吳景泰，席永鵬 （沈陽(yáng)航空航天大學(xué)，遼寧 沈陽(yáng)110136）

WU Jing-tai, XI Yong-peng (Shenyang Aerospace University, Shenyang 110136, China)

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化，科學(xué)技術(shù)不斷創(chuàng)新發(fā)展，消費(fèi)者需求多樣化，物流企業(yè)在我國(guó)得到快速發(fā)展，逐漸成為經(jīng)濟(jì)生活中不可缺少的一部分。并隨著電子商務(wù)和工業(yè)貿(mào)易的發(fā)展，社會(huì)分工日益細(xì)化，物流企業(yè)在貨物流通當(dāng)中的作用越來(lái)越顯著。然而，物流企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中，也不可避免的遇到很多問(wèn)題，尤其是安全問(wèn)題比較嚴(yán)重，威脅著企業(yè)的健康發(fā)展。比如，貨物包裝不合適使貨物運(yùn)輸途中的擠壓造成貨物損失、物流車輛交通事故造成對(duì)人員的傷害和貨物的財(cái)產(chǎn)損失、各種自然災(zāi)害或者人為因素造成的貨物損失等。除了上述這些企業(yè)面臨的純粹風(fēng)險(xiǎn)外，物流企業(yè)同樣存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)等廣義上的風(fēng)險(xiǎn)。由于風(fēng)險(xiǎn)管理主要考慮純粹風(fēng)險(xiǎn)并管理這些風(fēng)險(xiǎn)，所以本文主要研究的是導(dǎo)致物流中斷的前一種的純粹風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。

1 物流企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理概述

物流企業(yè)主要從事物流活動(dòng)，至少?gòu)氖逻\(yùn)輸（含運(yùn)輸代理、貨物快遞） 或倉(cāng)儲(chǔ)一種經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，并能夠?qū)蛻舻男枨筇峁┻\(yùn)輸、儲(chǔ)存、裝卸、包裝、流通加工、配送等基本物流服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理起源于美國(guó)，在20 世紀(jì)50 年代，美國(guó)大公司發(fā)生的重大損失使高層決策者認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，特別是1953 年8 月12 日通用汽車公司的一個(gè)汽車變速箱工廠發(fā)生火災(zāi)，損失了將近5 000 萬(wàn)美元。隨著新材料、新工藝、新技術(shù)的發(fā)展，帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越多，越來(lái)越復(fù)雜。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別分析技術(shù)也要求越高，風(fēng)險(xiǎn)管理引起學(xué)術(shù)界的廣泛關(guān)注。最初的風(fēng)險(xiǎn)管理工作是由一些大企業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)理來(lái)做的，他們?yōu)榱司S護(hù)企業(yè)的利益，選擇和購(gòu)買一系列的保險(xiǎn)單，來(lái)轉(zhuǎn)移企業(yè)的一些風(fēng)險(xiǎn)。雖然風(fēng)險(xiǎn)管理起源于企業(yè)的保險(xiǎn)購(gòu)買，但是不能說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)管理就是由企業(yè)購(gòu)買保險(xiǎn)自然而然演化而成。

顧孟迪對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義是：風(fēng)險(xiǎn)管理是以最小的代價(jià)降低純粹風(fēng)險(xiǎn)的一系列程序。風(fēng)險(xiǎn)管理作為降低純粹風(fēng)險(xiǎn)的一系列程序，涉及對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理方法的選擇、風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施，以及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃持續(xù)不斷地檢查和修正這樣一個(gè)過(guò)程。

物流企業(yè)由于近幾年發(fā)展迅速，競(jìng)爭(zhēng)也日益激烈，還有行業(yè)的一些特點(diǎn)，使得物流企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)與其他的一般行業(yè)相比，風(fēng)險(xiǎn)種類更多，也更復(fù)雜。物流企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指物流企業(yè)有一個(gè)不確定的事件，這個(gè)事件及其后果可能對(duì)組織和人員造成嚴(yán)重威脅，對(duì)產(chǎn)品、資產(chǎn)和聲譽(yù)造成很大影響。物流企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理不僅對(duì)物流企業(yè)的生存發(fā)展有很大的意義、對(duì)于貨物所有人的利益甚至整個(gè)供應(yīng)鏈都有很大的影響。所以物流企業(yè)做好風(fēng)險(xiǎn)管理非常重要。

物流風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)嶄新的領(lǐng)域，也是一個(gè)十分寬泛的綜合性主題，物流風(fēng)險(xiǎn)管理的研究需要不斷的實(shí)踐積累和創(chuàng)新。筆者通過(guò)本文的研究探討，嘗試將傳統(tǒng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的原理引入物流風(fēng)險(xiǎn)管理中，旨在引起學(xué)術(shù)界和業(yè)內(nèi)人士對(duì)物流風(fēng)險(xiǎn)管理這一領(lǐng)域的關(guān)注，并改變傳統(tǒng)中人們對(duì)這一領(lǐng)域的一些理解誤區(qū)，從而對(duì)物流企業(yè)更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)給出指導(dǎo)和借鑒。

2 物流中斷風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析

首先對(duì)物流中斷風(fēng)險(xiǎn)下個(gè)定義。物流中斷風(fēng)險(xiǎn)是指在物流的各個(gè)環(huán)節(jié)中出現(xiàn)的，導(dǎo)致物流不能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)和規(guī)定的條件下將貨物送到指定的地點(diǎn)，造成了物流中斷的風(fēng)險(xiǎn)。本文主要研究導(dǎo)致物流中斷的純粹風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理工作中非常重要的一項(xiàng)工作，風(fēng)險(xiǎn)管理的成效如何，主要取決于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作。企業(yè)因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理工作方面出現(xiàn)問(wèn)題會(huì)導(dǎo)致災(zāi)難性的后果，根本原因很多都在于沒(méi)有辨別出企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

物流企業(yè)的物流中斷風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作主要是由企業(yè)內(nèi)部的職員或者外部的風(fēng)險(xiǎn)管理專家負(fù)責(zé)。目前，提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)的組織比較多，他們具有豐富的經(jīng)驗(yàn)，可由企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和咨詢機(jī)構(gòu)共同來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法有兩類，一是基于對(duì)歷史損失的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，即“吃一塹、長(zhǎng)一智”，從過(guò)去的損失中尋找規(guī)律。二是利用系統(tǒng)安全分析來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，具體包括安全檢查表、預(yù)先危險(xiǎn)性分析、故障類型與影響分析、事故樹(shù)或事件樹(shù)分析等。

物流是指為了滿足客戶的需求，以最低的成本，通過(guò)運(yùn)輸、保管、配送等方式，實(shí)現(xiàn)原材料、半成品、成品或相關(guān)信息進(jìn)行由商品的產(chǎn)地到商品的消費(fèi)地的計(jì)劃、實(shí)施和管理的全過(guò)程。物流系統(tǒng)主要有裝卸搬運(yùn)、運(yùn)輸、儲(chǔ)存、包裝和物流信息等作業(yè)環(huán)節(jié)組成。

結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和系統(tǒng)安全分析，考慮物流系統(tǒng)全壽命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理，識(shí)別出導(dǎo)致物流中斷的風(fēng)險(xiǎn)。

2.1 裝卸搬運(yùn)環(huán)節(jié)導(dǎo)致物流中斷風(fēng)險(xiǎn)

裝卸搬運(yùn)過(guò)程中可能會(huì)造成物流中斷的風(fēng)險(xiǎn)有：（1） 裝卸工人的扭傷、摔傷、砸傷等對(duì)身體的傷害。（2）裝卸設(shè)備機(jī)器的損壞導(dǎo)致裝卸工作中斷或者延遲。（3） 裝卸搬運(yùn)中貨物摔壞，甚至引起爆炸、中毒的危險(xiǎn)。

2.2 運(yùn)輸和配送環(huán)節(jié)導(dǎo)致物流中斷風(fēng)險(xiǎn)

運(yùn)輸途中導(dǎo)致物流中斷的風(fēng)險(xiǎn)主要有：（1） 天氣原因造成的送貨延遲，沒(méi)有按照規(guī)定的時(shí)間送到指定地點(diǎn)。如圖1 所示，現(xiàn)有兩輛物流車輛將貨物已運(yùn)送至B 點(diǎn)，預(yù)計(jì)2 天后能達(dá)到D 點(diǎn)，但是由于大霧、大雪，高速公路封路，路況不好導(dǎo)致車輛減速運(yùn)行，甚至停運(yùn)，造成4 天后才運(yùn)送到D 點(diǎn)，沒(méi)有按照合同規(guī)定的時(shí)間把貨物運(yùn)到，這是一種物流中斷。（2） 交通事故造成物流中斷的風(fēng)險(xiǎn)。如在配送過(guò)程中B、C 兩點(diǎn)間車輛發(fā)生了交通事故，可能造成C 點(diǎn)、D 點(diǎn)以后的幾個(gè)地點(diǎn)的配送受到影響，導(dǎo)致送貨延遲、服務(wù)水平下降等。這是典型的物流中斷風(fēng)險(xiǎn)。交通事故還可能會(huì)造成司機(jī)的人身傷害、車輛的損壞、貨物的損壞等，甚至發(fā)生火災(zāi)和爆炸，造成對(duì)第三者的傷害等。（3） 從運(yùn)輸車輛角度看，車輛出現(xiàn)故障等原因，都會(huì)造成物流的中斷。（4） 從人的方面來(lái)說(shuō)。駕駛員疲勞駕駛、超速行駛、酒后駕車、駕車接打電話等不安全行為均可能造成交通事故，導(dǎo)致物流的中斷。（5） 管理方面的問(wèn)題。物流公司對(duì)運(yùn)輸路線的規(guī)劃、對(duì)車輛的管理、對(duì)司機(jī)的管理等也都可能會(huì)造成運(yùn)輸途中物流中斷。

2.3 倉(cāng)儲(chǔ)過(guò)程中導(dǎo)致物流中斷的風(fēng)險(xiǎn)

物流倉(cāng)儲(chǔ)不是傳統(tǒng)意義上的倉(cāng)庫(kù)，而是經(jīng)濟(jì)全球化與供應(yīng)鏈一體化背景下的現(xiàn)代物流系統(tǒng)中的倉(cāng)儲(chǔ)，是物流活動(dòng)的不可或缺的一部分。物流倉(cāng)儲(chǔ)在物流活動(dòng)中起到了物流配送中心的作用。物流倉(cāng)儲(chǔ)是在特定的有形或無(wú)形場(chǎng)所運(yùn)用現(xiàn)代技術(shù)對(duì)物品的進(jìn)出、庫(kù)存、分揀、包裝、配送及其信息進(jìn)行有效的計(jì)劃、執(zhí)行和控制的物流活動(dòng)。物流倉(cāng)儲(chǔ)的進(jìn)出庫(kù)比較頻繁，儲(chǔ)存貨物都是暫時(shí)的，是為貨物的分揀、包裝和出庫(kù)做準(zhǔn)備。由此可見(jiàn)，物流倉(cāng)儲(chǔ)活動(dòng)中存在許多風(fēng)險(xiǎn)，也可以造成物流的中斷。（1） 倉(cāng)庫(kù)存放的物品如果屬于易燃物品，再加上倉(cāng)庫(kù)的建筑防火設(shè)施不到位的話，很容易發(fā)生火災(zāi)，造成貨物的損失和倉(cāng)庫(kù)建筑的損失，甚至危害倉(cāng)庫(kù)管理員的人身安全。（2）由于自然災(zāi)害造成倉(cāng)儲(chǔ)物品的損壞，如大雨淹了倉(cāng)庫(kù)，造成貨物的損失。（3） 物品進(jìn)出庫(kù)時(shí)，在裝卸的過(guò)程中造成的物品磕碰以至于貨物的損壞。（4） 貨物進(jìn)行包裝過(guò)程中，包裝不當(dāng)造成物品損失，如在運(yùn)輸玻璃制品的過(guò)程中，選用的包裝材料如果不能減少顛簸帶來(lái)的撞擊，便有可能使貨物受損；包裝過(guò)程可能對(duì)員工身體的傷害。

圖1 物流配送路線圖

2.4 物流信息風(fēng)險(xiǎn)

物流信息（logistics information） 是反映物流各種活動(dòng)內(nèi)容的知識(shí)、資料、圖像、數(shù)據(jù)、文件的總稱。

物流信息系統(tǒng)是一種由人、計(jì)算機(jī)（包括網(wǎng)絡(luò)） 和管理規(guī)則組成集成化系統(tǒng)，利用計(jì)算機(jī)軟硬件、操作規(guī)程,分析、計(jì)劃、控制和決策用的模型、數(shù)據(jù)庫(kù)，為企業(yè)或組織的作業(yè)、管理和決策提供信息支持。

物流信息系統(tǒng)的主要風(fēng)險(xiǎn)是信息安全問(wèn)題，如病毒的侵入造成信息的泄漏、計(jì)算機(jī)硬件損壞導(dǎo)致信息流不暢通、數(shù)據(jù)輸入錯(cuò)誤帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。

3 物流中斷風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

除了識(shí)別可能導(dǎo)致物流中斷的各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)外，還要對(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即考慮風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和損失程度。風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率越高，造成損失的程度越嚴(yán)重，風(fēng)險(xiǎn)就越大。建立風(fēng)險(xiǎn)源指標(biāo)體系和損失程度指標(biāo)體系，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，如層次分析法，模糊綜合評(píng)判法等。R=P×D

其中：R為風(fēng)險(xiǎn)，P為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，D為可能受到的損害程度。

從概率和損壞程度來(lái)評(píng)價(jià)物流中斷的風(fēng)險(xiǎn)大小，可以將風(fēng)險(xiǎn)分成以下幾種類型：

（1） 風(fēng)險(xiǎn)最小型，就是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很低，造成的損失很小。

（2） 風(fēng)險(xiǎn)較小型，就是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率較低，造成的損失較小。

（3） 風(fēng)險(xiǎn)較大型，就是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率較高，導(dǎo)致的損失較大。

（4） 風(fēng)險(xiǎn)最大型，就是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很高，導(dǎo)致的損失很大。

4 物流中斷風(fēng)險(xiǎn)控制與決策建議

根據(jù)上文中風(fēng)險(xiǎn)類型的劃分，采取風(fēng)險(xiǎn)的控制措施來(lái)防范物流中斷。風(fēng)險(xiǎn)最小型可以采取風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。這一類風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)造成企業(yè)的重大責(zé)任賠償，只需要做一些財(cái)務(wù)安排來(lái)應(yīng)對(duì)這一類風(fēng)險(xiǎn)。這一類風(fēng)險(xiǎn)也是不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，如天氣原因造成高速公路的封閉，導(dǎo)致送貨的延遲，需要企業(yè)交一定的違約金，企業(yè)做好財(cái)務(wù)安排就行。在物流企業(yè)中較小的風(fēng)險(xiǎn)很多，比如企業(yè)運(yùn)送易碎物品或者生鮮食品時(shí)，盡管員工嚴(yán)格遵守規(guī)則，小心儲(chǔ)存和搬運(yùn)，也不可避免地出現(xiàn)貨物少量損壞或變質(zhì)的情況。作為一個(gè)高頻率的結(jié)果，這樣的風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司一般都不愿承保，即使承保，保險(xiǎn)費(fèi)率會(huì)很高。在這種高概率低風(fēng)險(xiǎn)的情況下，企業(yè)不會(huì)造成很大的損失，只要企業(yè)能準(zhǔn)確地估計(jì)發(fā)生的損失頻率和損失幅度，提前做好財(cái)務(wù)安排，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是最明智的選擇。物流企業(yè)較大型風(fēng)險(xiǎn)是可以控制的，如控制運(yùn)輸中交通事故的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)系統(tǒng)安全優(yōu)先次序原則，首先是通過(guò)設(shè)計(jì)降低風(fēng)險(xiǎn)，這里的設(shè)計(jì)可以是交通路線的規(guī)劃，選擇路況比較好的道路降低交通事故風(fēng)險(xiǎn)，再者通過(guò)選擇可靠性高的車輛，不容易出現(xiàn)故障，亦可以降低風(fēng)險(xiǎn)。然后通過(guò)管理的手段降低風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)司機(jī)的安全培訓(xùn)與管理，提高司機(jī)的安全素質(zhì)等。另外還可以購(gòu)買一些個(gè)人防護(hù)裝備，減少損失。這些風(fēng)險(xiǎn)控制措施還不能消除風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以考慮通過(guò)保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。這一類風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)完全符合可保風(fēng)險(xiǎn)的要求，根據(jù)大數(shù)法則可以通過(guò)保險(xiǎn)來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。再比如交通事故造成的貨物損失、人員傷亡、車輛損壞可以通過(guò)投保物流責(zé)任險(xiǎn)、人身意外傷害險(xiǎn)、車輛保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等險(xiǎn)種來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)極大型的風(fēng)險(xiǎn)，物流企業(yè)如果承受不了的話，最好規(guī)避這一類的風(fēng)險(xiǎn)。比如價(jià)值連城的珍貴物品的運(yùn)輸，一旦貨物損失或者失竊，可能造成物流企業(yè)的破產(chǎn)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或許是最好的選擇。

5 結(jié)束語(yǔ)

通過(guò)對(duì)物流中斷風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)，可以為物流企業(yè)做好風(fēng)險(xiǎn)管理提供參考。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果可以為物流企業(yè)選擇通過(guò)保險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移決策提供依據(jù)，也可以為保險(xiǎn)企業(yè)是否承保此物流企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)以及保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)提供參考。本文的研究為物流企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)提供一定的參考作用，但在具體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)過(guò)程方面沒(méi)有更加細(xì)致的研究，有待以后能在這方面更加深入研究，更好地為物流企業(yè)、保險(xiǎn)企業(yè)、供應(yīng)鏈的暢通提供更有價(jià)值的服務(wù)。

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