法機關(guān)依法查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

五是重心前移，建立處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長效機制。要堅持一手抓宣傳教育，一手抓案件處置，把工作重點前移在“防”上。逐步建立起上下聯(lián)動的宣傳教育體系、齊抓共管的監(jiān)測預(yù)警體系、準(zhǔn)確有效的性質(zhì)認(rèn)定體系、妥善有力的處置善后體系和及時靈敏的信息匯總報告體系。同時，進(jìn)一步完善防范和處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)法律法規(guī)。