南楠

[提要] 發(fā)展“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”對(duì)新疆經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展無疑是個(gè)巨大的推動(dòng)力。筆者認(rèn)為，反洗錢之于新疆的重大意義不同于我國(guó)其他省份，是新疆實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)治久安”的必選項(xiàng)，也是新疆經(jīng)濟(jì)騰飛的必由之路，更是絲路經(jīng)濟(jì)帶構(gòu)建中金融合作的重要內(nèi)容。在此大背景下，本文以新疆為例，結(jié)合實(shí)際數(shù)據(jù)，就“洗錢與社會(huì)穩(wěn)定”、“反洗錢與經(jīng)濟(jì)發(fā)展”之間的密切聯(lián)系做一淺析。

關(guān)鍵詞：絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶；社會(huì)穩(wěn)定；反洗錢

中圖分類號(hào)：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

收錄日期：2014年3月12日

一、引言

改革開放以來，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)出一片欣欣向榮之勢(shì)，反映經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的一系列指標(biāo)如國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值GDP等，也受到社會(huì)各界的廣泛關(guān)注，但其中也不乏質(zhì)疑之聲。且近些年，根據(jù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)普查，官方公布的GDP數(shù)據(jù)也與經(jīng)濟(jì)普查所得數(shù)據(jù)有一定的差距。如若考慮到發(fā)生在煤炭、房地產(chǎn)等領(lǐng)域內(nèi)的大額游資或者非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)部分，未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模將會(huì)更大，且其中的洗錢規(guī)模更是不可忽視。這些表明：且不論規(guī)模大小，我國(guó)的洗錢行為始終存在，且對(duì)正常的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行也已產(chǎn)生了一定的影響。

而洗錢犯罪對(duì)新疆的影響則更大。由于新疆地處亞歐大陸的中心，是絲路經(jīng)濟(jì)帶中，連接中國(guó)內(nèi)陸與亞歐國(guó)家的橋梁，所以新疆在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”中的重要性不言而喻。而且隨著區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程，反洗錢不再是一個(gè)省份的任務(wù)。據(jù)報(bào)道，近年來，新疆及中亞地區(qū)所發(fā)生的一系列恐怖襲擊事件，背后都有雄厚的資金來維持運(yùn)作。這就引出了一個(gè)新的概念：金融反恐，其目的是阻截恐怖活動(dòng)的資金鏈，遏制恐怖事件的發(fā)生。而反洗錢則是金融反恐的一個(gè)手段。

因此，反洗錢的研究，對(duì)新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展，乃至絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的建設(shè)，都有一定的現(xiàn)實(shí)意義，這不僅能為新疆的經(jīng)濟(jì)發(fā)展掃清障礙，更能為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的發(fā)展打下基礎(chǔ)。

二、絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶中金融發(fā)展簡(jiǎn)介

絲綢之路的歷史最早可追溯到西漢時(shí)期，至今已有上千年。古老的“絲綢之路”曾使大量身份低微的商人富甲一方，中原王朝在世界版圖中的地位也曾隨之水漲船高，它更為東西方物質(zhì)文化交流做出了巨大貢獻(xiàn)。隨著歷史的變遷，“絲綢之路”也不斷被時(shí)代賦予新的內(nèi)涵。而現(xiàn)代意義上的絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶，包括了北、中、南三大經(jīng)濟(jì)軸線及其輻射區(qū)域，北道起自環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈，經(jīng)漠北，從伊吾進(jìn)入新疆，至阿勒泰地區(qū)，穿過哈國(guó)和俄羅斯，止于波羅的海沿岸；中道：上海-西安-哈密-天山北坡經(jīng)濟(jì)帶，經(jīng)哈國(guó)、烏茲別克斯坦、土庫(kù)曼斯坦，至德國(guó)德黑蘭，抵達(dá)大西洋沿岸；絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶南道：珠三角、成渝、格爾木、新疆南部，通過巴基斯坦至印度洋沿岸。

國(guó)家在共建“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”戰(zhàn)略中提出，要加強(qiáng)“政策溝通”、“道路連通”、“貿(mào)易暢通”、“貨幣流通”和“民心相通”。而其中的貨幣流通則是推進(jìn)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”沿線國(guó)家和地區(qū)金融合作的催化劑。概括來說，金融合作主要包括：一是加強(qiáng)平臺(tái)建設(shè)，建立持久穩(wěn)定的區(qū)域金融服務(wù)機(jī)制，擴(kuò)大上合銀聯(lián)體的開放度，加快建立上合組織開發(fā)銀行，為區(qū)域務(wù)實(shí)合作注入新的活力和持久動(dòng)力；二是推動(dòng)重大項(xiàng)目，加大融資融智合作力度，夯實(shí)區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ)，積極促進(jìn)各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和民生改善；三是深化本幣合作，努力實(shí)現(xiàn)各國(guó)在經(jīng)常項(xiàng)下和資本項(xiàng)下的本幣兌換和結(jié)算，增強(qiáng)抵御金融風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化。

上述這些愿景的實(shí)現(xiàn)，則都離不開反洗錢工作的展開。因?yàn)橄村X對(duì)一個(gè)國(guó)家或者一個(gè)地區(qū)的金融秩序會(huì)產(chǎn)生極大的危害，如果連基本的金融秩序都無法保證，何來金融發(fā)展與合作。而金融又是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融出現(xiàn)危機(jī)，經(jīng)濟(jì)則勢(shì)必衰退。所以，反洗錢的研究，是絲路經(jīng)濟(jì)帶中金融合作的重要組成部分。

三、新疆地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與反洗錢

在本文開篇提到過，絲綢之路古已有之。借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)不難發(fā)現(xiàn)，每一次絲綢之路的煥發(fā)生機(jī)，一離不開政策激勵(lì)，二離不開“天下太平，萬物安寧”的社會(huì)背景。因此，對(duì)新疆經(jīng)濟(jì)來說，要想在新的歷史發(fā)展時(shí)期，讓絲路經(jīng)濟(jì)帶再次發(fā)揮其巨大的經(jīng)濟(jì)作用，前提必須是遏制恐怖事件，嚴(yán)懲恐怖分子，保證社會(huì)穩(wěn)定。在經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域，反恐的主要任務(wù)就是從現(xiàn)金入手，防止恐怖分子利用各種渠道進(jìn)行洗錢活動(dòng)，掐斷恐怖活動(dòng)的資金來源。同時(shí)，洗錢還會(huì)損害金融機(jī)構(gòu)的信用，甚至?xí)?dǎo)致金融危機(jī)。而且大量黑錢的進(jìn)入，勢(shì)必引發(fā)資本外逃，這對(duì)國(guó)際貿(mào)易也是個(gè)巨大的傷害。因此，我們必須要對(duì)洗錢規(guī)模有所了解，加大反洗錢工作的力度。

由于洗錢這樣的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)大多屬于未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)范疇，相關(guān)數(shù)據(jù)很難統(tǒng)計(jì)。本文將以全社會(huì)貨運(yùn)量法間接來估測(cè)出當(dāng)?shù)厣鐣?huì)未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)的規(guī)模下限，而且新疆是離海最遠(yuǎn)的地方，自開通絲綢之路以來，從新疆經(jīng)過的商貿(mào)活動(dòng)多依賴陸路運(yùn)輸，因此該方法具有一定的合理性。

根據(jù)搜集整理的信息，得到以下數(shù)據(jù)，如圖1、圖2所示。（圖1、圖2）從中可以看出，新疆GDP增長(zhǎng)的曲線圖與貨運(yùn)量FT曲線圖均呈現(xiàn)逐漸上升的趨勢(shì)，且二者在2004年之前增長(zhǎng)速度較緩，2004年之后，增長(zhǎng)較為迅速。但總體上約等于線性增長(zhǎng)。

根據(jù)1995～2011年新疆GDP與貨運(yùn)量的數(shù)據(jù)，利用eviews軟件，制作新疆GDP與貨運(yùn)量相關(guān)圖。（圖3）可以看出，二者近似呈現(xiàn)一種線性關(guān)系。

本文以新疆的實(shí)際數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，運(yùn)用全社會(huì)貨運(yùn)量的方法，以FT為外生變量，GDP為內(nèi)生變量，利用eviews軟件，通過識(shí)別GDP與FT之間的關(guān)系，所得模型如下：

GDP=-1285.14+0.62545×FT+6.45×10-7×FT2

t：（-1.62） （1.72） （1.68）

其中R2=0.98 D.W=0.99 F=385.94

再將GDP官方數(shù)據(jù)代入這一模型中，得到GDP模擬值，而GDP模擬值與觀測(cè)值之差額，即為未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的下限，見表1（單位：萬噸，億元）。（表1）

結(jié)合所計(jì)算的彈性數(shù)值，可能某些年度的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的準(zhǔn)確性仍有待商榷，因?yàn)橥ㄟ^前文的分析，GDP增長(zhǎng)與FT增長(zhǎng)應(yīng)該是基本保持同步的，F(xiàn)T彈性系數(shù)雖然不完全一樣，但也應(yīng)在一個(gè)大致范圍內(nèi)波動(dòng)，不應(yīng)該出現(xiàn)如此跳躍的現(xiàn)象，但即使存在，也不是說明當(dāng)年的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模為0，這只是理論估測(cè)必然會(huì)出現(xiàn)的偏差。同樣，新疆區(qū)內(nèi)的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模即洗錢規(guī)模有高有低，這跟當(dāng)年的監(jiān)管力度密不可分。

以2009年的數(shù)據(jù)為例，洗錢規(guī)模在這一年達(dá)到517.21億元人民幣，說明當(dāng)年的非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也有所上升，而這對(duì)社會(huì)所造成的危害，則是有目共睹的。而2009年之后，GDP模擬值與觀測(cè)值差額為負(fù)，原因主要有以下幾點(diǎn)：1、說明當(dāng)局對(duì)非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的監(jiān)管力度直線上升；2、2009年之后的新疆GDP官方觀測(cè)值扶搖直上，與十九省市的對(duì)口援疆政策密不可分，而以貨運(yùn)量反映的GDP模擬值與之相比，則呈現(xiàn)出一種缺口越來越大的趨勢(shì)，說明內(nèi)地十九省市為新疆輸入的各類資本，當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)并沒有很好地消化吸收達(dá)到預(yù)期效果；3、隨著社會(huì)的發(fā)展，技術(shù)的進(jìn)步，服務(wù)樣式越來越多，單以貨運(yùn)量來衡量某地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平略顯不足。

四、絲路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)中的反洗錢建議

“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”是連接亞歐各個(gè)經(jīng)濟(jì)圈的交通經(jīng)濟(jì)帶，它能帶來的經(jīng)濟(jì)效益無可比擬。隨著經(jīng)濟(jì)和金融全球化的不斷發(fā)展，打擊洗錢和恐怖融資也具有了一定的跨國(guó)性質(zhì)。實(shí)踐證明，有效的國(guó)際合作是反洗錢和反恐融資取得成功的重要前提條件。以中亞五國(guó)為例，各個(gè)政府在引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，還要花費(fèi)大量時(shí)間精力來打擊恐怖主義，恐怖事件并不僅僅給政府管理帶來巨大的阻礙，恐怖事件過后所造成的“人心惶惶”則是需幾代人之力來修復(fù)的。所以，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的提出，對(duì)新疆來說，不僅是個(gè)歷史機(jī)遇，更是個(gè)巨大挑戰(zhàn)。要求當(dāng)局不僅要更加重視經(jīng)濟(jì)發(fā)展，還要更加嚴(yán)厲的，全面的打擊恐怖分子，維持社會(huì)穩(wěn)定。以金融的視角切入，則是要控制洗錢規(guī)模，加大反洗錢力度，讓洗錢者無隙可乘。具體建議以下：

1、讓更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始終都是一個(gè)政府的百年大計(jì)。對(duì)新疆而言更是如此，策劃實(shí)施恐怖活動(dòng)的恐怖分子也多為低學(xué)歷水平者或者宗教極端主義者。其實(shí)宗教的本意也是勸人向善，可是當(dāng)?shù)蛯W(xué)歷水平者夾在古老宗教教義與現(xiàn)代科學(xué)文化的沖擊中，很容易變成宗教極端主義者。所以，首先要普及教育，其次，要?jiǎng)?chuàng)新教育方式，找到一條適合新疆風(fēng)土人情的教育之路。

2、設(shè)立社區(qū)銀行。“社區(qū)銀行”的模式源于歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，其目的是更好地服務(wù)社區(qū)居民，因此社區(qū)銀行所掌握的信息比起全國(guó)性銀行來說，要詳細(xì)的多。因此，“社區(qū)銀行”的模式可以引進(jìn)新疆，這樣不僅可以更好地服務(wù)新疆人民，也便于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)更好地監(jiān)測(cè)可疑交易。

3、加大與中亞國(guó)家的反洗錢合作。大部分中亞國(guó)家與新疆具有相似的歷史文化背景，不法分子也利用這一特點(diǎn)，在這一區(qū)域進(jìn)行非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，干擾正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。因此，這一區(qū)域內(nèi)的各個(gè)政府應(yīng)聯(lián)合起來打擊洗錢犯罪。

4、成立中亞反洗錢中心。專門監(jiān)控新疆及周邊國(guó)家的疑似洗錢類交易，并與相關(guān)反恐部門合作，構(gòu)建跨部門、跨區(qū)域的反洗錢機(jī)制，加大對(duì)洗錢犯罪的打擊力度。

5、改善新疆金融市場(chǎng)環(huán)境，打造更加透明化的資金融通體系，并完善相關(guān)的法律法規(guī)政策?，F(xiàn)在的各方政策，對(duì)新疆來說都是個(gè)絕佳的機(jī)遇，我們應(yīng)不斷發(fā)掘“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的深層內(nèi)涵，努力填充“中亞區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作組織”這一基本框架，充分利用新疆獨(dú)特的地理環(huán)境和人文特色，全力遏制恐怖融資，打擊洗錢犯罪，為新疆實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展和長(zhǎng)治久安打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

主要參考文獻(xiàn)：

[1]上海大學(xué)法治建設(shè)與法學(xué)理論研究部級(jí)課題組.金融反恐趨勢(shì)與對(duì)策[M].華東理工大學(xué)出版社，2008.8.7.

[2]歐亞論壇聚焦“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”8大議題特色鮮明[N].中國(guó)日?qǐng)?bào)，2013.9.

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[7]閆海波，孟媛，陳敬良.改進(jìn)的貨幣需求法與未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模估測(cè)[J].統(tǒng)計(jì)研究，2013.4.

結(jié)合所計(jì)算的彈性數(shù)值，可能某些年度的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的準(zhǔn)確性仍有待商榷，因?yàn)橥ㄟ^前文的分析，GDP增長(zhǎng)與FT增長(zhǎng)應(yīng)該是基本保持同步的，F(xiàn)T彈性系數(shù)雖然不完全一樣，但也應(yīng)在一個(gè)大致范圍內(nèi)波動(dòng)，不應(yīng)該出現(xiàn)如此跳躍的現(xiàn)象，但即使存在，也不是說明當(dāng)年的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模為0，這只是理論估測(cè)必然會(huì)出現(xiàn)的偏差。同樣，新疆區(qū)內(nèi)的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模即洗錢規(guī)模有高有低，這跟當(dāng)年的監(jiān)管力度密不可分。

以2009年的數(shù)據(jù)為例，洗錢規(guī)模在這一年達(dá)到517.21億元人民幣，說明當(dāng)年的非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也有所上升，而這對(duì)社會(huì)所造成的危害，則是有目共睹的。而2009年之后，GDP模擬值與觀測(cè)值差額為負(fù)，原因主要有以下幾點(diǎn)：1、說明當(dāng)局對(duì)非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的監(jiān)管力度直線上升；2、2009年之后的新疆GDP官方觀測(cè)值扶搖直上，與十九省市的對(duì)口援疆政策密不可分，而以貨運(yùn)量反映的GDP模擬值與之相比，則呈現(xiàn)出一種缺口越來越大的趨勢(shì)，說明內(nèi)地十九省市為新疆輸入的各類資本，當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)并沒有很好地消化吸收達(dá)到預(yù)期效果；3、隨著社會(huì)的發(fā)展，技術(shù)的進(jìn)步，服務(wù)樣式越來越多，單以貨運(yùn)量來衡量某地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平略顯不足。

四、絲路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)中的反洗錢建議

“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”是連接亞歐各個(gè)經(jīng)濟(jì)圈的交通經(jīng)濟(jì)帶，它能帶來的經(jīng)濟(jì)效益無可比擬。隨著經(jīng)濟(jì)和金融全球化的不斷發(fā)展，打擊洗錢和恐怖融資也具有了一定的跨國(guó)性質(zhì)。實(shí)踐證明，有效的國(guó)際合作是反洗錢和反恐融資取得成功的重要前提條件。以中亞五國(guó)為例，各個(gè)政府在引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，還要花費(fèi)大量時(shí)間精力來打擊恐怖主義，恐怖事件并不僅僅給政府管理帶來巨大的阻礙，恐怖事件過后所造成的“人心惶惶”則是需幾代人之力來修復(fù)的。所以，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的提出，對(duì)新疆來說，不僅是個(gè)歷史機(jī)遇，更是個(gè)巨大挑戰(zhàn)。要求當(dāng)局不僅要更加重視經(jīng)濟(jì)發(fā)展，還要更加嚴(yán)厲的，全面的打擊恐怖分子，維持社會(huì)穩(wěn)定。以金融的視角切入，則是要控制洗錢規(guī)模，加大反洗錢力度，讓洗錢者無隙可乘。具體建議以下：

1、讓更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始終都是一個(gè)政府的百年大計(jì)。對(duì)新疆而言更是如此，策劃實(shí)施恐怖活動(dòng)的恐怖分子也多為低學(xué)歷水平者或者宗教極端主義者。其實(shí)宗教的本意也是勸人向善，可是當(dāng)?shù)蛯W(xué)歷水平者夾在古老宗教教義與現(xiàn)代科學(xué)文化的沖擊中，很容易變成宗教極端主義者。所以，首先要普及教育，其次，要?jiǎng)?chuàng)新教育方式，找到一條適合新疆風(fēng)土人情的教育之路。

2、設(shè)立社區(qū)銀行?！吧鐓^(qū)銀行”的模式源于歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，其目的是更好地服務(wù)社區(qū)居民，因此社區(qū)銀行所掌握的信息比起全國(guó)性銀行來說，要詳細(xì)的多。因此，“社區(qū)銀行”的模式可以引進(jìn)新疆，這樣不僅可以更好地服務(wù)新疆人民，也便于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)更好地監(jiān)測(cè)可疑交易。

3、加大與中亞國(guó)家的反洗錢合作。大部分中亞國(guó)家與新疆具有相似的歷史文化背景，不法分子也利用這一特點(diǎn)，在這一區(qū)域進(jìn)行非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，干擾正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。因此，這一區(qū)域內(nèi)的各個(gè)政府應(yīng)聯(lián)合起來打擊洗錢犯罪。

4、成立中亞反洗錢中心。專門監(jiān)控新疆及周邊國(guó)家的疑似洗錢類交易，并與相關(guān)反恐部門合作，構(gòu)建跨部門、跨區(qū)域的反洗錢機(jī)制，加大對(duì)洗錢犯罪的打擊力度。

5、改善新疆金融市場(chǎng)環(huán)境，打造更加透明化的資金融通體系，并完善相關(guān)的法律法規(guī)政策?，F(xiàn)在的各方政策，對(duì)新疆來說都是個(gè)絕佳的機(jī)遇，我們應(yīng)不斷發(fā)掘“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的深層內(nèi)涵，努力填充“中亞區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作組織”這一基本框架，充分利用新疆獨(dú)特的地理環(huán)境和人文特色，全力遏制恐怖融資，打擊洗錢犯罪，為新疆實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展和長(zhǎng)治久安打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

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[6]夏南星.地下經(jīng)濟(jì)估測(cè)模型及敏感度分析[J].統(tǒng)計(jì)研究，2000.8.

[7]閆海波，孟媛，陳敬良.改進(jìn)的貨幣需求法與未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模估測(cè)[J].統(tǒng)計(jì)研究，2013.4.

結(jié)合所計(jì)算的彈性數(shù)值，可能某些年度的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的準(zhǔn)確性仍有待商榷，因?yàn)橥ㄟ^前文的分析，GDP增長(zhǎng)與FT增長(zhǎng)應(yīng)該是基本保持同步的，F(xiàn)T彈性系數(shù)雖然不完全一樣，但也應(yīng)在一個(gè)大致范圍內(nèi)波動(dòng)，不應(yīng)該出現(xiàn)如此跳躍的現(xiàn)象，但即使存在，也不是說明當(dāng)年的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模為0，這只是理論估測(cè)必然會(huì)出現(xiàn)的偏差。同樣，新疆區(qū)內(nèi)的未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模即洗錢規(guī)模有高有低，這跟當(dāng)年的監(jiān)管力度密不可分。

以2009年的數(shù)據(jù)為例，洗錢規(guī)模在這一年達(dá)到517.21億元人民幣，說明當(dāng)年的非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也有所上升，而這對(duì)社會(huì)所造成的危害，則是有目共睹的。而2009年之后，GDP模擬值與觀測(cè)值差額為負(fù)，原因主要有以下幾點(diǎn)：1、說明當(dāng)局對(duì)非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的監(jiān)管力度直線上升；2、2009年之后的新疆GDP官方觀測(cè)值扶搖直上，與十九省市的對(duì)口援疆政策密不可分，而以貨運(yùn)量反映的GDP模擬值與之相比，則呈現(xiàn)出一種缺口越來越大的趨勢(shì)，說明內(nèi)地十九省市為新疆輸入的各類資本，當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)并沒有很好地消化吸收達(dá)到預(yù)期效果；3、隨著社會(huì)的發(fā)展，技術(shù)的進(jìn)步，服務(wù)樣式越來越多，單以貨運(yùn)量來衡量某地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平略顯不足。

四、絲路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)中的反洗錢建議

“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”是連接亞歐各個(gè)經(jīng)濟(jì)圈的交通經(jīng)濟(jì)帶，它能帶來的經(jīng)濟(jì)效益無可比擬。隨著經(jīng)濟(jì)和金融全球化的不斷發(fā)展，打擊洗錢和恐怖融資也具有了一定的跨國(guó)性質(zhì)。實(shí)踐證明，有效的國(guó)際合作是反洗錢和反恐融資取得成功的重要前提條件。以中亞五國(guó)為例，各個(gè)政府在引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，還要花費(fèi)大量時(shí)間精力來打擊恐怖主義，恐怖事件并不僅僅給政府管理帶來巨大的阻礙，恐怖事件過后所造成的“人心惶惶”則是需幾代人之力來修復(fù)的。所以，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的提出，對(duì)新疆來說，不僅是個(gè)歷史機(jī)遇，更是個(gè)巨大挑戰(zhàn)。要求當(dāng)局不僅要更加重視經(jīng)濟(jì)發(fā)展，還要更加嚴(yán)厲的，全面的打擊恐怖分子，維持社會(huì)穩(wěn)定。以金融的視角切入，則是要控制洗錢規(guī)模，加大反洗錢力度，讓洗錢者無隙可乘。具體建議以下：

1、讓更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始終都是一個(gè)政府的百年大計(jì)。對(duì)新疆而言更是如此，策劃實(shí)施恐怖活動(dòng)的恐怖分子也多為低學(xué)歷水平者或者宗教極端主義者。其實(shí)宗教的本意也是勸人向善，可是當(dāng)?shù)蛯W(xué)歷水平者夾在古老宗教教義與現(xiàn)代科學(xué)文化的沖擊中，很容易變成宗教極端主義者。所以，首先要普及教育，其次，要?jiǎng)?chuàng)新教育方式，找到一條適合新疆風(fēng)土人情的教育之路。

2、設(shè)立社區(qū)銀行?！吧鐓^(qū)銀行”的模式源于歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，其目的是更好地服務(wù)社區(qū)居民，因此社區(qū)銀行所掌握的信息比起全國(guó)性銀行來說，要詳細(xì)的多。因此，“社區(qū)銀行”的模式可以引進(jìn)新疆，這樣不僅可以更好地服務(wù)新疆人民，也便于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)更好地監(jiān)測(cè)可疑交易。

3、加大與中亞國(guó)家的反洗錢合作。大部分中亞國(guó)家與新疆具有相似的歷史文化背景，不法分子也利用這一特點(diǎn)，在這一區(qū)域進(jìn)行非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，干擾正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。因此，這一區(qū)域內(nèi)的各個(gè)政府應(yīng)聯(lián)合起來打擊洗錢犯罪。

4、成立中亞反洗錢中心。專門監(jiān)控新疆及周邊國(guó)家的疑似洗錢類交易，并與相關(guān)反恐部門合作，構(gòu)建跨部門、跨區(qū)域的反洗錢機(jī)制，加大對(duì)洗錢犯罪的打擊力度。

5、改善新疆金融市場(chǎng)環(huán)境，打造更加透明化的資金融通體系，并完善相關(guān)的法律法規(guī)政策?，F(xiàn)在的各方政策，對(duì)新疆來說都是個(gè)絕佳的機(jī)遇，我們應(yīng)不斷發(fā)掘“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的深層內(nèi)涵，努力填充“中亞區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作組織”這一基本框架，充分利用新疆獨(dú)特的地理環(huán)境和人文特色，全力遏制恐怖融資，打擊洗錢犯罪，為新疆實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展和長(zhǎng)治久安打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

主要參考文獻(xiàn)：

[1]上海大學(xué)法治建設(shè)與法學(xué)理論研究部級(jí)課題組.金融反恐趨勢(shì)與對(duì)策[M].華東理工大學(xué)出版社，2008.8.7.

[2]歐亞論壇聚焦“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”8大議題特色鮮明[N].中國(guó)日?qǐng)?bào)，2013.9.

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[5]夏南星.從全社會(huì)貨運(yùn)量估測(cè)我國(guó)地下經(jīng)濟(jì)規(guī)模[J].統(tǒng)計(jì)研究，2002.2.

[6]夏南星.地下經(jīng)濟(jì)估測(cè)模型及敏感度分析[J].統(tǒng)計(jì)研究，2000.8.

[7]閆海波，孟媛，陳敬良.改進(jìn)的貨幣需求法與未觀測(cè)經(jīng)濟(jì)規(guī)模估測(cè)[J].統(tǒng)計(jì)研究，2013.4.