□ 周思妍 李秋燕

邁入21世紀知識經(jīng)濟時代以來，知識產(chǎn)權(quán)所蘊藏的巨大商業(yè)價值使企業(yè)的財產(chǎn)結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化。知識產(chǎn)權(quán)作為戰(zhàn)略性資源所蘊含的商業(yè)價值逐步被金融機構(gòu)所認可，傳統(tǒng)的土地、廠房等有形擔(dān)保物在融資領(lǐng)域的王者地位開始發(fā)生動搖，金融機構(gòu)嘗試探索新的信貸方式。限于企業(yè)的資金、規(guī)模等方面的缺陷，以知識產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押物而獲得融資成為中小企業(yè)的迫切需求。

作為一種新型的融資途徑，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資有別于傳統(tǒng)的以有形財產(chǎn)作為抵押物的融資模式，其擔(dān)保物表現(xiàn)為沒有實物形態(tài)的著作權(quán)、專利權(quán)或商標權(quán)等人類的智力創(chuàng)造成果。囿于知識產(chǎn)權(quán)的非物質(zhì)性和知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利變現(xiàn)等多種因素的約束，在知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保方面我國相關(guān)的法律規(guī)定單薄且缺乏可操作性，關(guān)聯(lián)案例乏善可陳。雖有《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》的指導(dǎo)性規(guī)定和國家知識產(chǎn)權(quán)局的大力推進，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作依然顯得舉步維艱。

反觀域外，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)象在歐美發(fā)達國家已十分普遍。由于經(jīng)濟發(fā)展和法律制度的差異，發(fā)達國家對于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的實踐較早，且已經(jīng)形成了相對成熟的融資法律體系，相關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度值得我國深入學(xué)習(xí)和借鑒。

一、美國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實踐及其制度設(shè)計①林源：《歐盟發(fā)達國家中小企業(yè)融資體系及經(jīng)驗借鑒》，《開發(fā)研究》，2008年第6期。

20世紀90年代初，美國實施新經(jīng)濟政策，集中力量和資金投入高新科技領(lǐng)域，鼓勵企業(yè)在市場競爭中利用知識產(chǎn)權(quán)獲得最大的經(jīng)濟份額，推動知識產(chǎn)權(quán)成為美國未來發(fā)展的新力量。

在法律制度上，美國是實施知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的開掘者之一，其法律規(guī)范和立法理念均超前于世界其他國家，在經(jīng)濟和科技等方面尤其顯著。美國知識產(chǎn)權(quán)的法律進程首先起源于1970年頒布的第一部《專利法》，此后曾多次修改不斷完善。1980年在日本和歐洲部分國家的競爭壓力下，通過了杜拜法和《統(tǒng)一商法典》等相關(guān)法律規(guī)定，促進了知識產(chǎn)權(quán)交易和融資實踐的發(fā)展，在知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資方面的法律體系也日臻完善。

在融資實踐上，美國是知識產(chǎn)權(quán)融資理論和實踐的發(fā)源地，由此形成了成熟的融資實踐模式。即由市場進行完全運作，政府奉行“最小干預(yù)和給予最大自由”政策，金融市場以提供融資為主。同時，活躍于風(fēng)險投資及新金融產(chǎn)品的開拓成為美國金融市場支撐知識產(chǎn)權(quán)融資的重要方式，尤其在文學(xué)藝術(shù)、專利權(quán)、商標權(quán)等行業(yè)出現(xiàn)了大多知識產(chǎn)權(quán)融資成功的案例。如好萊塢獨特的擔(dān)保完成發(fā)行制度，被美國大多數(shù)的制片方所采用。美國知識產(chǎn)權(quán)技術(shù)交易網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)縝密，一方面發(fā)揮了其金融市場的引力，另一方面來自政府主導(dǎo)機構(gòu)的企業(yè)管理局（SBA） 也間接地對中小企業(yè)融資提供協(xié)助。

二、歐盟知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實踐及制度設(shè)計

歐盟作為知識產(chǎn)權(quán)制度的誕生地，又是當(dāng)今世界上最大的發(fā)達國家群體，區(qū)域內(nèi)采取經(jīng)濟和法律一體化的發(fā)展思維。歐盟國家十分重視知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展，其知識產(chǎn)權(quán)的融資實踐最早可以追溯到19世紀末期。早在1896年的第一屆希臘雅典奧運會營銷中，主辦方就采取了知識產(chǎn)權(quán)保護與特許權(quán)運用，即國際奧林匹克委員會（IOC）通過發(fā)行紀念郵票，獲得知識產(chǎn)權(quán)性收入。②葛建華：《奧運會營銷中的知識產(chǎn)權(quán)保護與特許權(quán)運用》，《商業(yè)研究》，2010年第2期。

對比美國完全由市場主導(dǎo)的模式，歐盟知識產(chǎn)權(quán)的融資法律制度則顯得更細膩，其中尤以德國、英國、法國為典型。

（一）德國

德國知識經(jīng)濟的發(fā)展速度能夠幾十年維持世界前列地位，這與德國完善的法律制度有著不可或缺的聯(lián)系，在《德國民法典》中知識產(chǎn)權(quán)作為一種無形資產(chǎn)被納入其中，例如，規(guī)定了商標權(quán)也可設(shè)定擔(dān)保。這使得德國企業(yè)充分意識到，把知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略當(dāng)作企業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略重點，利用知識產(chǎn)權(quán)來提升市場競爭力，爭取效益的最大化。這不僅鼓勵了商業(yè)知名品牌的設(shè)立，而且加強了對知識產(chǎn)權(quán)的嚴密保護，有效地防止企業(yè)的技術(shù)產(chǎn)品被竊取和被山寨的風(fēng)險。

（二）英國

英國是知識產(chǎn)權(quán)立法起步最早的國家之一，向來較為重視知識產(chǎn)權(quán)的保護，有著健全和完善的知識產(chǎn)權(quán)配套法律法規(guī)。從文學(xué)、藝術(shù)到科學(xué)和技術(shù)，知識產(chǎn)權(quán)在英國的各個領(lǐng)域都起到了重要的作用，尤其是對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的實踐起到很好的引導(dǎo)作用。知識產(chǎn)權(quán)法律體系建設(shè)甚至可以追溯至16世紀。世界上第一部專利法和版權(quán)法最早在英國出現(xiàn)。1852年，英國推進了專利修正案的頒布，并正式設(shè)立專利局。

就其融資實踐而言，英國知識產(chǎn)權(quán)融資采取了直接融資和信用擔(dān)保的模式。同時，對于英國中小企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，政府扶持在發(fā)展中也起著關(guān)鍵性的作用。包括金融扶持政策、稅收優(yōu)惠政策，整體帶動了英國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展。

（三）法國

法國對于知識產(chǎn)權(quán)的保護有著悠久的歷史，法國民法不僅繼承了羅馬法的傳統(tǒng)，也將財產(chǎn)分為有形財產(chǎn)和無形財產(chǎn)，而且還將之發(fā)展，擴大了無形財產(chǎn)的范圍。在1793年法國大革命前就以特權(quán)證書的形式對發(fā)明加以了保護，相應(yīng)的也有較為完善的知識產(chǎn)權(quán)法律保護體系。1992年法國將23個知識產(chǎn)權(quán)有關(guān)的單行立法匯編成統(tǒng)一的《知識產(chǎn)權(quán)法典》，是世界上知識產(chǎn)權(quán)保護領(lǐng)域的第一個法典。法國中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的融資實踐，其主要是設(shè)立中小企業(yè)融資專門機構(gòu)，同時政府加予扶持。面對今天知識經(jīng)濟時代的來臨，法國在拓寬保護領(lǐng)域、加大保護力度、提高保護標準、加強國際合作等方面與時俱進都推出了新的舉措，快速帶動了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實踐的發(fā)展。

三、日本知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實踐

日本知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展歷史已經(jīng)有一百多年，最早出現(xiàn)在1885年的專利制度中，是當(dāng)今實施較為成熟的知識產(chǎn)權(quán)法律制度的國家之一。其知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資采取了半市場化的運作模式，由政府系統(tǒng)的金融機構(gòu)和產(chǎn)業(yè)扶持為主，建立基金和信托保障協(xié)會為知識產(chǎn)權(quán)融資提供輔助。民間金融機構(gòu)也介入其中為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供擔(dān)保。2002年日本提出“知識產(chǎn)權(quán)立國”的戰(zhàn)略，實施了《知識產(chǎn)權(quán)基本法》，創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)的移轉(zhuǎn)。日本的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資一方面由政府主導(dǎo)負責(zé)制定和完善相關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)，并力保能夠得到有效的執(zhí)行和管理；另一方面則由企業(yè)自行負責(zé)專利權(quán)的有效利用。

作為知識產(chǎn)權(quán)制度建設(shè)的一個重要環(huán)節(jié)“知識產(chǎn)權(quán)融資制度建設(shè)”逐漸得到日本的重視，在此日本政府積極采取措施，推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保機制的建設(shè)，特別是以讓與擔(dān)保為代表的知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保方式牢牢地鞏固了知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的主導(dǎo)地位，同時也能予以充分證明知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押融資已經(jīng)獲得了大部分人的認可。

四、韓國的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實踐

韓國由于在科技和經(jīng)濟發(fā)展上限制于各種因素，其知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的實踐起步相對較晚，完全是由政府主導(dǎo)，采取了先模仿而后創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略。現(xiàn)今，韓國有較完整的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)機制，一方面，政府出資設(shè)立相對應(yīng)的融資機構(gòu)，為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資儲備資金。另一方面，韓國采取政府完全介入市場的模式來對知識產(chǎn)權(quán)予以評估。2009年，韓國深入發(fā)展為中小型企業(yè)提供專利保護的法律援助，將公立的金融機構(gòu)和擔(dān)保基金相結(jié)合，使得知識產(chǎn)權(quán)得以高效融資。這不僅刺激了市場的潛在需求，而且?guī)恿速Y金的流通，促進了企業(yè)快速發(fā)展。

五、對我國的借鑒意義

我國的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度不夠完善，無法形成完備有效的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資體，知識產(chǎn)權(quán)制度給我國所帶來的發(fā)展利益遠不如發(fā)達國家。伴隨世界經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展，域外發(fā)達國家大多建立了較為成熟和完善的知識產(chǎn)權(quán)法律體系，善用知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略維護本國利益。為促進我國科技創(chuàng)新與經(jīng)濟發(fā)展，更有效保護科技果實，中國應(yīng)汲取他山之石帶動我國知識產(chǎn)權(quán)融資法律制度的發(fā)展。

首先，在2008年制定的《知識產(chǎn)權(quán)發(fā)展綱要》中，政府重視知識產(chǎn)權(quán)建設(shè)創(chuàng)新，并制定了相應(yīng)的《保護知識產(chǎn)權(quán)行動計劃》。但其中沒有關(guān)于建設(shè)和發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度的相關(guān)內(nèi)容，以及沒有提及利用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押來解決企業(yè)融資的問題。近年來，在北京、上海、江蘇、武漢、湖南等地陸續(xù)出現(xiàn)一些試點辦法。但其規(guī)模和力度卻遠不能解決企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的迫切性。因此借鑒他國的發(fā)展模式，對我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展具有重要意義。

其次，加強深入完善知識產(chǎn)權(quán)信用體系的建設(shè)。銀行等金融機構(gòu)仍以有形資產(chǎn)作為融資擔(dān)保品，以致知識產(chǎn)權(quán)人很難開展知識產(chǎn)權(quán)融資。對此，可以由政府主導(dǎo)，加以聯(lián)合民間力量設(shè)立信用保證金，從而給予知識產(chǎn)權(quán)型企業(yè)信用擔(dān)保，以制約銀行等金融機構(gòu)發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)貸款的風(fēng)險，并借此提高發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的主動性。

總的來說，在我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押處于起步階段，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資作為一種新興的融資模式，需要政府引導(dǎo)知識產(chǎn)權(quán)市場的發(fā)展和建設(shè)（法制環(huán)境、信息環(huán)境、融資環(huán)境等），同時充分尊重市場發(fā)展機制的運作，鼓勵金融、技術(shù)交易和知識產(chǎn)權(quán)評估市場的發(fā)展以充分發(fā)揮自由競爭的效益，積極引導(dǎo)和幫助銀行參與與配合。

六、結(jié)語

世界上任何事物的發(fā)展都是前進性和曲折性的統(tǒng)一，在前進中有曲折，在曲折中向前進，是一切新事物發(fā)展的途徑。我國知識產(chǎn)權(quán)發(fā)展處于前進上升階段，這需要我們認識到知識產(chǎn)權(quán)建設(shè)的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性，認清世界與我國的制度實踐有其必要性，移植和繼受符合我國情況的融資制度也顯得十分必要。為全面實施知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，我國須學(xué)習(xí)和借鑒域外知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的法律制度和融資方式，以他山之石建設(shè)屬于我國的知識產(chǎn)權(quán)融資制度。[本文受廣東金融學(xué)院2012年度大學(xué)生創(chuàng)新實踐項目共同資助，亦為教育部人文社科一般項目《知識產(chǎn)權(quán)交叉案件合一審判模式的司法公信力研究》（項目編號：2011YJA820001）階段性研究成果]