摘要：基層央行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)是規(guī)范業(yè)務(wù)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險的有效工具，也是促進(jìn)依法行政，提高履職績效的重要保證。但在監(jiān)督工作運(yùn)行中，監(jiān)督隊伍、監(jiān)督力量、監(jiān)督資源整合等方面還存在薄弱環(huán)節(jié)，文章認(rèn)為應(yīng)從上述方面入手，建立綜合監(jiān)督體系，構(gòu)筑基層央行監(jiān)督機(jī)制。

關(guān)鍵詞：基層央行；監(jiān)督機(jī)制；監(jiān)督隊伍；監(jiān)督力量；監(jiān)督資源整合

中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1009-2374（2014）15-0003-02

基層央行在加強(qiáng)宏觀調(diào)控、傳達(dá)貨幣政策、保障地方金融安全、供給金融服務(wù)和促使地方經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。加強(qiáng)基層央行監(jiān)督機(jī)制建立工作和完善風(fēng)險防范措施是加強(qiáng)綜合管理來促進(jìn)基層央行建設(shè)工作的重要手段，也是基層央行實(shí)施各項法規(guī)并且保障穩(wěn)定發(fā)展的有效方法。對不同部門、各種各樣以及多種融合內(nèi)容的監(jiān)管資源進(jìn)行統(tǒng)一的設(shè)置，避免出現(xiàn)過多的監(jiān)督、沒有方向的監(jiān)督以及多余的監(jiān)督，提高現(xiàn)在正在使用的監(jiān)督資源的有效利用率，相應(yīng)的監(jiān)督職能也得到提升，成立一個不同職位之間的職能能夠相互配合、一個整體同進(jìn)退以及有用信息相互共享的監(jiān)督系統(tǒng)，組建既科學(xué)又合理的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，這些是當(dāng)前需要迫切解決的一個大問題。

1 基層央行的現(xiàn)有監(jiān)督機(jī)制和運(yùn)行情況

基層央行中的現(xiàn)有監(jiān)督機(jī)制主要是由三部分組成的，分別是內(nèi)部審核處、紀(jì)檢委監(jiān)督觀察處以及事情發(fā)生之后的監(jiān)督處；上級監(jiān)督主要是央行的上一級對下一級進(jìn)行的相關(guān)業(yè)績考核、財務(wù)檢查以及相關(guān)談話等；而關(guān)于社會的監(jiān)督和人民群眾的監(jiān)督則主要公開選聘社會監(jiān)督員、通過寫信訪問、發(fā)布公開啟示以及參與行風(fēng)評議和行務(wù)公開等形式展開?；鶎痈骷壯胄袕牟扇∫?guī)范化的管理、不斷完善規(guī)范體制以及加強(qiáng)基層央行全面建設(shè)等各方面著手，切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督工作的力度，基本建立健全完善了與之對應(yīng)的一整套方案。這種方案能夠根據(jù)實(shí)際的情況進(jìn)行相關(guān)的創(chuàng)新工作，使各項監(jiān)督制度能夠正常運(yùn)行起來。隨著社會的發(fā)展，逐步地提高監(jiān)督的有效率，逐步完善對環(huán)境的優(yōu)化，使得每一人的心中都存在監(jiān)督意識。充分發(fā)揮各個監(jiān)督部門的相應(yīng)職能作用。另一方面，隨著監(jiān)督進(jìn)程的不斷推進(jìn)，監(jiān)督的相關(guān)工作人員變得越來越少、相應(yīng)監(jiān)督制度也不完善、監(jiān)督資源也得不到合理的利用等問題都對監(jiān)督工作的正常運(yùn)行產(chǎn)生了一定的影響。

1.1 監(jiān)督職能弱化，制約措施無法起到應(yīng)有的作用

現(xiàn)有的監(jiān)督體制是以監(jiān)督部門與監(jiān)督對象為一體，在人、財、物上受同級黨委或黨組的管理限制，在同級黨委或黨組的組織下履行監(jiān)督職能的同級監(jiān)督為主，這樣是會對監(jiān)督職能造成一定程度的影響。比如在審核各項工作中的對象以及監(jiān)督者的作用是否對利益的獲取存在某些關(guān)系，一般情況下，某些監(jiān)督者會第一時間的考是不是這種監(jiān)督對該部門的影響不利，這樣就難免會對監(jiān)督者自身利益造成影響。抑或基層央行若出現(xiàn)問題應(yīng)該及時向上級反映，可部分基層機(jī)構(gòu)出于許多不同的因素，常常只報喜不報憂，使得有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)者根本無法知道最新的情況，因而無法制定有效的防范措施使得反饋功能幾乎無法正常行使。另外，由于受到限制的相關(guān)人員通常情況下都是與監(jiān)督者同一個部門的或者是自己的同事，另外某些情況下還會出現(xiàn)一個部門或者是某個單位的主要負(fù)責(zé)人，這時他們不管是由于職責(zé)還是礙于情面都難以采取限制方法和措施，制約措施落實(shí)困難。

1.2 監(jiān)督合力沒有形成，資源配置有待完善

從基層行的視角來看，有監(jiān)督職能的有關(guān)部門或單位是各有所屬的，因此得到的工作任務(wù)不是集中在一塊的，不能有效地對這些工作任務(wù)進(jìn)行協(xié)調(diào)。如紀(jì)檢委的監(jiān)察部門和事后處理的監(jiān)督部門等相關(guān)部門的上級部門領(lǐng)導(dǎo)是不一樣的。他們分別從上到下都有自己的一整套工作計劃和安排的要求，因此得到的工作指令或任務(wù)都是單線的，他們都是只對自己的上級部門履行職責(zé)，因此在運(yùn)行過程中有著各行其職難以協(xié)調(diào)的問題。根本就沒有把監(jiān)督捏成一股繩，所以經(jīng)常出現(xiàn)這種反復(fù)檢查、或者是漏掉一些沒有檢查、或者是多個檢查同時進(jìn)行造成沖突等問題，這些問題都會對基層央行的工作產(chǎn)生不良的影響。畢竟這些問題都使基層浪費(fèi)了大量有用的資源，大大降低了監(jiān)督資源的利用率，也使得監(jiān)督的質(zhì)量低下，而監(jiān)督信息又很難共享，不利于任務(wù)的開展工作和每個部門之間的協(xié)調(diào)配合。

2 健全基層央行的綜合監(jiān)督系統(tǒng)，完成“大監(jiān)督”機(jī)制的構(gòu)想

“大監(jiān)督”機(jī)制是指在同級黨委或黨組的組織下，調(diào)動各個監(jiān)督部門的監(jiān)督人員共同行動起來，制定一套能夠充分利用監(jiān)督資源以及完備的監(jiān)督機(jī)制，還能夠?qū)τ杏玫男畔⒓右怨蚕硪约皽p少監(jiān)督所需要的成本的監(jiān)督體系。實(shí)現(xiàn)干部隊伍集黨風(fēng)廉潔執(zhí)政的建設(shè)、相關(guān)業(yè)務(wù)的過程處理、風(fēng)險預(yù)測與監(jiān)控、詳盡的責(zé)任追究制定等共享工作為一體的統(tǒng)一管理，最后經(jīng)過實(shí)踐努力實(shí)現(xiàn)監(jiān)督系統(tǒng)完備、監(jiān)督性質(zhì)綜合以及監(jiān)督效率高的目標(biāo)。而“大監(jiān)督”機(jī)制是新階段中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)為了提高監(jiān)督效率所實(shí)施的一項有效的監(jiān)督手段。實(shí)行這種機(jī)制，成立綜合性強(qiáng)的監(jiān)督系列，是央行下一步進(jìn)行改革的必要過程，也是基層央行的相關(guān)監(jiān)督工作能夠正常發(fā)揮的機(jī)制。

2.1 整合監(jiān)督組織，建立健全監(jiān)督體系

一是建立組織機(jī)構(gòu)。構(gòu)建紀(jì)檢、內(nèi)審、事后監(jiān)督等部門為一體的監(jiān)督檢查體系，樹立監(jiān)督工作一盤棋的思想，將其職能中重合的部分合并。二是建立聯(lián)席會議制度。這樣通過通報交流、總結(jié)、研究監(jiān)督工作來定期或不定期地召開監(jiān)督工作的相關(guān)會議，加強(qiáng)監(jiān)督工作合力的形成。三是設(shè)置專職聯(lián)絡(luò)員。對各部門監(jiān)督檢查工作進(jìn)程和任務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)的整理歸類，以此來合理調(diào)控監(jiān)督檢查的力度，這有利于監(jiān)督和協(xié)調(diào)的有機(jī)統(tǒng)一。

2.2 整合監(jiān)督項目，達(dá)到職能互補(bǔ)

各內(nèi)部監(jiān)督部門根據(jù)“權(quán)、錢、人”這三個主要的環(huán)節(jié)來進(jìn)行監(jiān)管，整合處理相互之間有共同地方的事情。一是整合權(quán)力制約機(jī)制。把黨風(fēng)廉潔執(zhí)政的相關(guān)工作實(shí)行責(zé)任制，制定詳細(xì)的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的必須要履行的工作職責(zé)的計劃，以及對某些主要的領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行相關(guān)職責(zé)的審核統(tǒng)計和離職退休的或者其他原因的也要進(jìn)行審核統(tǒng)計，并且一并完成；明確內(nèi)部相關(guān)行政部門的執(zhí)法情形與職能的監(jiān)督考察聯(lián)系在一起等相互整合的權(quán)利制約制度。二是整合安全保障機(jī)制。制定詳細(xì)的防范措施來保障相應(yīng)資金的安全，以免出現(xiàn)不明確的風(fēng)險發(fā)生，對國家?guī)齑胬锩娴馁Y金、相互合作銀行之間的資金、發(fā)行出去的資金、存款所用的資金等各種資金所處的各種情形都要進(jìn)行嚴(yán)格的管理，排除哪個地方可能會出現(xiàn)問題，對于這些業(yè)務(wù)中所涉及到的人事、紀(jì)檢監(jiān)察等各個部門的監(jiān)督要相互地聯(lián)系在一起進(jìn)行統(tǒng)一的調(diào)配，確定各個業(yè)務(wù)部門以及監(jiān)督部門的具體責(zé)任，增加對資金可能出現(xiàn)風(fēng)險的分析、預(yù)測以及防范監(jiān)督等，保證人民存在銀行里面的錢是安全可靠的。三是整合行為監(jiān)督機(jī)制。對個人行為監(jiān)督方面，主要監(jiān)督干部在相應(yīng)職位上履行相應(yīng)職責(zé)的實(shí)際情況，監(jiān)督黨風(fēng)廉潔執(zhí)政建設(shè)的相關(guān)文件精神是否得到實(shí)施以及其他責(zé)任制實(shí)施的實(shí)際情況。認(rèn)清什么樣的監(jiān)督是要重點(diǎn)抓的，對各級的相關(guān)黨員干部都要進(jìn)行監(jiān)督，制定相應(yīng)的各項規(guī)章制度以及《廉政準(zhǔn)則》、八項規(guī)定等。

2.3 整合監(jiān)督力量，壯大監(jiān)督隊伍

在人民銀行新職能不斷增加的新形勢下，加強(qiáng)基層央行監(jiān)督隊伍建設(shè)，努力提高監(jiān)督人員素質(zhì)顯得尤為重要。一是要立足于現(xiàn)有監(jiān)督人員狀況，加強(qiáng)新職能如反洗錢、征信管理、支付清算等業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，著力提高新業(yè)務(wù)素質(zhì)；二是要加大崗位輪換力度，多從業(yè)務(wù)部門選調(diào)政治業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的干部充實(shí)到監(jiān)督部門，優(yōu)化監(jiān)督人員的年齡結(jié)構(gòu)、知識結(jié)構(gòu)，為加強(qiáng)基層央行各項監(jiān)督提供人員保障；三是積極鼓勵監(jiān)督部門的干部參加注冊會計師、注冊審計師等專業(yè)資格證書考試，對取得相關(guān)資質(zhì)證書的人員給予大力獎勵，促使監(jiān)督人員著力提高自身專業(yè)技能。

2.4 整合監(jiān)督資源，使信息共享

整理合并共同的監(jiān)督方面相關(guān)的資源，并把這些監(jiān)督信息進(jìn)行共享。建立一個聯(lián)系內(nèi)審、紀(jì)檢、事后監(jiān)督等部門的信息資源網(wǎng)絡(luò)平臺并建立起監(jiān)督成果、監(jiān)督依據(jù)及內(nèi)控評價信息庫。各監(jiān)督部門在每次完成任務(wù)后都必須將相關(guān)信息錄入信息庫，來實(shí)現(xiàn)監(jiān)督信息資源共享，使監(jiān)督工作的成果利用率可以得到大大的提高。各業(yè)務(wù)主管部門就能充分利用監(jiān)督成果，不斷完善相關(guān)的工作，通過不間斷地對其進(jìn)行整理合并并且加以優(yōu)化處理，完備相應(yīng)的監(jiān)督管理體系，保證“大監(jiān)督”目標(biāo)能夠順利完成。

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作者簡介：肖崇（1979—），女，江蘇淮陰人，中國人民銀行烏魯木齊中心支行中級經(jīng)濟(jì)師，碩士，研究方向：區(qū)域經(jīng)濟(jì)學(xué)。