5月31日，由清華大學(xué)五道口金融學(xué)院在線(xiàn)教育中心、家財(cái)網(wǎng)主辦，宜信財(cái)富聯(lián)合主辦的“2014中國(guó)財(cái)富管理系列論壇”首站在青島威斯汀酒店拉開(kāi)帷幕。來(lái)自學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管部門(mén)、地方政府、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等多領(lǐng)域?qū)＜?、媒體記者及400余位(大眾富裕階層)理財(cái)者齊聚青島，參與此次活動(dòng)。

本次論壇以“財(cái)富管理創(chuàng)新與投資者保護(hù)”為主題，出席嘉賓分別就財(cái)富管理創(chuàng)新與風(fēng)控、投資者保護(hù)、地方金融與財(cái)富管理等層面展開(kāi)了深入探討。

清華大學(xué)五道口金融學(xué)院常務(wù)副院長(zhǎng)廖理到場(chǎng)并致辭，他表示，中小投資者是我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展的土壤，是我國(guó)現(xiàn)階段資本市場(chǎng)的重要參與群體，保護(hù)好了中小投資者的權(quán)益就是保護(hù)好了資本市場(chǎng)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，意義非常重大，這也正是五道口金融學(xué)院和宜信財(cái)富合作投資者教育論壇的初衷。

宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧對(duì)廖院長(zhǎng)的觀點(diǎn)表示認(rèn)同，他在致辭中重申了財(cái)富管理的“五好”“兩主線(xiàn)”原則，即好產(chǎn)品、好服務(wù)、好機(jī)構(gòu)、好客戶(hù)、好監(jiān)管，還應(yīng)貫穿兩條主線(xiàn)一一科技主線(xiàn)及風(fēng)控主線(xiàn)。同時(shí)，他就中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的現(xiàn)狀以及投資者教育的重要性?xún)煞矫嬲劻俗约旱目捶?。他認(rèn)為，在中國(guó)個(gè)人信用體系還有待建立，投資者教育需要監(jiān)管部門(mén)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的正確引導(dǎo)，讓理財(cái)者們知道如何選擇理財(cái)產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)。

針對(duì)財(cái)富管理創(chuàng)新，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部主任王巖岫表示，財(cái)富管理對(duì)于支持我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，改善我國(guó)金融結(jié)構(gòu)，增加居民財(cái)富、收入分配以及再分配具有十分重要的意義。針對(duì)未來(lái)我國(guó)財(cái)富管理發(fā)展方向，他提出“四步走”戰(zhàn)略，第一步要將保護(hù)投資者利益放首位；第二步要嚴(yán)格把握金融創(chuàng)新和金融風(fēng)險(xiǎn)的平衡：第三步要進(jìn)一步提高產(chǎn)品創(chuàng)新投資和研發(fā)能力；第四步要培育客戶(hù)長(zhǎng)期投資的理念。

創(chuàng)新需要監(jiān)管，有監(jiān)管才有秩序，針對(duì)財(cái)富管理創(chuàng)新中的監(jiān)管問(wèn)題，中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司副司長(zhǎng)徐諾金表示，要回歸財(cái)富管理本質(zhì)，需要監(jiān)管者理念的更新。作為監(jiān)管部門(mén)，第一要改進(jìn)調(diào)控方式，少約束多引導(dǎo)：第二要規(guī)范財(cái)富管理市場(chǎng)的惡性競(jìng)爭(zhēng)；第三要盡快制定將財(cái)富管理市場(chǎng)引向正確道路的法律法規(guī)。

談到地方財(cái)富管理創(chuàng)新，青島市政府副秘書(shū)長(zhǎng)張軍就青島打造財(cái)富管理中心進(jìn)行了介紹，并介紹了青島對(duì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在政策和環(huán)境上的優(yōu)勢(shì)。他表示，近年來(lái)青島在著力建設(shè)多元化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，吸引和集聚財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，著力提高財(cái)富管理和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水平。同時(shí)他指出，青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)離不開(kāi)金融管理部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、專(zhuān)家學(xué)者的大力支持和積極參與，五道口金融學(xué)院和宜信財(cái)富舉辦此次論壇正是主動(dòng)參與和鼎立支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的具體體現(xiàn)，為試驗(yàn)區(qū)建設(shè)搭建了重要的研討交流平臺(tái)。

在隨后舉行的圓桌論壇環(huán)節(jié)，青島市金融辦副主任王鋒、清華五道口金融學(xué)院在線(xiàn)教育中心執(zhí)行主任張博、家財(cái)網(wǎng)CEO何劍波、宜信財(cái)富高級(jí)副總裁劉峰共同就“財(cái)富管理創(chuàng)新與投資者保護(hù)”這一主題展開(kāi)探討。

投資者在未來(lái)的財(cái)富管理過(guò)程中要注意哪些方面?張博、劉峰分別提出“取之有道、調(diào)整心態(tài)、關(guān)注生活品質(zhì)”、“財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要做好教育工作，告訴消費(fèi)者在他的人生階段，何種資產(chǎn)配置才是他最好的選擇”等觀點(diǎn)。王鋒同時(shí)提出，投資者真正需要的，是能給大家?guī)?lái)財(cái)富的專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理公司，宜信財(cái)富正在向這樣的機(jī)構(gòu)邁進(jìn)，努力成為中國(guó)的瑞銀。

本次活動(dòng)為“2014中國(guó)財(cái)富管理系列論壇”的第一站，隨后將陸續(xù)在杭州、廈門(mén)、廣州、深圳等全國(guó)11個(gè)城市開(kāi)展投資者保護(hù)、投資者教育系列活動(dòng)，旨在為財(cái)富管理行業(yè)找到一條健康的發(fā)展道路，讓中國(guó)廣大大眾富裕階層理財(cái)者能夠深入了解如何在財(cái)富管理大潮下更好地實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，選擇正確的財(cái)富管理服務(wù)。

(本刊記者)endprint